Фактор времени в рыночной экономике

В условиях рыночной экономики при проведении долгосрочных финансовых операций важную роль играет фактор времени. «Золотое» правило бизнеса гласит: «Денежная сумма, полученная сегодня, больше той же суммы, полученной завтра». Поэтому в финансовых расчетах фактор времени играет не меньшую роль, чем размеры денежных сумм. Действительно, всегда найдутся организации и частные лица (заемщики), нуждающиеся в кредитах на тот или иной период и готовые платить за такой заем (ссуду). Таким образом, в большинстве случаев увеличение стоимости капитала происходит в результате предоставления его в долг и взимания процентной ставки.

Фактор времени в финансовой сфере учитывается с помощью процентной ставки. В узком смысле процентная ставка представляет собой цену, уплачиваемую за использование заемных денежных средств. Однако в финансовом менеджменте ее также часто используют в качестве измерителя уровня (нормы) доходности производимых операций, исчисляемого как отношение полученной прибыли к величине вложенных средств и выражаемого в долях единицы (десятичной дробью) или в процентах.

Виды процентов

Методы финансово-экономических расчетов различны в зависимости от вида применяемых процентов. Относительно момента выплаты или начисления дохода за пользование предоставленными денежными средствами проценты подразделяются на обычные (декурсивные) и авансовые (антисипативные).

Отрезок времени между двумя следующими друг за другом процедурами начисления процентов или срок финансовой операции, если проценты начисляются один раз, называется периодом начисления процентов .

Обычные проценты начисляются в конце периода относительно исходной величины средств. Доход, определяемый обычным процентом, выплачивается в конце периодов финансовой операции. Такие проценты применяют в большинстве депозитных и кредитных операций, а также в страховании.

Авансовые (антисипативные) проценты начисляются в начале периода относительно конечной суммы денег. Доход, определяемый авансовым процентом, выплачивается в момент предоставления кредита. Такая форма расчетов называется авансовой или учетом. При этом базой расчета процентов служит сумма денег с процентами (сумма погашения долга). Исчисленные таким образом проценты взимаются вперед и являются авансом. Так рассчитывают проценты в некоторых видах кредитования, операциях с дисконтными ценными бумагами, в международных расчетах.

Рассмотренным двум видам процентов на практике соответствуют определенные процентные ставки. Это, во-первых, обычная ставка процентов - rote of interest () которая рассчитывается как отношение дохода, полученного за определенный период времени к величине капитала, предоставляемого в кредит. Во-вторых, учетная (антисипативная) ставка - discount rote (). Учетная ставка рассчитывается, как отношение дохода, полученного за определенный период времени к ожидаемой сумме погашения долга.

Простейшим видом финансовой операции является однократное предоставление в долг некоторой суммы с условием, что через n лет будет возвращена большая сумма . В этом случае обычная годовая ставка процентов рассчитывается по формуле (1), а учетная ставка - по формуле (2):

(1.1)

(1.2)

В экономической литературе первый показатель также называют «процентная ставка», «процент», «рост», «ставка процента», «норма прибыли», «доходность», а второй - «учетная ставка», «дисконт». Обе ставки взаимосвязаны, т.е. зная один из показателей, можно рассчитать другой по формулам (3) и (4) соответственно:

В зависимости от условий проведения финансовых операций, начисление процентов может осуществляться с применением простых, либо сложных процентов.

Простые проценты, как правило, используются в краткосрочных финансовых операциях, срок проведения которых меньше года. Базой для исчисления процентов за каждый период в этом случае служит первоначальная (исходная) сумма сделки.

Сложные проценты широко применяются в долгосрочных финансовых операциях со сроком проведения более одного года. Однако могут быть использованы и в краткосрочных финансовых операциях, если это предусмотрено условиями сделки. При этом база для начисления процентов меняется за счет присоединения ранее начисленных процентов, т.е. она включает в себя как исходную сумму сделки, так и сумму уже накопленных к этому времени процентов.

Практика расчетов процентов основывается на теории наращения денежных средств по арифметической или геометрической прогрессии. Арифметическая прогрессия соответствуют простым процентам, геометрическая - сложным.

Пример. Предприниматель получил на два года кредит в размере 100 тыс. руб. В конце срока он должен возвратить 140 тыс. руб. Определите годовые процентную и учетную ставки.

1. Экономические свойства и функции времени

2. Понятие о факторе времени

3. Учет фактора времени

4. Оценка и выбор норматива дисконтирования

13.1. Экономические свойства и функции времени

Труд - это процесс, совершающийся во времени и пространстве. Его характеризует прежде всего движение. Затрата человеческой энергии (а следовательно, времени) в процессе труда овеществляется в продуктах труда. Овеществленный труд приобретает форму потребительной стоимости только в непрерывном движении от производства к индивидуальному или производительному потреблению. Значительная часть общественного труда (а следовательно, затраченного обществом совокупного рабочего времени), овеществленная в средствах и условиях производства, представляет собой материальную основу производства.

Трудно не согласиться с Ф. Энгельсом, который писал: «... движение есть способ существования материи» (Соч., т. 20, с. 58). Различают следующие виды движения: механическое (определяется, например, действием физических законов, в т.ч. закона всемирного тяготения), молекулярное (перемещение молекул), химическое (скорость протекания различных химических реакций), биологическое (ритмы жизнедеятельности живых существ), социальное (историческое развитие). Свои особенности имеет и экономическое движение.

Формой и мерой всех видов движения является время. Время - всеобщая форма бытия материи, выражающая длительность ее существования и последовательность смены состояний всех материальных систем и процессов в мире (Философский, 1983).

Основными свойствами времени являются однородность, однонаправленность, одномерность, упорядоченность, непрерывность и необратимость (Аскин, 1996; Фактор, 1978).

Благодаря своим свойствам, время отражает не только количественные, но и качественные изменения в состоянии различных видов материи. Не являются исключением экономические процессы. Именно время позволяет измерить любые формы движения и разнородные процессы, выяснить внутренние изменения в состоянии изучаемых объектов, проникнуть в сущность экономических явлений и процессов, понять закономерности развития.

Экономические функции, которые выполняет время, можно обозначить следующим образом.

1. Пространство человеческого развития. Любые процессы (в том числе производственные) имеют продолжительность, т.е. начало и окончание: время жизни людей, продолжительность трудового периода, продолжительность изготовления машины, продолжительность трудового процесса, продолжительность строительства объекта.

Таким образом, время является основой организации (во времени) производственных процессов, позволяет их планировать и контролировать.

При этом используются такие свойства времени, как однонаправленность, одномерность, упорядоченность, непрерывность и необратимость.

2. Количественная мера различных вещей. Уместно вспомнить, что многие экономисты называли рабочее время «всеобщим предметом», «всеобщим товаром», «всеобщими деньгами».

Известно выражение К. Маркса: «Рабочее время является количественным бытием труда и в то же время имманентным мерилом этого бытия» (К. Маркс, Соч., т. 13, с.16).

Условно можно выделить три вида рабочего времени: потенциальное (будущее), текущее (настоящее) и застывшее (прошлое). Будущее время может быть реализовано в будущем. Текущее время реализуется в трудовых процессах настоящего периода времени. Застывшее время реализовано в прошлом труде, т.е. овеществлено (материализовано) в уже произведенных товарах (продуктах или услугах). Товары обмениваются в соответствии с затраченным на их производство трудом (т.е. затратами времени) или способностью товаров его сэкономить при их использовании.

3. Характеристика качества протекания экономических процессов. Следует прежде всего, выделить время производства, время

обращения капитала (период окупаемости инвестиций) и время оборота оборотных средств. Время позволяет измерить:

Затраты труда на производство единицы продукции;

Соотношение между производительными и непроизводительными (простой, отдых) затратами времени, а следовательно, уплотненность труда, его напряженность, интенсивность;

Скорость оборачиваемости капитала;

Скорость окупаемости (возврата) инвестированного капитала. При этом используются свойства однородности, одномерности и непрерывности времени.

4. Качественная характеристика различных товаров и услуг. Временной показатель также характеризует качество разных товаров (как, например, цвет, температура, функциональность и пр.). Чтобы это понять, достаточно ответить на следующие вопросы: безразлично ли вам, когда сорвана клубника, которую вы собираетесь покупать (или какой свежести мясо, рыба, помидоры); в какое время смены вам привезут бетонный раствор для строительных работ; в какое время года (сезон) вам предлагают теплую (легкую) одежду для покупки; в каком году она изготовлена.

Видимо, нет необходимости комментировать такие следствия действия фактора времени, как: «истек срок годности», «вышел из моды», «морально устарел», «утратил актуальность». Можно привести и противоположные примеры, когда время увеличивает ценность товара.

