Что такое ICO криптовалюты и как на этом заработать. Как работает ICO

Многие сейчас стремятся выйти на ICO, но данная процедура достаточно дорогостоящая. Большинство контор запрашивают за услуги очень большие деньги, обычно ценник для организации ICO начинается от 200 000 долларов. В этой статье мы поговорим о самостоятельном выходе на ICO с помощью платформы Waves, которая помогает упростить весь этот процесс.

ICO – это обычный механизм сбора крипто-средств, где вы можете продать виртуальные токены в обмен на текущую и ликвидную криптовалюту: Bitcoin, Waves и Ethereum. По ходу ICO или pre-ICO вы получаете биткоины или другую валюту в обмен на ваш токен. Рентабельность проекта и интеграция токена в продукт должны быть подробно и заблаговременно описаны на вашем веб-сайте в виде так называемого Whitepaper (Белая книга).

Чтобы сделать ваш токен востребованным и привлечь инвесторов, вам нужно использовать токен, который полностью интегрирован в структуру компании. Ведь инвесторы должны четко понимать, почему токен приобретет ценность вместе с успехом вашей компании. Лучший вариант – использовать токен, как неотъемлемую часть вашей системы, веб-сервиса или приложения. Токен также может быть интегрирован для своего последующего краудсейла практически в любой бизнес.

Давайте попробуем ответить на следующие вопросы, чтобы убедиться, почему вам действительно нужны блокчейн и ICO.

• Зачем вам нужны токены блокчейна? Нужен ли вашему продукту блокчейн? Какие преимущества блокчейн-технологии может получить ваш продукт?
• Как вы можете функционально привязать токен блокчейна к продукту? Можете ли вы интегрировать его в свое приложение?
• Как ваш токен может заинтересовать инвесторов? Есть ли механизм, который увязывает его ценность с успехом вашего продукта?
• Как ваше предложение будет соответствовать законодательству? Не забывайте, что вы не можете продавать акции в ICO, иначе это будет IPO. Вы не можете гарантировать прибыль, так как она превратит токены в ценные бумаги.

После того как вы выясните, как работает для вас ICO, и какая модель подходит вам лучше всего, вы можете перейти к техническим вопросам и вопросам «упаковки» проекта.

Выпуск токена блокчейна и внесение его в список на бирже

Общие инструкции по использованию системы Waves .

1. Создайте свой кошелек на странице waveswallet.io. Не забудьте сохранить пароль и, самое главное, проверочный вопрос для восстановления кошелька.

2. Продумайте рентабельность вашего проекта. Решите, сколько вы хотите собрать, сколько токенов блокчейна вы выпустите, сколько вы оставите в команде, продадите в рамках pre-ICO (если вы решите продавать токены перед запуском основного ICO) и в рамках ICO. Определите заранее, будете ли вы выпускать дополнительные токены и когда вы их будете выпускать.

3. Перейдите в раздел «Создание токена» (Token creation) в кошельке Waves и создайте свой собственный токен. Прежде чем вы выпустите основной токен, вы можете создать тестовый, чтобы увидеть, как все это работает. Не указывайте название вашего проекта в заголовке тестового токена, потому что два похожих токена будут вводить в заблуждение пользователей во время поиска.

4. Теперь создайте заказ на продажу вашего токена в обмен на самые популярные валютные пары – Waves, Bitcoin, USD, EUR, CNY – на бирже DEX в кошельке Waves и привлекайте средства для вашего проекта. Все вышеуказанные реальные валюты в DEX отмечены зеленым.

5. С технической точки зрения добавление личной учетной записи инвестора на ваш сайт может быть альтернативой методу распространения токенов через DEX, описанному в пункте 4. Вам необходимо обратиться в специализированное агентство или искать подрядчиков среди членов сообщества Waves Platform в Slack. Уделите особое внимание безопасности этой учетной записи и выдайте свои токены инвесторам после завершения ICO пропорционально вкладу каждого из них.

«Упаковка» продукта

1. Необходим веб-сайт для проведения кампании ICO. Это основной источник информации о вашем продукте для потенциальных инвесторов.

2. Whitepaper – ключевой механизм технологии fintech и blockchain для краткого описания характеристик проекта. Запомните, Whitepaper – это не рекламный материал! Он предназначен для экспертов, лидеров общественного мнения, профессионалов, которые сразу могут понять техническую суть вашего продукта. Их мнение и понимание продукта имеют решающее значение для его продвижения. Информация в Whitepaper, должна быть разбита на разделы со следующими описаниями:

• суть проекта, перспективы и план;
• актуальность проекта и его рынок;
• команда;
• рентабельность проекта и токена.

Маркетинг кампании ICO

Создание и администрирование потока на bitcointalk.org: без этого невозможно установить отношения с ключевой аудиторией для проекта. Именно он обеспечивает прямое взаимодействие. Анонсирование кампании на Bitcointalk является обязательной частью программы, и вы получите много обзоров. Не все будут положительными, но они помогут улучшить ваш проект.

Администрирование сообществ в социальных сетях (Facebook, Twitter, ВКонтакте, Medium): качественная кампания ICO требует присутствия в социальных медиа и своевременного освещения всех новостей. В своих социальных сетях вы должны ежедневно рассказывать о проекте и его перспективах, условиях ICO.

Организация сообщества и обсуждения в Slack и Telegram: чаты Slack и Telegram – одни из самых важных каналов общения с сообществом, где пользователи могут общаться с учредителями проекта и членами команды.

Другие важные действия

Кампания Bounty: эта деятельность мотивирует пользователей вашего продукта на различные рекламные мероприятия в обмен на вознаграждение в токенах. Bounty-кампания может быть разнообразной. Например, это может быть кампания Signature на bitcointalk, социальная Bounty, или Bounty за сообщения в блогах и СМИ.

PR в СМИ: важно осветить кампанию ICO в СМИ. Самый ощутимый PR-эффект получается из взаимодействия с журналистами. В этом случае запуск PR-кампании должен планироваться как минимум за 3 месяца до запуска ICO. В контексте жестких сроков подготовки ICO (менее 2 месяцев) имеет смысл сотрудничать со СМИ на коммерческих условиях. Основными PR-инструментами являются: пресс-релизы и публикации, выступления на радио и ТВ, копирайтинг инфоматериалов.

