Золотодевизный стандарт представляет собой окончательный этап развития всех вариаций золотых форм Это была последняя система, при которой просто человек хотя бы теоретически имел возможность обменять свои бумажные деньги на реальное золото. К сожалению, у стандарта были некоторые серьезные недостатки, которые в конечном итоге и привели к тому, что все страны мира от него отказались.

История золотого стандарта

Несмотря на то что человечество использовало большую часть своей истории существования, только в 18-м веке официально был принят первый вариант золотого стандарта. Постепенно он претерпевал различные изменения, и в конечном итоге страны мира, чтобы избежать финансового кризиса, отказались от такой системы. От золотомонетного золотодевизному стандарту в конечном итоге досталось только отсылка к драгоценному металлу. Да и та в конечном итоге все равно пропала.

Особенности золотомонетного стандарта

Эта разновидность финансовой системы подразумевала свободное обращение как золотых монет, так и бумажных банкнот. Они могли в любой момент времени быть обменены владельцем непосредственно на золото, эквивалентное стоимости указанных средств расчета. Такой стандарт отличался высокой стабильностью и надежностью, однако были и значительные проблемы.

Так, к примеру, золота на всех не хватало, количество людей на планете неуклонно увеличивалось, и уже после Первой мировой войны было принято решение отказаться от системы в пользу более продвинутой. Как можно заметить, именно глобальные войны привели к постепенной отмене привязки валюты к золоту. Многие специалисты связывают и изменения в валютной и экономические рывки, и даже промышленный потенциал разных стран непосредственно с глобальными конфликтами, заставляющими в корне пересмотреть все, что существовало ранее.

Золотослитковый стандарт

Это второй вариант схемы осуществления валютных расчетов. По данной схеме, золотослитковый, золотодевизный стандарты так же, как и ранее стандарт золотомонетного типа, все ещё сохраняли возможность обмена денежных средств на реальный драгоценный металл. Правда, теперь возникло достаточно серьезное ограничение, которое заключалось в том, что обмен мог совершаться исключительно на слитки определенного размера и стоимости. Такой подход автоматически исключал из списков желающих получить золото на руки всех, кто просто не мог его оплатить. Цена на подобный слиток была достаточно высокой, и только при долгом процессе накопления или же наличии очень высоких доходов человек имел возможность «пощупать» реальный драгоценный металл.

Фактически это было доступно очень узкому кругу людей, но и такой подход не полностью убрал проблему нехватки запасов золота, ведь у большинства стран просто не было доступа к дешевым запасам драгоценных металлов. Вследствие этого возникла необходимость в дальнейших изменениях.

Золотодевизный стандарт

Именно на этом этапе закончилась вся история системы с учетом наличия запасов драгоценных металлов. Она была последней, и для простых людей уже недоступной. Исчезла относительно недавно, в 1976 году. Просуществовала же тоже относительно недолго, меньше тридцати лет, начиная с 1944 года, когда Вторая мировая война уже почти закончилась.

Золотодевизного стандарта представляла собой схему, при которой все валюты привязывались к одной-единственной — доллару США. И только эти деньги могли быть обменены на золото, да и то исключительно крупными банковскими организациями. Простой человек был лишен подобной возможности. Ещё некоторое время спасала ситуацию стабильность в экономике, но постепенно количество долларов настолько возросло, что имеющихся запасов просто не хватало на обеспечение всех этих платежных средств. В результате и этот стандарт был отменен.

Плюсы и минусы стандартов

По своей сути золотомонетный, золотослитковый, золотодевизный стандарт — это просто системы распределения драгоценного металла между населением планеты. Чем больше людей, тем меньше золота на каждого. Приходится что-то менять, корректировать и дорабатывать. У первой вариации, которая и применялась человечеством на протяжении большей части его истории, есть один огромный плюс — каждый отдельной взятый гражданин любой страны всегда точно знал, что у него есть некая сумма средств, которая никуда не денется. Фактически никакие мировые финансовые кризисы, войны и тому подобные явления не могли обесценить деньги в такой ситуации.

Вторая вариация стандарта все ещё сохраняла подобные преимущества, но вот доступны они стали только для крайне ограниченного числа людей. И после последних изменений, когда появился золотодевизный стандарт, ограничения стали настолько глобальными, что даже достаточно богатый человек никак не мог получить драгоценный металл на руки. Эта возможность осталась только у крупных банковских учреждений. При этом дефицит золота все равно постепенно возрастал и в конечном итоге вынудил вообще отказаться от привязки любой валюты к этому драгоценному металлу.

Текущая ситуация

После того как стало понятно, что золотодевизный стандарт не решил проблему, а лишь отодвинул ее на не слишком длительный срок, было принято решение отказаться от расчетов в золоте вообще. С этим в разное время согласились почти все ведущие мировые страны, остальных просто поставили перед фактом. Теперь цены на валюту являются плавающими, зависящими от такого огромного числа факторов, что даже профессионал с очень длительным опытом работы в данной сфере далеко не всегда может предвидеть, куда качнется курс.