Пример 1

Если в Токийском отделении «Макдональдса» свежеприготовленный бифштекс не купят в течение 12 минут, он подлежит уничтожению (выбрасывается в отходы). Так показателем времени фирма борется за репутацию качества своего товара.

В большинстве стран как минимум два раза в год организуются большие сезонные распродажи: весной и осенью перед началом очередного сезона распродается по сниженным ценам одежда, сшитая по моде сезона, который заканчивается. Через год она уже выйдет из моды. Так время снижает качество товара.

Во многих городах, в том числе и в Украине, существуют магазины, торгующие 24 часа в сутки. В ночное время товар обычно продается на 20-30% дороже. Так время (причем только в особые часы) добавляет ценность товару. Другим примером «товара ко времени» являются «места отдыха» на курортах. Цены на них резко возрастают «в сезон» и падают «в не сезон».

Для антиквариата, букинистических изданий, марочных вин, коньяка время увеличивает ценность, а, следовательно, цену товара.

При этом используется свойство необратимости и однонаправленности времени.

5. Количественная и качественная характеристики динамики экономического движения (развития). Только сопоставляя характеристики экономических процессов в различные периоды времени, можно оценить тенденции, динамику, скорость экономических процессов.

Конкретными количественными показателями этого являются темпы роста, индексы изменения, пр.

Пример 2

Перед экономистом появляется целый ряд цифр-показателей: производительность труда - 12 изделий за смену, выпуск продукции предприятием - 800000 изделий в год, производство национального дохода или валового национального продукта страной -10 млрд. долларов в год. Попробуйте, оперируя данными показателями только за один, например, 2001 год, сделать вывод об экономическом состоянии дел на рабочем месте, на предприятии, в стране. «Ситуация ухудшается», «стабильная», «улучшается»? Заключение можно сделать, только сопоставив подобные показатели за ряд лет, т.е. в динамике.

Указанная функция времени выполняет важную роль: позволяет оценить тенденцию, динамику, скорость протекания процессов и служит информационной основой прогнозирования развития экономических процессов. Именно анализ показателей динамики позволяет прогнозировать «потенциальное время». При этом используются свойства непрерывности и необратимости времени.

6. Среда ритмичности экономических процессов. Четкие временные ритмы присущи любым видам движения. Цветы раскрываются и закрываются в определенное время, «по расписанию» поют соловьи, ритмы пронизывают жизнедеятельность человеческого организма. Подобная ритмическая специфика присуща и экономическим процессам (Мельшиков и др., 1989).

Что такое время? Этот вопрос задают себе не только физики и философы, но и экономисты. Как изменились наши представления о времени? Как его можно и нужно воспринимать? Какую роль оно играет в экономических процессах?

Экономическая наука на сегодняшний день накопила уже довольно солидную историю. И не только с точки зрения длительности своего существования, но и с точки зрения богатства научных идей, а также числа взлетов и падений экономической мысли. Однако если попытаться изучить все это богатство в ретроспективе, то, скорее всего, мы увязнем в нем раньше, чем поймем внутреннюю логику самой науки и направление ее развития. В настоящее время большинство работ по истории экономической мысли сконструированы таким образом, что позволяют читателю прикоснуться к некоторым озарениям человечества, но сами эти озарения, сколь бы значительны они не были, не имеют «методологического стержня», на который бы они все накручивались. В результате этого сама экономическая наука выглядит порой как груда бриллиантов, но найти ту самую нить, на которую их можно было бы все нанизать и тем самым понять генеральное направление движения экономической мысли, пока не удается.

Между тем пресловутый «стержень» (или «нить») экономической науки сейчас все-таки уже совершенно явственно просматривается. И этим стержнем является время.

Как ни странно, но в истории экономической мысли феномен времени сам по себе никогда не имел большого значения и уж тем более не являлся той путеводной нитью, которая позволила бы лучше понять все то, что уже сделано человечеством. До сих пор всех интересуют конкретные экономические идеи, а не их фон, в качестве которого служит, в частности, время. И это выглядит, по крайней мере, странным. Почему-то физики в содружестве с философами так изъездили время, что довели свои исследования в этой области вплоть до полного абсурда. Например, в соответствии с их выкладками на поверхности черных дыр время и пространство меняются местами, и пространство становится одномерным, а время - трехмерным. Интересно, как это надо понимать? И вообще понимает ли это кто-нибудь? Между тем экономическая наука в понимание феномена времени внесла не меньше, а может быть, и больше, чем физика.

В данной статье мы попытаемся совершить небольшой исторический экскурс в экономическую науку сквозь призму фактора времени. Этот экскурс ни в коем случае не претендует ни на исчерпывающую полноту, ни на детальную хронологию. Наша цель - широкими мазками показать основные вехи в понимании экономической наукой роли того «временного эфира», в котором все мы плаваем с момента рождения до самой смерти.

1. Основная линия экономического анализа: от статики к динамике. Прежде чем рассматривать всю потрясающую панораму эволюции представлений экономистов о феномене времени, укажем, что здесь не следует искать гладких и непротиворечивых схем. Наоборот, эта эволюция была весьма причудливой, многослойной, идущей во многих направлениях одновременно, с постоянным забеганием научной мысли вперед и последующими откатами назад. Именно поэтому мы сконцентрируем внимание на идейных вехах, а не на датах.

Если бросить взгляд на экономическую теорию в ретроспективе, то можно легко выявить довольно четкую тенденцию - все исследования шли по пути расширения временных горизонтов анализа. Можно сказать, что экономическая наука эволюционировала от анализа тривиальной статики к динамике и, если так можно выразиться, к супердинамике. Раскроем этот тезис.

Собственно научный экономический анализ с применением количественных методов начал складываться только в середине 19 века. Именно в это время экономисты стали не просто рассуждать в экономических терминах, но начали выстраивать довольно сложные количественные схемы взаимосвязей экономических переменных. Начавшийся процесс формализации экономического знания характеризовал качественно новый этап экономического мышления, когда многочисленные разрозненные факты стали обобщаться и принимать системную форму. Именно в этот период начинается волна дедуктивных обобщений, непосредственным результатом которых стали первые формулировки экономических законов. Таким образом, формализация экономического знания привела к росту универсальности всевозможных экономических обобщений, что и позволило довести эти обобщения до уровня законов. Фактически именно в этот момент экономисты сделали огромный шаг от чисто созерцательной идеологии с соответствующим императивом «здесь и сейчас» к интеллектуальной традиции с масштабными обобщениями по схеме «всегда и везде». Уже на этом этапе просматривается расширение экономистами временных границ своих знаний и уход от примитивной, сиюминутной эмпирики.

Переходя к формулированию универсальных законов, экономисты по сути дела пытались скинуть оковы времени со своих выводов, чтобы в дальнейшем эти выводы можно было экстраполировать на любые ситуации в прошлом и будущем. В этот период феномен времени противостоял экономистам и выступал в качестве враждебной силы, которую надо было преодолеть. Преодолеть же ее можно было только путем выявления вневременных зависимостей, которые и принимали форму нетленных законов.

Начиная с этого момента, экономическая мысль расщепляется на две взаимосвязанные ветви анализа. Первую можно условно назвать формалистской (математической), вторую - гуманитарной (содержательной). Гуманитарная экономическая мысль отличалась меньшей строгостью и логичностью, но она могла осуществлять опережающие забеги и при анализе захватывать бо льшие временные срезы. Формалистская мысль не могла себе позволить такой вольности в расширении горизонтов анализа, но зато она очень методично подминала под себя все то, что лежало рядом, и доводила все экономические рассуждения до такого уровня логической непротиворечивости и строгости, что они начинали буквально «звенеть». Впоследствии сосуществование двух направлений экономической мысли сохранилось, но математическая ветвь узурпировала первенство и превратилась в то, что сейчас принято называть экономическим мэйнстримом - основным течением научной мысли.

Так сложилось, что гуманитарная экономическая мысль все последующее время занималась преимущественно изучением экономической динамики, все больше и больше расширяя ее границы, а формалистская ветвь анализа осуществляла поступательное движение в направлении экономической динамики, исходно отталкиваясь от статики изучаемых явлений. Собственно именно в рамках математической ветви анализа и прослеживается эволюция в расширении его временных горизонтов. Рассмотрим этот процесс более подробно.

Здесь можно выделить две большие вехи, которые в свою очередь можно разделить на несколько этапов. Первая веха - это анализ собственно экономической статики, когда время еще отсутствовало в теориях и моделях. Дж.Хикс, в частности, так и определял экономическую статику, то есть как некий раздел экономической теории, где исследователя не беспокоит вопрос об указании времени . Находясь в области экономической статики, мы полагаем, что предприниматель применяет столько-то факторов производства, изготавливая с их помощью столько-то продуктов. При этом мы, однако, не задаемся вопросом, когда применяются эти факторы и когда завершается изготовление продукции .

