Являются ли кризисы неотъемлемой частью экономического прогресса. Что такое экономический кризис, каковы причины его появления и как его избежать? Что такое экономический кризис, и каковы его признаки

Довольно часто мы сталкиваемся в быту со словом «кризис», и это понятие многосложно. И всё чаще в последнее десятилетие слово «кризис» ассоциируется с экономической нестабильностью, спадом производства и скачками цен вверх, а зарплат – вниз. Способствуют ли кризисы прогрессу в экономике, и можно ли их избежать или предотвратить? В этом далее и предстоит разобраться.

По определению, данному в экономическом словаре Б.А. Райзберга и Л.Ш. Лозовского, экономический кризис проявляется в резком ухудшении состояния экономики страны, когда в производственной сфере происходит спад, нарушаются естественные экономические связи, предприятия терпят убытки и банкротятся, безработица растёт, и общий уровень благосостояния снижается . Таким образом, кризисные явления показывают, что в экономической сфере произошла серьёзная разбалансировка, реальные показатели и ситуация «на бумаге» всё менее совпадают, отчего происходит нарушение платёжного потока и платёжного баланса, потеря ликвидности активов ведёт к увеличению неоплаченных обязательств, что, в свою очередь, тормозит непрерывное движение капиталов как двигателя производственно-экономических процессов.

Ещё Карл Маркс определял, что кризисы свойственны именно капиталистической экономике, в частности, из-за того, что валовый внутренний продукт производится сверх платёжеспособного спроса .

Австрийской школе свойственно понимание экономического кризиса как «кризиса перепроизводства», когда вследствие последовательного искажения информации о доходах и расходах будущих инвестиционных проектов возникает переоценка предполагаемой прибыли, что ведёт к обесцениванию денег и созданию излишней денежной массы вследствие роста спроса на кредитные деньги, ставки по которым снижаются. В обществе преобладают тенденции расходования средств вместо их накопления. В результате неправильные инвестиции не приносят предполагаемого дохода, деньги не возвращаются в полном объёме в экономику, происходит эффект бумеранга: кредитные ресурсы не пополняются, происходит дефицит реальных денег на фоне переоцененной денежной массы, экономика страдает от переизбытка валового внутреннего продукта вследствие того, что инвестиции направляются в заведомо убыточные проекты. Чтобы вернуть хотя бы часть денег, вложенных в экономическое развитие, инвесторы продают «плохие инвестиции» по существенно заниженной стоимости, чтобы вернуть в оборот отвлеченные в предпринимательские проекты деньги. На фоне нехватки денег для оплаты долгов происходит сокращение и оптимизация производства, прежде всего, происходит волна увольнений .

Отсюда и боязнь у большинства людей кризиса, так как рынок труда переполняется предложением рабочей силы, возникает конкуренция за работодателя, вследствие чего зарплаты снижаются, из-за чего уровень жизни падает. По большому счёту, население не готово к кризисам по той причине, что для многих людей единственным источником дохода является наёмный труд, чаще всего, неквалифицированный.

Если посмотреть на экономические явления, свойственные современным экономикам, то можно заметить определённые закономерности возникновения кризисов. Так, многие учёные в разное время пришли к выводу, что экономики обладают качеством цикличности.

Вестник Челябинского государственного университета. 2010. № 28 (209). Экономика. Вып. 30. С. 23-26.

В. Е. Россик

ИСТОКИ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА

Рассмотрены взгляды на экономический кризис, причины его возникновения и влияние на экономику. Делается вывод о системном кризисе в России.

Ключевые слова: системный кризис, цикличность, основная причина кризиса.

Общеизвестно, что хозяйственная жизнь общества не является ровным движением вперёд. Она подвержена различным негативным воздействиям (засухи, наводнения, войны, эпидемии и т. д.). Экономическая цикличность - это объективная форма развития рыночной экономики. Она представляет собой волнообразное движение хозяйственной конъюнктуры (деловой активности) при регулярном чередовании её подъёмов и спадов. Одной из фаз цикла является кризис.