Схожая ситуация сейчас и со стоимостью разных товаров. Если раньше цена на них формировалась по принципу общих затрат на создание, транспортировку, хранение, зарплату и так далее, то сейчас все эти показатели носят скорее вторичный характер. А на первое место вышел принцип того, сколько за данный товар готовы платить. Фактически себестоимость большей части любой современной продукции не стоит и десятой доли тех денег, которые за нее просят. Но пока есть люди, согласные выкладывать за эти товары запрошенные суммы, ситуация не изменится.

Первой в истории мировой валютной системой была система, опирающаяся на единые правила обращения золотого денежного товара и известна под названием системы золотого стандарта. Юридически ее оформлено на Международной конференции в Париже 1867

Для системы золотого стандарта, или золотого монометаллизма, характерно то, что ее роль всеобщего эквивалента закрепляется за золотом, а в обращении функционируют золотые монеты или денежные знаки, разменные на золото. Систему золотого стандарта было установлено в Великобритании еще в конце XVIII в., Но широкое распространение в мире она приобрела в последней четверти XIX в.: в Германии в 1871- 1873 pp., Франции - в 1878 p., Японии - в 1897 г..

В России эта система окончательно сформировалась после денежной реформы 1895-1897 pp., Которая получила название реформы графа С.Ю. Витте, тогдашнего министра финансов России. Сущность этой денежной реформы заключалась в том, что бумажные деньги (ассигнации) приравнивались к определенному количеству золота (1 рубль равен 0,17424 золотника), а новые банкноты, которые вводились в обращение, могли свободно обмениваться на зафиксированную в них количество золота в банках России любым российским подданным или иностранным гражданином. Банкнотам отвечали металлические рубли - золотые десятки и пятерки, а соответствующие им бумажные деньги дополнялись чеканкой мелкой серебряной и медной монет. Витте и его министерство чрезвычайно пристально следили за тем, чтобы не было допущено чрезмерного выпуска в обращение бумажных денег в ущерб чеканке золотых монет. Любые отклонения от этого правила жестоко преследовались. Поэтому с 1887 до 1914 г.. Никто не решался изменить это жесткое положение устава Государственного банка России, даже царь.

В результате этих мер в начале Первой мировой войны в России находились в обращении бумажные деньги в сумме 1630 млн руб., А золотые в подвалах Государственного банка и иностранных банков хранилось на сумму 1743 млн руб., Т.е. сохранялось активное сальдо платежного баланса.

К 1914 г.. Российский рубль входил в пятерку самых крепких валют мира (в то время, например, 1 рубль равен 0,47 немецкой марки). Интересно, что в начале XX в. других, кардинально отличных от реформы С.Ю. Витте, вариантов укрепления денежной системы государства, практически не было, что ярко доказывает опыт реформирования денежной системы СССР. Ведь такую же практически реформу, вплоть до чеканки золотых, серебряных и медных монет, осуществил в 1922-1924 гг. Тогдашний народный комиссар финансов СССР Г.Я. Сокольников, введя в обращение так называемый золотой червонец (золотую десятку). Именно золотое содержание рубля дал возможность за короткий период (два года) полностью ликвидировать инфляцию, подвести надежную финансовую основу под новую экономическую политику, а стране после разрухи гражданской войны выйти на мировые рынки.

Золотой стандарт как классическая форма золотого монометаллизма предусматривает свободное обращение золотых монет и выполнение золотом всех функций денег. В течение почти всего XIX в. и начала XX в. золото играло главную роль в международной валютной системе. Эра классического золотого стандарта началась в 1821 г.., Когда после завершения Наполеоновских войн Великобритания сделала фунт стерлингов конвертируемой в золото валютой. Вскоре и США сделали то же с американским долларом. Наибольшее распространение система золотого стандарта приобрела в период с 1880 до 1914 г., т. К началу Первой мировой войны.

Было три формы золотого стандарта: Золотомонетный, золото-слитковый и золотовалютная. Рассмотрим преимущества и недостатки каждой из них.

При золотом стандарте в его классической Золотомонетный форме не было каких-либо валютных ограничений. Золото можно было свободно продавать и покупать, беспрепятственно перевозя из одной страны в другую. На валютный металл устанавливалась на основе закона стоимости, т.е. определялась количеством общественно необходимого труда, затраченного на добычу и транспортировку драгоценного металла. Не ограничивались государством и операции с платежными документами, ценными бумагами и средствами кредита (векселя, чеки и т.п.), а также вывоз капитала и перевода прибылей из-за границы. Система золотого стандарта была адекватной условиям свободной конкуренции, неограниченного рынка и соответствующего этим условиям механизма ценообразования.

Режим золотомонетного стандарта был прежде всего режимом стабильных валютных курсов. Эта стабильность - результат соблюдения государствами, ввели эту систему, установленных четких "правил игры". Так, страны, из которых наблюдался отток золота вследствие дефицита платежного баланса, снижали внутренние цены, а страны, в которых направлялись потоки золота, повышали их. Только соблюдая таких "правил игры" можно было успешно преодолеть нарушенное равновесие платежных балансов, вызванную притоком и оттоком золота.

