На чем держится экономика США? Как будет заменён американский доллар. Доллар – тихая гавань

На чём держится доллар сегодня? February 14th, 2010

Взято из одного известного блога мною была попытка собрать и систематизировать некоторые данные:

Доллар и Гордон

Является ли сегодня положение доллара пирамидой; На чём держится доллар сегодня; Что будет с Миром если завтра доллара не станет...

комментарий от Alexsword:
"
Я не смотрю телевизор, но вчера мне посоветовали два совершенно разных человека. Респект Гордону. Прошу обратить внимание, что полупокер Починок перед уходом его явно запугивал потерей работы. Думаю, Починок не понимает, что эпоха меняется и более вероятно ответ придется держат как раз ему.

Глазьев - молодец, безусловно. Реальный академик, старой школы. Не то что эти клоуны-монетаристы из РЭШ.

Панарин неплохо смотрелся еще, но у меня к нему авторская претензия - он в принципе много у меня заимствует, но без ссылок. Например, вот его недавняя статья:
" 11 января 2010 разница между доходностями 1-месячных и 30-летних облигаций достигла исторического максимума и составила 4.73%. Для сравнения, 11 января 1990 она была равна 0.31%, 11 января 2000 года она была равна 1.25%, а 11 января 2009 года – 2.95%. "
http://delorus.org/every/index.php?ELEMENT_ID=3411

А вот моя месячной давности:
"Так или иначе, в январе поставлен рекорд – 11 января 2010 разница между доходностями 1-месячных и 30-летних облигаций достигла исторического максимума и составила 4.73%. Для сравнения, 11 января 1990 она была равна 0.31%, 11 января 2000 года она была равна 1.25%, а 11 января 2009 года – 2.95%.

О чем говорит этот рекорд? Ни о чем особенном. О приближении термоядерной реакции, вот и все."
http://alexsword.livejournal.com/43442.html

Сценарий 1. Крах финансовой системы США.

Фаза 1. Спекулятивный кризис (весна 2007 - начало 2008) Первая фаза падения ФР и рынка недвижимости, бегство из акций и недвижимости в товарные фьючерсы и золото. Девальвация бакса, замедление инфляции.

Фаза 2. Экономический спад (начало 2008 - середина 2008). Продолжение падения рынков, стагнация производства, начало снижения товарных рынков, движение баксов в ГКО, снижение доходности ГКО, ревальвация бакса, нулевая инфляция.

Фаза 3. Потребительский кризис (середина 2008-конец 2008). Массовые дефолты и банкротства населения, резкое сокращение расходов, схлопывание потребительского рынка, дефляция, ускорение ревальвации бакса.

Фаза 4. Кризис производства (начало 2009-середина 2009). Промышленный кризис, инвестиционный кризис, массовые банкротства, массовые увольнения и сокращения зарплат, усиление потребительского кризиса. Продолжение падения всех рынков - фондовых, товарных, недвижимости. Ускорение дефляции, ускорение ревальвации бакса.

Фаза 5. Бюджетный кризис (середина 2009-начало 2010). Попытка остановить экономический коллапс и компенсировать резкое падение налогов за счет стремительного роста гос. расходов на основе пирамидальных внешних займов, некоторое оживление экономики, некотрое торможение дефляции, стабилизация курса бакса.

Фаза 6. Гиперинфляционный шок. Начало геополитического конфликта (второй кв. 2010-начало 2011). Искусственная раскрутка гиперинфляции. Обесценивание прямого государственного долга, обесценивание пенсионных обязательств, значительное сокращение реальных бюджетных расходов, значительное снижение долгового бремени населения, снижение стоимости персонала и повышение рентабельности бизнеса, концентрация всей национальной собственности в руках финансовой элиты. Обвал американских ГКО. Временный рост фондовых и товарных рынков, рынка недвижимости. Гиперинфляция, многократная девальвация бакса.

Фаза 7. Глобальный экономический коллапс. Развитие глобального геополитического конфликта. (середина 2011 - 2013-14) Коллапс национальных экономик, обвал или физическая остановка всех рынков (Доу - 2500-3600, если доживет), разрушение международных экономических связей, крах ямайской валютной системы, региональные и гражданские войны, Третья Мировая.
http://alexsword.livejournal.com/6695.html

http://alexsword.livejournal.com/7479.html
на приведенном ниже графике показана динамика изменения с 1959 по 2007 ВСЕХ сбережений всех субъектов экономики за всю историю США, не обремененных прямыми кредиторскими обязательствами. Считалось просто - брались совокупные сбережения всех секторов экономики за текущий год, из них вычитался чистый прирост долгов всех секторов, кроме финансового. Разница - это фактические сбережения всей нации за год, преобразванные в активы - дома, заводы, станки, автомобили, танки, акции, пенсионные страховки, и т.д. Долги финансового сектора не учитывались, поскольку это в основной своей массе диспетчерские долги, т.е. займ одного субъекта из сбережений другого происходит посредством организации двойного займа - от первого к банку и от банка ко второму. Текущие чистые сбережения умножались на дефлятор ВВП текущего года и суммировались нарастающим итогом.
откуда видно, что пирамида ГКО США составляет лишь примерно треть от айсберга в целом. Сейчас рушится вся долговая пирамида, не только пирамида ГКО США. Как Вы помните, план Полсона и накачка финансовой системы триллионами в 2008 были вызваны затыканием дыр в долгах страховщиков. Аналогичные дыры появятся завтра в других участках системы.
Если бы долги США замыкались бы на госдолг и только на него - он вполне был бы обслуживаем. Можно было бы повысить корпоративные налоги, например, или налоги на доходы граждан, которые, затянув пояса, помогли бы государству расплатиться. Но те и сами в таком же положении – граждан миллионами выгоняют из домов, корпорации массово банкротятся. И не сегодня, так завтра возникнет новая гигантская дыра в финансовой системе, наподобие прошлогодней, и с ней придется что-то делать.

