Рейтинг банков по объему вкладов. Топ банков по вкладам в россии

Дата: 07.08.2017

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) провела анализ развития рынка вкладов физических лиц в I полугодии 2017 г. Наиболее значимые тенденции следующие.

Сберегательная активность населения

В I полугодии 2017 г. объём средств населения в банках увеличился на 696,8 млрд руб. (на 2,9%) до 24 897,1 млрд руб. (в I полугодии 2016 г.– было снижение на 156,6 млрд руб. или на 0,7%) . Без влияния валютной переоценки увеличение вкладов в I полугодии 2017 г. составило 3,5%.

Объём сберегательных сертификатов на предъявителя в отчётном периоде уменьшился на 25,3 млрд руб. (на 5,2%) – до 460,0 млрд руб.

Сумма вкладов индивидуальных предпринимателей на 1 июля 2017 г. составила 377,8 млрд руб. (1,5% общей суммы вкладов физических лиц), увеличившись в отчётном периоде на 40,3 млрд руб. (на 12,0%).

Общий объём застрахованных средств в банках в I полугодии 2017 г. увеличился на 754,0 млрд руб. (на 3,1%) до 24 774,6 млрд руб.

Структура вкладов по размеру

В I полугодии 2017 г. наиболее быстрыми темпами росли вклады в диапазоне от 1 млн до 1,4 млн руб. – на 9,8% по сумме и на 10,0% по количеству счетов. Вклады свыше 1,4 млн руб. увеличились на 4,4% по сумме и на 10,3% по количеству счетов. Вклады от 100 тыс. до 700 тыс. руб. и от 700 тыс. руб. до 1 млн руб., по сумме увеличились на 2,3% и 2,1% соответственно, а по количеству счетов – на 2,6%. Вклады до 100 тыс. руб. уменьшились на 5,6% по объёму и увеличились на 0,9% по количеству счетов.

В результате по итогам I полугодия доля вкладов свыше 1,4 млн руб. увеличилась с 41,6 до 42,1%, а доля вкладов от 1 млн до 1,4 млн руб. – с 10,6 до 11,3%. Доли депозитов от 100 тыс. до 700 тыс. руб. и от 700 тыс. до 1 млн руб. незначительно уменьшились с 29,5 до 29,2% и с 8,9 до 8,8%. Доля вкладов менее 100 тыс. руб. уменьшилась с 9,4 до 8,6%.

Средний размер вклада по банковской системе (без счетов до 1 тыс. руб.) на 1 июля 2017 г. составил 166,5 тыс. руб., увеличившись по сравнению с началом года на 5,0%.

Доходность вкладов

Результаты мониторинга процентных ставок по вкладам в 100 крупнейших розничных банках свидетельствуют о продолжающемся снижении доходности вкладов. По итогам I полугодия 2017 г. большая часть банков (81 из 100) понизили ставки. В 11 банках ставки повысились, в 8 – ставки остались на прежнем уровне.

В отчётном периоде средний уровень ставок (взвешенных по объёму вкладов) по рублёвым годовым вкладам в размере 1 млн руб. снизился на 0,9 п.п. до 6,5% годовых. Средние (невзвешенные) процентные ставки по аналогичным вкладам снизились на 0,9 п.п. до 7,6%.

Вследствие снижения инфляции реальная доходность по вкладам (по отношению к инфляции) остается положительной. По оценкам Агентства, небольшое снижение процентных ставок по вкладам в ближайшее время может продолжиться.

Валютная и срочная структура вкладов

В I полугодии 2017 г. доля депозитов в иностранной валюте уменьшилась на 1,2 п.п. – с 23,7% на 1 января 2017 г. до 22,5% на 1 июля 2017 г.

Доля долгосрочных вкладов свыше 1 года уменьшилась - с 46,5 до 45,2%. Доля вкладов, размещённых на срок до 1 года незначительно увеличилась - с 35,2 до 35,7%. Доля вкладов до востребования увеличилась - с 18,3 до 19,1%.

Концентрация вкладов

Доля 30 крупнейших по объёму вкладов населения банков в I полугодии 2017 г. продолжила увеличиваться (рост на 1,0 п.п.), составив 86,2% (указанная тенденция наблюдается с конца 2013 г.). Доля ПАО Сбербанк в отчётном периоде уменьшилась на 0,7 п.п., составив 45,8%.