Однако сама статическая теория неоднородна и подразделяется на два больших раздела: обычная и сравнительная статика. При обычной статике исследуется мгновенный срез процесса. Все величины подразумеваются фиксированными, то есть замороженными во времени, и тем самым анализируется статика в рафинированном, «чистом» виде. Безусловно, все переменные подобных теорий и моделей соответствуют некоему моменту времени (в этом случае переменные можно назвать одновременными), но этот момент не связан ни с прошлым, ни с будущим, а потому и само время здесь сжимается в точку, которая в явном виде в анализе не фигурирует. Соответственно такой статический анализ можно назвать «точечным». С инструментальной точки зрения все схемы обычной статики базируются на аппарате элементарной математики.

Хотя модели и теории обычной статики являются самыми простыми и старыми в историческом плане, они до сих пор в той или иной форме существуют в экономической науке. Например, в области теории кредитных рисков такого рода построения до сих пор активно используются и, более того, иногда дают интересные результаты. Примером тому может служить парадокс более высокой рискованности проектов с более высоким залоговым обеспечением . Успешно применяются статические построения и в хозяйственной практике. Например, имеется множество методик оценки кредитного риска на основе статических моделей . Можно указать и содержательные проблемы оценки номинального налогового бремени, решаемые с помощью простых процедур взвешивания налоговых ставок . Имеется и множество эконометрических исследований, использующих не временные, а пространственные (территориальные) статистические выборки. Примером тому служит ставший уже классическим эффект Б.Балассы, в соответствии с которым отношение обменного курса к паритету покупательной способности иностранной валюты снижается по мере роста душевого дохода населения .

Разумеется, подобные схемы обычной статики сейчас выглядят примитивными и не лежат в русле теоретического мэйнстрима. Как правило, они либо выступают в качестве вспомогательного элемента более сложных схем, либо ориентированы на практические нужды хозяйствующих субъектов. Тем не менее, как определенный этап в осмыслении экономической действительности они занимают вполне достойное место.

Модели и теории так называемой сравнительной статики являются логическим продолжением построений обычной статики. Внедрение в экономический анализ методов сравнительной статики было связано с использованием более сложной математики и, прежде всего, анализа бесконечно малых. Использование в экономических построениях элементов высшей математики позволило сделать большой шаг вперед в направлении развития экономической теории и фигурирует в истории экономической мысли как маржиналистская революция. Начиная с этого момента, экономическая наука стала менять свое лицо, все больше пополняясь геометрическими интерпретациями с использованием разнообразных кривых. Рассуждения в терминах производных позволило изучать различные процессы и явления с учетом неодинаковой чувствительности одних экономических переменных к изменениям других.

Идеология сравнительной статики до сих пор остается в активе экономического мэйнстрима. На ней базируется и теория фирмы, и теория потребления, и общая теория равновесия. Примером интересных результатов здесь может служить известное положение теории фирмы о том, что оптимальный объем производства предприятия достигается, когда цены выпускаемой продукции равны предельным издержкам . Другой пример - исследование роли налога на добавленную стоимость в поведении производителя с учетом эластичности рыночного спроса на выпускаемую продукцию по цене .

Однако, как бы ни были хороши модели сравнительной статики, они продолжают все-таки линию «точечного» анализа. Время в них также отсутствует, а сама возможность проведения анализа одних переменных при вариации других основана на исследовании оптимальных решений соответствующих статических моделей. Смысл сравнительной статики заключается в том, что некое устойчивое соотношение подвергается возмущению со стороны одной переменной. В результате этого остальные переменные тоже меняют свои значения. Задача сравнительной статики заключается в том, чтобы получить «новое» соотношение между изменениями всех переменных относительно исходной точки. Таким образом, в анализе сравнительной статики присутствуют изменения экономических переменных, но эти изменения безотносительны ко времени. Грубо говоря, никого не интересует, когда эти изменения начались, когда закончились и сколько времени продолжались - важны только величины произошедших изменений и ничего больше.

Тем самым анализ сравнительной статики по сути дела представляет собой «полудинамическую» идеологию, первый шаг к изучению динамики, так как совершенно ясно, что все изменения экономических переменных происходят во времени, несмотря на игнорирование сравнительной статикой самого фактора времени. В этом смысле метод сравнительной статики очень симптоматичен для развития экономической науки, ибо показывает, что она не могла сразу перейти от статистических схем анализа к динамическим. Для такого перехода потребовалось некое промежуточное звено, в качестве которого и выступили теории, основанные на методе сравнительной статики. Можно сказать так: в экономическом анализе нельзя было сразу перейти от безвременья ко времени. Экономическая наука и ее инструментарий должны были какое-то время «переварить» намечающийся переход.

Дальнейшие построения экономической науки знаменовали уже вторую веху с анализом собственно экономической динамики, которую Дж.Хикс определял как раздел экономической теории, в котором всякое количество должно быть отнесено к определенному времени . На этом этапе экономисты обращают особое внимание на то, каким образом изменения в этой временной определенности сказываются на взаимодействии факторов и продуктов.

Однако и здесь невозможно было сразу осуществить все те построения, которые потенциально заложены в динамическом анализе. Первые попытки динамических построений связаны с моделированием накопления капитала и учетом процента. Здесь, пожалуй, впервые возникает стыковка различных временных периодов, а связующим звеном между разными «кусками» времени выступал процент. Параллельно с такими построениями началось конструирование простейших динамических моделей типа модели динамики цен П.Самуэльсона, основанной на механизме нащупывания равновесия. В такой модели изменение цены зависит от соотношения спроса и предложения, причем все переменные имеют смысл для конкретного момента времени. Однако этим дело не ограничилось, и подобные модели были усовершенствованы путем расширения временных горизонтов анализа. Так, модель динамики цен П.Самуэльсона заменяется на модель Ф.Дрэша, в которой изменение цены зависит не просто от соотношения спроса и предложения, а от этого соотношения за весь прошлый период времени . Иными словами, в модели ценообразования появляется своеобразная «память» рынка, через которую обеспечивается не только связь будущего с настоящим, но и непосредственная связь будущего с прошлым и настоящим.

Впоследствии межвременная связь более основательно прорабатывалась. Так, в моделях экономического роста и потребления стал использоваться интегральный критерий максимизации полезности. Тем самым теория стала учитывать роль планов экономических агентов на принятие ими хозяйственных решений. Иными словами, заглядывание человека в будущее стало предопределять его сегодняшнее поведение. Этот момент является ключевым, так как в данном случае получается двусторонняя межвременная связь: не только прошлое определяет настоящее, но и будущее сказывается на настоящем. Если первая стрела времени, направленная из прошлого в настоящее, была вполне естественной, то вторая стрела, направленная из будущего в настоящее, до сих пор представляется чем-то более оригинальным. Кроме того, в подобных моделях варьировалось время, по которому шло интегрирование полезности: оно либо принимало конкретное значение, либо равнялось бесконечности. Таким образом, временной горизонт стал, вообще говоря, неограниченным.

Параллельно с этим набирала обороты проблема дисконтирования, когда все величины на длинных промежутках времени начали соизмеряться с помощью соответствующих дисконтирующих функций. Тем самым экономическая наука окончательно постулировала тот факт, что одна и та же экономическая переменная в разные периоды времени обладает разной «силой», учет которой необходим в полноценном анализе.

Классическими моделями, основанными на синтезе прошлого, настоящего и будущего, являются модели перекрывающихся поколений и модели адаптивных и рациональных ожиданий. В прикладных эконометрических моделях подобного типа появляется еще и такое понятие, как «глубина» памяти системы. Например, система может учитывать положение дел, которое имело место 3, 4 или более лет (месяцев, дней и т.д.) назад.

Логическим следствием динамического анализа стало появление многочисленных теорий циклов и колебаний. Любопытно, что, как правило, сначала появлялись общие схемы циклов (графические и вербально-логические) и только затем их математические модели. То есть гуманитарная мысль и здесь опережала формально-математическую. Создание теории циклов ознаменовало осознание экономистами факта существования качественно различных фаз и стадий развития системы, которые с одной стороны являются следствием влияния фактора времени, а с другой - они самим же временем и связаны, «склеены» между собой.