По мнению представителей классической теории макроэкономического равновесия (А. Смит, Д. Рикардо, А. Маршал и др.), рыночная экономика защищена от спада механизмами саморегулирования. Гибкость таких денежных форм, как процент, заработная плата и цены, обеспечивает равновесие на рынках капитала, труда и денег; рыночный механизм сам способен исправлять дисбалансы, возникающие в масштабах народного хозяйства, и вмешательства государства не требуется.

Как Г. Мальтус, так и С. Сисмонди, в отличие от вышеупомянутых классиков, считали, что кризисы неизбежны, и связывали их с недостаточностью совокупного спроса на произведённые товары. При этом Мальтус полагал, что источником недостаточного спроса является перенакопление капиталов, а Сисмонди - недопотребление рабочих и капиталистов: недопотребление рабочих есть результат более медленного роста доходов по сравнению с ростом товарных масс, а капиталистов - следствие сокращения потребления, имеющее целью накопление капиталов. Как тот, так и другой недооценивали инвестиционную составляющую совокупного спроса.

Американский экономист Дж. К. Гэлбрейт в своей книге «Великий крах 1929 года» объяснял кризис психологическими причинами. Он писал, что причина кризиса кроется в благих ожиданиях. Началом служит общий рост цен как на акции, так и на недвижимость, предметы

искусства и т. д. Возникает ажиотаж на рынке, цены растут, и все полны оптимизма. Гэлбрейт приводит сравнение с надутым воздушным шариком, из которого в случае прокола воздух выходит не постепенно, а сразу. Это очень точно отражает ситуацию на рынке, когда кризис вступает в активную фазу. Причинами этого явления ему видятся следующие:

1. Неправильное распределение доходов. Это означает, что экономика зависит от высокого уровня инвестиций и потребления предметов роскоши, что является следствием получения небольшой частью населения большей части доходов.

2. Плохая корпоративная структура. Постоянное присутствие риска разорения из-за срабатывания эффекта рычага в обратную сторону.

3. Плохая банковская структура. Падение одного банка по принципу домино обрушивает и другие.

4. Удручающее состояние внешнеторгового

5. Слабый уровень экономических знаний .

По К. Марксу, основная причина кризиса заключается в процессе обращения капитала. Остановка или изменение этого процесса влекут за собой разрыв обращения капитала. Именно этот аспект капиталистического производства, т. е. нарушение равновесия на рынке капиталов, является специфической причиной экономического кризиса при капитализме. Этот же аспект объясняет и периодичность кризисов, их повторяемость через определённые промежутки времени и сходные, хотя и не одинаковые, проявления, т. е. характерный ход экономического цикла.

«...Непосредственно перед крахом,- пишет Маркс,- предприятие всегда имеет почти преувеличенно здоровый вид. Лучшее доказательство этому дают, напр., “Reports on Bank Acts” 1857 и 1858 гг., где все директора банков, купцы, одним словом, все приглашенные в качестве экспертов, с лордом Оверстоном во главе, по-

здравляли друг друга с цветущим и здоровым развитием дел,- как раз за месяц до того, как в августе 1857 г. разразился кризис. И Тук в своей “History of Prices” поразительным образом поддается снова и снова этой иллюзии при историческом описании каждого отдельного кризиса. Предприятия всегда в высшей степени здоровы, и дела идут самым блестящим образом, пока вдруг не разражается крах» .

Прежде всего кризис обнаруживается в сфере обращения и кредита, хотя падение производства является основным и центральным выражением кризиса. Снижение цен и иные признаки начинающегося кризиса сигнализируют о приближающемся падении производства.

Переход к депрессии характеризуется приостановкой падения производства и его колебанием на низком уровне.

Дж. М. Кейнс признал, что развитие капитализма сталкивается с такими противоречиями, которые стихийно преодолены быть не могут. Главными из них Дж. М. Кейнс считал возникновение массовой безработицы и недостаточность «эффективного спроса» на товары, в результате чего предложение товаров не совпадает автоматически со спросом на них. Основной порок прежней экономической теории он усматривал в недооценке препятствий для бескризисного развития капиталистической экономики, которые создаются «недостаточностью эффективного спроса». Под эффективным спросом Кейнс подразумевал капиталовложения, потребление и государственные расходы.