Страховая ответственность АСВ

Размер страховой ответственности АСВ (потенциальных обязательств по выплате страхового возмещения) в I полугодии 2017 г. увеличился на 0,2 п.п. – до 68,0% всех застрахованных вкладов. Без учёта ПАО Сбербанк размер страховой ответственности увеличился на 0,4 п.п. до 62,2%.

Формируется на основании общего объема поступающих средств. Если вы ищите финансовое учреждение с высокими показателями, благодаря ранжированию вы сможете выбрать подходящий . Основываясь на предоставленные сведения, вы сможете подобрать оптимальные предложения по доходности и процентным ставкам.

Особенности формирования рейтинга банков России по вкладам

России по вкладам формируется по данным ЦБ РФ. Анализ происходит и по другим показателям:

• Позиции в рейтинге, составленном независимыми агентствами.
• Мнению клиентов, которые уже совершали операции в данном банке.
• Позиции в рейтинге, составленном обычными людьми.

Для Центробанка России главным показателем является размер собственного капитала учреждения. Чем больше средств, тем меньше вероятность, что он будет признан несостоятельным.

Рейтинг банков в России по депозитам физических лиц в 2019 году

В 2019 году топ лучших банков России по вкладам не сильно изменился. Чем выше место в перечне, тем больше доверия к этой финансовой организации. Обычно ЦБ РФ публикует официальный список, который вызывает наиболее доверие у людей по:

• процентным ставкам,
• кредитоспособности.

Топ лучших банков может меняться в зависимости от разных показателей. Поэтому мы регулярно обновляем информацию, предлагая клиентам только выгодные предложения.

Рейтинг банков по на сегодня формируется по отчетности, предоставляемой финансовыми организациями. Все компании, вошедшие в список, представлены в нашем сводном рейтинге. Дополнительно оценить надежность можно не только по банковским депозитам, но и другим показателям.

Если рассматривать ранжирование по процентным ставкам, список может быть другим. При выборе обратите внимание и на рейтинг по полной стоимости вкладов. Он включает доплаты, бонусы и другие подарки для вкладчиков.

Общий объем размещенных в российских банках средств физлиц за декабрь 2016 года вырос на 2,2% (без учета фактора валютной переоценки данный показатель продемонстрировал рост на 3,9%) и составил порядка 24,2 трлн рублей. Всего же с начала года объем депозитов населения в абсолютном выражении продемонстрировал рост на 4,2% (или 9,2% без учета валютной переоценки), свидетельствует информация на сайте Банка России.

Лидером прироста средств физических лиц в абсолютном выражении среди всех кредитных организаций, представленных в финансовом рейтинге портала Банки.ру, стал Сбербанк, увеличивший свой портфель вкладов за 2016 год более чем на 604,8 млрд рублей, или 5,7%. Депозитный портфель ВТБ Банка Москвы показал прирост по итогам года на 494,8 млрд рублей (в основном данный рост объясняется завершением сделки по присоединению Банка Москвы). «ФК Открытие» нарастил свой портфель вкладов физических лиц на 264,8 млрд рублей (+106,9%). Четвертую и пятую строчку занимают Бинбанк и Промсвязьбанк, показавшие рост вкладов населения за прошедший год на 261,2 и 122 млрд рублей соответственно.

Наибольшее сокращение депозитов физлиц в абсолютном выражении по итогам 2016 года показал БМ-Банк, все средства физических лиц которого перешли на баланс ВТБ (-420,3 млрд рублей). Далее располагается Бинбанк Кредитные Карты, объем вкладов которого сократился на 40,3 млрд рублей (-63,4%). На третьем месте по объему оттока средств физических лиц находится банк «Международный Финансовый Клуб», который по итогам года лишился 28,3 млрд рублей средств физических лиц (-51,8%). Замыкают пятерку Балтийский Банк и Хоум Кредит Банк. Снижение средств физлиц в вышеуказанных банках составило 56,7 и 14,9 млрд рублей соответственно.

Если рассматривать динамику изменения вкладов физических лиц за последний месяц 2016 года, то здесь лидерами по росту средств населения выступают следующие кредитные организации: Сбербанк России (+355,6 млрд рублей, или +3,3%), Альфа-Банк (+24,8 млрд, или +3,9%), Россельхозбанк (+22,3 млрд, или +3,9%), ВТБ Банк Москвы (+14,5 млрд, или +2,8%) и Газпромбанк (+14,2 млрд, или +2,3%).