Настоящим же апофеозом осознания самостоятельной роли времени является формирование современной идеологии экономической теории, которая рассмотрение всех экономических явлений проводит в краткосрочном (long-run), среднесрочном (middle-run) и долгосрочном (short-run) аспектах. Как оказалось, на разных временных горизонтах действуют совершенно разные хозяйственные механизмы и экономические законы. Типичным примером тому может служить процесс формирования валютных курсов, где очень четко просматриваются абсолютно разные, не сводимые друг к другу схемы и законы на коротких, средних и длинных дистанциях : каждый временной «слой» существует сам по себе, подчиняется своим законам и оперирует своими факторами. Например, в краткосрочном периоде с временным квантом в 1 день и менее для прогнозирования валютных курсов следует использовать модели биржевых торгов и валютных экспектаций; в среднесрочном периоде с временным квантом от 1 месяца до года целесообразно применение теории капитальных активов и моделей, учитывающих внешнеторговые потоки; в долгосрочном периоде с временным квантом длительностью от 1 года следует воспользоваться теорией паритета покупательной силы и моделями эффективности внешнеторговых операций . Объединение трех временных слоев в рамках общей теории невозможно.

Разумеется, деление экономической динамики на краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный периоды является во многом условным. Кроме того, отсутствует жесткая градация, где кончается один временной срез и начинается другой: в каждом случае действует, как правило, своя разбивка. И все же такое представление о наличии своеобразной «временной дихотомии» в протекании экономических процессов является революционным по своей сути, так как сегодня уже стало ясно, что время является самостоятельной силой экономического анализа. В данном случае оно полностью предопределяет выбор того спектра механизмов и законов, с которыми необходимо работать на том или ином временном интервале. Примечательно, что и сейчас еще происходят аналитические недоразумения в экономике при игнорировании факта «временной дихотомии» или при неправильном делении процессов на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.

Следующей и, пожалуй, последней вехой в расширении временных границ анализа можно считать институционализм в своем нынешнем виде. Данное направление занимает особе место в экономической науке, так как оно с одной стороны противостоит мейстриму с его мощным модельным инструментарием, с другой - оно его дополняет и обогащает, особенно если речь идет о современных институциональных моделях и теориях. Здесь происходит объединение количественных и качественных аспектов развития экономической системы, что оказалось возможным только благодаря «удлинению» временного промежутка проводимого анализа. Так, институционализм имеет дел уже не просто с каким-то аспектом экономической динамики (краткосрочным, среднесрочным или долгосрочным), а с длительной эволюцией системы, когда происходит многократное изменение «лица» экономики, ее институциональных и технологических основ. Такие временные траектории уже можно называть историческими или цивилизационными, ибо они содержат в себе множество качественно различных социально-экономических эпох.

Особый интерес представляет генезис институционализма. Дело в том, что изначально он возник в недрах гуманитарной линии экономического анализа и тем самым долгое время противостоял математической ветви теории. Однако в настоящее время он по сути уже слился с мейнстримом, приняв во многих своих ответвлениях математическую форму, и говорить сейчас о каком-то серьезном противостоянии мейнстрима и институционализма уже просто не имеет смысла. Кроме того, не будет ошибкой сказать, что институционализм был полностью признан самим мэйнстримом и получил достойную оценку в научных кругах. Однако это произошло только в конце 20 века. В этой связи чрезвычайно любопытен с методологической точки зрения следующий вопрос: почему институционализм получил признание так поздно?

Как ни странно, но ответ на этот вопрос имеет «временное» звучание: потому что методология институционализма выступала в роли аналитического инструмента «удлинения» временной шкалы экономического анализа; раньше такие временные горизонты экономическая наука просто не рассматривала. В каком-то смысле сообщество экономистов должно было дозреть до анализа столь масштабных проблем и обширных временных горизонтов. Из сказанного ни в коем случае не вытекает, что исторический ракурс экономических проблем был чужд экономистам более раннего периода (классический пример - теория К.Маркса об общественно-экономических формациях). Речь идет о другом: раньше их схемы не принимали такого совершенного в модельно-математическом смысле вида.

Таблица 1. Временные ракурсы экономического анализа.

	обычная статика
	сравнительная статика
Динамика	краткосрочный период
	среднесрочный период
	долгосрочный период
Супердинамика	исторический период (эпоха)

Разумеется, было бы неверно говорить о полной интеграции институционализма в мейнстрим. Хотя тенденция к синтезу налицо, но все же и противоречия между ними еще остаются. Для нас главное состоит в другом - мейнстрим уже оперирует проблемами не просто динамики, а супердинамики (истории), а экономисты теперь плавают в ничем не ограниченных просторах временного эфира. Общая схема временных срезов экономического анализа дана в табл.1.

2. Время как экономический ресурс («время - деньги»). Выше мы рассмотрели лишь один аспект эволюции представлений о времени в экономической науке. Этот аспект связан с восприятием времени как некоего специфического эфира, в котором плавают все объекты экономического мира. Соответственно предыдущий аспект расширения представлений о времени связан со своеобразным расширением «сферы» временного эфира, увеличением ее радиуса действия и осознанием ее многослойности (качественной неоднородности). Данный аспект очень важен, но он не единственный. Дело в том, что представления о времени эволюционировали еще в одном направлении, а именно: время стало использоваться в качестве одного из важнейших экономических ресурсов. Можно сказать, что шла своеобразная материализация времени, которое уравнялось с обычными материальными благами, товарами и услугами и приобрело тем самым некоторую экономическую тяжеловесность.

Данный аспект осмысления времени в экономической науке имеет глубокую аналогию в физике и, прежде всего, с теорией относительности. Так, в классической физике наряду с тремя пространственными координатами время фигурировало в качестве всепроникающего эфира. Изменение пространственных координат происходило во времени, то есть время было неким первичным параметром физической реальности, хотя в некоторых случаях оно выступало наравне с пространственными характеристиками. Теория относительности окончательно изменила этот взгляд, введя время в качестве самостоятельной координаты и тем самым перейдя к рассмотрению 4-мерного мира. В этой новой теории все процессы по-прежнему протекали во времени, но теперь само время сложным образом взаимодействовало с другими координатами, образуя пространственно-временной континуум. Аналогичным образом на определенном этапе в экономической теории появилось понятие времени как особого ресурса. В инструментальном плане это означало, что время из пассивного параметра превратилось в активную экономическую переменную, которая сама сложным образом связана с другими переменными и изменяется во временном эфире.

Наверное, идеология рассмотрения времени в качестве экономического ресурса в науке сформировалась гораздо позже, чем в деловых кругах. Действительно, в период становления современного капитализма повсеместное распространение приобрел лозунг «время - деньги». Уже тогда в сознании человечества зародилась первая идея капитализации времени и вовлечения его в общий рыночный кругооборот. С определенным запозданием эта идея пришла и в экономическую науку. Следовательно, раньше определенной стадии развития капитализма сама экономическая теория была ограничена в отношении восприятия временного ресурса.

Впоследствии время как ресурс стал не просто включаться в аналитическую схему, но и служил своеобразной ресурсной основой всей теории. Пожалуй, первой зрелой попыткой редукции всех процессов и явлений к временному фактору была осуществленная К.Марксом редукция труда. Особенностью марксовой схемы была редукция экономики к рабочему времени - все процессы (создание стоимости и прибавочной стоимости, процесс эксплуатации и пр.) выражались в единицах рабочего времени.

Однако позже в рамках мейнстрима время было введено в оборот еще раз. Это было сделано в рамках теории потребления, где помимо рабочего времени стало фигурировать свободное время (досуг), которое имело свою субъективную полезность. Учитывая, что увеличение досуга означает уменьшение рабочего времени и заработков человека, в теории стала прослеживаться четкая связь между потребляемыми товарами и досугом. Уже на этом этапе стала понятна роль времени как важнейшего экономического ограничения не только процесса производства, но и процесса потребления.

Впоследствии построенная Г.Беккером новая теория потребления сделала очередной шаг в вовлечении времени в экономический оборот, рассматривая свободное время человека как ресурс для производства в рамках домохозяйства различных конечных благ. Чтобы получить удовольствие от музыки, чтения литературного произведения и т.д., индивидуум должен затратить определенное количество свободного времени. Можно сказать, что на этом этапе развития экономической теории имела место редукция потребления к свободному времени. В такой обогащенной экономической теории совокупный фонд времени (рабочее время плюс досуг и сон) становится ведущей движущей силой всего экономического кругооборота, включая процессы производства и потребления.

Любопытно, что теория Г.Беккера возникла довольно поздно, несмотря на свою естественность и кажущуюся очевидность. В этой связи логично возникает вопрос: почему эта теория не возникла раньше? Ответ опять-таки прост и имеет временное звучание: раньше экономисты еще не осмеливались так грубо препарировать время путем его беспардонной капитализации. Лишь относительно недавно аналитики отважились говорить современным языком о цене времени (пусть о некоей «теневой» цене, но все же цене), его производительности и продуктивности . До этого надо было дойти, и сделать это значительно раньше было, по-видимому, просто нельзя. Только во второй половине 20 века были разработаны соответствующая терминология и адекватный аналитический аппарат для того, чтобы рассуждения о рынке времени могли быть действительно тонкими и оформиться в изящные теоретические схемы.