С самого начала функционирования система золотомонетного стандарта обеспечивала чрезвычайную валютную стабильность. Следует отметить, что только австрийский талер и американский доллар после Войны за независимость были единственными ведущими валютами Европы и Северной Америки, которые были девальвирован в течение века только один раз перед Первой мировой войной, фунт стерлингов и французский франк сохраняли неизменным золотое содержание с 1815 по 1914 г. .

Централизованная система золотомонетного стандарта находилась в полной гармонии как с преимущественно централизованными системами промышленного производства, так и мировой торговли, быстрому развитию которой эта система активно способствовала. Так, если объем мировой торговли в 1850 взять за 100%, то в 1880 он составлял 370, а в1913р. - 1000%. Такое колоссальный рост объемов внешней торговли принесло выгоду прежде всего четырем ведущим странам мира: Великобритании, Соединенным Штатам Америки, Германии и Франции, на которых в совокупности приходилось около 50% общего объема мировой торговли.

По позициям в мировой валютной системе, то в то время среди ведущих стран мира выделялась Великобритания, доля национальной валюты которой составляла в международных расчетах в 1913 г. 80%. Именно поэтому золотой стандарт до 1914 г.. Принято было называть стерлинговым стандартом.

Однако система золотомонетного стандарта имела не только преимущества, но и существенные недостатки. Во-первых, она была слишком жесткой, недостаточно эластичной, дорогой. Во-вторых, эта система устанавливала прямую зависимость денежной массы, вращающейся в отдельных странах и на мировом рынке, от добычи и производства золота. Открытие новых месторождений золота и увеличение его добычи приводили в этих условиях к периодическим инфляционных процессов, которые охватывали как отдельные страны, так и мировой рынок.

Самый важный недостатком системы золотомонетного стандарта было то, что в этих условиях практически полностью исключалась возможность проведения отдельными государствами собственной денежно-валютной политики, направленной на решение внутренних проблем страны. Это объясняется тем, что непосредственной реакцией на любое увеличение объемов бумажной эмиссии и инфляционное обесценение национальных денег были отток золота за границу и соответствующее уменьшение золотых запасов. Это ограничивало возможности государственного вмешательства в сферу денежных и валютных отношений, их целевого регулирования, использования в конкретных направлениях экономической политики.

Последний недостаток особенно чувствовался во время войн: существование золотого стандарта препятствовало внедрению широко распространенных методов финансирования военных действий путем выпуска бумажных денег и монетизации государственного долга через продажу новых выпусков ценных бумаг центральному эмиссионному банку той или иной страны. Страна, которая пыталась финансировать военные расходы путем эмиссии денег и одновременно придерживаться их конвертируемости в золото, тут же становилась свидетелем массового оттока своих золотых запасов за границу. Именно по этой причине США отказались от практики золотого стандарта во время Гражданской войны, а европейские страны отказались от нее во время Первой мировой войны.

Первая мировая война в наибольшей степени и окончательно дестабилизировала систему золотомонетного стандарта. Ведь для финансирования войны европейские страны были вынуждены прибегнуть к большим кредитов в своих центральных банках и приостановить обмен на золото своих валют, установив принудительный курс. Например, Франция, увеличила свою денежную массу во время войны в 3 раза, в общем осуществила расходы на эту войну в сумме 215 млрд. Золотых франков, и распределение золота в мире в корне меняется в пользу США, которые вступили в войну значительно позже.

После войны соотношение между денежной массой и золотыми запасами стран, принимавших в ней участие, коренным образом изменилось в пользу денежной массы, что повлекло значительные инфляционные процессы в этих странах.

Стремление к валютной стабильности заставило большинство стран мира восстановить золотой стандарт, от которого они отказались в годы Первой мировой войны. За период с 1924 по 1928 г.. Европейские страны восстанавливают золотой стандарт, но уже в модифицированном виде золото-слиткового стандарта.

Система золото-слиткового стандарта - переходная форма золотого стандарта. Она установилась в ряде высоко развитых стран Запада (кроме США) после Первой мировой войны и действовала до Великой депрессии 1929-1933 гг. Сущность этой "урезанной" системы золотого стандарта заключалась в том, что национальные валюты ведущих западных стран (Великобритании, Франции, Бельгии, Нидерландов и др.) приравнивались к определенному количеству золота, то есть имели золотое содержание, а следовательно, были разменные на валютный металл, но уже не в любом количестве, как было при классического золотого стандарта, а на золотые слитки весом не меньше чем 12,4 кг каждый. Таким образом, обмен национальных денежных знаков на золото был ограничен определенными, довольно большими, суммами (во Франции, например, один золотой слиток стоил 215 тыс. Франков).

В других странах, в частности в тех, которые потерпели поражение в Первой мировой войне, а также во многих колониальных и зависимых странах была внедрена система золотодевизного стандарта, основанного на золоте и ведущих валютах мира. Платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов, стали называться девизами.