Монетаристы объясняют кризис причинами денежного свойства. Наиболее известными основоположниками, разработавшими законченную теорию кризисов на такой почве, считаются К. Жуглар и М. Фридмен. Монетаристы доказывают, что рыночная система без вмешательства государства обеспечивает макроэкономическую стабильность и экономический рост. В основе монетаристской концепции кризиса лежит количественная теория денег, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся в обращении, оказывает непосредственное влияние на уровень цен.

Инструментом, определяющим стабильность производства, цен и занятости, полагают они, являются деньги. Это означает, что деньги выполняют функцию управления спросом, а через неё - и хозяйственными процессами, в част-

ности оказывают значительное влияние на объём производства. Поскольку монетаристы считают, что скорость оборота денег относительно стабильна и предсказуема, то общее равновесие (включая и занятость), сопряжено исключительно с предложением денег - их количеством. Необоснованное увеличение предложения денег ведёт к инфляции, а уменьшение - к дефляции. И то, и другое отрицательно влияет на экономическое развитие общества. Поэтому основой стабилизации цен и поддержания умеренных темпов роста экономики, считают они, является государственный контроль над предложением денег в стране.

Значительная часть из вышеперечисленных теорий монокаузальны, то есть сводят истоки цикличности к тому или иному основному механизму, являющемуся источником колебаний, распространяющихся на все сферы отношений в обществе: экономические, социальные, политические.

Н. Д. Кондратьев является автором самой первой систематической концепции долговременных колебаний в экономике, которая выявила их эндогенный характер. В отличие от вышеназванных авторов, он, разрабатывая собственную теорию экономического развития общества, не стал ограничиваться каким-то одним обоснованием цикличности, а сделал своей отправной точкой способ производства как комплекс всех научно-технических, экономических, а также политических, социальных и прочих условий. Проведя развёрнутое исследование экономического развития Англии, Франции и США с конца XVIII в., Н. Д. Кондратьев обнаружил в мировом хозяйстве три больших цикла:

I - с 1789 по 1814 г. (повышательная волна) и с 1814 по 1849 г. (понижательная волна);

II - с 1849 по 1873 г. (подъём) и с 1873 по 1896 г. (спад);

III - с 1896 по 1920 г. (новая повышательная волна) .

Средняя продолжительность «циклов Кондратьева» составляла 50-60 лет, а в их основу автор положил скачкообразный характер научно-технического прогресса, периодические революции в технике и технологии производства. Возникновение «длинных волн» связано с тем, что «пучки» крупных инноваций (например, изобретение двигателя внутреннего сгорания, автомобиля, самолёта и т. д.) дают импульс эко-

номической активности на несколько десятилетий, пока их влияние не сходит на нет.

В конце 30-х гг. XX в. австрийский экономист Й. Шумпетер выдвинул общую теорию циклов разной продолжительности, которые при своём сочетании обеспечивали определённую амплитуду макроэкономических колебаний. Эта теория также опиралась на научнотехнические факторы экономического прогресса. В своей книге «Циклы деловой активности. Теоретический, исторический и статистический анализ капиталистического процесса» (1939 г.) Й. Шумпетер предложил концепцию так называемой трёхцикличной схемы экономической динамики, в рамках которой были объединены полувековые циклы Кондратьева, 10-летние циклы Жуглара и двухлетние Китчина.

Описывая их взаимосвязь, Шумпетер делал вывод о том, что более продолжительный цикл необходимо включает менее продолжительные периоды развития, в результате чего «размах каждой более длинной волны создаёт близость равновесия для волны следующего порядка». При этом главной движущей силой цикличности является инновационная деятельность предпринимателей, массовые инвестиции в основной капитал.

В другой книге, «Капитализм, социализм и демократия» (1942 г.), Шумпетер отмечал: «Осуществление долгосрочных инвестиций, когда условия быстро меняются, представляет собой почти столь же рискованное упражнение, как и стрельба по цели, которая не только плохо видна, но и движется притом рывками» }