Сейчас уже имеются попытки интегрировать свободное время в общую теорию экономического равновесия путем введения еще одного специфического рынка, на котором устанавливаются спрос, предложение и цена свободного времени. Здесь особенно ярко проявляется «координатная» функция фактора времени: помимо n товарных и денежных рынков (можно сказать n координат) в рассмотрение вводится дополнительный (n+1)-ый рынок свободного времени (дополнительная координата) и благодаря этому все рынки оказываются тесно связанными между собой . Такой подход позволяет показать, что рынок времени способен выступать в качестве балансирующего элемента экономического равновесия и без его участия довольно трудно сформировать правильное представление о многих сложных экономических процессах. В частности, состояние рынка свободного времени (наличие избыточного спроса или избыточного предложения) лежит в основе функциональных различий между капиталистической и социалистической системами хозяйствования .

Таким образом, время теперь рассматривается не как эфир, в котором протекают все процессы, а как нечто самостоятельное и зримое. Оно приобрело предметность и весомость, будучи само зависимо от множества экономических переменных и механизмов. Структура совокупного фонда времени формируется другими факторами, одновременно влияя на все прочие процессы. Таким образом, в экономической науке также как в физике время стало самостоятельной «ресурсной координатой» экономического рынка, одновременно сохранив за собой и функцию временного эфира.

3. Временные возмущения и неоднородность времени («время - дороже денег»). Еще одним направлением эволюции представлений о времени было осознание его необратимости. Можно сказать, что экономическая наука постепенно подошла к формированию понятия «стрелы времени». На этом этапе также прослеживается четкая аналогия с развитием физики. Так, идеи И.Пригожина о диссипативных процессах и необратимости физического времени практически полностью были перенесены в экономику.

Классическим примером роли необратимости времени служит современный институционализм, который вскрывает связи между институциональной (правовой) средой страны и поведением индивидуума и экономики в целом. Институциональные рамки выступают в качестве ограничений поведения человека и тем самым способствуют формированию того или иного образа действий. Вместе с тем экономические действия хозяйствующих субъектов ведут к изменениям в самих институтах. Таким образом, возникает контур прямых и обратных связей, который раскручивается вперед по шкале времени с вполне определенными результатами. Если изменить исходные институциональные условия, то этот клубок раскрутится во времени уже с совершенно иным результатом. Именно этим обстоятельством объясняются имеющиеся в настоящее время различия в уровне развития стран мира и, прежде всего, почему одни страны - бедные, а другие - богатые. Именно различием в эффективности институциональной системы, сложившейся еще в конце средневековья, объясняет Д.Норт разный уровень экономических достижений североамериканских и латиноамериканских стран: первые в свое время переняли более прогрессивную и эффективную английскую институциональную модель, а вторые - централизованную бюрократическую систему Испании и Португалии . Следовательно, выбор начальных условий с течением времени приводит к очень разным и необратимым результатам.

Надо сказать, что книга Д.Норта «Институты, институциональные изменения и функционирование экономики» вообще во многом обескураживает и пугает, ибо в ней на редкость ярко показана истинная сложность процесса и механизма принятия хозяйственных решений. Любые даже незначительные различия в такой сверхсложной системе за длительное время могут привести к огромным различиям в финальной точке исторического периода.

Таким образом, институционализм со своим историческим подходом показывает, что время не является обычным параметром экономической системы, который может изменяться в любую сторону. Наоборот, время может изменяться только в одну сторону - в сторону увеличения; движение в обратную сторону невозможно точно так же, как невозможен возврат в прошлое.

Однако сказанного еще недостаточно, так как сейчас экономическая наука осознала еще один факт: движение только в одну сторону по «стреле времени» не спасает нас от проблем, так как даже в этом случае время по-разному влияет на экономические переменные в зависимости от направления их движения (вверх или вниз). Сейчас эмпирически и теоретически обоснован факт временной асимметрии большой конъюнктурной волны Н.Кондратьева. Например, для 4-фазного кондратьевского цикла в 55 лет длительность его фаз составляет 10, 14, 16 и 15 лет . Похожая асимметрия присутствует в рефлексивном цикле Дж.Сороса: подъем экономического показателя (например, курса акций) на финансовом рынке происходит медленно и постепенно, а падение - быстро, катастрофически; период подъема по длительности превосходит период спада . Нечто еще более интересное происходит в приложении рефлексивного цикла к истории: в ряде случаев причиной кризисов выступают слишком медленные изменения реальной среды, а в ряде случаев - слишком быстрые . Типичными примерами того и другого случаев являются распад Советского Союза, произошедший из-за слишком медленной адаптации идеологии к действительности , и валютный кризис 1998 г. в России, вызванный наоборот слишком быстрыми сдвигами в идеологии.

Таким образом, внутри однонаправленной «временной шкалы» действуют совершенно разные правила взаимодействия экономических переменных, что заставляет нас еще раз переосмыслить роль времени в общественных процессах. Однако, пожалуй, еще более яркое деформационное влияние времени просматривается в теориях институциональных и технологических ловушек. Данные теории базируются на таком понятии как гистерезис, который предполагает асимметрию влияния одной переменной на другую в зависимости от направления изменения первой переменной (увеличение или уменьшение) . В экономике эффект гистерезиса встречается особенно часто. Например, если налоги слишком сильно повысили и тем самым стимулировали процесс уклонения от их уплаты, то обратное снижение налогов до прежнего уровня уже, скорее всего, не сможет ликвидировать начавшийся уход налогоплательщика в «тень».

В примерах подобного рода хорошо проявляется факт необратимости времени. В этой связи вполне правомерно утверждение, что экономические теории с историей процесса, включающие механизм действия прямых и обратных связей, привели к формированию совершенно новой идеологии в отношении ценности времени, которая в авторской трактовке может быть выражена следующим афоризмом: «Время дороже денег, потому что деньги приходят и уходят, а время - только уходит». Пожалуй, на этом этапе развития экономической науки окончательно откристаллизовалась роль упущенного времени, что знаменовало новое отношение к фактору времени.

Однако в случае эффекта гистерезиса мы сталкиваемся с «эфирным» свойством времени, когда экономические процессы протекают неодинаково при изменении направления «стрелы времени». Однако не менее важным и интересным представляется «ресурсное» свойство времени, когда изменение временного показателя полностью изменяет дальнейший ход истории. Примером такого рода может служить процесс выхода фирмы из состояния институциональной ловушки, когда длительность периода планирования ее деятельности предопределяет, выйдет она из ловушки или останется в ней . Аналогичные закономерности действуют и при выходе предприятия из технологической ловушки, когда принимается принципиальное решение о смене производственных технологий .

Рассматриваемые выводы теории институциональных и технологических ловушек можно переформулировать следующим образом: слишком большой оптимизм хозяйствующего субъекта, выражающийся в заглядывании им в слишком далекое будущее и построении долгосрочных стратегий, может принципиально изменить его сегодняшнее положение, а следовательно, и само будущее. Иными словами, история отдельных экономических агентов и общества в целом расслаивается в зависимости от того, какой величиной горизонта планирования они оперируют.

Есть и еще один аспект теории институциональных и технологических ловушек, когда мы рассматриваем общество в качестве неоднородной системы, состоящей из множества хозяйствующих участников. Так, в соответствии с этими теориями одна часть участников переходит на новые условия хозяйствования, а другая - остается в прежнем состоянии. В результате этого возникает интересный процесс: одна часть экономики плывет вперед, другая стоит на месте до тех пор, пока ее не сметет научно-технический и институциональный прогресс. Здесь уместна следующая аналогия: посреди реки с бурным речением образуются несколько водоворотов, в которые попадают отдельные песчинки; в то время как все плывет вперед, эти песчинки крутятся на одном месте. Также как эти песчинки оказываются не подвластными течению, так отдельные фирмы и страны иногда оказываются неподвластными времени, образуя тем самым зоны устойчивости во «временном эфире» и блокируя позитивные силы эволюции.

Таким образом, экономическая наука пришла к тому, что время - это не просто некий эфир или даже экономический ресурс, а эфир, имеющий определенное течение, против которого выгребать сложнее, нежели плыть по нему (стрела времени), и одновременно с этим самостоятельная сила, которая предопределяет структуру и плотность заполнения временного эфира. Именно такая, довольно сложная картина мира и характерна для современной экономической науки.

4. Формирование научной идеологии: замыкание методологического цикла. Развитие экономической теории в рамках мейнстрима привело к еще одному важному результату - сейчас по-настоящему осознано такое свойство экономической системы, которое можно назвать всеобщей дихотомированностью. Дело в том, что в экономике всегда имеются некие критические значения всевозможных переменных и параметров, которые «расщепляют» систему на два функциональных режима: с одной стороны критической точки действует один эффект, с другой - прямо противоположный.