Это была вторая мировая валютная система, юридическое оформление которой зафиксировано в межгосударственном соглашении, подписанном на Генуэзской международной экономической конференции 1922

При системе золотодевизного стандарта страны накапливают для своих внешних расчетов определенное количество иностранной валюты экономически сильнейших государств, являющихся эквивалентом золота.

Об этой системе финансовый мир знал и раньше. Она возникла и функционировала довольно давно. Впервые она использована в соглашении о регулировании валютных операций между Лондоном и Эдинбургом, подписанной еще во второй половине XVII в.

У1894 г.. В России, которая пыталась получить значительные внешние займы, образовались за границей большие валютные резервы, и российское правительство заявило о готовности продавать и покупать ценные бумаги на зарубежных биржах по фиксированному курсу.

После 1920 золотодевизный стандарт особенно распространился в Европе. Центральные банки многих стран получили право сохранять свои резервы или их часть в ценных бумагах и зарубежных авуарах, обменных на золото.

Страны, которые присоединились к золотодевизного стандарта, сохраняли свои авуары в двух основных финансовых центрах - Нью-Йорке и Лондоне.

Исторический опыт показывает, что для успешного функционирования золотодевизного стандарта нужны следующие условия:

Проведение согласованной политики центральных банков стран-участниц;

Страны, которые выступают в роли валютных центров, должны постоянно поддерживать значительный уровень экономической активности и высокий спрос на импорт с тем, чтобы позволить странам - членам системы свободно покупать необходимые им резервные средства;

Резервные авуары стран-участниц не должны состоять из краткосрочных авансов, предоставляемых странами, которые выступают в роли валютных центров.

В общем период между двумя мировыми войнами характеризовался нестабильностью валют и периодическими валютными кризисами, которые наносили значительный ущерб экономическому росту и развитию международных экономических отношений. Относительная валютная стабилизация наступила в период 1922-1928 гг., Но вскоре была взорвана мировым кризисом 1929- 1933 гг., Которая охватила и мировую валютную систему.

Главными особенностями валютного кризиса были:

Циклический характер, поскольку валютный кризис был следствием глубокого экономического и денежно-кредитного кризиса;

Структурный характер, ведь основные принципы мировой валютной системы, основанные на золотом стандарте, не оправдались;

Значительная продолжительность и исключительная глубина и острота.

Именно в это время происходит общая трансформация экономической структуры хозяйства, основанная на рыночных само-регуляторах, в государственно регулируемую экономическую систему, что не могло не повлиять на систему мирохозяйственных связей, в том числе валютных. Такая трансформация произошла на основе теоретических рекомендаций, разработанных известным английским экономистом, финансистом и государственным деятелем Дж Кейнсом в 30-х годах XX в. Адекватно этой трансформации должна измениться мировая система денежно-валютных отношений, перед которой все настоятельнее относятся вполне конкретные требования.

Обеспечивать международный обмен товарами и услугами достаточными платежно-расчетными и кредитными средствами, пользуются доверием участников валютно-кредитных отношений;

Обладать определенным запасом устойчивости для как можно более длительного функционирования, поскольку частые перестройки системы всегда осуществляются болезненно и приводят к дезорганизации внешнеэкономических связей течение определенного периода;

Быть достаточно эластичной, чтобы гибко реагировать на изменения внутренней ситуации и внешних условий функционирования мирового хозяйства и приспособиться к ним;

Обеспечивать сбалансированность экономических интересов в валютно-кредитной сфере отдельных стран, регионов и всех участников мирохозяйственных связей.

Именно при этих условиях ведущие ученые-экономисты и государственные деятели многих стран мира начали активный поиск выхода из сложной послекризисной ситуации и разработку концепции новой мировой валютной системы.

Ни для кого не секрет, что финансовые кризисы нашего тысячелетия вызваны монетарной политикой развитых стран. В первую очередь финансовый кризис обусловлен практикой печатания денег государств. В связи с этим, все чаще экономисты вспоминают былые времена мировой экономики, когда был золотодевизный стандарт.

Золотодевизный и золотой стандарты в истории обращения денег взаимодействовали и дополняли друг друга.

Первым, естественно, возник золотой стандарт в середине девятнадцатого столетия как необходимая мера торговых расчетов в индустриально развитых странах.

В основе золотовалютного стандарта был заложен принцип быстрого обмена (ликвидности) денежных знаков и монет на золото и обратно органами, которые выпускали и контролировали оборот денег в государстве.

Важной особенностью золотовалютного стандарта является жесткая привязка общего количества денег в стране к национальным запасам золота. Как вы понимаете, с такой системой очень тяжело печатать деньги безнаказанно. Но, что делать, если в стране не добывается свое золото? Не всем же повезло, как ЮАР.

На случай отсутствия собственной добычи золота в стране, правительство вынуждено было накапливать запасы золота за счет прибыли от продажи товаров и услуг. Отсюда и возник еще один принцип обращения денег при золотом стандарте: курс обмена денежных единиц рассчитывался в зависимости от наполнения денег золотом. То есть, валюты разных стран имели разное соотношение присутствия золота в каждой купюре.

