Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме. Идут проверки в сбербанке о приеме денег

Пользователи Сети сталкиваются с невиданным набором пугающего спама, который осложняет жизнь простым людям. На прошлой неделе Интернет-пользователей по всей России "кошмарили" информацией о якобы . А в эти выходные жители по всей России стали пересылать друг другу информацию о якобы проводимых Сбербанком блокировках банковских карт за коммерческие переводы. Как Интернет породил новую информационную атаку – в материале .

Воскресный спам

В выходные пользователи Сети столкнулись с новой напастью: через чаты и каналы известных мессенджеров людям приходила информация о том, что Сбербанк якобы блокирует карты физических лиц за совершение переводов с карты на карту. В сообщении указывалось, что в случае занятий коммерческой деятельностью банк якобы обзванивает тех, кто переводит деньги на карты, и в том случае, если деньги переводились за оказание той или иной услуги, обе карты оказываются заблокированными.

"Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная. Инфо из первых рук. Сейчас очень плотно взялись за физлиц и их доходы. Это дружеский совет", - следует из сообщения.

Авторы "утки" просят донести эту информацию до знакомых и советуют в случае звонка из call-центра Сбербанка назвать целью платежа перевод денег знакомому на подарок или уплату долга. Также советуют не упоминать в комментариях свое имя, контактные данные и информацию об оказанных услугах.

Сбербанк (@sberbank) November 18, 2016

Кому выгодно?

После того, как волна абсолютно одинаковых сообщений захлестнула Сеть, пресс-служба Сбербанка поспешила заявить, что распространяемая информация не соответствует действительности и является попыткой информационной атаки. По данным банк, в данный момент этот вопрос проговаривается со спецслужбами. Тем не менее, уже есть предположения, для чего производился подобный "вброс" через соцсети.

"Мы предполагаем, что подобные предупреждения распространяют граждане, занимающиеся незаконной предпринимательской деятельностью, - пишут представители Сбербанка в Twitter. - Они опасаются преследования со стороны банка. В договоре обслуживания банковских карт есть условие, согласно которому держателю карты запрещается ее использование для ведения предпринимательской деятельности"

Между тем, в Сети после волны сообщений о "блокировках" и "проверках" Сбербанка был поднят логичный вопрос – а кому все это было необходимо? Банк не имеет необходимости в блокировке переводов – тем более, что чаще всего переводятся незначительные суммы, а для перевода очень крупных сумм требуются действия, которые продиктованы безопасностью. Тем не менее, волна был подхвачена в первую очередь простыми Интернет-пользователями, которые побоялись незначительных потерь. В целом, все это выглядит не только информационным "вбросом" – но и спланированным мошенничеством: сотрудники банка никогда не решают вопросы по телефону, тем более не задают вопросов о подробностях финансовых операций - они им и так известны, в отличие от мошенников, которые

Эксперт: Сбербанк стал жертвой банков-конкурентов

Пользователи Фейсбука, в частности, пишут о том, что банк пытается выявить использование карт физлиц в предпринимательской деятельности. При этом работники Сбербанка якобы звонят не получателю, а плательщику, с целью выявить за что же переведены деньги. Если отправитель денег ответит, что оплачивал услугу или товар, то карты блокируются. Причем как плательщика, так и получателя.

Это уже не первая волна таких сообщений в соцсетях. О подобной блокировке в конце сентября.

Однако Сбербанк опровергает массовый прозвон клиентов и блокировку карт. В сообщении , опубликованном в пятницу в Фейсбуке, говорится о том, что паника по этому поводу возникает каждый месяц в течение всего этого года, причем после одного и того же сообщения в мессенджерах: «Сейчас идут проверки в Сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты... Прозвоны начались с этой недели и идут по всем городам».

Банк предупреждает, что только в исключительных случаях, если операция выглядит нетипичной или похожа на мошенничество, у отправителя могут попросить подтверждение. Для этого банк звонит или отправляет СМС с просьбой позвонить на номер 900. Карта блокируется только если клиент скажет оператору, что не проводил транзакций по карте.

Однако не все так хорошо, как пишут работники Сбербанка. Так, в воскресенье представитель кредитного потребительского кооператива из Ингушетии рассказал о том, что всем пайщикам получавшим займы заблокировали карты, в том числе и те, на которые граждане получали зарплату.