Иными словами, уничтожить финансовую систему может не только внутренняя динамика пирамиды ГКО США, но и проблемы, возникающие в других местах – у безработных, у штатов, у корпораций, у банков. Возникающие дыры будут либо пытаться залатать за счет пирамиды ГКО (как было при плане Полсона), - либо вся система прикажет долго жить, так как начнется распад всех внутренних связей в реальном времени...
Линдону Ларушу, с позиций сформулированной им теории физической экономики пагубность происходящего в США была очевидна давно, еще с 70-х. В 90-х он уже начал говорить о необратимости краха существующей финансовой системы.

Вот, например, его выступление в нашей Госдоме, сделанное в далеком 1995 году:

"Сегодня я затрону три темы. Прежде всего я расскажу о природе того глобального кризиса, который имеет место в настоящее время. Затем я расcкажу о предыстории этого кризиса. А затем - о дискуссии, которая сейчас происходит или по крайней мере должна происходить и о ее влиянии на будущее России.

В настоящее время мы являемся cвидетелями необратимого краха мировой валютно-финансовой системы. То, что сейчас происходит, получило определенное название в социал-демократической литературе в начале столетия. И поскольку вы, очевидно, знакомы с этой литературой социал-демократического направления, я буду им пользоваться..."
http://www.larouchepub.com/russian/bulletins/sib6/sib6b.html
Текущий статус (на конец декабря):
http://alexsword.livejournal.com/43442.html
"

"
Доллар уже упал в несколько раз.
По отношению к реальным активам. ну например к золоту, или нефти, да и даже к недвижимости пузыри лопнули, но в первую очередь это падение доллара).
да доллар о котором говорил Гордон в 97-м, он действительно рухнул. его уже нет.это факт

покупательная сила бакса:
http://3.bp.blogspot.com/_FM71j6-VkNE/SgRR6Evs8cI/AAAAAAAACck/vX71NmV4yx0/s1600-h/purchasing+power.gif
держится бакс лишь поскольку есть экспорт/импорт инфляции, основа коего торговля углеводородами.

Вот например Иран всего-то открыл свою биржу с торговлей НЕ за доллары в 2006 г. и вся пиндосистема покатилась, сперва граждан начали банкротить потом банки и сейчас выползают только на переписывании общих долгов на фед. правительство.
http://imglink.ru/show-image.php?id=
2ВВП за год - нормальный прирост долга фед правительства.
"

"
rofunt
Мое мнение: еще некоторое время доллар будет укрепляться, затем вероятно его сильное снижение.
За укрепление говорят мультипликаторы денежной массы - растет только М1, что говорит о том, что банковская система США не работает, происходит кредитное сжатие.

(ДОВЕРИЕ)ПРИНУЖДЕНИЕ США:

Военные базы США по всему миру....

Степень присутствия....

интервенции Американцев и ЦРУ

вмс флот сша

Время от времени в газетах разных стран появляются сообщения о задержании на границе перевозчика громадной суммы наличных — миллиона долларов. До суда эти дела доходят редко. Куда чаще даже обвинение не предъявляется. Поскольку следователям, как правило, известно то, о чем рядовой таможенник и не задумается.

Когда я пишу эти строки, миллион долларов США лежит передо мной. Миллион одной купюрой. Со всеми надлежащими надписями, рисунками, узорами. Выполненный на той же бумаге, теми же красками, на тех же печатных машинах, по тем же технологиям, что и прочие купюры Федеральной резервной системы. Правда, доселе официально признан выпуск купюр достоинством не выше ста тысяч долларов. Причем самые крупные — с портретом президента (1913-1921) Томаса Вудро Джозефовича Уилсона — не поступали в свободное обращение: их применяли только для взаиморасчетов между ФРС и федеральным казначейством. В последний раз их печатали в 1945-м, а в 1969-м изъяли из употребления.

Самые крупные купюры ФРС, использованные для расчетов с частными лицами, — $10 000. Но из всех отпечатанных в 1928-1946 годах портретов Салмона Портлэнда Итмаровича Чейза — секретаря казначейства (министра финансов) при президенте (1861-1865) Абрахаме Томасовиче Линкольне — в данный момент находятся в обращении (в основном в частных коллекциях) всего 336. Более ранние — с 1865‑го — купюры того же номинала доступны редким коллекционерам.

С 1969-го купюры дороже $100 изъяли из обращения по распоряжению президента (1969-1974) Ричарда Милхауза Фрэнсис-Энтонивича Никсона. Официально он надеялся воспрепятствовать организованной преступности, а фактически пытался отсечь финансовую систему страны от последствий валютного кризиса, порожденного неумеренной — уже тогда! — долларовой эмиссией. За пределы Соединенных Государств Америки эти купюры вовсе запрещено вывозить.

В боевике «Скалолаз» (с Сильвестром Энцио Фрэнковичем Сталлоне в главной роли) интрига крутится вокруг партии купюр достоинством $200, изымаемых из обращения. Купюры этого номинала федеральными финансовыми структурами никогда не выпускались: создатели фильма решили избежать всякого случайного совпадения с реальностью.

Что же отличает купюру в миллион долларов от всех прочих? Почему, невзирая на все официальные реквизиты, она не оказывается поводом для захватывающих боевиков и громких уголовных процессов? Почему я пару лет назад отдал за нее в обычном валютообменнике на обычной московской улице около десятитысячной доли ее внушительного номинала?