Одновременно с этим понятно, что все переменные и параметры экономической системы постоянно изменяются. Следовательно, с течением времени меняется величина критических точек и место экономической системы относительно этих точек. А отсюда вытекает очевидный вывод, что какие-либо универсальные рекомендации для всех экономик и во все времена становятся невозможными. Следовательно, все экономические выводы и рекомендации должны носить чрезвычайно конкретный характер.

На первый взгляд, в такой идеологии нет ничего особенного. Однако это не так. Дело в том, что, как уже говорилось, на самом первом этапе своего развития экономическая наука придерживалась примитивного методологического императива «здесь и сейчас». Здесь экономисты имели дело в основном с набором фактов и не стремились вывести из них далеко идущие следствия. Однако все последующее развитие науки, которое длилось практически до наших дней, шло в соответствии с более прогрессивной методологической парадигмой «всегда и везде». Установление универсальных принципов и фундаментальных законов на долгое время стало самой сутью экономической науки. И все же этот период развития науки закончился и в настоящее время, можно сказать, уже окончательно возобладал прежний методологический принцип «здесь и сейчас». Экономисты осознали изменчивость хозяйственного механизма и, следовательно, условность и относительность экономического знания. Сейчас происходит снятие претензий экономической науки о фундаментальности и нетленности ее результатов (подробнее об этом см. в ). Тем самым произошел возврат к старой методологической доктрине, но, разумеется, на новой основе.

Сам переход к исследованию конкретики, а не каких-то общих закономерностей имеет свои исторически истоки и важные инструментальные последствия. В историческом плане корни современной парадигмы «здесь и сейчас» кроются в крахе мировой системы социализма, когда стало ясно, что наука не может предсказать последствий такого перехода, хотя бы потому, что в разных странах эти последствия были принципиально различными. На сегодняшний день погружение в конкретику инициируется необходимостью принятия важных макроэкономических решений о том, как пользоваться теми или иными инструментами государственного регулирования. Как оказывается, ответ на эти вопросы в определяющей степени зависит от стадии развития изучаемой экономики.

Что касается инструментария экономической науки, то он тоже сильно изменился и продолжает меняться. Уже сейчас намечается отказ от использования серьезной математики в экономических исследования, а следовательно, и от формулировки и доказательства сложных математических теорем. Такой отход от главного орудия экономической науки связан с низкой практической значимостью традиционной экономической теории. Значительно больший интерес приобретают исследования и модели, имеющие непосредственный практический интерес. С этой точки зрения происходят два заметных сдвига в прикладном инструментарии экономики: усиливается компьютерное моделирование экономики, предполагающее более тонкое воспроизведение всех связей конкретной системы и активный эксперимент с построенной моделью; развивается нелинейное эконометрическое моделирование, предполагающее построение таких регрессионных зависимостей на основе конкретных данных, которые предполагают нелинейные связи между переменными (подробнее об этом см. в ). Оба вида инструментария были известны и освоены давно, но сейчас происходит их своеобразное второе рождение.

Наблюдающийся циклический виток в развитии методологической доктрины экономической науки непосредственно связан с осмыслением роли времени. Так, если ранние экономисты чувствовали жесткую привязку всех экономических процессов к конкретному моменту времени (можно сказать, к временной точке), то следующее поколение уже не боялось времени и свободно путешествовало по мостам и каналам, прокладываемым ими в мире времени (можно сказать, во временной сфере). Нынешнее же поколение экономистов относится ко времени с одной стороны уже не так пугливо, как первая когорта их предшественников (они охватывают большие временные горизонты), а с другой - по сравнению со второй когортой более аккуратно и не так бесстрашно (они строго ограничивают временные рамки анализа). Образно говоря, современные экономисты придерживаются «интервальной» методологической парадигмы и занимаются исследованием процессов на ограниченных временных отрезках, в отличие от «точечного» анализа старых мастеров и «сферической» идеологии своих непосредственных предшественников.

В настоящее время экономическая наука находится в странном состоянии, которое представляет собой удивительную смесь великого прогресса и глубокого кризиса. Во многом это состояние вызвано той колоссальной эволюцией представлений экономистов о времени, которая имела место в последние 150-200 лет. В данной статье нами проведен миниатюрный анализ некоторых вех этой эволюции без претензий на их исчерпывающую полноту. Несмотря на это, на наш взгляд, проведенная работа не является бесполезной, так как «временной» срез методологии экономической науки до сих пор отсутствует не только в учебных, но и в научных изданиях, что не редко служит источником нелепых научных ошибок. Кроме того, «временной анализ» экономической науки имеет и чисто онтологическое значение, так как позволяет прикоснуться к самым таинственным, сущностным вопросам социально-экономического бытия. Как говорил Дж.Лондон, «материя и сила - вот вечные загадки вселенной, и они проявляют себя в загадке пространства и времени. Проявления не загадка; загадочны только их основы - материя и сила, да еще арена этих проявлений - пространство и время» . Возможно, что осмысление феномена времени во вселенной экономики поможет лучше понять саму эту вселенную.

ЛИТЕРАТУРА

1. Хикс Дж. Стоимость и капитал. М.: Прогресс. 1993.

2. Богданова А.Е. Управление кредитными рисками. М.: ИМЭИ. 2000.

3. Балацкий Е.В. Воспроизводственный цикл и налоговое бремя// «», №1, 2000.

4. Волконский В.А., Кузовкин А.И. Диспаритет цен в России и мире// «Проблемы прогнозирования », №6, 2002.

5. Интрилигатор М. Математические методы оптимизации и экономическая теория. М.: Прогресс. 1975.

6. Соколовский Л.Е. Налог на добавленную стоимость и предприятие, максимизирующее прибыль// «Экономика и математические методы », №4, 1992.

7. Балацкий Е.В. Переходные процессы в экономике (методы качественного анализа). М.: ИМЭИ. 1995.

8. Балацкий Е.В. Факторы формирования валютных курсов: плюрализм моделей, теорий и концепций// «Мировая экономика и международные отношения », №1, 2003.

9. Капелюшников Р.И. Вклад Гэри Беккера в экономическую теорию/ В кн.: Беккер Г.С. Человеческое поведение: экономический подход. Избранные труды по экономической теории. М.: ГУ ВШЭ. 2003.

10. Балацкий Е.В. Свободное время как фактор экономического равновесия// «Вестник Российской академии наук », №11, 1999.

11. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Фонд экономической книги «Начала». 1997.

12. Дубовский С.В. Цикл Кондратьева как инновационно-экономический маятник с социальными последствиями// «Экономика и математические методы », №1, 1994.

13. Сорос Дж. Открытое общество. Реформируя глобальный капитализм. М.: Некоммерческий фонд «Поддержки Культуры, Образования и Новых Информационных Технологий». 2001.

14. Полтерович В.М. Институциональные ловушки и экономические реформы// «Экономика и математические методы », №2, 1999.

15. Балацкий Е.В. Функциональные свойства институциональных ловушек// «Экономика и математические методы », №3, 2002.

16. Балацкий Е.В. Экономический рост и технологические ловушки// «Общество и экономика », №3, 2003.

17. Балацкий Е.В. Конец науки по Дж.Хоргану// «Науковедение », №3, 2002.

18. Балацкий Е.В. О природе экономических открытий: прошлое, настоящее, будущее// «Науковедение », №2, 2002.

19. Лондон Дж. Маленькая хозяйка большого дома; Джон - Ячменное зерно; Алая чума. Харьков: Фолио. 1994.

Под фактором времени в экономике принято понимать явление изменения экономических показателей, причиной которых является время. В основе действия фактора времени лежит изменение комплекса социально-экономических и технико-экономических условий. В результате одинаковые затраты труда, прикладываемые в одном и том же месте, но в различные периоды времени, либо приносят различные результаты, либо достижение одинаковых результатов достигается приложением различных затрат труда.

Ключевой причиной действия фактора времени является изменение производительности общественного труда. Сопутствующими причинами могут быть изменение доходности единицы капитала; изменение упущенной выгоды от неиспользования финансовых средств; изменение масштаба денежной единицы; изменение природных условий; изменение реакции природных систем на внешнее воздействие и др. Причем перечисленные факторы, в свою очередь, могут быть и результатом и причиной изменения производительности общественного труда.

Одна из основных задач экономистов - количественно учесть действие фактора времени на экономические показатели.

«Время - действительно деньги!» Но как единицы времени выразить в стоимостных единицах?