«Наши клиенты после блокировки идут в банк, и все пайщики предоставляют документы, что являются нашими пайщиками., что деньги они получили по определённым случаям, кто берет потребительский займ., кто на приобретения недвижимого имущества (в этом случаи он предоставлял договор купли продажи и кредитный договор) кто автомобиль (тут предоставляется ПТС и кредитный договор).», — пишет представитель КПК.

О том, что блокировка карт не только сказки, рассказываемые в сети, косвенно подтверждается и самим Сбербанком. Недавно он разместил подробную информацию по этому вопросу.

Уже целый год несколько раз в месяц в мессенджерах поднимается волна паники после одного и того же сообщения:

«Сейчас идут проверки в Сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты... Прозвоны начались с этой недели и идут по всем городам». Да-да, уже целый год «начались с этой недели».

Решили предупредить вас об очередном старте «прозвонов». Конечно, это неправда. В исключительных случаях, если операция выглядит нетипичной или похожа на мошенничество, банк может приостановить её и попросить подтверждение. Тогда мы связываемся с вами или отправляем СМС с просьбой позвонить на номер 900. Карта блокируется только если вы скажете оператору, что не проводили транзакций по карте.

Мы делаем все для сохранности ваших денег и личных данных. Мы отслеживаем новые угрозы и совершенствуем защиту. Но даже надежные системы безопасности не избавят вас от потребности быть осторожным. Соблюдение элементарных правил безопасности позволит вам защитить себя от мошенничества.

Когда вам рассказывают, что банк беспричинно заблокировал чей-то счёт, не верьте слухам. Объясняем, в каких случаях банки могут посчитать операции по счёту подозрительными и что делать, если это произошло.

Банк отслеживает нетипичные для клиента операции, чтобы защитить их денежные средства в случае компрометации данных. Для этого может запрашиваться дополнительное подтверждение для операций перевода третьим лицам или в адрес отдельных организаций.
Для уточнения возможности разблокировки карты рекомендуем обратиться в наш контактный центр по бесплатному номеру 900 (только для Yota, Теле2, МТС, Билайн, Мегафон и Мотив).

«В последнее время начались частые проверки платежей, проводимых через карты Сбербанка, в связи с тем, что в соответствии с политикой Сбербанка использование банковских карт физических лиц для коммерческой деятельности не предусмотрено», - говорится в распространенном заявлении.

«Донесите до ваших клиентов эту информацию. Если вдруг вашему клиенту позвонят из кол-центра Сбербанка и попросят назвать Ф. И. О. получателя и цель платежа, Ф. И. О. он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок либо возврат долга», - отмечается в заявлении. Его авторы указывают, что банк может заблокировать карту.

В пресс-службе Сбербанка считают, что предупреждения рассылают те самые незаконные предприниматели из опасений преследования со стороны банка.

«Наш банк не имеет отношения к распространению этой информации. Мы предполагаем, что подобные предупреждения распространяют граждане, занимающиеся незаконной предпринимательской деятельностью. Они опасаются преследования со стороны банка. В договоре обслуживания банковских карт есть условие, согласно которому держателю карты запрещается ее использование для ведения предпринимательской деятельности», - прокомментировали в пресс-службе Сбербанка.

Юристы говорят о том, что при определенных условиях банк действительно может заблокировать карту, но в основном это касается обстоятельств, когда карту явно используют в мошеннических целях.

«При определенных обстоятельствах закон наделяет банк правом блокировать любую из карт, выданных клиентам. Основанием для этого может стать решение суда, проведение операций, противоречащих нормам федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» или действий, указывающих на возможность хищения карты, - говорит управляющий партнер «Старинский, Корчаго и партнеры» Владимир Старинский.

Поводом для блокировки карты может быть и многократное снятие денег в банкомате, указывает адвокат Тимур Баязитов.

Анна ПОНОМАРЕВА, сайт

Сбербанк России ПАО «Сбербанк России» — крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. Учредителем и основным акционером Сбербанка является Центральный банк РФ, владеющий 50% уставного капитала плюс одной голосующей акцией; свыше 40% акций принадлежит зарубежным инвесторам. Около половины российского рынка частных , а также каждый третий корпоративный и розничный кредит в России приходятся на Сбербанк.