На купюрах Федеральной резервной системы среди прочих надписей есть и текст «this note is legal tender for all debts, public and private» — «эта пометка — законное средство платежа по всем обязательствам, общественным и частным». Слово note здесь употреблено в том же значении, что и, например, в дипломатическом обиходе. Изначально банкнота — именно банковская пометка: банк принял на хранение некие ценности, а потому готов отдать их любому предъявителю этой пометки.

На купюрах крупных номиналов вслед за этим текстом написано: «and is redeemable in lawful money at the United States treasury or at any Federal Reserve bank» — «и допускает выкуп за законные деньги в казначействе Соединенных Государств или в любом банке Федерального резерва». Реально такой обмен был возможен только до 1933 года, когда президент Фрэнклин Делано Джорджевич Рузвельт, борясь с Великой депрессией, запретил гражданам владеть золотом иначе как для ювелирных и технических нужд, а ранее выпущенные золотые монеты и слитки, находящиеся на руках сограждан, выкупил по достойной цене. Но все же закон предписывал ФРС обеспечивать золотом не менее четверти выпускаемых ею долларов. В 1969-м президент Никсон официально отменил такое обеспечение для долларов внутри СГА и снял с федеральных банкнот письменное обязательство.

С тех пор доллары фактически обеспечены только своим статусом законного средства платежа. Эта формулировка означает: если на территории, охваченной данным законом, один из участников сделки хочет получить или отдать положенную сумму именно этим средством — второй не вправе отказаться. Соединенные Государства Америки — территория обширная. И по размеру, и по населению. Более того, это самый многонаселенный однородный рынок. Даже в Европейском союзе — несмотря на несколько десятилетий унификаторских усилий тамошней бюрократии — требования потребителей в разных регионах различаются несравненно сильнее, нежели в сельской Айове, творческой Калифорнии, аристократической Филадельфии. Поэтому желающих предложить гражданам СГА свои товары и услуги всегда много: чем однороднее рынок, чем больше возможный тираж изделия, тем меньше в цене каждого экземпляра доля издержек на разработку и постановку производства, тем выше прибыль производителя. Поэтому и спрос на доллары всегда велик.

С другой стороны, СГА — весьма развитая промышленная и научная держава. В ней тоже постоянно рождается множество разнообразных товаров и услуг, востребованных по всему миру. Доллары, полученные на тамошнем рынке, используются для покупки американской продукции. Это также подогревает спрос на внушительные числа в банковских счетах и бумажки с эмблемами Соединенных Государств и Федеральной резервной системы.

Именно производство — конечная опора любых денег. Более того, как показал лауреат (1974) Нобелевской премии по экономике Фридрих Август Августович фон Хайек, деньги нужны прежде всего как лучший возможный носитель экономической информации — сведений, необходимых для принятия производителями (да и потребителями) наилучших возможных решений. Все финансовые кризисы порождены в конечном счете рассогласованиями между выпуском денег и реальным производством: избыточные деньги порождают ложные сигналы, перекашивая хозяйство в целом. Для восстановления финансового благополучия нужно и остановить печатание излишних денег, и сформировать новое соотношение различных отраслей производства.

Таких «развлекалок» в США много. Купюры с номиналом $200, $22, $3 и даже $0 иногда выпускали некоторые частные банки до учреждения ФРС.

На купюрах же в $1 000 000 английским по белому написано: «this note is not legal tender for any debts, public or private» — «эта пометка — не законное средство платежа ни по каким обязательствам, общественным или частным». Эффектный номинал не подкреплен никакими реальными ценностями. Американские деньгопечатные фабрики выпускают такие купюры как сувениры и образцы своего технологического искусства. ФРС не препятствует их выпуску и обращению, пока их номиналы не совпадают с официальными купюрами самой ФРС. Не интересуется ими и Секретная служба, ответственная за борьбу с фальшивомонетничеством. Попадется вам долларовый сувенир — возите его вместе с этой статьей!

На чем держится господство американского “бакса” и почему белорусский рубль недооценен по отношению к доллару?

После долгих дебатов республиканцы и демократы в США все-таки пришли к единому знаменателю и договорились повысить порог госдолга страны еще на два триллиона долларов к уже имеющимся четырнадцати. Естественно, это не решение проблемы, а всего лишь его отсрочка. Проще говоря, вместо лечения болезни больному в очередной раз дали обезболивающее, то есть включили на полную мощность печатный станок, и на том разошлись. Но запас прочности организма не бесконечен. Политики и эксперты со всего мира бьют тревогу, говоря о том, что мировая финансовая система нуждается в переустройстве и всесильный доллар должен уступить свое господство на мировой арене другой валюте. “НГ” попыталась разобраться, почему же этого не происходит? Насколько переоценен сегодня доллар, какова его реальная стоимость и что нас ждет в перспективе?

Вечный двигатель

Ситуация и впрямь сложилась удивительная. Доля США в мировом ВВП не превышает 10 процентов, а потребляют они почти 40 процентов производимой в мире продукции. Оплачивают эту разницу все остальные страны, которые соглашаются отдавать свои технологии, сырье, товары и дешевый труд в обмен на необеспеченные товарами бумажки и долги.
Кто-то однажды очень тонко заметил, что американская экономика сегодня, если убрать из нее военно-промышленный комплекс и инвестиционные банки, - это сжигание бензина из арабской нефти в двигателях японских автомобилей, стоящих в пробках по дороге в супермаркеты за китайскими товарами. Чтобы удовлетворять свои растущие потребности, США вынуждены постоянно занимать средства на внешних рынках. В результате американский внешний долг составил астрономическую сумму - более 14 триллионов долларов и каждый день увеличивается примерно на 3,5 миллиарда долларов. А общие долги, включая долги частных компаний, приближаются к 115 триллионам. Это те деньги, которых Соединенным Штатам не хватает сейчас, чтобы оплачивать медицину, пенсионную программу, социалку, военные проекты. Выхода два: либо правительство напечатает эти триллионы, либо долг будут оплачивать рядовые американцы из своих карманов. Получается, каждый выпущенный доллар выдается нации в долг. И чем больше нужно денег, тем больше долг. И кто теперь возьмется утверждать, что создать вечный двигатель невозможно?

