Банковская группа фк открытие. Финансовая группа открытие

Банки группы Открытие интегрировались в течение нескольких лет. На данный момент эта группа считается одной из самых крупных в стране.

Образование финансовой группы Банка Открытие

Банки, входящие в группу Открытие, довольно известны своей деятельностью на территории РФ. Структура этого банка по-своему уникальна: более 10 крупных финансовых учреждений были интегрированы в группу Открытие.

На данный момент, кроме головного офиса ПАО Открытие, свои продукты населению предлагают ФК Открытие, филиал Петрокоммерц (ПАО Ханты-Мансийский Банк Открытие завершил свою интеграцию в ФК Открытие в 2016 году). То есть, в сфере банковских услуг и продуктов юридическим и физическим лицам предлагается выбор по действующим программам сразу 3-х основных участников. Это существенно расширяет возможности населения по выбору наиболее подходящих и выгодных банковских продуктов.

Какие банки входят в группу Открытие

Какие банки входят в группу Открытие?

С 1993 года в эту группу постепенно интегрировались следующие коммерческие структуры:

• НОМОС-БАНК (он был преобразован в ФК Открытие);
• Региобанк (с 2005 года);
• с 2008 года: Русский банк развития, Петровский и Свердловский Губернский банк;
• с 2010 года – группа ХМБ (Ханты-Мансийского банк) становится подконтрольным ФК Открытие после покупки акций этой группы;
• 2012 год: слияние Открытие и ФК Открытие.

В дальнейшем происходит слияние и интеграция, в результате чего преобразовывается группа банков Открытие (какие банки входят в нее указанно выше) в ПАО с двумя полноценно действующими филиалами: ФК Открытие и Петрокоммерц.

Финансовая группа Банка Открытие имеет следующие структурные подразделения с одноименным названием:

• Банк;
• Капитал;
• Брокер;
• Управляющая компания.

Кроме того, в рамках финансового оздоровления в состав группы входит банк Траст с самостоятельным развитием в качестве коммерческого розничного банка.

Заключение

На данный момент банки группы Открытие присутствуют в 53 регионах РФ. Количество стационарных отделений – 430. Основные структурные подразделения предлагают физическим и юридическим лицам собственные продукты с конкурентоспособными условиями.

Учреждения группы «Открытие» интегрировались в течение многих лет. Бизнес одноименный кредитор начинал с 1993 года. За это список компаний, входящих в финансовую группу, менялся, да и сам банк стал государственным.

До процедуры оздоровления бренд входил в ТОП-10 самых крупных организаций страны, считался системообразующим учреждением. Активно развивались инвестиционный, розничный, корпоративный, МСБ и Private Banking векторы.

Что было раньше

Перечень финансовых компаний, входящих в это объединение, были известны на российском рынке своей деятельностью. Ей уникальная структура насчитывала более 10 крупных организаций. Тогда помимо ПАО «Открытие», свои услуги предлагали еще Ханты-Мансийский, Петрокоммерц.

Именно поэтому в сфере банковских услуг клиентам предлагали сразу три направления программ. Такой подход значительно увеличивал возможности потребителей при выборе подходящих и выгодных банковских предложений.

Банкротство в 2017 году

В начале II квартала 2017 года кредитор ощутил на себе значительный отток денег клиентов. И за лето сумма достигла отметки в 1 триллион рублей. В итоге ликвидность снизилась, а АКРА дал рейтинг банку на уровне частных крупных финансовых организаций.

В результате руководство уже не могло запрашивать средства у государственных компаний или ПФ. Чтобы как-то нивелировать потери финансисты получили займ у ЦБ РФ на беззалоговой основе. Но это не сильно помогло.

В итоге в конце лета Центробанк объявил, что становится основным инвестором «Открытия» посредством ФКБС. Такой подход для оздоровления бизнеса регулятор применял впервые. Она эффективнее прочих схем, так как дешевле и быстрее по времени, чем классическая процедура санации.

Объявлять мораторий на выполнение требований кредиторов озвучивать не стали. На деле все вкладчики получили возможность забрать свои деньги по первой просьбе. Все остальные меры по повышению финансовой устойчивости на работе учреждения никак не сказались.