При внимательном анализе можно обнаружить, что в экономике существует много показателей, связывающих время с результатами экономической деятельности. Именно они могут быть использованы, чтобы связать время со стоимостными оценками. Основные из этих показателей:

Производительность труда (натуральные или стоимостные показатели в единицу времени);

Норма прибыли (доля капитала в год);

Банковский процент (доля ссудного капитала в год);

Норма амортизации (доля основных фондов, амортизируемых в течение года);

Изменение фондоотдачи (темпы изменения в течение единицы времени);

Рента на используемые природные ресурсы (норма прибыли, получаемая с единицы природного ресурса за год);

Изменение степени использования природного ресурса;

Изменение структуры издержек;

Изменение цен;

Динамика уровня инфляции;

Изменение органического строения капитала;

Темпы научно-технического прогресса.

Учет временных рамок необходим для принятия решений по масштабам производства, по его издержкам, по доходам и т. д.

Учет времени используется также для исследования экономических процессов в экономике, в основе которых лежит анализ взаимосвязей, устанавливающихся и меняющихся в соответствии с продолжительностью времени. В процессе анализа выявляются конкретные периоды, в которых определенные экономические величины действуют в начале анализируемого периода и изменяются в конце данного периода. Изменения, как правило, происходят под воздействием каких-либо внешних факторов в форме решений хозяйствующих субъектов. Если результаты положительные и наблюдается переход к качественно новым формам состояний в экономике, то решения приняты правильно.

Изучая движение экономики во времени, экономисты должны учитывать его длительность и последовательность. А выявление причин изменений должны служить для них основанием для корректировки решений. Для правительства, например, важна динамика основных показателей экономического развития, таких как валовый национальный продукт, его объем и темпы прироста или падения, динамика изменений уровня жизни населения, темпы роста безработицы и инфляции в течение года или ряда лет. Анализ статистических данных, зафиксированных на текущий момент, не дает представления о развитии экономики и не позволяет делать выводы о правильности предпринятых мер. Динамика как движение во времени дает представление о последовательности сменяющих друг друга экономических показателей, свидетельствующих о темпах развития экономики и о том, как складываются соотношение ее возможностей и результатов. К примеру, сравнение указанных показателей ВНП, национального благосостояния и других с учетом продолжительности времени дает возможность оценить производственный потенциал страны, производительность и темпы прироста благосостояния населения.

Любая экономика, как известно, имеет собственные временные отношения и темпы развития, которые ускоряются по мере развития производительных сил и научно-технического прогресса.

Одним из следствий этих явлений стало разделение труда в технологическом процессе, затем появление машин, которые постоянно совершенствовались. Далее были сделаны открытия в области физики (электрические машины, использование электроэнергии в производстве). Открытия в области химии привели к появлению новых материалов и качественно новых видов сырья. Современное производство можно рассматривать как автоматизированное с использованием энергии атома. Будущее развитие экономики связывается с использованием информационных технологий. В основе каждого периода развития научно-технического прогресса лежат инновации. Экономическая наука рассматривает их как исторически необратимые перемены во времени, влекущие изменения в способах производства продуктов. Каждое открытие поднимает на более высокий уровень экономическое развитие и ведет к расширению экономического пространства.

Как уже было отмечено выше, фактор времени является существенным обстоятельством всех экономических процессов и явлений, в том числе его необходимо учитывать при планировании любой коммерческой деятельности по следующим причинам:

Из-за наличия инфляционных процессов, приводящих к обесцениванию денег, изменению их покупательной способности, которая является различной в различные моменты времени при равной номинальной стоимости;

Из-за обращения денежных средств в виде капитала и получения дохода с оборота, так как один и тот же капитал, имеющий большую скорость оборота, обеспечивает большую величину дохода.

ТЕМА 2. МЕТОДЫ МИКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО АНАЛИЗА

2.1. Фактор времени и дисконтирование, потоки и запасы, номинальные и реальные величины

2.3. Экономические риски и неопределенность; краткосрочный и долгосрочный периоды в экономическом анализе; метод сравнительной статики.

В экономической системе на рынке постоянно существуют различные возможности вклада денег в любые коммерческие либо инвестиционные проекты с целью получения дохода.

При сопоставлении стоимости денег, которые имеются в наличии на настоящий период времени, и денежных средств, которыми могли бы быть в личном распоряжении в будущем периоде времени, наблюдается то, что имеющиеся фактические денежные средства именно сейчас имеют высокую ценность, а деньги, ожидаемые в будущем, – малую ценность. Таким образом, на основании данного свойства денег осуществляется самовозрастание денежных средств, что объясняется временным фактором, иначе говоря, сравнением периодов времени: настоящего и прошлого, настоящего и будущего. Действие временного фактора наблюдается в отказе собственника средств своим желаниям потратить их в настоящий период времени при условии, что он должен произвести вложение денег.

Владелец, отказываясь от траты денежных средств, должен получить компенсацию в определенной сумме денег, выражающуюся во включении их стоимости при вкладе на фиксированный промежуток времени путем выплаты определенной нормы процента.

Процент представляет собой определенную величину прибыли от денежных средств

Ставка процента представляет собой отношение суммы процента, которое подлежит выплате за определенный период времени, к ссудной величине. Расчет процентной суммы платежей производят на основании размера денежной ссуды, совокупного срока ее действия, а также величины ставки процента.

В коммерческой и кредитно-финансовой деятельности широкое распространение различных видов учетных операций сводится к такому понятию, как дисконтирование. Определение величины первоначальной суммы, выдававшейся с целью предоставления в долг, а затем получения нужной суммы денег путем заблаговременно начисленного на сумму долга фиксированного процента, производится расчет при дисконтировании.

В экономической теории выделяют два следующих типа, отражающих количество:

1)потоки;

2)запасы.

Запасы представляют собой определенное количество, которое измерено и находится в наличии на данный период времени.

Потоки представляют собой процессы, происходящие в экономике и которые действуют постоянно, а также изменяются в единицах за фиксированный промежуток времени.

Потоки подлежат измерению за определенный период времени (например, 1 мин, 1 час, 1 день, 1 год и т. д.). Однако измерение запасов осуществляется на момент времени. Между данными понятиями имеется неразрывная взаимосвязь.

Примерами могут служить следующие: прибыль потребителя; имущество, находящееся в его собственности; число людей, оставшихся без рабочего места; капитал государства, накопленный многими веками; задолженность государства.

Существует единственный недостаток, который свойствен денежной системе в современной экономике, представленный в виде инфляции, которая находит свое выражение в повышение цен на товары и услуги. В результате этого факта образуется потребность в регулировании ценовых показателей, при этом учитывается искажающее воздействие на них инфляционных процессов.

Номинальными стоимостными показателями принято обозначать стоимостные показатели, которые не ведут учет отклонений инфляции.

Реальные представляют собой стоимостные показатели, которые учитывают существующие искажения инфляции.

Например, использование номинальных и реальных стоимостных показателей может быть осуществлено при расчете банковских процентных ставок. Допустим, номинальный процент банка равен 15 %, а за данный промежуток времени инфляционное увеличение цен составляет 11 %. Таким образом, данное сложившееся обстоятельство означает, что реальный процент банка составит 4 %.

2.2. Затраты и результаты: общие, предельные и средние величины; альтернативные издержки (издержки отвергнутых возможностей); экономические ограничения: граница производственных возможностей, компромисс общества между эффективностью и равенством, компромисс индивида между потреблением и досугом.

Заключительным этапом экономической деятельности предприятия и других видов фирм служит реально изготовленная продукция, иначе говоря, выраженная в физическом значении, а также предоставляемые потребителям различные услуги. Натуральными единицами измерения количества выпуска продукции являются метры, тонны, кВт-часы и т. д. Величина валового дохода или выручка предприятия, которая исчисляется совокупной ценовой суммой проданной продукции или цены предоставляемых услуг, характеризует стоимостные показатели. Определенный уровень цен и структура продукции оказывают воздействие на изменение величины валового дохода.

Прибыль, получаемая при реализации продукции или оказании услуг, является характеристикой качества итоговой деятельности предприятия.

Расчет прибыли производится путем вычитания всех расходов, которые были понесены в определенном периоде времени из полученной величины валового дохода в этом же времени.

Очень часто встречается, что предприятие продает собственные товары на разных сегментах рынка и по различной стоимости. Таким образом, при анализе его хозяйственной деятельности применяется такое понятие, как средняя цена. Она определяется отношением валового дохода к объему реализуемой продукции. Для оценки прибыльности или убыточности производства необходимо сравнить среднюю цену со средними совокупными затратами предприятия.

Предприятия основываются на экономическом золотом правиле, которое позволяет им рассчитать объем выпуска продукции при определенной используемой технологии и определить величину максимальной прибыли, которую предполагают получить в будущем времени. Для данного расчета производят исчисление предельного дохода МR (дополнительного дохода), который образуется в результате реализации одной дополнительной единицы произведенной продукции. В случае увеличения производства на ΔQ единиц это даст возможность получения дополнительной прибыли ΔDR, и предельный доход будет равен следующему соотношению: MR = ΔTR/ΔQ.