Безлимит на честном слове

Доллар окончательно подчинил себе мир после Второй мировой войны, - проводит краткий экскурс в историю Владимир Василега, кандидат экономических наук, заведующий отделом научно-исследовательского экономического института Министерства экономики. - Экономики ведущих держав были значительно ослаблены. Единственная страна, чья экономика процветала, - США, где к тому времени находилось более 2/3 мирового золотого запаса. Еще в 1944 году было подписано Бреттон-Вудское соглашение, которое провозглашало создание МВФ и привязку ведущих валют к доллару. Правда, тогда возможности для произвольной печати доллара были ограничены, поскольку его привязали к золоту: за одну унцию давали 35 долларов.
Однако на то она и сверхдержава, чтобы менять правила по ходу игры, не обращая внимания на партнеров. Очень скоро долларов в обращении стало настолько много, что отдельные страны потребовали у американцев обмена накопившихся “зеленых” на золото по установленному курсу. Золотой запас США стремительно сокращался и в один прекрасный день они просто отказались обменивать доллары на золото. Партнерам пришлось проглотить эту наглую выходку и поверить американцам на честное слово. С 1971 года доллар стал обеспечиваться не золотым запасом США, а банальным доверием к растущей американской экономике.
Утверждение доллара в качестве мировой резервной валюты стало главной опорой американского могущества, даже более значимой, чем военная сила. Недаром Амшель Ротшильд в свое время сказал: “Дайте мне печатать и контролировать деньги страны, и мне неважно, кто создает ее законы”. Именно эта банкирская семья вкупе с другими миллиардерами инициировали создание Федеральной резервной системы, которая, по словам одного из американских конгрессменов, стала “печатать деньги быстрее, чем арабы качали нефть”.

Курсовой баланс

Не секрет, что в разных странах доллар имеет разную покупательную способность. Где-то на него можно купить больше, где-то - меньше. В данном случае речь идет о так называемом паритете покупательной способности. Методика расчета проста. Берется стандартная корзина из почти трех тысяч сопоставимых экономических благ и определяется ее стоимость в каждой из анализируемых стран. Исходя из этого рассчитываются реальные обменные курсы национальных валют, именуемые паритетами покупательной способности (ППС). Оказывается, белорусский рубль на протяжении долгих лет искусственно недооценивался в 2-3 раза. Его курс согласно паритету покупательной способности колеблется в районе полутора-двух тысяч рублей за доллар. Иными словами, в Беларуси за доллар всегда можно было купить больше, чем, например, в Германии, где реальный курс евро и курс по паритету очень близки по значению.
Почему бы и нам не приблизить курс к реальной стоимости? Как отмечает Владимир Василега, выстраивать сегодня свою курсовую политику по паритету покупательной способности неправильно. “Даже если мы сейчас волевым решением установим курс доллара на отметке в 1500 рублей, мы только увеличим дефицит на валютном рынке, - объясняет эксперт. - Валюта такой же товар, как и все остальные, и реальная стоимость доллара формируется под влиянием спроса и предложения. Нам надо как можно скорее выходить на единый курс национальной валюты, наращивать экспорт, объемы валютной выручки и одновременно снижать импортоемкость отечественной продукции. Кроме того, необходимо определиться с тактикой и стратегией валютной политики, каким должен быть курс: плавающим или фиксированным. Тогда появятся предпосылки к укреплению рубля”.

Инфляция на экспорт

По мнению доктора экономических наук, профессора БГУ Валерия Байнева, переоценка доллара - это стратегия нынешней неолиберальной экономики и монополярного мира. Практически все развитые державы поддерживают официальные обменные курсы своих денежных единиц существенно выше паритета покупательной способности либо близким к его уровню. В то время как развивающимся и переходным странам настойчиво рекомендуются и периодически навязываются девальвации, благодаря чему их национальные валюты существенно недооценены.
“Получается, что в процессе девальвации денежных единиц периферийных стран их продукция в странах “золотого миллиарда” дешевеет, - говорит ученый. - Тем самым развитые страны компенсируют для себя рост мировых цен. Соответственно, товары западных фирм в развивающихся странах постоянно дорожают. В этом заключается суть экспорта инфляции”.
Аналитик убежден: чтобы население планеты продолжало отдавать предпочтение сбережениям в долларах, США, МВФ, валютные спекулянты, накопившие доллары, всеми правдами и неправдами добиваются инфляции и девальвации относительно доллара национальных валют других стран. В том числе заставляют поддерживать высокую ставку рефинансирования, потому что стоимость банковского кредита напрямую входит в себестоимость продукции. А чем выше себестоимость продукции, тем больше уровень цен.
Пока США с утра до вечера печатают свои разноцветные “бумажки с портретами”, мы за них работаем, отдаем им результаты своего труда и наши природные богатства, говорит Валерий Байнев. По его словам, “те доллары и евро, которые рассованы у нас по карманам и чулкам, Запад прислал нам не за красивые глаза. Взамен этих бумажек на Запад ушли нефть, газ, лен, металлы, молоко, мясо, удобрения... А мы, перекладывая их “цветные фантики” из одного кармана в другой или благоговейно пересчитывая их, демонстрируем лишь виртуальное, фиктивное благополучие. И при этом еще умудряемся удивляться, откуда это у нас берутся кризисы и прочие неурядицы”.