Что сегодня происходит

«Открытие» является диверсифицированным объединением, обладающим серьезным потенциалом для будущего роста бизнеса. В группу входят банки «Траст», «Росгосстрах», «Точка» и «Рокетбанк», а также ряд фирм, занимающих лидирующие позиции в финансовом секторе:

• страховая копания Росгосстрах,
• НПФ Электроэнергетики,
• пенсионный РГС,
• НПФ Лукойл-гарант,
• а также брокерская организация «Открытие».

Все эти учреждения прошли процедуру оздоровления. На реабилитацию бизнеса было потрачено 456,2млрд.рублей Центробанком России. На сегодня завершены уже все процедуры, так что учреждение имеет право развиваться в виде отдельного кредитного института, как и остальной состав группы (правда, «Трасту» в свое время все же понадобилась санация).

Условия работы у компании на уровне других участников рынка. Докапитализация больше не нужны, органы управления полностью сформированы. На начало года капитал был на уровне 224 млрд.рублей, активы —1,8 трлн.рублей. По последнему показателю кредитор занимает 6 место на отечественном рынке.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по

Обзор ФК "Открытие"

Финансовая корпорация "Открытие" - крупнейшая группа компаний и банков, способная удовлетворить практически любые потребности клиентов как в инвестиционной, так и в банковской сферах. Важной особенностью ФК "Открытие" является ее независимость и уникальная для сопоставимых по размеру российских организаций структура акционеров. Отсутствие контролирующего держателя акций и аффилированности с серьезными нефинансовыми группами или государством соответствует лучшим мировым примерам в области корпоративных финансов.

Под началом ФК "Открытие" был создан инвестиционный банк "Открытие" (2005 г), создана управляющей компании (2006), куплена страховая компания (2010).

Розничный банк "Открытие"

Официальный сайт: www.openbank.ru

Банк "Открытие" работает более чем в 37 регионах России. По международному кредитному рейтингу S&P имеет уровень "B/B" - прогноз позитивный, и агентством Fitch - рейтинг "B" - стабильный.

Основные услуги:

Вклады до 9,1% годовых, на срок от 365 дней, суммы от 30 т.р.

Кредиты до 1,5 млн. руб., ставка от 12,9% годовых, на срок до 60 мес.

Инвестиционный банк "Открытие Капитал"

Официальные сайты: www.otkritie-capital.ru , www.otkritie.com

Инвестиционный банк "Открытие Капитал" занимает первое место по обороту ценных бумаг российских эмитентов на площадках ММВБ, РТС и даже на бирже в Лондоне. Является одной из немногочисленных российских компаний, которые получили лицензию FINRA на торговую деятельность в США.

Управляющая компания "Открытие"

Официальный сайт: www.open-am.ru

Количество клиентов (частных лиц) на конец 2012 года составило 5330 человек, а суммарные активы в управлении достигли 38 млрд рублей.

Основные услуги:

Паевые инвестиционные фонды, открытые (ОПИФ) и закрытые (ЗПИФ)

Доверительное управление капиталом

Управление пенсионными сбережениями и средствами НПФ

Брокерский дом "Открытие"

Официальный сайт: www.open-broker.ru

"Открытие" - это старейший брокер России, основанный в 1995 году. Огромный опыт работы позволяет предлагать клиентам брокерское обслуживание на сверхтехнологичном уровне, ровняясь с мировыми стандартами. Брокер "Открытие" имеет максимальный рейтинг надежности "ААА" от Национального Рейтингового Агенства. Офисы расположены более чем в 30 регионах России.

Основные услуги:

Интернет-трейдинг на фондовом рынке

Инвестиционные продукты

Обучение и аналитика

Услуги доверительное управление БД "Открытие"

Услуга предназначена для тех, кто в силу каких-то причин не может управлять своим инвестиционным портфелем. Например, вам не хватает времени или нет желания обучаться самостоятельной торговле. Услуга доверительного управления (ДУ) как раз подойдет. Опытный управляющий компании возьмет средства в управление и будет действовать в рамках стратегии, указанной в условиях договора.

Ролик о преимуществах ДУ

Казалось бы услуга очень похожа на всем известные ПИФы и ОФБУ, но на самом деле ДУ обладает достойными преимуществами: низкий контроль регулирующих организаций, возможность гибко настраивать под нужны клиента торговые стратегии. Прозрачность услуги доверительного управления при этом остается на уровне ПИФов и ОФБУ.