По данным Банки.ру, на 1 февраля 2019 года нетто-активы банка - 27 948,17 млрд рублей (1-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 4 199,61 млрд, кредитный портфель - 18 519,92 млрд, обязательства перед населением - 12 385,26 млрд.

Такая информация впервые появилась в конце прошлого года в соцсетях. В постах указывалось, что Сбербанк якобы блокирует карту, если ее владелец получил средства за коммерческую деятельность.

"Сбербанк не осуществляет обзвон клиентов для проверки операций по денежным переводам. В условиях роста случаев кибермошенничества, для обеспечения безопасности денежных средств клиентов в Сбербанке введена система фрод-мониторинга. Система позволяет отслеживать и блокировать сомнительные операции. Банк может приостановить транзакцию, если она не является типовой для клиента. В этой ситуации, сотрудники банка свяжутся с клиентом для подтверждения транзакции. Блокировка карты выполняется только в том случае, если клиент не подтверждает операцию", - прокомментировали в пресс-центре Уральского банка Сбербанка России

В сообщениях пользователей говорилось следующее: "Сейчас идут проверки в Сбербанке о приеме денег за коммерческую деятельность на карты. Причем звонят не тому, кому приходят оплаты, а тем, кто вам переводит. Если кто-то скажет, что деньги перевел за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже".

Тогда Сбербанк отреагировал на данную информацию и опроверг ее. "Будьте бдительны: в социальных сетях распространяется информация о том, что Сбербанк массово обзванивает клиентов для проверки операций по денежным переводам и блокирует карты. Эта информация ложная! Если вам позвонили и сообщили о блокировке карты, знайте - это делают мошенники", - заявлял Сбербанк в официальном сообществе ВКонтакте .

Также кредитное учреждение отмечало, что карта может быть заблокирована только в том случае, если требуется голосовое подтверждение операции и клиент сам обращается в контактный центр, но дает некорректную информацию - например, неверно называет свою фамилию, кодовое слово, паспортные данные и прочее.

Однако, как стало известно от клиентов банка, обзвоны действительно идут в последнее время. в Сбербанке, однако, это отрицают. "Сбербанк не осуществляет обзвон клиентов для проверки операций по денежным переводам, - сказали Накануне.RU в пресс-центре Уральского банка Сбербанка России. - В условиях роста случаев кибермошенничества, для обеспечения безопасности денежных средств клиентов в Сбербанке введена система фрод-мониторинга. Система позволяет отслеживать и блокировать сомнительные операции. Банк может приостановить транзакцию, если она не является типовой для клиента. В этой ситуации, сотрудники банка свяжутся с клиентом для подтверждения транзакции. Блокировка карты выполняется только в том случае, если клиент не подтверждает операцию".

Действительно, заблокировать карту из-за подобного перевода банк не имеет права, подтвердил в комментарии независимый экономический эксперт Антон Шабанов . "Но он имеет право заблокировать транзакцию, которая была осуществлена недолжным способом, и он имеет право также сообщить в Росфинмониторинг о том, что кто-то ведет незаконную коммерческую деятельность. Но именно заблокировать карту из-за этого, остатки денежных средств на счете, - разумеется, нет", - пояснил эксперт.

А вот интересоваться, на основании чего клиент перечисляет деньги и не является ли это коммерческой деятельностью, по словам Шабанова, банки имеют право.

Коммерческая деятельность подразумевает наличие договорных отношений и более сложных налогообложений, отмечает он. Поэтому банки обязаны отслеживать коммерческие отношения, которые связаны с физическими лицами. Также эксперт напомнил о законе о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, а также о противодействии терроризму.

"То, что сейчас Сбербанк, возможно, обзванивает клиентов, говорит о том, что ведется более активная работа в этом направлении", - считает Антон Шабанов. Но, по мнению эксперта, в этих случаях банки интересуют крупные суммы, "это вряд ли касается двух-трех тысяч рублей".

Напомним, ранее у клиентов Сбербанка к кредитному учреждению по поводу смены статуса дебетовых карт в онлайн-банке. Пользователи соцсетей заявили, что банк массово поменял статус дебетовых карт в мобильном банке с "дебетовая" на "овердрафтная". В пресс-службе , что это необходимо "для корректной работы приложения с платежами и переводами". Условий обслуживания дебетовых карт без уведомления клиентов не менялись.