Однако, все международные расчеты при золотовалютном стандарте отличались стабильностью курса валют и необходимостью поддержания платежного баланса отдельно взятой страны. То есть, правительство реально отвечало за состояние экономики страны и благосостояние народа определялось золотовалютными запасами.

Ситуация кардинально поменялась при Первой Мировой войне. Историки отмечают, что золотовалютный стандарт стал не эффективен, когда государство вынуждено нести серьезные военные затраты и постоянно брать кредиты в своих же национальных банков. Война способствовала росту инфляции. А государства пытались инфляцию сдерживать фиксированием курса валют.

К краху золотого стандарта привел и научно-технический прогресс. Посудите сами, начало двадцатого века знаменовался развитием промышленности и сельского хозяйства, что в свою очередь обеспечивало рост производства и потребления товаров и услуг. Правительства развитых стран уже не успевали обеспечивать постоянно растущий торговый баланс нужным количеством золота как обеспечения.

На помощь золотому стандарту пришел золотодевизный стандарт.

Золотодевизный стандарт предусматривал возможность мены банкнот на девизы стран, которые имели достаточный запас золота в обеспечении своей валюты.

Таким образом, после Первой Мировой войны страны договорились между собой, что международными деньгами будут те валюты, которые обладают золотовалютным обеспечением.

Так уж сложилось исторически, что на тот момент основными девизами были английский фунт стерлингов и доллар США.

Золото при этом не ушло с мировой арены, и золотовалютный и золотодевизный стандарты начали существовать вместе. Юридическое оформления законности обращения золотодевизного стандарта было закреплено на Генуэзской конференции в 1922 г.

Естественно, золотодевизный стандарт постепенно вытеснил золотовалютный. Практически все участники финансового рынка резко начали скупать британский фунт и американский доллар.

Как вы понимаете, такая расстановка сил на мировых финансовых рынках давали США и Британии определенные привилегии и требовали огромной ответственности.

Печально осознавать, но идиллия в истории золотодевизного стандарта длилась недолго. Монополизм международных валютных расчетов со стороны США и Британии был нарушен в 1929 г., когда начался мировой экономический кризис. Также, выпуск денег с привязкой к золоту стал крайне не выгоден с приходом Второй Мировой войны.

Таким образом, золотой стандарт просуществовал с 1880 г. по 1914 г., также был и в 1925-1931 гг. Конечно, много раз различные страны делали попытку восстановления золотовалютного и золотодевизного стандартов.

Резюмируя основные тезисы данной статьи, хотелось бы отметить, что возврат к золотовалютному или к золотодевизному стандартам серьезно помог бы мировой экономике в борьбе против экономических кризисов. Однако, учитывая ошибки истории, остаются споры по поводу стран – девизов, а также изменилась мерила ценности в целом: уже есть нефть, газ и другие мерила стоимости.

Золото издревле считалось редким и дорогим металлом. Но глубоко ошибочно мнение о том, что этот металл так уж нужен людям и поэтому так дорог. Только сорок процентов добываемого золота используется в так называемых утилитарных целях. Это электронная и ювелирная промышленность. Всё остальное золото раскупается Центробанками стран и спекулятивно настроенными инвесторами. Существует байка о том, что когда-нибудь страны снова вернутся к золотому стандарту и цены на золото многократно вырастут в цене. К счастью это только байка. Кроме золота сейчас появились другие редкие и в то же время полезные металлы, например Уран. Зачем возвращаться к золотой номинации, если можно использовать ещё более редкий и дорогой металл. По сути, деньги всего лишь условность. Любое государство может объявить своей валютой всё что угодно, и если ли этот шаг продуман - всё будет работать. Деньги - это инструмент, он может быть удобным или не удобным, но в руках мастера он способен творить чудеса, а в руках бездаря давать всего лишь несколько крупинок риса к ужину. Я бы хотела рассказать о Золотом стандарте.Золотой стандарт как система, сложился в середине XIX в. Возникновение данной системы было вызвано необходимостью наладить торговые расчеты между индустриальными капиталами крупных стран.

золотой стандарт основывался на следующих принципах:

• · Каждая валюта обеспечивалась конвертируемостью в золото внутри страны и за пределами её границ. Это означает, что денежные знаки в виде монет и банкнот могли свободно конвертироваться в золото и обратно эмиссионным институтом;
• · Такая система предполагала жесткое поддержание заданного соотношения между национальными золотыми запасами и общим количеством денег государства. Курс обмена валют определялся наполненностью каждой денежной единицы золотом;
• · Международные расчеты, основанные на золотом стандарте, характеризовались высокой стабильностью валютных ставок и соблюдение платежного баланса государства.

Таким образом, внедрение системы золотого стандарта весьма положительно отразилось на развитии всей мировой торговли. Золотой стандарт обеспечил малые колебания курсов валют и стал залогом равновесия международных транзакций.

Однако, с приходом Первой Мировой, золотой стандарт утратил свою былую эффективность. Это связано с тем, что высокие военные затраты вынуждали страны брать кредиты у своих центральных банков, при этом устанавливались принудительные курсы, что, соответственно, приостановило обратимость в золото валют воюющих стран.