БД "Открытие" предлагает несколько стратегий ДУ: Спекулятивную, Стабильную, Агрессивную и Рыночную. Каждая из них имеет свои преимущества.

Общая информация по всем стратегиям ДУ:

Минимальная сумма инвестирования 300 000 руб.

Минимальное добавление 100 000 руб.

Срочное перераспределение активов 1500 руб.

Плата за управление, от 2% годовых (от сред. стоимости активов)

Плата за управление: 20% от дохода

Особенности каждой стратегии:

Более подробно о продуктах ДУ смотрите на сайте БД "Открытие":
http://www.open-broker.ru/ru/investing/accounts-products/trust-management

Каждый месяц клиенты услуги ДУ получают отчетность о стоимости активов портфеля, кроме того можно ежедневно отслеживать положение дел через личный кабинет на сайте БД "Открытие".

Структурные продукты БД "Открытие"

Структурные продукты Брокерского дома "Открытие" представляют собой низкорискованный вариант инвестиций на фондовом рынке. Линейка из нескольких продуктов позволяет гибко подстраиваться под потребности клиентов. Структурные продукты позволяют получить доходность значительно превышающую проценты по банковским депозитам, при этом обеспечивают полную или частичную сохранность начального капитала (в зависимости от выбранного продукта). Для подробного изучения прочтите статью о структурных продуктах или просмотрите презентацию ниже.

Презентация о структурированных продуктах

Преимущества:

Высокий потенциал по доходности при минимальных рисках

Низкие комиссии

Не нужно глубоко понимать рынок и тратить время на управление портфелем

Настройка продуктов под потребности клиентов

Помощь финансового консультанта

Доступные структурные продукты

Абсолютная защита (100% защита капитала)

Характеристики продукта:

Порог входа 500 т.р.

Средний уровень дохода при 100% сохранности вложенных средств

Гарантия возврата вложенного капитала

Возможность ставить на рост или падение базового актива

Возможно досрочное погашение, без защиты капитала

Частичная защита капитала (СП "Высокий потенциал")

Характеристики продукта такие же как в продукте "Абсолютная защита" за исключением дополнительных рисков, которые согласен нести инвестор (КЗК 98-99%)

Депозит из акций

Характеристики продукта:

Акций как минимум на сумму 500 т.р.

Доход формируется от изменения стоимости акций + дивиденды + проценты по купону

ТАСС-ДОСЬЕ. 29 августа 2017 года ЦБ принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости одной из крупнейших частных российских кредитных организаций - ПАО Банк "Финансовая корпорация "Открытие" (ФК "Открытие").

Регулятор назначил в банк временную администрацию и будет оказывать ему поддержку с помощью средств Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). "Открытие" продолжит работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится. По словам первого заместителя председателя ЦБ Дмитрия Тулина, процесс финансового оздоровления банка продлится 6-8 месяцев.

Банк "ФК "Открытие" по состоянию на август 2017 года занимает восьмое место в России по размеру активов. При этом еще в июле он был крупнейшей частной кредитной организацией в России, опережая Альфа-Банк.

История банка

Банк основан в Москве в 1992 году как "Типко венчур банк"; 15 декабря 1992 года был зарегистрирован ЦБ РФ. Уже в начале 1993 года кредитную организацию выкупила группа "ИСТ" (совладелец - Александр Несис). В августе 1994 года банк сменил название на "Новая Москва", однако использовал краткое наименование Номос-банк (официально оно было закреплено в 2007 году).

К концу 2000-х годах Номос-банк входил в топ-20 российских банков по размеру активов, к 2012 году вошел в топ-10. В его структуре действовали региональные банки Номос-Региобанк и Номос-банк-Сибирь, которые были присоединены к нему в 2013 году.

В августе 2012 года в капитал Номос-банка вошла финансовая группа "Открытие" (основатель и крупнейший совладелец - Вадим Беляев). К весне 2014 года она довела свою долю до 74,9%, скупив акции у группы "ИСТ" (она стала совладельцем "Открытия") и у других совладельцев, в том числе на открытом рынке. 22 августа 2014 года банк сменил название на ОАО Банк "Финансовая корпорация "Открытие" (с декабря 2014 года - ПАО).