Замкнутый круг

Небольшая по масштабам белорусская экономика в этой ситуации вынуждена следовать в фарватере соседей. Прежде всего России, которая также поддерживает свой рубль недооцененным. По мнению экономистов, в России опасаются падения доллара, потому что цены на нефть сильно реагируют на колебания мировой валюты. Если нефть подешевеет хотя бы до 90 долларов за баррель, российский бюджет недополучит огромные средства. В итоге российская политическая и экономическая элита, распродавая содержимое своих недр за доллары и евро, продолжает наполнять их товарной массой. Свой вклад в эту копилку вынуждена вносить и наша страна. Получается, что белорусы работают, строят дома, сеют хлеб, выпускают машины, получают прибыль, но вся она уходит на оплату дорогой нефти и газа. Углеводороды идут дальше на Запад, и выручку от их продажи Россия также отправляет на Запад, вкладывает ее в пресловутый стабилизационный фонд, ценные бумаги и прочие производные. То есть Америка становится еще богаче.

Валютные перспективы

По словам Валерия Байнева, для нормальной работы национальной экономики, устранения дискриминации в международной торговле и подавления инфляции важно привести официальный обменный курс в соответствие с паритетом покупательной способности. Но решить эту сложную экономическую проблему можно только в перспективе, причем исключительно в рамках крупных интеграционных группировок на основе программной дедолларизации экономики, как это сделано, в частности, в Евросоюзе. Если, например, Россия, Казахстан, Беларусь и, быть может, Украина откажутся от расчетов в долларах и введут единую валюту в рамках Таможенного союза, ЕЭП или Евразийского союза, тогда большинства кризисов удастся избежать.
Пока же доллар остается безальтернативной мировой валютой. И хотя все понимают, что это большая финансовая пирамида, никто не спешит ее разрушить и предложить достойную альтернативу. Аналитики в прогнозах осторожны, и ни один из них еще не осмелился сказать, что доллар уступит свои позиции через три-пять лет. В лучшем случае говорят, что это произойдет через 10-15 лет. “На самом деле обрушение доллара никому сейчас не выгодно, - рассуждает Владимир Василега. - Потому что оно потянет за собой все экономики мира. Здесь присутствует и психологический фактор. Американская экономика по-прежнему остается самой крупной в мире. Доля доллара в международных сделках сегодня составляет 85 процентов. На юань приходится всего 0,6 процента. Нефть, драгметаллы - все котируется в долларах. В этой же валюте большинство государств предпочитают хранить свои золотовалютные резервы.
“В ближайшее время позиции доллара как мировой валюты останутся незыблемы, - уверен финансовый аналитик Сергей Чалый. - Конечно, рано или поздно другая валюта придет на замену. Но этот процесс будет настолько постепенный и незаметный, что на него потребуется несколько десятилетий. Говорить о каком-то крахе или обвале не приходится”.
По мнению эксперта, китайский юань не сможет заменить доллар в качестве резервной валюты, поскольку никто не будет хранить своих активов в валюте, стоимость которой может устанавливаться произвольно правительством этой страны. В еврозоне ситуация еще более тяжелая, и сейчас фактически стоит вопрос жизнеспособности проекта евро. Проект Евросоюза и проект единой валюты хорошо работал во время экономического роста, однако оказался нежизнеспособен во время экономического спада. Именно поэтому все эти споры о новой мировой валюте и находятся в таком тупике. Быстрого и выгодного всем решения тут просто не существует.

Любопытные факты из жизни доллара

• Бумага, на которой печатаются доллары, состоит на 25 процентов из льна и на 75 процентов из хлопка.
• Чтобы долларовая банкнота истерлась на сгибе и порвалась, ее придется сложить пополам более четырех тысяч раз.
• На печать долларов ежедневно расходуется 18 тонн краски, формула которой держится в секрете.
• Вес одной купюры, независимо от номинала, составляет один грамм.
• Количеством банкнот, которые печатаются ежегодно, можно опоясать Землю тридцать раз.
• Самые ходовые купюры в США - 1 и 20 долларов, а в остальных странах - 100 долларов.

Нам часто задают вопрос, что будет с долларом, можно ли в нем хранить сбережения. Ниже ответы на самые распространенные вопросы.

Запретят ли доллар в России?

Вероятность, что запретят хождение иностранной валюты в России, крайне мала, такой вариант можно не рассматривать всерьез. Осенью 2013 года законопроект о запрете доллара вносила ЛДПР, но мы все понимаем, что это несерьезно, популизм, никаких официальных телодвижений в этом направлении не ведется.

Худшее, чего можно ждать - это ограничения на движение капитала. В современной российской истории мы уже имели некоторые ограничения, например, обязательная продажа предприятиями части валютной выручки. Но это больше касается крупных инвесторов, бизнесменов, предприятий. Опасаться, что граждан лишат валютных сбережений не стоит, маловероятно.

Будет ли расти курс доллара или упадет?

Опасно ли хранить доллары в банке?

Многих беспокоит вопрос, не опасно ли держать валюту на депозите в банке. Риски здесь такие:

1. Банк разорится. Здесь без разницы, рубли или валюта лежит в банке. Вклады до 1,4 млн. рублей страхует государство (АСВ, агентство по страхованию вкладов). То же касается и валютных вкладов в пересчете по курсу в рубли.

2. Банки введут ограничения на выдачу наличной валюты. Такой сценарий возможен, если экономические дела станут совсем плохи, наша страна будет стоять на пороге дефолта (т.е. не сможет погашать свои обязательства). Коснется это всех банков: и частных, и государственных. Пока вероятность такого исхода невелика, можно не рассматривать всерьез.