Такое положение дел кардинально противоречило основным принципам установившейся финансовой системы. Поэтому, после завершения военных действий Первой Мировой, золотой стандарт фактически прекратил свое существование, равно как и 583 проба для золота, которая не используется в ювелирной промышленности.

Зарождение золотодевизного стандарта

Золотодевизный стандарт -- система, предусматривающая возможность обмена банкнот на девизы стран, обеспечивающих свою валюту золотом.

В странах, которые принимали участие в военных действиях Первой Мировой, произошли значительные изменения соотношения золотых запасов и общей денежной массы. Это стало причиной небывалого роста инфляции. В этих условиях и зародился золотодевизный стандарт.

Золотодевизный стандарт предусматривал наличие возможности обмена банкнот не на само золото, а на денежные знаки других стран (девизы), которые потом могли быть конвертированы в золото.

Основными девизами на тот момент стали английский фунт стерлингов и американский доллар. Однако, золото сохранило свой статус законной международной валюты. Золотодевизный стандарт был законодательно оформлен на Генуэзской конференции 1922 года.

Война послужила причиной раскола ядра стран золотого блока. Инвесторы начали массово переводить свои сбережения в фунты стерлингов, это явление обусловило платежный дисбаланс. Этим была вызвана необходимость предельно жесткого валютного контроля в Великобритании, отсрочки ею внутренних и международных выплат.

Золотодевизный стандарт (Золотослитковый стандарт)

После периода валютного хаоса, возникшего в итоге первой мировой войны, был установлен золото-девизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото.Платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов, стали называть девизами. Вторая мировая валютная система была юридически оформлена межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922г

Отличие золото девизный стандарт от золотого стандарта в том что первое могло обмениваться не на само золото,а на банктоны других стран,а золотой стандарт мог свободно конвертироваться в золото и обратно эмиссионным институтом.

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Размещено на http://www.allbest.ru/

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Российский государственный торгово-экономический университет»

Кафедра Таможенное дело

Контрольная работа на тему

«Отличие золотодевизный стандарт от золотого стандарта»

«Международные организации, регулирующие международные валютно-кредитные отношения»

по дисциплине « В алютное регулирование и валютный контроль»

Выполнила: студентка 5 курса, группы ТД-51 з/о,

Миникаева Л.А.

Проверил: доцент Вериго С.А

1. Чем отличается золото девизный стандарт от золотого стандарта

Золото издревле считалось редким и дорогим металлом. Но глубоко ошибочно мнение о том, что этот металл так уж нужен людям и поэтому так дорог. Только сорок процентов добываемого золота используется в так называемых утилитарных целях. Это электронная и ювелирная промышленность. Всё остальное золото раскупается Центробанками стран и спекулятивно настроенными инвесторами. Существует байка о том, что когда-нибудь страны снова вернутся к золотому стандарту и цены на золото многократно вырастут в цене. К счастью это только байка. Кроме золота сейчас появились другие редкие и в то же время полезные металлы, например Уран. Зачем возвращаться к золотой номинации, если можно использовать ещё более редкий и дорогой металл. По сути, деньги всего лишь условность. Любое государство может объявить своей валютой всё что угодно, и если ли этот шаг продуман - всё будет работать. Деньги - это инструмент, он может быть удобным или не удобным, но в руках мастера он способен творить чудеса, а в руках бездаря давать всего лишь несколько крупинок риса к ужину. Я бы хотела рассказать о Золотом стандарте.Золотой стандарт как система, сложился в середине XIX в. Возникновение данной системы было вызвано необходимостью наладить торговые расчеты между индустриальными капиталами крупных стран.

золотой стандарт основывался на следующих принципах:

· Каждая валюта обеспечивалась конвертируемостью в золото внутри страны и за пределами её границ. Это означает, что денежные знаки в виде монет и банкнот могли свободно конвертироваться в золото и обратно эмиссионным институтом;

· Такая система предполагала жесткое поддержание заданного соотношения между национальными золотыми запасами и общим количеством денег государства. Курс обмена валют определялся наполненностью каждой денежной единицы золотом;

· Международные расчеты, основанные на золотом стандарте, характеризовались высокой стабильностью валютных ставок и соблюдение платежного баланса государства.

Таким образом, внедрение системы золотого стандарта весьма положительно отразилось на развитии всей мировой торговли. Золотой стандарт обеспечил малые колебания курсов валют и стал залогом равновесия международных транзакций.

Однако, с приходом Первой Мировой, золотой стандарт утратил свою былую эффективность. Это связано с тем, что высокие военные затраты вынуждали страны брать кредиты у своих центральных банков, при этом устанавливались принудительные курсы, что, соответственно, приостановило обратимость в золото валют воюющих стран.

Такое положение дел кардинально противоречило основным принципам установившейся финансовой системы. Поэтому, после завершения военных действий Первой Мировой, золотой стандарт фактически прекратил свое существование, равно как и 583 проба для золота, которая не используется в ювелирной промышленности.