В 2010-е годы Номос-банк, а затем банк "ФК "Открытие" участвовали в финансовом оздоровлении банков "Московский капитал", "ВЕФК-Сибирь", "Петровский", Свердловский губернский банк и "Траст". Часть из них влились в структуру "Открытия".

В 2015 году в состав банка "Открытие" вошел "Петрокоммерц", в 2016 году - "Ханты-мансийский банк "Открытие". Также в 2015 году "Открытие" приобрел российский проект для простого банковского обслуживания предпринимателей "Точка", а в 2016 году - банковский сервис "Рокетбанк".

Показатели

Банк "Открытие" работает в 54 регионах России, имеет сеть из 412 офисов и одно зарубежное представительство - в Праге. Обслуживает 3,6 млн частных клиентов и 247 тыс. юридических лиц. Численность сотрудников - 15 тыс. человек.

Чистая прибыль по итогам 2016 года составила 1,5 млрд руб. (в 2015 году 6,6 млрд руб.). Общий операционный доход - 84,7 млрд руб. Уставный капитал - 11 млрд 21 млн руб.

По данным banki.ru, активы по состоянию на август 2017 года - 2 трлн 324 млрд руб. (снижение на 14,7% по сравнению с июнем 2017 года). Вклады физических лиц - 538,9 млрд руб. (снижение на 2,8%). Кредитный портфель - 1 трлн 94 млрд руб. (снижение на 35%).

Собственники

По состоянию на август 2017 года основным акционером банка напрямую или косвенно является "Открытие холдинг" (совладельцы - Вадим Беляев, Рубен Аганбегян, Александр Мамут, группа "ИФД", Банк ВТБ, группа "Ист", НПФ "Лукойл-гарант" и др.). Остальные акции находятся в свободном обращении.

Если временная администрация не выявит "дыру" в капитале банка, его текущие собственники сохранят в нем 25%, остальные акции после санации перейдут ФКБС.

Финансовые проблемы

3 июля 2017 года Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) присвоило банку "Открытие" рейтинг BBB- по национальной шкале, обосновав это тем, что у кредитной организации слабое качество активов и негативное влияние на ликвидность со стороны головной компании. Такой рейтинг автоматически означал, что "Открытие" больше не мог привлекать средства федерального бюджета и НПФ, а его новые ценные бумаги не попадали в ломбардный список ЦБ.

28 июля ЦБ отозвал лицензию у крупного частного банка "Югра" (входил в топ-30). На фоне этого события, понижения рейтинга АКРА и слухов о возможных финансовых проблемах у "Открытия", частные и корпоративные клиенты в июле - августе 2017 года забрали из него 528 млрд руб. Это привело к резкому сокращению ликвидных активов банка.

Для поддержки "Открытия" ЦБ выделил в июле банку кредит в размере 333 млрд руб.

16 августа 2017 года стало известно о письме, разосланном сотрудником "Альфа Капитала" клиентам компании, в котором их предупреждали о наличии рисков у "ФК Открытие", Бинбанка, Промсвязьбанка и МКБ. В письме говорилось, что ситуация вокруг этих банков "может быть окончательно решена уже этой осенью, а не после выборов президента РФ в 2018 году, как думают многие". В "Альфа Капитале" и Альфа-Банке заявили, что в письме отражено частное мнение сотрудника и что компании намерены продолжить работу с вышеперечисленными банками.

25 августа 2017 года газета "Ведомости" со ссылкой на источники сообщила, что банк "Открытие" может быть санирован Фондом консолидации банковского сектора.

Руководство

Председатель наблюдательного совета, президент банка с 2017 года Рубен Аганбегян (сын бывшего ректора Академии народного хозяйства Абела Аганбегяна). Председатель правления с 2016 года - Евгений Данкевич.

В состав временной администрации, которая вводится в банке с 30 августа, вошли представители Банка России и ООО "Управляющая компания ФКБС". Работа совета и общего собрания акционеров банка продолжится, но их решения будут вступать в силу после согласования с временной администрацией.