Целевые объявления на Facebook, Twitter, Reddit и контекстно-ориентированная реклама в Google и Яндекс. Важно настроить правильный таргетинг на пользователей, интересующихся криптовалютами.

Добавление ICO в ICO-трекеры. ICO-трекер – это веб-сайт со списками будущих, текущих и прошлых ICO, со всеми данными проекта. Пользователи смогут подписаться на информацию о запуске конкретного ICO и отслеживать его.

Команда для кампании ICO

В большинстве случаев вам понадобятся:

• Важно, чтобы сообщество могло видеть свое реальное участие в жизни проекта и было заинтересовано в его успехе на всех этапах.
• Определите продолжительность ICO и скидки для первых инвесторов. Не растягивайте время, одного месяца более чем достаточно. Если вам нужно собрать определенную сумму денег, это может произойти намного быстрее – ICO будет завершена, как только вы достигнете своей цели. Для некоторых проектов это заняло всего 15 минут.
• Будьте позитивны – вы работаете с людьми и для людей. Соблюдайте требования сообщества, старайтесь учитывать все их предложения. Не забывайте, что в случае успешного ICO у вас будет как минимум несколько тысяч инвесторов, все они выскажут свое мнение и зададут вопросы.
• Проведите международную кампанию ICO, поскольку местные кампании, как правило, не настолько успешны.

Целевая аудитория ICO

Люди, которые будут использовать ваш продукт и купят интегрированный в него токен. Это самая ценная аудитория, так как вы получаете лояльных пользователей и клиентов вместе с инвестициями.

• Долгосрочные и краткосрочные инвесторы-спекулянты.
• Игроки, инвестирующие во многие ICO (их немного).

По материалам платформы Waves

У меня нет уверенности в толпах, вошедших в дорогой ресторан с баклажаном наперевес, но зато, этот, далеко не единичный маркетинговый маневр добавляет уверенности в том, что проводить ICO в России можно. Дело не в патриотизме, хотя правильнее (и безопасней) сказать: не только в патриотизме. Россия - уникальное правовое поле. Столетие плановой экономики и выборочное копирование немецкого гражданского уложения (Bürgerliches Gesetzbuch) привело к тому, что наше законодательство оставляет одно из самых широких, в сравнении с другими развивающимися и развитыми странами, полей для маневра. Для начала сразу снимем все возможные восклицания, включающие в себя “был бы человек, а статья найдется”, потому что если вы не планируете создание “убийцы” Газпрома на блокчейне или не привлечете во время ICO средства из криптовалютного резерва Центробанка, вы не будете представлять ни интереса, ни угрозы для национальной правоохранительной системы или элит.

Теперь вернемся к примеру с баклажанами.

Юридическое лицо, принявшее к бухгалтерскому учету партию баклажанов, потратило денежные средства на их закупку и рабочее время поваров на приготовление блюд с использованием этих самых баклажанов, а затем отдало это самое блюдо посетителю, который взамен принес сырой баклажан. При этом надо учитывать, что блюдо стоит дороже чем сам овощ, что овощ, принесенный человеком с улицы не может быть использован для приготовления блюд для других посетителей, в силу фитосанитарных норм, его скорее всего просто выкинут (хотя я искренне надеюсь, что баклажаны ожидает некая более гуманная участь). Главное в этой истории, что у дверей ресторана не дежурит прокуратура с обвинениями в создании денежных суррогатов, на форумах в Сочи Эльвира Набиуллина не обвиняет рестораторов в попытке внедрить частные деньги в российскую экономику, а омбудсмены не создают ассоциаций в поддержку и популяризацию использования баклажанов при расчетах.

Как же это происходит?

Кажется, что в этом примере ресторан использует экономическую модель схожую с ICO стартапами - услуга оказывается не за денежные средства, а по предъявлению и передаче определенного объекта. Отмечу, что в этом случае ресторан скорее всего обосновал такую акцию точно так же как lavkalavka в свое время, когда к ней первый раз пришла прокуратура: блюда оплачиваются за счет маркетингового бюджета самого продавца.
Указанная модель ясно указывает, что для проведения ICO в РФ не нужно ожидать выхода специального федерального закона или рекомендаций регуляторов. Пока герои анекдота: “Мы можем провести Ваше ICO - А почему шепотом? - Я на алгебре”, изводили Google Translate переводами рекомендаций Secure Exchange Commission, Борис Акимов и Дмитрий Мариничев привлекли для своих проектов миллионы долларов.

Встает вопрос как тогда проводится их ICO с точки зрения права. Борис Акимов привлек лучшего, на мой взгляд юридического консультанта в правовому регулированию проведения ICO в РФ доктора юридических наук, доцента Элину Сидоренко. Я проходил курсы по правовому регулированию блокчейн-технологий в МГИМО и её позиция подкрепленная успешными проектами состоит в том, что проведение ICO в России не просто возможно, а то что оно безопаснее чем в некоторых “раскрученных” юрисдикциях. Элина Сидоренко для развития блокчейн в России, с точки зрения права, сделала не меньше чем Waves Александра Иванова, для блокчейна, в целом.