При это максимальное снижение средств физических лиц в абсолютном выражении по итогам декабря 2016 года продемонстрировали следующие банки: Юниаструм Банк (-11,7 млрд рублей, или -17%), Бинбанк Кредитные Карты (-5,2 млрд, или -18,2%), «Экспресс-Волга» (-5,1 млрд, или -27%), «Международный Финансовый Клуб» (-4,8 млрд, или -15,5%) и Бинбанк (-4,1 млрд, или -0,8%).

ЦБ: прибыль банковского сектора РФ в 2016 году выросла в пять раз - до 930 млрд рублей

Финансовым результатом 2016 года для банковской системы РФ стало почти пятикратное увеличение прибыли по сравнению с предыдущим годом - до 930 млрд рублей со 192 млрд. Такие предварительные данные приводятся в информационно-аналитическом материале «О динамике развития банковского сектора Российской Федерации в декабре и итогах 2016 года».

Дата: 24.11.2016

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство) провела анализ развития рынка вкладов физических лиц в III квартале 2016 г. Наиболее значимые тенденции следующие.

Сберегательная активность населения

В III квартале 2016 г. объём средств населения в банках увеличился на 255,6 млрд руб. (на 1,1%) до 23 318,3 млрд руб. (в III квартале 2015 г. вклады увеличились на 1322,6 млрд руб., на 6,6%).

Без влияния валютной переоценки увеличение вкладов в III квартале 2016 г. составило 1,5%.

В целом с начала года общий объем вкладов увеличился на 99,2 млрд руб. или на 0,4% (в январе-сентябре 2015 г.- рост на 2 662,2 млрд руб., на 14,3%). Без учёта валютной переоценки рост составил 4,1%.

Объём сберегательных сертификатов на предъявителя в отчётном периоде уменьшился на 31,9 млрд руб. (на 5,3%) - до 567,1 млрд руб. В целом с начала года объём сберегательных сертификатов на предъявителя уменьшился на 4,0 млрд руб. (на 0,7%).

Сумма средств в банках индивидуальных предпринимателей на 1 октября 2016 г. составила 316,5 млрд руб. (1,4% общей суммы вкладов физических лиц), увеличившись в отчётном периоде на 25,2 млрд руб. (на 8,7%). Объём средств индивидуальных предпринимателей с начала года вырос на 50,4 млрд руб. (на 18,9%).

Общий объём застрахованных средств в банках в III квартале 2016 г. увеличился на 312,0 млрд руб. (на 1,4%) до 23 041,7 млрд руб. Объём застрахованных вкладов с начала года увеличился на 151,8 млрд руб. (на 0,7%).

Основными причинами снижения сберегательной активности в течение 2016 года стали сокращение реальных располагаемых доходов населения, а также снижение процентных ставок по вкладам.

Структура вкладов по размеру

В III квартале 2016 г. наиболее быстрыми темпами росли вклады от 1 млн до 1,4 млн руб. и свыше 1,4 млн руб. - на 4,1 и 2,3% по сумме и на 4,0 и 4,7% по количеству счетов соответственно. Среди крупных вкладов наиболее активно росли вклады от 1,4 млн до 3,0 млн руб. и от 3,0 млн до 5,0 млн руб. - на
5,8 и 4,3% по сумме и на 5,7 и 4,8% по количеству счетов соответственно, тогда как вклады более 5,0 млн руб. увеличились только на 1,1% по сумме и на 1,3% по количеству счетов. Вклады от 100 тыс. до 700 тыс. руб. и от 700 тыс. до 1 млн руб. увеличились - на 0,2 и 0,9% по сумме, а по количеству счетов показали снижение на 0,9% и рост на 0,9% соответственно. Вклады до 100 тыс. руб. уменьшились на 1,4% по объёму, но увеличились на 0,2% по количеству счетов.

По итогам III квартала доля вкладов свыше 1,4 млн руб. увеличилась с 42,3 до 42,7%. Доля вкладов от 1 млн до 1,4 млн руб. незначительно увеличилась с 10,0 до 10,3%. Доля депозитов от 700 тыс. до 1 млн руб. практически не изменилась и составила 8,8%. Доля вкладов от 100 тыс. до 700 тыс. руб. уменьшилась и составила 29,5%, а вклады менее 100 тыс. руб. уменьшили свою долю - с 9,0% до 8,7%.