Но в любом случае рекомендую часть валютных сбережений хранить наличными деньгами. Желательно не под матрасом, на радость домушникам, а в банковской ячейке. В отличие от рублей, которые активно съедает инфляция и приходится их нести в банк под проценты, валюта неплохо сохраняется и в сейфе. Даже в случае банкротства банка вы наверняка получите ценности из сейфа, поскольку принадлежат они не банку, а вам (правда, говорят, что бывали случаи, когда дело доходило до откровенного криминала, тонущий банк откровенно опустошал ячейки клиентов).

Вывод: если банк дает хотя бы ок. 4% годовых по вкладу в валюте, можно открыть депозит, положить часть суммы на счет (до 700 тыс. в рублях; или разделить между банками по 700 тыс.). Но ради 2% я бы не стал рисковать, предпочел хранить деньги наличными в сейфе.

Что лучше покупать, доллары, евро, юани, йены...?

Выбирать стоит между долларом и евро. Прочие инвалюты менее распространены в России (да и в мире), на них больше разница между курсом купли и продажи, далеко не все обменники с ними работают. Выбирая между долларом и евро, см. подробный совет какую валюту лучше купить: доллары или евро . Кстати, хранить в евро удобней с чисто технической точки зрения – меньше бумаги, купюры евро по 500, а доллары – по 100, плюс евро дороже доллара.

Можно ли брать кредиты в долларах, не опасно?

Очень опасно. Были времена несколько лет назад, когда "валютные" должники очень хорошо себя чувствовали, валюта снижалась. Но в России валюта снижается слабо и долго, а дорожает сильно и сразу. Поэтому брать кредит в инвалюте можно только в том случае, если вы в этой валюте получаете зарплату. В остальных случаях рискуете никогда не расплатиться.

— Статус мировой резервной валюты
— Что может стать причиной краха доллара?
— Какое событие может вызвать обрушение мировой валюты?
— Почему другим странам не выгодно падение американских денег?
— Что произойдет, если доллар все-таки рухнет?
— «Убийца долларов»
— Заключение

Наиболее часто упоминаемой проблемой системы доллара США является потенциальная потеря его статуса как мировой резервной валюты. Страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия и Китай) вместе с Южноафриканской Республикой более не пользуются долларом для расчетов друг с другом. Китайцы интернационализировали юань, который теперь используется в торговых расчетах с другими странами БРИК, а также с Австралией, Японией, Объединенными Арабскими Эмиратами (ОАЭ), Ираном и различными и африканскими странами в соответствии с двусторонними соглашениями.

Иран, являющийся четвертым крупнейшим в мире экспортером нефти, отказался продавать сырую нефть за доллары США с 2009 года. В то время как европейские страны пользуются евро, страны Южной Америки учредили свою систему валютных расчетов, Sistema de Pagamentos em Moeda Local, или SML. В то же время МВФ готовится перевести международную торговлю на Специальные права заимствования (Special Drawing Rights,SDR). Однако региональные соглашения, по большей части, бесполезны.

Связь нефтедоллара и нефтяных фьючерсов на глобальном уровне организации стран-экспортеров нефти (ОПЕК) безоговорочно гарантирует доллар США сырой нефтью, а американская армия остается самой могучей в мире. До тех пор пока страны ОПЕК поддерживают доллар США, и до тех пор, пока не появится реальный конкурент, американская валюта вряд ли будет свергнута со своего пьедестала. Евро, к примеру, является проблемной валютой, и его будущее под вопросом.

Экономический подъем в Китае, скорее всего, продолжится, и юань можно будет обменивать на товары, произведенные в этой стране. Однако китайская экономика в данный момент переживает рецессию, юань не является полностью интернациональной валютой, а китайскую армию нельзя назвать армией супердержавы. В настоящее время ни одна из валют не выступает как реальный претендент на позицию, занимаемую долларом США, и не достигнуто согласия по поводу его последующей замены.

Однако дискуссия по поводу золотого стандарта переместилась с задворок финансового мира в широкую аудиторию. Цена золота выросла в ответ на широко распространенную девальвацию валюты, то есть как гарантия против инфляции. Члены ОПЕК и многие другие страны, возможно, могли бы вернуться к золоту, если бы доллар США потерял жизнеспособность, то есть если бы цены на мировые сырьевые товары, а особенно цена на золото, росли с ускоренным темпом в долларах США.

Китай и Россия, к примеру, являются крупными покупателями золота, а сырую нефть можно было бы покупать за золото вместо долларов США по двусторонним соглашениям, если не в целом на мировых рынках. Потенциальный возврат к золотому стандарту возможен, но в ближайшее время он маловероятен.

//////////////////
Вам будет интересно узнать, как себе вести во время .
//////////////////

— Что может стать причиной краха доллара?

Для старта процесса краха доллара должны быть соблюдены три условия. Во-первых, доллар должен показать свою слабость. Такая ситуация наблюдается в 2017 году. Американская валюта и вправду слаба, несмотря на укрепление на 25%, состоявшееся с 2014 года. Доллар США снизился на 54,7% по отношению к евро с 2002 по 2012 год.

Американский долг вырос за это время почти что в 3 раза, с $6 трлн. до $15 трлн. Теперь размер долга еще больше: он находится вблизи отметки $20 трлн. Более того, он растет невероятными темпами. Отношение национального долга к ВВП страны превысило отметку 100%. Это обстоятельство увеличивает вероятность того, что правительство США позволит доллару девальвироваться с тем, чтобы было проще выплачивать существующие долги более дешевыми деньгами.

Во-вторых, в мире должна быть альтернатива доллару, чтобы осуществлять ежедневные торговые операции. Сила доллара основывается на его статусе мировой резервной валюты.