Итак, чтобы легально провести ICO в России вы должны соблюдать простые правила:

1. Не продавать “токены” А точнее вы должны описать, что именно вы делаете с точки зрения российского законодательства. Lavkalavka не продает токены, они продают и принимают “программный цифровой актив системы лояльности BioCoin” или в моих формулировках “баклажаны”. Так же помните о том, что понятие whitepaper отсутствует в гражданском законодательстве, нельзя продавать свои токены на его основании. Перед любыми стадиями (pre-ICO, ICO) вы должны иметь юридический механизм продажи токенов. Отсутствие договора и прослеживаемой связи между токеном, публичным проектом и кошельком ICO создает риск привлечения по ст. 159 УК РФ.
2. Не продавать инструменты похожие на акции или ценные бумаги .Вы не можете обещать выплату дивидендов или участие в прибыли/управлении какой-либо компании. Этого нельзя делать не из-за теста Howey или рекомендаций SEC, а, банально, из-за статей 15.17 КоАП РФ и 185 УК РФ (Злоупотребления при эмиссии ценных бумаг). Неправильно думать, что США единственная юрисдикция где неконтролируемая эмиссия ценных бумаг является наказуемым деянием.
3. AML - ПОД/ФТ, KYC Соблюдать требования 115 ФЗ, другие национальные и имплементированные международные договоры в РФ вы обязаны в любом случае. Идентификация клиентов (KYC) обязательна, но ее не стоит бояться, в последнее время, все чаще, клиенты заявляют: “Если я заставлю своего покупателя заполнять формы для KYC, он откажется от приобретения токенов”. Идентифицировать клиента на “на входе” - необходимо, все это делают и считать по-другому просто наивно. Вспомните когда вы покупали что-либо в интернет магазинах без заполнения форм с вашими данными (их собирают не только ради детализации доставки). Опять-таки, вам не надо изобретать механизм KYC, вы просто должны выбрать один из существующих и грамотно его внедрить в свое ICO.
4. Закрытость среды . Вы должны разработать ваш токен таким образом, чтобы его внутренняя валюта использовалась только внутри и не была предназначена ни для чего более. Представьте себе расчеты в играх, вроде, World of Warcraft, их золото, как и любые другие объекты, согласно пользоватлеьсткому соглашению не допускаются к продаже за фиат (Blizzard, кстати в своих документах четко установила, что собственником всей внутриигровой валюты является сама компания).

Таким образом, ваш токен может быть чем угодно: купоном на скидку (как это делали kupikupon и десятки похожих сервисов), средством допуска в закрытый клуб, внутренней игровой валютой и т.д. Отсутсвие легального поля для проведения ICO означает не запрет продаж, а необходимость проработки юридического контура проекта за счет имеющихся легальных инструментов. Законодательство на протяжении всей истории догоняет практику и бизнес, при этом принимая решение действовать или нет в отсутствии профильного закона, надо помнить один из главных принципов субъективного права гражданина и юридического лица: «разрешено все, что не запрещено законом».

Крайне знаковое и крайне любопытное событие. А именно, известный всем нам брокер БО и форекса выходит на ICO.

ICO идет прямо сейчас. Время завершения: 25 декабря. Если лень читать подробности, ближе к концу статьи.

Почему это важно, какие возможности получат все желающие, как принять участие и многое другое — все это мы рассмотрим… прямо сейчас. Или потом. Нет, сейчас.

Что такое ICO

В мире сейчас ошеломительный бум ICO, повторяющий таковой у криптовалют. ICO расшифровывается как Initial Coin Offering. Вкратце, компания выпускает свой цифровой токен (по сути свою криптовалюту) и предлагает ее всем желающим.

При этом токен, по своей сути, является такой себе цифровой акцией . Обладатель токена становится отчасти совладельцем, ибо получает право на свою долю от прибыли компании в виде ежегодных дивидендов (совсем как в акциях). Равно как заработает и на росте стоимости самого токена, если он станет популярным.

На данный момент в мире запущено уже более 200 ICO и еще 300 появится к концу года.

Будущие ICO

Зачем нужны ICO

Зачем это нужно, как компаниям, так и инвесторам? Криптовалюты дали малому и среднему бизнесу уникальную возможность принимать инвестиции без участия жадных банков, крупных капиталистов и осатаневших финансовых регуляторов.

ICO, фактически, представляет собой цифровое IPO — процесс, по завершению которого компания становится публичной и акционерной. Многие видели этот термин в новостях, что выглядели обычно как «Компания такая-то выходит на IPO». Это означает, что компания превращается из частой в акционерную и размещает свои акции для публичного оборота на какой-то бирже. Скажем, NYSE, Nasdaq и т.д.

Проблема в том, что этот процесс невероятно долгий и адски дорогой. Скажем, чтобы вывести компанию на Nasdaq, требуются конские затраты (от 10 миллионов долларов) и выполнение более 1400 (!) формальных условий. Дело понятное, почти никто из малого и среднего бизнеса таких условий не тянет.

И что остается? Ну можно пойти к венчурам — венчурным капиталистам и поклянчить деньги у них, чем занимаются все интернет-стартапы. Однако венчурные парни такие жадины, что дадут пару копеек и сразу заберут у тебя вплоть до 90% компании.

Теперь представим, что у нас есть неплохой бизнес, но для развития нам нужны денежки. Кредит в банке нам не подходит по условиям, на биржу не выйти, у венчуров занять, проще застрелиться сразу.

Остаются лишь частные акционеры и… все. Так было, пока ICO не пошли в народ.

Как работает ICO

Это простая схема и для компании, и для ее инвесторов. Компания выпускает свой цифровой токен на базе существующего блокчейна. Практически все ICO в мире выпускают на базе , блокчейна, основы которого были разработаны Виталиком Бутериным, канадско-российским программистом. Собственно, создание ETH (токена на базе Ethereum) и положило начало мировой лихорадке ICO. Потом этих блокчейнов со смарт-контрактами наклепали целую кучу, но Ethereum до сих пор самый популярный.

Причина очевидна: это легко, удобно и безопасно для всех участников. Блокчейн — технология, лежащая в основе всех криптовалют мира, от биткоина до какого-нить собакокоина (DogeCoin). Это цифровая распределенная база данных, на которую невозможно повлиять со стороны. Поскольку ее копия, фактически, находится у каждого участника. Поэтому все банки и организации мира сейчас, сломя голову, внедряют блокчейны у себя. Любую централизованную базу данных мира можно взломать, а вот блокчейн нет.

Так блокчейны подарили возможность создать новый способ формализации прав собственности. Когда мы покупаем акцию, сведения об этом хранятся в центральном депозитарии (скажем, у Московской биржи все купленные нами акции хранятся в НКО АО «Национальный расчетный депозитарий»).