Средний размер вклада по банковской системе (без учёта счетов до 1 тыс. руб.) на 1 октября 2016 г. составил 164 тыс. руб., увеличившись по сравнению с началом года на 5,2%.

Доходность депозитов и её влияние на динамику вкладов

Результаты мониторинга процентных ставок по вкладам в 100 крупнейших розничных банках свидетельствуют о продолжающемся снижении доходности вкладов. По итогам III квартала 2016 г. больше половины банков (71 из 100) снизили ставки. В 14 банках ставки повысились, в 15 - остались неизменными.

В отчетном периоде средний уровень ставок (взвешенных по объёму вкладов) по рублёвым годовым вкладам в размере 1 млн руб. снизился на 0,2 п.п. до 7,6% годовых. Средние (невзвешенные) процентные ставки по аналогичным вкладам снизились на 0,4 п.п. до 8,8%.

Вследствие снижения инфляции процентные ставки по вкладам приносят положительную реальную доходность.

Валютная и срочная структура вкладов

В III квартале 2016 г. доля депозитов в иностранной валюте не изменилась, составив 25,6% на 1 октября 2016 г.

Доля долгосрочных вкладов свыше 1 года незначительно увеличилась — с 48,3 до 48,7%. Доля вкладов, размещенных на срок до 1 года уменьшилась — с 36,1% до 34,5%. Доля вкладов до востребования увеличилась — с 15,7 до 16,8%.

Концентрация вкладов

Доля 30 крупнейших по объёму вкладов населения банков в III квартале 2016 г. увеличилась на 1,0 п.п., составив 84,3%. Тенденция к увеличению доли данной группы банков наблюдается с конца 2013 г. Доля
ПАО Сбербанк в отчётный период увеличилась на 0,1 п.п., составив 46,3%.

Страховая ответственность АСВ

Размер страховой ответственности Агентства (потенциальных обязательств по выплате страхового возмещения) в III квартале 2016 г. не изменился, составив 66,7% всех застрахованных вкладов. Без учёта ПАО Сбербанк размер страховой ответственности также остался на прежнем уровне - 60,4%.

Топ 50 банков России по вкладам физических лиц в 2019 году поможет выбрать лучший банк для вложения денег на основе мнения других вкладчиков, уже доверивших ему свои сбережения.

Данный рейтинг банков России по вкладам физических лиц, составлен на основе данных Рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»). Он содержит актуальную информацию об объеме привлеченных банками средств физических лиц.

1. Вряд ли его можно расценивать как рейтинг надежности. Взять, к примеру, ситуацию с банком «Траст», который насобирал большой объем вкладов, и проходил санацию под контролем ФК «Открытие». А потом и самому банку «Открытие» понадобилась помощь государства.

А потому, если вам нужно оценить надежность банка, то лучше обратиться к другим аналитическим материалам. Например, наиболее устойчивые банки России в 2019 году, очевидно, входят в «рейтинг надежности по данным Центробанка» – так некоторые эксперты называют список системно значимых финансовых учреждений страны , составленный ЦБ РФ .

Помощь в оценке стабильности банка может оказать и рейтинг по величине собственного капитала .

> кредитам

2. Если вам нужно найти банк с максимальными процентами по депозитам, то лучше обратиться к рейтингу банков по ставкам вкладов физических лиц. Он находится

Однако, надо помнить, что наиболее высокие процентные ставки часто предлагают банки, которые хотят привлечь вкладчиков, но не имеют других преимуществ перед конкурентами. К сожалению, они могут оказаться не слишком надежными, лишиться лицензии и т.д.

3. Зачем же тогда пригодится рейтинг, размещенный на этой странице? Все просто! Он может служить, скорее, комплексным показателем, характеризующим, насколько процентные ставки и условия, а также удобство работы с тем или иным банком привлекательны для клиентов. Что-то вроде рейтинга, «по отзывам вкладчиков». Ведь, если многие жители России выбирают для хранения своих денег именно эти банки, значит, они того заслуживают…

Топ 50 банков по вкладам физических лиц в 2019 году