Зарождение золотодевизного стандарта

Золотодевизный стандарт -- система, предусматривающая возможность обмена банкнот на девизы стран, обеспечивающих свою валюту золотом.

В странах, которые принимали участие в военных действиях Первой Мировой, произошли значительные изменения соотношения золотых запасов и общей денежной массы. Это стало причиной небывалого роста инфляции. В этих условиях и зародился золотодевизный стандарт.

Золотодевизный стандарт предусматривал наличие возможности обмена банкнот не на само золото, а на денежные знаки других стран (девизы), которые потом могли быть конвертированы в золото.

Основными девизами на тот момент стали английский фунт стерлингов и американский доллар. Однако, золото сохранило свой статус законной международной валюты. Золотодевизный стандарт был законодательно оформлен на Генуэзской конференции 1922 года.

Война послужила причиной раскола ядра стран золотого блока. Инвесторы начали массово переводить свои сбережения в фунты стерлингов, это явление обусловило платежный дисбаланс. Этим была вызвана необходимость предельно жесткого валютного контроля в Великобритании, отсрочки ею внутренних и международных выплат.

Золотодевизный стандарт (Золотослитковый стандарт)

После периода валютного хаоса, возникшего в итоге первой мировой войны, был установлен золото-девизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото.Платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов, стали называть девизами. Вторая мировая валютная система была юридически оформлена межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922г

Отличие золото девизный стандарт от золотого стандарта в том что пе рвое могло обмениваться не на са мо золото,а на банктоны других стран,а золотой стандарт мог свободно конвертироваться в золото и обратно эмиссионным институтом.

2. Международные валютно-кредитные организации

золотой стандарт золодевизный международный

Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает многочисленные международные организации. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Другие представляют собой форум для межправительственного обсуждения, выработки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечисленные функции.

К организациям, имеющим всемирное значение, относятся, прежде всего, специализированные институты ООН-МВФ и группа МБРР, а также Всемирная торговая организация. Непосредственно роль ООН в международных валютно-кредитных и финансовых отношениях ограничена. Однако при решении проблем развивающихся стран на Конференции ООН по торговле и развитию - Юнктад (с 1964 г.) обсуждаются валютно-кредитные вопросы наряду с проблемами мировой торговли и развитием этих стран. В период между сессиями функции Юнктад выполняет Совет по торговле и развитию (две сессии в год).

Специализированное учреждение ООН - Экономический совет - создал 4 региональные комиссии - для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки. Две последние способствовали организации Азиатского банка развития и Межамериканского банка развития. Специальные фонды дополняют эти организации.

Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) включает 24 страны, на долю которых приходятся 16% населения и 2/3 мирового производства Запада. В рамках ОЭСР действуют 30 комитетов, в том числе по проблемам платежных балансов, согласования условий экспортных кредитов (консенсус). Цель ОЭСР - содействие экономическому развитию и финансовой стабилизации стран-членов, свободной торговле, развитию молодых государств.

Парижский клуб стран-кредиторов - неформальная организация промышленно развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. На заседаниях Парижского клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, МБРР, ЮНКТАД и обычно рассматривается вопрос о той части внешнего долга, которая должна быть погашена в текущем году.

Лондонский клуб обсуждает проблемы урегулирования частной внешней задолженности стран-должников.

МВФ (International Monetary Fund, IMF) - межправительственная организация, предназначенная для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте. Фонд - специализированное учреждение ООН - практически служит институциональной основой мировой валютной системы.

Среди межгосударственных инвестиционных институтов самое заметное влияние на темпы и направление экономического развития большинства стран оказывает группа международного банка реконструкции и развития (МБРР), координирующая политику экономической помощи промышленно развитых стран, воздействующая на деятельность других международных экономических организаций и оказывающая техническую помощь развивающимся странам в разработке программ их экономического развития. Эта межгосударственная инвестиционная группа, включающая МБРР и три его филиала - Международную ассоциацию развития (МАР), Международную финансовую корпорацию (МФК) и Многостороннее инвестиционно-гарантийное агентство (МИГА), превратилась в крупнейший мировой инвестиционный институт.

Всемирный банк (МБРР) как специализированный финансовый институт ООН призван наилучшим образом способствовать выполнению стратегической задачи: интегрировать экономику всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.

МАР п ризвана дополнять деятельность МБРР и предоставлять наименее развитым странам беспроцентные кредиты на срок 35-40 лет при льготном периоде 10 лет, взимая комиссию на покрытие административных расходов.

Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР)

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) -- международная организация, созданная на основании Соглашения от 29 мая 1990 г. Учредителями ЕБРР были 40 стран -- все европейские страны (кроме Албании), США, Канада, Мексика, Марокко, Египет, Израиль, Япония, Новая Зеландия, Австралия, Южная Корея, а также ЕЭС и Европейский инвестиционный банк (ЕИБ

Банк Международных Расчетов

Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (Базель). БМР был создан в 1930 г. на основе межправительственного соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании. Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. Фактически он был организован центральными банками этих стран

Региональные Банки Развития

Региональные банки развития созданы в 60-х гг. в Азии, Африке, Латинской Америке для решения специфических проблем и расширения сотрудничества развивающихся стран этих регионов.