Представим, что кто-то его взломал и переписал акцию на себя — что будет делать владелец? Сушить сухари. Долго и нудно судиться. Подавать заявление в полицию и ждать у моря погоды. Понятно, что у депозитария есть несколько резервных копий и он достаточно защищен, но… во многих странах (с Россией включительно) процветает такой вид рейдерства, когда право владения компанией попросту меняется через взятку регистратору.

Ведь что такое «владение» — просто запись в базе данных. Которой кто-то владеет и кто-то управляет. Этим можно воспользоваться, чем все и заняты. В блокчейне же, базе распределенной и не имеющей «центра» как такового, это невозможно даже на теоретическом уровне — поскольку изменение в одной копии никак не повлияет на тысячи/миллионы других копий. В общем, это революционная технология, породившая криптовалюты (которые, собственно, просто такой себе тест-драйв принципа блокчейна).

И вот ICO — это цифровое право на владение неким активом на базе блокчейна. Благодаря ему можно не выходить на биржу, не нудить деньги у банков и вообще сделать главное: предложить инвестировать в компанию напрямую клиентам. Без каких-либо посредников вообще.

Именно так выглядят все ICO и так реализовано ICO от Binary.

В сущности, все эти технические подробности потенциальным инвесторам не обязательны, но все же неплохо знать, что такое токены в блокчейнах и почему они сейчас так популярны.

Зачем это Binary

Мало кто знает, что Бинари, на самом-то деле, частная акционерная компания. У нее есть свои инвесторы, но это относительно небольшой круг лиц, что верили в компанию с момента ее появления. Скажем, компания MARS (те самые шоколадки) принадлежит одной семье и тоже является компанией частной — инвестировать в нее через биржу нельзя, только напрямую. Ну а Mars — это, сюприз, фамилия владельцев, чья семейка Марс и контролирует компанию. Так что каждый раз, сжирая шоколадку, ты ешь ее владельца. Ладно, я отвлекся.

Binary открывают прецедент ICO среди бинарных и форекс компаний. Если их пример окажется успешным, ему последуют другие компании в этой индустрии. Что замечательно, и чего я давно жду. Кто ж не захочет стать акционером прибыльного трейдингового бизнеса и получить свою долю от какого-нить бо или форекс-брокера? Все хотят.

Зачем это им нужно? Затем же, зачем нужны акции для компаний. С помощью акций компания привлекает акционеров — инвесторов — и вырученные средства пускает на развитие, взамен делясь с акционерами частью полученной прибыли. Ну а когда трейдер становится акционером, это формирует вообще другой уровень взаимоотношения с компанией, на партнерских началах.

В ICO все ровно тоже самое. Бинари используют вырученные средства для дальнейшего развития своего бизнеса. Как именно — описано в меморандуме, о котором чуть позже.

А зачем это мне?

Затем же, зачем и акции. Если ты считаешь, что бизнес прибыльный и имеет перспективы — ты становишься акционером и вкладываешься в него. Теперь ты часть компании.

• Если тебе кажется, что Apple продаст еще кучу смартфонов и прочего хлама — ты покупаешь акции AAPL.
• Если тебе кажется, что Binary будут развиваться дальше, привлекать новых трейдеров, расширяться на новые рынки, увеличивать обороты — ты покупаешь их токен через ICO.

Меморандум Binary

Когда компания выходит на биржу, всем потенциальным инвесторам предлагается проспект или меморандум. В нем прописано абсолютно все, что нужно знать людям, которые хотят вложиться в незнакомый для них бизнес.

Документ от Бинари представляет собой солидный 110-страничный документ, где прописаны вообще все аспекты их бизнеса. Уникальная возможность изучить ситуацию изнутри. Дана полная статистика по средствам компании, их клиентам, оборотам, юридическим лицам, топ-менеджерам и многое, многое другое.

Он, естественно, на английском, международном финансовом языке (отдельно на русский и другие языки переводить никто не будет), так что знающие язык получат большое удовольствие.

В меморандуме Бинари прописывает текущую ситуацию на рынке, потенциальные риски и возможности, указывает на направления развития (т.е. куда они используют вырученные на ICO средства) и т.д.

Какой объем дивидендов компания выплачивает. Видно что в 2015-2016 годах акционерам было выплачено, в общей сложности, более 22 миллионов долларов.

Дивиденды, выплаченные акционерам Binary

Доход и чистая прибыль. Видно что в 2016 году доход составил около 23 миллионов $, чистая прибыль под 14 миллионов. Последние столбики — это прогноз на 2017й (ибо год еще не закончился).

Еще раз, такие цифры обычно проматывают. Чистый доход Бинари за 2017й год превысит 20 миллионов долларов. Крайне солидные цифры для частной БО/FX компании.

Оборот — пожалуй, одна из самых важных метрик у трейдинговой компании. Чем больше и активнее трейдеры работают на платформе, тем, естественно, лучше.

Число активных клиентов, не менее важная метрика. Клиентов у трейдинговых компаний обычно миллионы, но вот активных из них куда меньше. Критерий «активности» компании указывают сами, обычно это человек, что хоть раз в месяц (или в неделю) открыл хоть 1 сделку.

Число клиентских транзакций, в штуках. Видим, что оно стабилизировалось, при росте оборота и числа активных клиентов. Это означает, что существующие клиенты делают все более крупные сделки в денежном эквиваленте, а вот новые клиенты менее активны. Бинари нужно их «расшевелить», для чего, в частности, и пригодятся средства акционеров.

Ну и в самом меморандуме еще масса статистики, фактологии и подсчета средств компании с точностью до копейки. Сколько сотрудников, сколько они получают, какая зарплата у топ-менеджеров, брала ли компания кредиты и многое, многое другое. Кто любит в этом копаться, получит сплошное удовольствие.

Множество деталек. Скажем, меморандум позволяет узнать, что у Бинари сейчас 84 сервера, расположенные в 5 странах. При этом операционные офисы расположены на Мальте, острове Мэн, Коста Рике, Японии и Малайзии.

Кроме того Бинари — совладельцы нового брокера ChampionFX, где им принадлежит доля в 50% и где реализована их же платформа. Так что планов на развитие немало.