В практической экономике выделяют такие понятия, как издержки и затраты производства. Измерение в натуральных значениях свойственно затратам, а издержки находятся в зависимости от уровня затрат. В свою очередь, величина затрат зависит от применяемых технологий и уровня цен на факторы производства.

Постоянно на предприятии осуществляется учет сумм постоянных и переменных издержек, а также общих и валовых. Суммы издержек предприятий являются постоянными в краткосрочном периоде времени, а в долгосрочном периоде остальные издержки признаются переменными, которые зависят от величины объема выпуска продукции.

Менеджеры предприятий уделяют особое внимание линии изменения общих издержек, стараются снизить их величину, а также проводят их сравнение с общей получаемой прибылью.

Использование средних величин издержек, а именно общих, постоянных, переменных, необходимо при принятии решений в настоящем и будущем времени.

Таким образом, происходит сравнение общих издержек со стоимостью продукции. При превышении стоимости продукции над средними общими издержками предприятие получает доход с каждой произведенной единицы товара, и наоборот. При равенстве рыночной стоимости и средних переменных издержек предприятие вынуждено прекратить деятельность, т. к. его убытки будут равны совокупной величине издержек постоянных.

Следовательно, при анализе экономической деятельности предприятия и в условиях принятия решений применяются показатели, которые отражают общие, средние, предельные величины прибыли, а также издержек и других различных значений предприятия.

Альтернативные издержки представляют собой издержки, которые являются выражением ценности самого лучшего из числа альтернативных вариантов, а также от которого необходимо было бы избавиться в условиях экономического выбора.

Часто встречается, что альтернативные издержки определяют как издержки отвергнутых возможностей. Они характеризуются издержками только единичного блага, которые выражены в другом благе, при этом данным благом приходится жертвовать в целях получения самого первого блага. Столкновение с альтернативными издержками неизбежно в практической деятельности.

В случае выбора между выпуском продовольственной и инвестиционной продукции альтернативные убытки будут представлены в виде сокращенного выпуска инвестиционной продукции, которое несет общество, и возмещения большого объема выпускаемой продовольственной продукции. Таким образом, происходит оплата людьми приобретенных дополнительных продовольственных товаров путем уменьшения количества накопленного инвестиционного запаса. У людей имеется выбор продовольственных товаров, и они оплачивают его инвестициями. Ценой данного выбора служат невыпущенные средства производства, т. е. количество производства, которое потеряно и не подлежит восстановлению. В экономической теории данную цену принято называть альтернативной ценой, а также издержками упущенных возможностей, или издержками вмененными.

В экономике между издержками и отказом от производственной возможности выпуска альтернативной продукции и услуг существует непосредственная связь.

Во все времена актуальной была проблема соотношения между равенством и эффективностью. В любых экономических условиях общество стояло перед выбором пути дальнейшего развития экономики страны, которое соответствовало основным принципам равенства или справедливости социального характера, а также увеличению эффективности действий экономики. На основании существующей справедливости на рынке эффективное и равное распределение ресурсов может быть определено людьми как несправедливое и в дальнейшем должно быть подвергнуто перераспределению данных ресурсов.

Процесс, сущность которого заключается в том, что происходит изменение имеющегося в обществе распределения доходов, национального богатства для осуществления социальной справедливости, называется перераспределением. Перераспределению подлежат не только заключительные итоги экономической деятельности, но и экономические возможности. Таким образом, выбор между соотношением эффективного положения и справедливого состояния имеет важное значение для координирования пути развития экономической политики для всего общества в целом.

Согласно Д. Роулзу – стороннику распределения по справедливости – основными принципами справедливости являются следующие: во-первых, равными правами должен обладать каждый отдельный человек, во-вторых, неравенство социального и экономического плана должно быть сформировано таким образом, чтобы от него все общество могло в разумных пределах ожидать определенных преимуществ, а также должна существовать общая доступность к должностям и положениям.

Предоставление всему обществу равных экономических прав является невозможным явлением, т. к. индивидуальная отдача будет различная в общественном производстве. Следовательно, исключается сокращение предоставления экономических прав тем людям, которые могут вести эффективную экономическую деятельность, при условии улучшения состояния населения, которое признается малообеспеченным. По мнению Д. Роулза, разумное осуществление неравенства в распределении богатства оправдано, если оно направлено на улучшение благосостояния малообеспеченных слоев населения.

В экономических отношениях, где основой вмешательства государства является не факт увеличения эффективности, а факт справедливости социального характера, перераспределение служит одной-единственной сферой в данных отношениях.

Главенствующая роль критерия справедливости над эффективностью по перераспределению доходов крайне редко сопряжена с конфликтом интересов при условии, что положительное состояние одних достигается путем спада состояния других. В случае, когда передача доходов позволяет улучшить состояние двух людей, принято говорить о Парето-улучшении положения. Отмену различных налогов на местном уровне, акцизов, ограничений со стороны административных органов власти на производство и реализацию можно считать примером Парето-улучшений.

Поисковым инструментом нахождения оптимального развития общества и пропорции между эффективностью и справедливостью служит система налогообложения, которая дает возможность перераспределять доходы страны.

Выделяются следующие виды справедливости:

1) горизонтальная, ее основой является принцип одинакового отношения в экономике к каждому человеку;

2) вертикальная, основывается на том, чтобы уплачивали налоги те люди, которые получают высокий уровень прибыли.

Снижение экономической эффективности влечет за собой сокращение сумм уплаты налогов в бюджет государства, которое является финансовой основой для социальных целей выравнивания доходов и не дает людям приблизиться к справедливости социального характера.

КОМПРОМИСС ИНДИВИДА МЕЖДУ ПОТРЕБЛЕНИЕМ И ДОСУГОМ

Ситуация, которая присуща процессу принятия оптимального решения с целью выхода на рынок рабочей силы, характеризует компромисс индивида между потреблением и досугом. Каждый отдельный индивид старается сделать выбор между потреблением продукции, а также предоставляемых услуг и досугом, выступающим в форме нормального блага. Труд индивида в данной модели поведения является антиблагом. Любой человек имеет определенную цель, которая в основном заключается в том, чтобы как можно больше заработать денег путем выхода на рынок труда и затем на них приобрести потребительские блага. Таким образом, чем больше количество предпочтений индивида по удовлетворению потребительскими благами, тем больше у него возникает желаний найти работу по найму.

На основании двух следующих основных факторов формируется рациональное распределение времени индивида между досугом и его трудом это:

1) состав предпочтений каждого отдельного индивида

2) бюджетное ограничение.

Индивиды обладают склонностью к выбору определенных предпочтений в процессе принятия оптимального решения с целью приобретения произведенных товаров. Однако у индивидов денежные возможности находятся в ограниченном количестве для покупки изготовленных благ. Включить поведение индивида в строго определенную шкалу предпочтений приобретения одного из товаров другому абсолютно невозможно. Особое влияние на состав предпочтений индивида оказывает полезность благ, а также денежные, т. е. бюджетные, возможности. Ограничение пределов возможных приобретений товаров при определенном денежном объеме индивида и установленных ценах на данные товары является бюджетным ограничением.

На протяжении долгового периода времени большая часть населения любого государства по собственному желанию не проявляет участия на рынке труда, т. к. в основном старается отдать предпочтения максимальному времени досуга и полностью отказывается от дохода, который можно получить за трудовую деятельность. Для многих развитых государств характерно составление от 50 до 70 % части общего совокупного труда среди населения, которое является трудоспособным, а оставшееся трудоспособное население (около 30 до 50 %) входит в категорию нерабочей силы. Иначе говоря, это те люди, которые по тем или иным сложившимся обстоятельствам не являются участниками рынка труда.

До периода возникновения рыночных отношений как для нашей страны, так и для стран ближнего зарубежья была свойственна обратная ситуация, т. е. отсутствовала определенная пропорция по вовлеченности населения в общественный производственный процесс. Почти 90 % мужчин и 80 % женщин, которые находились в трудоспособном возрасте, работали по найму. Это в результате образовало существенный физический предел и привело к максимальному уровню сверхзанятости населения.

Для объяснения обстоятельства отдачи предпочтения досугу прежде всего надо понять, что является основой такого поведения индивида, какие факторы имеют воздействие на данный выбор принятия решения о том, что индивид не имеет желания выходить на рынок труда. Основным условием является то, что у индивида имеется в фактическом наличии источник пополнения его личного дохода, который не имеет непосредственного отношения к рынку труда, т. е. индивид не является его участником и данный источник позволяет ему существовать хотя бы за счет имеющегося минимального уровня средств.

Следующим условием отказа индивидом от выхода на рынок труда является стремление индивида пожертвовать крупнейшей величиной дохода ради досуга, который представляет для него высокую значимость и ценность.