Следующей валютой по популярности является евро. Но в мировых банковских резервах евро занимает менее 30%. Долговой кризис Еврозоны ослабил евро и подорвал резервный статус этой валюты.

Китай и некоторые другие страны заявляют о необходимости создания новой глобальной валюты. А управляющий Народным Банком Китая Чжоу Сяочуань сделал еще один шаг вперед. Он заявил, что юань должен заменить доллар в мировой торговле, чтобы поддержать рост экономики Китая. Беспокойства Китая о судьбе доллара можно понять. Эта страна является крупнейшим кредитором США, и ей грустно наблюдать, как их инвестиции в трежерис США уменьшаются.

//////////////////
Вам может быть интересно почитать статью .
//////////////////

— Какое событие может вызвать обрушение мировой валюты?

Перечисленные два условия делают крах доллара возможным. Но он не случится без наличия третьего условия. И это третье условие – серьезное экономическое событие, которое может подорвать доверие к американской валюте.

Иностранные государства владеют более, чем $5 трлн. американского долга. Если Китай, Япония или другие крупные держатели американских трежерис начнут сбрасывать эти долговые инструменты на вторичном рынке, это может вызвать панику, которая в итоге приведет к коллапсу рынков.

Станут ли Китай и Япония сбрасывать американские трежерис? Только в том случае, если увидят, что стоимость их инвестиций быстро уменьшается. Экономики Японии и Китая зависят от американских потребителей. Правительства этих стран знают, что, продав американские облигации, они уменьшат покупательную силу доллара. И это означает, что их товары, номинированные в юанях и иенах, станут дороже для американцев. А значит в интересах Китая и Японии сделать так, чтобы доллар сохранял свою покупательную силу.

//////////////////
Узнайте об .
//////////////////

— Почему другим странам не выгоден падение американских денег?

Во-первых, США имеют огромный государственный долг, и, тем не менее, процветают. Все мировые государства вкладывают средства в США, так как они являются основным потребителем товаров этих стран, Америка берет у них кредиты, и долговой пузырь постепенно раздувается. Но есть и обратная сторона: за счет своих долгов, Америка регулярно получает прибыль, а ее валюта находится в обращении по всей планете. Экономический кризис удвоил долги Штатов, но доллар существенно не пострадал.

Главная причина, почему доллар вряд ли рухнет в ближайшее время, это тот факт, что в мире нет второй такой конкурентоспособной денежной единицы. Даже государства, имеющие более-менее стабильную валюту, понимают, что падение доллара не принесет им ничего хорошего, потому что они вкладываются в американскую экономику.

Согласно экономическим канонам, против укрепления валюты работают: превышение импорта над экспортом, большой государственный долг, высокий уровень эмиссии денежных знаков, которые ничем не обеспечены. Если посмотреть на ситуацию с этими факторами в США, то становится ясно, что по всем пунктам Америка находится, если не на первом, то на одном из первых мест. С тем насколько эмитирован доллар, не сможет сравниться никакая другая валюта развитого государства. Невзирая на отрицательное внешнеторговое сальдо, Соединенные штаты больше всего импортируют. Золотовалютные запасы других стран до недавнего времени пополнялись, в большинстве своем, именно долларами.

Да и сейчас ситуация не сильно изменилась. В американской валюте ведутся расчеты на мировом рынке. Поставки военной техники, товаров собственного производства, продажа нефти и т.д. оплачиваются также долларами, хотя при этом сделки не имеют отношения к США. Зато это весьма способствует устойчивости американской валюты и повышению спроса на нее.

К тому же, если доллар обесценится, то следом за ним потеряют свою ценность и золотовалютные запасы практически всех стран, их валюты также девальвируются, что снова будет выгодно доллару. Для рубля существует масса неблагоприятных факторов, которые вынуждают его сдавать свои позиции по отношению к доллару, а отвоевать их обратно рублю настолько сложно, что говорить об этом даже не приходится.

Это означает лишь одно – что ожидать неожиданного свержения доллара рублей эдак до сорока, а то и еще ниже бесполезно. Падение доллара возможно, если удалить его из всех золотовалютных резервов, но, как мы уже упомянули, это потянет за собой девальвацию доллара, и, как следствие, девальвируют остальные валюты (во многом еще и потому что от большей части американских денег они просто не успеют избавиться, а это будет означать еще большее обесценивание.

Возможной причиной падения доллара может быть лишь решение президента США отказаться от некоторых государственных долгов, что может подтолкнуть начало девальвации национальной валюты, и вот тогда доллар способен достичь уровня 45 рублей за единицу, и даже ниже. В любом случае, для резкого падения американской валюты нужны довольно весомые причины, а их пока не наблюдается на мировом рынке. Таким образом, мы видим, что настоящее положение американской валюты крайне выгодное, так как от него зависит все в мире – и валюты других стран и, соответственно, их экономика, поэтому они всеми силами будут поддерживать доллар на достойных позициях.

//////////////////
Также читайте о .
//////////////////

— Что произойдет, если доллар все-таки рухнет?

По его словам, Соединенные Штаты Америки это страна с самой большой задолженностью на планете. Если американская экономика в один прекрасный день рухнет под бременем ее астрономического долга, весь мир будет ввергнут в катастрофу. Уже в 1988 году американское государство, его предприятия и потребители аккумулировали глобальный долг, равный 11 400 млрд. долларов. Его невозможно даже теоретически покрыть, основываясь только на производстве конкретных товаров.

Из этого следует, что Соединенные Штаты являются узниками спиралевидного увеличения долгов и долговых процентов. Если приток капитала в Соединенные Штаты будет замедлен, если, к примеру, Япония или нефтяные эмиры войдут в фазу экономического кризиса и перестанут инвестировать свои доллары за Атлантику, Америка мгновенно перестанет быть великой державой. Хуже того, она рискует затянуть в воронку кризиса множество других стран и народов.