Кто хочет узнать, как выглядит внутренний мир современного брокера, тот получит массу бесценной информации. В меморандуме также полностью описана математическая модель компании: как формируются проценты на платформе и по какому принципу, на чем вообще основан их бизнес, как Бинари хеджирует сделки для форекса в MT5 и многое другое.

Вся та информация, которую невозможно получить у обычного брокера, здесь лежит на блюдечке.

Как принять участие в ICO

Принять участие смогут все клиенты, что и прошли верификацию. О начале ICO компания объявит заранее, так что проверяйте почаще почту.

Последнее обязательно. Учтите, что до вывода определенной суммы (обычно это $2000) Бинари зачастую не требует проходить верификацию. Поэтому проявите инициативу и напишите им, что хотите пройти ее, дабы принять участие в будущем ICO. От вас потребуется скан паспорта и подтверждение адреса проживания, мы все это обсуждали в статье .

Дальше все клиенты примут участие в голландском аукционе, на котором и будут распределяться токены. Отдельный счет не понадобится — для участия будет использоваться тот же счет и тот же депозит, что и для торгов.

Я не из Голландии, что еще за голландский аукцион

Это один из старейших европейских методов проводить аукционы. Голландский аукцион — именно так цветы исторически продавались (и продаются) в Голландии, отсюда и название. Подразумевает прием заявок и распределение активов с учетом поступивших заявок.

Другими словами, стоимость токена будем определять мы — участники аукциона — а не компания.

Каждый поставит свою цену на количество токенов, что ему требуется. Например, я хочу 100 токенов по цене $1.02 за штуку. Другой инвестор хочет 500 токенов и готов отдать по $1.04 за штуку.

После того, как все заявки будут приняты, токены начнут распределяться сверху вниз, от наиболее дорогих к более дешевым, с учетом наименьшей цены. Скажем, если инвестор запросил 1000 токенов по $1.23 штука, а последняя успешная заявка была по $1.07 за токен, то эти 1000 токенов обойдутся ему по наименьшей доступной цене — те самые $1.07. Начальная же цена, предварительно, $1 за штуку. Подробнее можно узнать в меморандуме.

Число токенов ограничено. Так что если они закончатся и кому-то не достанутся, средства с акциона вернутся им на счет . Нераспределенные токены (если такие будут) останутся у компании, до следующего аукциона.

Аукцион будет проходить прямо на платформе Бинари, никуда отдельно заходить не понадобится.

Позже, после проведения аукциона, полученные токены будут физически переведены в блокчейн Ethereum и станут доступными для самостоятельной торговле на криптобиржах. Первой такой биржей станет Lykke.

А могу я поставить минимальную цену в $1.35?

Да, но так рискуешь не получить токены, если на них будет большой ажиотаж (ведь их число ограничено).

Принцип аукциона можно понять по следующей картинке:

Аукцион токенов Binary

Как видим, тут компромисс, между ставкой и желаемым числом токенов. Слишком низкая цена — можно не получить токенов, слишком высокая — больше токенов, но меньше денег вернется на счет за переплату.

Отдельная торговля токенами?

Ну естественно. Подобно тому, как акции торгуются на бирже, токены торгуются на криптобиржах. Поэтому инвесторы, получившие свои токены в ходе акциона, смогут не просто держать их ради дивидендов, но и торговать ими на криптобиржах. Другими словами, токен будет самостоятельным, не привязанным к Бинари и станет жить самостоятельно, съехав от мамки.

Первой такой биржей станет Lykke. Токены будут добавлены на нее с 1го января 2018 года. Cейчас Бинари ведут переговоры и с рядом других бирж, чей список будет добавлен позже.

Так токены обретут самостоятельную жизнь. Ну а дальше, если спрос на них велик — стоимость токена будет расти подобно тому, как растет стоимость акции из-за спроса на нее. Соответственно, инвесторы получат и дивиденды, и рост стоимости своих токенов. Которые смогут затем продать по куда более высокой цене.

Мама, я совладелец брокера

Девушкам тоже понравится. Да, вкратце, покупка токена наделяет инвесторов правом разделить судьбу компании. Получить долю ее прибыли, ежегодные дивиденды, насладиться ростом стоимости токена. Или, при падении бизнеса, разделить ее убытки (риски тоже есть, не забывайте).

Все как в акциях, но технически реализовано на ультрасовременном уровне в виде ICO. Так что если вы верите в бизнес отдельно взятой компании — токены или ее акции позволят принять в этом участие.

Кстати, интересный факт — по желанию, токены Binary можно будет потом конвертировать прямо в частные акции, если так вам удобнее.

Число уже выпущенных в частном порядке акций и планируемое число токенов выглядит следующим образом:

Данные же о числе проданных токенов мы узнаем по завершению аукциона.

Подведем итоги

Итак, ICO позволяет получить свою долю в прибыли компании, разделить ее взлеты и падения. Внимательно изучите меморандум (особенно это относится к крупным инвесторам; впрочем, они и сами в курсе), оцените плюсы и минусы, которые там тщательно расписаны.

Это весьма интересный прецедент, позволяющий трейдерам получить принципиально иной уровень взаимодействия с компанией. Теперь каждый может стать не просто клиентом — но и акционером своего же брокера. Торговать в конторе, фактическим совладельцем которой ты являешься, это замечательно. Напоминает ситуацию, когда ты пользуешься айфоном и одновременно держишь акции Apple (что я и делаю, хохохо).

Подытожим:

• ICO от Binary будет реализовано на базе блокчейна Ethereum.
• Токен дает право на ежегодные дивиденды и имеет свою цену.
• Токен — это как цифровая акция.
• Токены будут распределяться по принципу голландского аукциона.
• Начальная цена одного токена от 1.35$.
• Токены обретут самостоятельную жизнь и будут доступны для торговли на криптобиржах.
• Для участия нужно зарегистрироваться как клиент и пройти верификацию (обязательно).

Успешный кейс будет весьма интересен и всем другим брокерам. Я с большим удовольствием скупил бы токены любимых форекс-брокеров, поскольку это крайне занимательный вид инвестиций, организационно куда более простой, нежели работа с акциями.