Межамериканский банк развития (МаБР, Вашингтон, создан в 1959 г.).

Африканский банк развития (АфБР, Абиджан, образован в 1963 г.) и Азиатский банк развития (АзБР, Манила, создан в 1965 г)

Региональные валютно-кредитные и финансовые организации западноевропейской интеграции представляют собой составную часть ее институциональной структуры. Они преследуют цель укрепления интеграции и создания экономического и валютного союза (ЕС) в соответствии с Маастрихтским договором 1993 г., проведение согласованной политики по отношению к развивающимся странам, ассоцированным с ЕС.

К основным региональным организациям ЕС относится:

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ, Люксембург), предоставляет кредиты на срок от семи до двадцати лет, а развивающимся странам -- до сорока лет. Цель ЕИБ -- развитие отсталых регионов стран ЕС, реконструкция предприятий, создание совместных хозяйственных объектов, развитие приоритетных отраслей;

Европейский фонд развития (ЕФР, 1958 г.) проводит коллективную политику ЕС по отношению к развивающимся странам, координирует двусторонние программы официальной помощи развитию этих стран;

Европейский фонд ориентации и гарантирования сельского хозяйства (1969 г.) содействует созданию общего аграрного рынка («Зеленая Европа»);

Европейский фонд регионального развития (ЕФРР, 1975 г.) предоставляет кредиты за счет средств совместного бюджета ЕС с целью выравнивания региональных диспропорций в странах-членах, поскольку там насчитывается 25 беднейших районов, уровень жизни в которых в 2,5 раза ниже, чем в 25 наиболее процветающих;

Европейский валютный институт (ЕВИ, Франкфурт-на-Майне. 1994 г.) заменил Европейский фонд валютного сотрудничества, созданный в 1973 г. -- это наднациональный орган в составе управляющих двенадцати центральных банков, осуществляющий координацию денежной и кредитной политики этих банков, содействует созданию системы европейских центральных банков и переходу к единой валюте. К ЕВИ перешла функция эмиссии ЭКЮ и предоставления кредитов на покрытие дефицита баланса стран-членов.

Список использованной литературы

1.Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. (Под ред. И.Н.Красавиной.). М.: Финансы и статистика, 2006.

2. Потиенко Л.И. Валютный рынок. Владивосток, изд. ВГУЭС, 2009.

3. Потиенко Л.И. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения. Учебное пособие. Владивосток, изд. ВГУЭС, 2007.

Размещено на Allbest.ru

Подобные документы

Понятие и генезис мировой валютной системы. Преимущества и недостатки системы золотого стандарта. Предусловия и этапы создания Европейского Союза. Международные валютно-кредитные и финансовые организации. Платежные условия внешнеторговых контрактов.

презентация , добавлен 28.04.2015


Национальная, региональная и мировая валютные системы, их основные различия. Функции и элементы мировой валютной системы. Анализ систем золотого, золотодевизного, золотовалютного стандартов, плавающих валютных курсов. Классификация валютных рынков.

презентация , добавлен 21.02.2015


Теоретические основы, сущность и основные элементы мировых валютных систем. Основные этапы становления мировой валютной системы. Характеристика и сравнительный анализ "Золотого стандарта", Бреттон-Вудской, Ямайской и Европейской валютных систем.

курсовая работа , добавлен 16.12.2014


Введение системы золотого стандарта. Воздействие мировых экономических кризисов на МВС. Банкротство Бреттонвудсской системы. Предпосылки создания, устройство и механизм действия Ямайской валютной системы. Проблемы, связанные с ее функционированием.

реферат , добавлен 18.10.2014


Понятие, история и этапы развития международной валютной системы. Условия существования полного золотого стандарта, формы и фундаментальные причины краха. Возможности и пути обеспечения стабильности валютных курсов. Перспективы сотрудничества РБ с МБРР.

контрольная работа , добавлен 11.11.2009


Понятие, функции и структура мировой валютной системы, закономерности ее развития. Система "золотого стандарта". Парижская, Генуэзская, Бреттон-Вудская, Ямайская и Европейская валютная система. Анализ путей выхода мировой валютной системы из кризиса.

курсовая работа , добавлен 05.11.2014


реферат , добавлен 29.11.2014


Расположение, цель создания, управление деятельностью, функции Банка международных расчетов и Международного валютного фонда. Поддержка курсов ведущих мировых валют. Группа всемирного банка. Региональные международные кредитно-финансовые институты.

реферат , добавлен 12.10.2009


Международные валютно-кредитные и финансовые организации, их полномочия и роль. Международный валютный фонд, группа Всемирного банка, программы, в рамках которых они действуют. Функции Банка международных расчетов, цели Всемирной торговой организации.

презентация , добавлен 31.01.2014


Порядок построения экономических моделей и их дальнейшее практическое применение. Методы прогнозирования курсов валют на современном этапе. Сущность теории ценообразования опциона, его премия. Выбор оптимального способа оплаты в международной практике.