Новыми акционерами банка ФК «Открытие» (бывший НОМОС-банк) стали топ-менеджер «ВЭБ Капитала» Сергей Кошеленко и два пенсионных фонда: НПФ «Ренессанс жизнь и пенсии», который контролируется банкиром Анатолием Мотылевым, и НПФ «Стальфонд». Последний входит в структуру О1 Group бывшего акционера ФК «Открытие» Бориса Минца

Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Банк ФК «Открытие» раскрыл информацию о своих новых акционерах. Согласно опубликованным данным, значительная часть допэмиссии акций, размещение которых прошло в середине ноября, была выкуплена НПФ «Ренессанс жизнь и пенсии». В результате фонду сейчас принадлежит 2,363% акций банка ФК «Открытие». В августе 2013 года НПФ был продан группой Бориса Йордана «Спутник» структурам бывшего владельца банка «Глобэкс» Анатолия Мотылева. По данным Банка России на 30 октября 2014 года, собственные средства фонда составляли 33,87 млрд руб., из которых 33,58 млрд руб. приходится на долю пенсионных накоплений. С учетом размера капитала банка ФК «Открытие» НПФ «Ренессанс жизнь и пенсии» мог вложить в акции около 3,8 млрд руб.

Другим фондом, участвовавшим в размещении, стал НПФ «Стальфонд», который в декабре прошлого года у владельца «Северстали» Алексея Мордашова приобрел бывший акционер ФК «Открытие» Борис Минц. «Стальфонд» входит в группу НПФ, которые контролируются структурами О1 Group. По данным ЦБ, на 30 октября 2014 года собственные средства фонда составляли 45,44 млрд руб., из них пенсионные накопления - 36,34 млрд руб. «Стальфонд» стал владельцем 2,43% акций банка ФК «Открытие», потратив на это около 3,9 млрд руб.

Борис Минц покинул ФК «Открытие» в 2013 году, тогда его долю в 11,1% выкупили другие акционеры компании - Рубен Аганбегян и Вадим Беляев.

Большая часть допэмиссии была приобретена кипрским офшором Oanfir Technology Investments - 7,43% акций, который действует от лица топ-менеджера «ВЭБ Капитала» Сергея Кошеленко, указано в списке лиц, оказывающих существенное влияние на банк. Ранее два источника говорили РБК, что Кошеленко примет участие в допэмиссии. Стоимость приобретенных им акций оценивается в 12 млрд руб.

Ранее президент ФК «Открытие» Дмитрий Ромаев заявлял, что привлеченные в капитал средства будут направлены на развитие бизнеса банка. По итогам допэмиссии капитал банка ФК «Открытие» увеличился на 21,4 млрд руб., акции были проданы по цене 935 руб. за штуку. «Доли остальных инвесторов, участвовавших в размещении, составили менее 1%», - сообщил собеседник РБК, знакомый с итогами размещения.

Сейчас более 70% банка ФК «Открытие» контролируется структурами «Открытие холдинг», также в число крупнейших акционеров компании входят негосударственные пенсионные фонды «ЛУКОЙЛ-Гарант», НПФ «Электроэнергетики» и НПФ «РГС».

Директор НПФ АО «Мосэнерго» Сергей Зыцарь сомневается, что покупка акций банка ФК «Открытие» была связана с инвестиционными задачами. «Не исключено, конечно, что для фондов это была просто диверсификация активов, они вложили средства в растущий бизнес, - говорит он. - Однако было бы логичным в этом случае покупать те же облигации, доходности по которым значительно выше инфляции. Иначе нет смысла в условиях дефицита ликвидности финансировать своего конкурента». По мнению Зыцаря, скорее всего, это была часть схемы по обмену активами. «Сейчас регулятор очень пристально следит, в какие активы вкладывают средства НПФ, и если слишком большая сумма сложена в компании одной группы, то у ЦБ могут возникнуть претензии к качеству риск-менеджемента, - пояснил он. - Поэтому фонды стремятся дробить свои инвестиции, вкладывая деньги в дружественные компании, которые затем могут участвовать в инвестпроектах владельцев НПФ или выкупать на свои структуры какие-то ценные бумаги, например те же паи ЗПИФ или облигации».

ЦБ планирует ввести дополнительные ограничения на инвестирование пенсионных накоплений, запретив им вкладывать на депозиты одного банка более 25% активов НПФ. Аналогичное ограничение регулятор намерен ввести для бумаг, выпущенных одним эмитентом. Кроме того, как заявлял в интервью РБК директор департамента коллективных инвестиций и доверительного управления ЦБ Филипп Габуния, НПФ планируют ограничить в инвестициях через аффилированные УК. По его словам, инвестировать через «родственные» УК фонды смогут не более 30% портфеля.