Плюс ждать, что какой-то брокер станет акционерным и выйдет на биржу… можно вечность. Не выйдут. Слишком дорого, долго и хлопотно. А вот выйти на ICO — другое дело. Так что шевелитесь, брокерские задницы, не чехлите. Так всю техническую революцию проспать можно.

Ну а Бинари создают весьма любопытный и продвинутый прецедент, в котором будет интересно и поучаствовать, и понаблюдать за результатами.

А какие могут быть результаты?

Ну, мы можем только предполагать, рынок есть рынок. Понять потенциальную отдачу от таких токенов помогут аналогичные кейсы. Скажем, на данный момент, свой токен OTN выпустили .

После выпуска токенов и последующего добавления на биржи, цена токена от IQ выросла в 3.5 раза за неделю и продолжает расти дальше:

Оборот по токену составил, на данный момент, почти 4 миллиона долларов в сутки, а сам токен от $2 дошел до $6.6 (дополнено — сейчас уже $35):

Так что как IQ, так и их трейдеров, получивших или купивших эти токены, можно поздравить с почином. ICO прошло весьма успешно, а счастливые обладатели токенов уже могут их обкешивать, насладившись доходностью более чем в 3 раза за кратчайшие сроки.

Впрочем, это токены разного класса. Рост стоимости токенов Бинари будет явно куда более плавным и без ценовых рекордов. Хотя кто знает, это уже рынок решит.

Как участвовать в ICO от Binary: инструкция

Поскольку ICO уже на носу, дополняю эту статью полезными ссылками.

Для участия нужно:

1. Сначала (кто еще не сделал этого).
2. Пройти у Бинари верификацию.

Хотя там скриншоты на английском, все указания я перевел на русский.

• Зайти на свой счет.
• В верхнем правом меню выбрать участие в ICO (будет доступно с открытием аукциона).
• Указать желаемое число токенов и цену, что вы готовы за них заплатить.
• Токены оплачиваются обычными денежками или криптами, кому что нравится.
• Число заявок не ограничено — можно поставить одну, на пробу, и затем сколько нужно.
• В конце аукциона внизу страницы будут показаны ваши токены.
• После аукциона их можно будет получить физически, нажав на кнопочку и указав адрес своего кошелька, поддерживающего токены ERC20.

Если вы запутались, чего куда переводить, а криптовалютный кошелек сроду не открывали, ничего страшного. Полученные с аукциона токены просто останутся у Бинари и вы сможете их забрать к себе на личный кошелек потом, в любой удобный момент.

Так что можно будет сделать с токенами, еще раз?

Ты можешь:

1. Просто держать их и получить дивиденды с доходов компании в конце года. Можно будет даже юридически поменять токены на акции Бинари.
2. Продать их на бирже, такой как Lykke, переведя к себе на кошелек и затем на биржу.

Или совмещать эти два варианта, кому что нравится.

А сколько может быть дивидендов?

Никто не знает. Это зависит от финансовых результатов компании. В прошлом году акционерам было выплачено чуть более 12 миллионов долларов (см. статистику).

В отличие от большинства ICO, вариант Бинари уникален, поскольку это цифровой аналог акции. Поэтому относиться к ним нужно соответственно. Аналитики Lykke ждут плавного роста стоимости токенов, но на бешеный разгон рассчитывать не стоит.

Послесловие. Важное

Оцените все плюсы и минусы предстоящего ICO. Изучите детали. Принимайте решение на свой страх и риск. Все риски прописаны в меморандуме и вы обязаны с ними ознакомиться прежде, чем вкладывать свои средства в ту или иную компанию.

Приобретая токен, вы тем самым подписываетесь на любой результат вашей инвестиции. Он может быть как положительным, так и отрицательным . Будьте морально готовы к любому исходу.

И не рисуйте себе радужных пони) Всем удачи.

По итогам ICO: послесловие от 25 декабря

Итак, ICO завершено и Бинари его успешно провалили. Это стало понятно еще пару недель назад, по вялому набору ставок на аукционе. Ставки с аукциона вернулись участникам на счет, самое время разобрать, что пошло не так.

Причина более чем очевидна и называется она тот самый «голландский аукцион». Мне так и не удалось донести его суть до большинства. Многие друзья, так и не поняв, на кой черт это нужно, даже это ICO не рассматривали.

Я тоже ловил себя на мысли, что идея крайне странная. Большинство ICO проводится так: сначала делается закрытое ICO для своих и оптовиков. Затем открытое с внушительной скидкой. И далее уже продается всем желающим. Все происходит по фиксированной цене, крайне просто для восприятия и не вызывает никаких сложностей.

Голландский аукцион сложен для понимания. Для очень большого ажиотажа это неплохое решение, но для первого ICO — плохое. В сфере ICO такой аукцион проводился впервые и Бинари стали тем инноватором, который подорвался на своей же инновационности. Другими словами, умничали там, где этого делать не надо.

Первый блин комом научит их быть ближе к народу, полезный опыт. Из плюсов — в следующем году они все равно выведут свой токен на Lykke и их можно будет купить в нормальном биржевом режиме.

В следующем году нас также ждет еще несколько ICO от других компаний, включая кое-что совсем интересненькое (и крутенькое), о чем мы пообщаемся уже в январе.

Бинари получили заслуженный пинок под зад, остальным хороших праздников)

19.09.2017 8522 Комментариев нет

ICO-индустрия сегодня полна разнообразных предложений. могут перебирать долго, но в результате вкладывают собственные деньги в «молодые» проекты, обеспечивая прибыль себе и разработчикам. Новички в криптовалютном мире вдохновляются успехами своих опытных соратников, часто не понимая требуемого масштаба усилий для успешного достижения высот и не слишком затрудняют себя с поисками ответа на вопрос: «Как провести ICO для своего проекта?».

Популяризация ICO заставляет стартаперов чаще выбирать ICO в качестве средства сбора инвестиций. Однако, сталкиваясь с кампаниями по первичному размещению монет, многие новички не знают по какому плану действовать, чтобы подготовить и запустить ICO. Кроме того, эта сфера еще молодая, а потому найти однозначный ответ на вопрос как запустить свое ICO практически невозможно.