В действительности, доллар сегодня является денежной единицей, подорванной кредитом и не имеющей реального покрытия (как и русский рубль!). Соединенные Штаты потерпели крах в промышленном соперничестве с Европой и Японией. Цифры ясны: достаточно констатировать суммы промышленного и бюджетного дефицита. Из-за проблем структурного порядка в ближайшем будущем улучшение такой ситуации невозможно. Пределы роста достигнуты: задолженность США перешла критический рубеж! Проценты постепенно удушают их экономику!

Несмотря на это, США все еще обладают мировой монополией на денежную единицу. Доллар остается основой мировой финансовой и денежной системы.

Производство реальных товаров представляет собой на экономическом уровне единственную объективную потребность, которая рано или поздно затронет уровень денежной системы. Это означает, что цена доллара в сравнении с сильными валютами и с золотом предельно упадет. Благоприятная спекуляция с долларовыми единицами мгновенно остановится на мировом уровне.

Исходя из гигантской массы циркулирующих долларов, требующих товарного покрытия, следует ожидать скорой гиперинфляции в долларовой зоне. Все состояние США в стоковых капиталах будет тогда мгновенно уничтожено накопленным долгом и процентами с него. На уровне реальной экономики это фактически уже произошло. Процесс роста долга неуклонно растет по экспоненте. Америка неумолимо приближается к полному банкротству.

Для Европы и Японии такое банкротство будет иметь самые драматические последствия. Экспортный потенциал будет сведен к нулю, и денежные резервы в долларах будут уничтожены. Только валюты, имеющие стабильное покрытие в золоте (около 40%), смогут выжить после обвала этой гигантской пирамиды кредитов.

Падение доллара означает крах всей мировой финансовой и денежной системы. Мир бумажных денег потерпит молниеносный крах. Останется в наличии реальная экономика и производство товаров, с одной стороны, и золото как единственная истинная денежная единица, с другой. Именно на золото будет опираться новая денежная система. Золото означает полную безопасность, полное доверие, доброжелательность и истину.

//////////////////
Возможно вас заинтересует статья .
//////////////////

— «Убийца долларов»

Завершившийся на днях саммит БРИКС в Китае преподнес ещё один сюрприз для мировой финансовой системы. Страны пятерки разработают собственную криптовалюту, способную потеснить западный блокчейн биткоин, а вместе с ним и доллар в качестве мировой резервной валюты. БРИКСкойн станет инструментом в уже начатом процессе перехода на национальные валюты в обороте между странами БРИКС в виртуальной сфере.

Об этом по итогам саммита рассказал глава Российского фонда прямых инвестиций Кирилл Дмитриев применительно к организации мировой торговли и финансовому регулированию. BRICSCoin планируется разработать на основе российской криптовалюты, созданной с помощью отечественной криптографии, и эмитировать в рамках Банка развития БРИКС. По словам директора РФПИ, это позволит увеличить взаимные инвестиции в 3-4 раза.

По мнению американского аналитика Адама Гарри из Global Research, криптовалюта БРИКС может оказаться тем самым пророческим «убийцей доллара», о котором говорят экономисты со времен финансового кризиса 2008 года. Во всяком случае, при охвате 40% населения Земли БРИКСкойн ожидает участь новой мировой валюты и надежной защиты его эмитентов от международных санкций.

Преимуществом новой криптовалюты в игре против доллара является отсутствие контроля со стороны центральных банков, поскольку в этом случае она не подвластна финансовым санкциям США. Преимуществом БРИКСкойна перед биткоином является сочетание гибкой криптоконверсии с поддержкой со стороны лидеров торгово-экономического блока, что обеспечит больше уверенности трейдерам.

В качестве обменного курса эксперт предлагает взять производные от безналичной валюты МВФ SDR, или так называемых «специальных прав заимствования» (СПЗ). Первоначально это было предложение Китая, который ещё в 2009 году инициировал создать на базе СПЗ резервный заменитель доллара. Однако после этого МВФ оперативно ввел юань в собственную корзину резервных валют, и с тех пор этот вопрос на официальном уровне не поднимался.

Тем не менее, за прошедшие годы Китай совместно с Россией предпринял новые шаги для ослабления гегемонии доллара. В частности, осуществился переход на национальные валюты в торговле с РФ, а в настоящее время готовится торговать нефть в юанях, разрешив их золотую конвертацию на международных биржах Шанхая и Гонконга. Таким образом, BRICSCoin получает надежную золото-нефтяную подушку и большой рынок с выходом на формат «БРИКС плюс».

Не секрет, что биткоин разрабатывался ЦРУ под благовидным предлогом электронного контроля над оборотом денежных средств, чтобы упредить финансирование преступных акций. На самом же деле, с помощью новых виртуальных средств США намеревались контролировать чужие экономики. Разработка БРИКСкойна положит конец монополии американской криптовалюты и защитит национальные рынки.

//////////////////
Вам будет полезно почитать статью .
//////////////////

— Заключение

Падение доллара США наверное самая распространенная тема в экономических кругах. Аналитики предсказывали его падение еще в начале 2016 года, но эти прогнозы так и не оправдались. Тогда они перенесли эту дату на 2017 год, но и он уже подходит к концу, а в этом плане мало что изменилось.

Стоит заметить, что мнения экспертов в этом вопросе расходятся, одни утверждают, что скоро доллар рухнет и это приведет к мировому кризису. Другие уверены, что это не более, чем домыслы и курс доллара в будущем только укрепит свои позиции.

В любом случае, вас следует себя обезопасить. Будьте готовы ко всему, и кризис никогда не застанет вас врасплох.

Материал подготовлен Дилярой специально для сайт