Команда ВремяICO подготовила своеобразное руководство для начинающих, в этой статье мы расскажем вам об основных этапах работы по подготовке ICO:

Как создать токен?

Прежде, чем разбираться с тем, как провести ICO в компании и приступать к созданию монеты, потрудитесь написать Whate Paper. Необходимость с в этом очевидна: данный документ определяет концепцию проекта в полном объеме. Еще одним важным пунктом при описании алгоритма выхода на ICO для чайников, очевидно, является технология создания цифровой монеты - токена. Вариантом для новичков считается разработка монеты на базе текущих криптовалют. Простейшим решением будет работа с волнами.

Что скрывается за понятием «цифровой монеты»?

Прежде, чем продавать токены криптоинвесторам в рамках первичного предложения, стоит определиться с тем, что означает данный термин. Он подразумевает актив, аналогичный классическим акциям, создаваемый для привлечения инвестиций. Инвестор после перехода стартапа на стадию Work, которая наступает после проведения ICO, может получать прибыль с каждого токена или продать их на криптовалютной бирже. Токен предполагает определенную функцию, а значит он являет собой некоторое обязательство компании перед его обладателем. Реализация обязательств проводится путем предоставления инвестору определенных благ взамен на вложенные ним ранее в проект фиатные или криптовалютные средства.

Платформа Waves

Новичкам подойдет такой способ для того, чтобы разобраться с самим процессом создания монеты, но в результате полученные монеты не будут стоить ничего, радуя создателя только фактом своего существования. Waves позиционируется как криптобиржа и площадка для создания токенов. Нужно проделать такие операции:

1. Скачайте приложение для браузера (лучше Google Chrome, с другими браузерами приложение не всегда работает корректно).
2. Создайте аккаунт. В нем будет доступен весь предложенный функционал (кошелек, режим создания монет и прочее).
3. Внесите $30 на счет и нажмите «Депозит». Так вы получите волны.
4. На вкладке «Создание токена» укажите название монеты, число выпускаемых единиц, предполагается ли перевыпуск. Это обойдется вам в одну волну.

В результате вы получаете токены, которые можно выводить на биржу:

1. Напишите в тех.поддержку Waves, чтобы подтвердить реальность криптовалюты.
2. Создайте на продажу токена за любую криптовалюту.

Побеспокоитесь о том, чтобы ваши монеты покупали только за токены со специальной отметкой - зеленой галочкой. Она подтверждает ценность монет. Помните, вывести доллары с Waves можно только начиная с суммы $100. Так или иначе, попробовав свои силы именно на базе Waves, вы получаете ценный опыт первой работы с цифровыми активами, которые позже сможете дополнить на более структурированных и сложных ля применения ресурсах.

Ethereum

На базе платформы Waves не предполагаются смарт-контракты, а значит собрать инвестиции посредством ICO почти нереально (современные инвесторы не доверяют). Более интересный аналог - Ethereum. На базе Ethereum токен создается вместе со смарт-контрактом, что дает некоторые гарантии успеха ICO. Вам нужно создать кошелек на Ethereum, следуя предложенной инструкции. Вы будете использовать язык solidity. По сути в процессе разработки смарт-контракта вы указываете:

• имя токена;
• время проведения ICO;
• функции продаж монеты.

Для успешной разработки смарт-контракта неплохо иметь базовые навыки JavaScript. Контракт описывается достаточно просто, тем, кто немного разбирается в ООП в программировании он покажется чем-то вроде класса. Новичкам для первого опыта и тестирования подойдет среда Remix. Она простая, популярная и работает прямо в браузере.

Обратите внимание на то, что за использование вычислительных ресурсов Эфириума необходимо заплатить. Речь идет о Gas - сумме ETH, вычислить которую можно самостоятельно или при помощи простых калькуляторов, доступных в Интернете. Сума Gas напрямую влияет на то, сколько стоит провести ICO в итоге. Напомним, ETH - внутренняя цифровая валюта сети Ethereum.

Разработка сайта проекта

Новичкам достаточно создать лендинг, который обязательно должен содержать следующую информацию:

• информация о проекте;
• данные о разработчике;
• вкладка с White Paper.

На сайте также можно создать кабинет инвестора. Особенное внимание следует уделить написанию White Paper. Многим уже знаком этот термин. Данный документ является полноценной презентацией, которая должна подчеркнуть все сильные стороны проекта, рассказать потенциальному инвестору о его сути и перспективах, а также практической применимости.

Написание White Paper

Пропускать этот пункт нельзя, как и относиться к созданию White Paper небрежно. Этот документ - лицо ICO. Если вы совсем не знакомы с данным понятием, откройте заявку на платформе KICKIKO, ее структура аналогична Вайт Папер. В рамках документа нужно уместить следующее:

• В начале документа разместите видео-презентацию, которая даст инвесторам возможность оценить ваш проект и решить стоит ли вообще читать White Paper дальше.
• Напишите небольшой текст, который должен создать «вау-эффект». Применяйте трюки маркетинговой сферы.

Два эти пункта - менее серьезная часть работы, которая нацелена скорее на привлечение внимания потенциального клиента. Далее придется переходить к более серьезным вещам.

• White Paper очень схож с более знакомым понятием - бизнес-план. Как и любой БП, Вайт Папер начинается с проблематики проекта. Расскажите потенциальным инвесторам с какой целью вы начали разрабатывать проект, какую пользу он принесет миру, обществу и конкретному вкладчику, а также какие проблемы может решить его успешная реализация.
• Далее дайте общую характеристику проекта. Расскажите к какой сфере он принадлежит, на что нацелен, о товарах, которые планируете выпускать и прочее.
• Дайте полное описание технической составляющей проекта.
• Теперь необходимо объяснить инвестору какая сумма денег вам нужна для реализации проекта. Распишите свои цели, поставленные задачи, а также укажите количество денег, которое уйдет на реализацию каждого из них. В данном разделе нужно изложить полноценный финансовый план. Все должно быть просто, понятно и прозрачно, иначе доверия и, соответственно, денег инвесторов вам не добиться.
• Напишите о том, каким образом проект будет приносить прибыль.
• Теперь обозначьте преимущества, которые получит вкладчик, инвестируя конкретно в ваш проект. Здесь нужно указать бонусы, привилегии, монеты. Не врите инвесторам о несуществующих привилегиях, обещайте только реализуемые вещи, иначе ICO объявят скамом.
• Расскажите том, сколько токенов будет направлено на реализацию определенных целей. Для Баунти-кампании традиционно выделяют 30% от общей суммы. Не стремитесь оставлять себе побольше монет, так как инвестор не может быть уверен, что вы не продадите их на бирже сразу после окончания ICO.
• Финальная часть Вайт Папер - это информация о разработчиках. Расскажите о себе, команде специалистов, с которыми работаете, а также о партнерах и коллаборациях.

После текста Вайт Папер стоит также указать адреса на свои реальные странички в социальных сетях: Facebook и Twitter подойдут почти идеально. Расскажите также где вас можно найти.

Платформа для проведения кампании по привлечению инвестиций

Отвечая на вопрос где проводят ICO, можно назвать сразу несколько разных платформ. Наиболее популярными среди них являются такие:

1. Ethereum. Эта платформа заслуженно воглавляет наш ТОП, так как она является едва ли не наиболее продуманным и современным продуктом в своем сегменте. На сегодняшний день Ethreum также является оптимальным блокчейном для написания смарт-контрактов, позволяющим в полной мере раскрыть их потенциал и полностью адаптировать их к целям кампании. Эфириум насчитывает тысячи предложений по первичному размещению токенов, среди которых стартапы с капитализацией, исчисляемой десятками миллионов долларов.
2. Waves. Как провести ICO на платформе Waves? С готовым токеном и Вайт Папер, а также заранее созданным сайтом проекта, можно приступать к непосредственной связи с потенциальными инвесторами. Очень важное преимущество Waves, которое в свое время максимально приблизило этот продукт к лидерству в сегменте, - возможность проведения токенсейла доступна даже новичкам.
3. Tezos и прочие ресурсы. Новые платформы, представляющие сегмент «третьей величины», появляются достаточно часто. Они могут показаться пользователю крайне привлекательными, обещая бонусы, невысокую комиссию и оригинальный функционал. Однако спешить проводить токенсейлы на таких ресурсах не стоит, для начала изучите опыт других стартапов и данные о команде администраторов платформы. Помните, что закон не сможет защитить ваши интересы в случае мошенничества со стороны «не раскрученных» платформ, так как нормативно-правовой базы для регламентации деятельности в рамках ICO-индустрии нет.

Проведение токенсейла может быть нацелено не только на сбор инвестиций для развития Blockchain-проекта. Продавать токены любого продукта можно так же, как провести ICO криптовалюты.

В этой статье мы рассказываем о том, как Вы можете создать успешное ICO самостоятельно. В действительности, это не так уж и сложно. Нужно просто следовать определенным правилам и как можно громче рассказать о своем проекте.

Давайте рассмотрим основные этапы процесса проведения ICO.

Создание ветки на форуме bitcointalk

Если у вас есть интересная идея и вы хотели бы организовать первичное размещение токена, то в первую очередь стоит понять, есть ли шансы на выживание у вашей задумки.

Самому это сделать может быть очень сложно, так как вы не просто-напросто не сможете объективно оценивать живучесть вашей стратегии. Конечно, вы можете обратиться к экспертам, однако область ITO (initial token offering – еще одно название этого процесса) находится на начально этапе развития и, возможно, вам не удастся найти нужного «адвайзера» или он будет плохо разбираться именно в вашей нише.

В таком случае вы можете создать ветку на форуме bitcointalk и назвать ее + Название вашего проекта. На этом форуме собираются криптоэнтузиасты. Они расставят точки над i и помогут вам понять, стоит ли пытаться развивать задуманное.

Собрать команду

Если крипто-коммьюнити положительно отзывается о ваших планах провести ICO, то на следующем этапе стоит собрать команду профильных специалистов. Она будет включать копирайтеров, маркетологов, программистов, проектных менеджеров. Реализация таких крупных проектов представляет собой очень сложную задачу и с небольшой командой вам с ней не справиться.

Выбор юрисдикции и регистрация компании

Теперь вам нужно подумать о том, какую юрисдикцию вы хотели бы выбрать. Мы рекомендуем регистрировать компании в оффшорных юрисдикциях вроде Гибралтара и Кипра.

Создание White Paper и вебсайта

На следующем этапе стоит создать интересную White Paper. Хотя многие компании выпускают абсолютно ужасные «Белые книги» для своих ICO, это абсолютно не правильно.

Даже если вы решили проводить первичное размещение криптовалюты собственными силами, написать интересную, яркую и понятную White Paper не так уж и сложно.

Сайты сегодня принято делать в форме лендингов, на которых нет большого количества информации. Нынче в моде минимализм.

Когда готов сайт и White Paper, нужно создать ветку на форуме bitcointalk, а также одновременно запустить различные социальные сети. Будьте готовы, что вы начнете получать большое количество вопросов и все пользователи будут хотеть получить ответы практически мгновенно.

Баунти кампания

После того как вы начнете писать о себе на своих страничках в Facebook, Twitter, Reddit, Slack, Instagram и, конечно, Bitcointalk, придет время стартовать bounty campaign. Это мероприятие является очень важным, если вы хотите провести ICO самостоятельно и добиться ошеломительных результатов без привлечения профессионального маркетингового агентства.

Пользователи будут делать репосты и ретвиты, пиарить ваше ITO посредством размещения объявлений в подписях на форуме, а также писать статьи в блоги. Вы сможете рассказать о себе огромной аудитории. И, самое главное, все это абсолютно бесплатно! Ведь взамен за услуги участников, вы обязуетесь распределить определенное количество токенов после завершения ICO, а значит, вы ничего не платите из своего кармана.

Конечно, на пути к успешному выводу вашего криптотокена будет много препятствий и головоломок, но именно решая их, вы сможете доказать себе и криптосообществу, что вы достойны внимания.