Инвестиционная компания QBF провела деловое мероприятие «В заложниках депозитного мышления. Аудит компании «QB Finance

Компания QBF portfolio management (бывшая QB Finance) работает на мировых рынках с 2008 года и использует широкий спектр возможностей для заработка как для себя, так и для своих клиентов. Среди инструментов, с которыми работает компания, могут быть названы акции, облигации, драг. металлы, сырье, депозитарные расписки, биржевые фонды (ETF), недвижимость, валюта и т.д. Имеет подразделения в виде венчурного фонда QB Venture и компании QBF Asset Management.

QBF portfolio management заключает с любым клиентом два договора: соглашение о прямом доступе к рынку ценных бумаг США (Agreement on direct access to the U.S. equities market), сделанному на двух языках — а также договор о предоставлении услуг «Доверительного управления» в рамках названного выше общего соглашения и касающийся уже конкретной, выбранной клиентом услуги.

Одна из особенностей оказания услуг заключается в лимитировании максимального уровня риска для клиента в размере 25% от суммы, переданной в управление (имеется в виду первоначальная сумма вклада). Данное положение прописано в регламентирующих отношения клиента и компании документах. Более того, при значительных суммах инвестирования компания нивелирует 100% рисков, что также указывается в договоре. Адрес компании: Москва, Пресненская наб., д.8, стр.1, ММДЦ «Москва — Сити», МФК «Город Столиц», 12 этаж.

Партнерами компании называются:

• Альфа-Банк — Россия, Москва, 107078 | ул. Каланчевская, 27

• JP Morgan Chase&Co. — 270 Park Ave. | New York, NY 10017-2070 | USA

• Lek Securities — 140 Broadway, 29 | New York, NY 10006 | USA

• Piraeus Bank — 25700, 1 Spyrou Kyprianou Ave. | 1065 Nicosia | Cyprus и др.
  

Анонсируемые преимущества компании по сравнению с конкурентами:

• Ограничение максимального уровня риска для клиента (по договору).

• Индивидуальная работа с каждым клиентом;

• Коллегиальное принятие решений по реализуемой стратегии;

• Прозрачность клиентского портфеля, обеспечиваемая регулярной отчетностью;

• Окупаемость инвестиций, рассчитываемая как на долгосрочный, так и краткосрочный период

Документы компании

лицензия: № 077-12805-100000 (брокерская деятельность)

лицензия: № 077-12816-010000 (дилерская деятельность)

лицензия: № 077-12828-001000 (управление ценными бумагами)

5 марта 2014 г. QB Finance вступила в Национальную Ассоциацию Участников Фондового Рынка (НАУФОР) — крупнейшая саморегулируемая организация на фондовом рынке, состоящая из более чем 250 компаний. Помимо этого, имеет рейтинг о высокой надежности Кьюби Финанс от рейтингового агентства «Эксперт Ра».

Инвестиционные продукты QBF

Для инвестора компания интересна прежде всего инвестиционными стратегиями, хотя порог входа тут колеблется от высокого до очень высокого — тем не менее отдельные продукты находятся в пределах досягаемости среднего вкладчика. Однако кратко говоря о схеме работы можно отметить, что денежные переводы идут через Кипр (точнее, кипрский Piraeus Bank), затем поступают в американский LEK Securities, а управляет деньгами российская структура. Подобным образом работала компания Хартимо, и результат был печальным — побег директора с деньгами. Тем не менее у компании есть услуга консультационного управления на открытом клиентом брокерском счете. Это плюс, поскольку должно исключить неторговый риск — но требует некоторой подготовленности клиента и пассивным инвестированием не является. Между тем при четком следовании инструкциям консультанта доходность по логике должна быть сопоставимой с заявленной для той или иной стратегии. Четыре типа предлагаемых стратегий подразделяются компанией на 2-4 отдельных продукта, которые и предлагаются инвестору. Рассмотрим и кратко проанализируем эти продукты.

1. Стратегия защиты рублевых активов

В рамках этой стратегии представлены два продукта: «депозитный взвешенный портфель» и «хеджирование рублевых рисков».

Минимальная сумма вклада по текущему курсу порядка 18.000 $. Считая среднюю целевую доходность около 25% и вычитая из нее треть прибыли в виде вознаграждения управляющему, получаем около 17% в год в рублях. Это лишь чуть выше актуальных ставок банковского депозита, что при защите неполной (на три четверти) защите капитала и заметной инфляции вряд ли является удачным инвестиционным решением. Примерно три четверти портфеля составляют акции, что делает его уязвимым для кризиса. Кроме того, не представлена предыдущая доходность.

Вторая стратегия QBF portfolio management, по сути, рассчитана на инвесторов, ожидающих ослабление рубля — хотя нельзя сказать, что она однозначно усиливает его падение. Были годы, когда это происходило — но в 2008 и 2014 году хеджирование позиций привело к меньшему, чем само ослабление (по сути просто покупка долларов в начале года с продажей в конце), прибыли инвестора. Неудивительно, что прошлый 2014 год оказался самым удачным из-за событий в его конце — и хотя рубль в данный момент потихоньку слабеет, вряд ли к концу года он достигнет показателей конца 2014, так что заметной прибыли по стратегии ожидать вряд ли стоит. Вознаграждение управляющего тут на 10% ниже, чем в предыдущем случае, зато есть 2% комиссии за вход. Несмотря на то, что 95% капитала со слов компании оказываются под защитой, стратегия по предыдущим и актуальным показателям не выглядит хорошим вариантом вложения средств.

2. Высокодоходная стратегия

Представлена тремя продуктами: IPO портфель, высокодоходный валютный портфель и валютный портфель.

В виде статистики в первом случае представлены самые успешные компании — однако непонятно, в какой доле они приобретались и как вели себя другие приобретенные активы. Доходности самой стратегии нет. Инвестирование в компании на стадии IPO относится к , которое может дать как высокий доход, так и принести заметный убыток. Это видно и по уровню защиты капитала, который для данной стратегии составляет всего лишь 50%. Т.е. это однозначно агрессивный актив, который должен приобретаться небольшой долей — при входном пороге в 100.000 $ это означает суммарные инвестиции в размере по крайней мере нескольких сотен тысяч долларов.

Что можно сказать по второму портфелю? Заметен высокий входной порог и по-прежнему высокий уровень риска с уровнем защиты капитала лишь 50%. Тем не менее указанная предыдущая годовая доходность в 2012 и 2013 составила около 30% годовых в валюте (инвестору — 20%), что является великолепным показателем для практически любого западного хедж-фонда, особенно в последние годы, когда во многих проявилась тенденция к снижению и без того невысокой доходности. Что и настораживает.

В третьем портфеле валютам, напротив, отведена только малая часть — заметна достаточно широкая диверсификация по агрессивным активам при включении небольшой доли низкодоходных облигаций. Все это в целом снижает максимальную прибыль, но в некоторой степени стабилизирует результат — как видно, за два с половиной года он совершенно не уступает потенциально более доходному предыдущему случаю. Еще одним плюсом является пониженный в два раза входной порог.

3. Средневзвешенная стратегия

В нее входят: индексный ETF-портфель, средневзвешенный валютный портфель и средневзвешенный портфель.

Первый портфель является самым доступным для инвестирования у QBF portfolio management, который начинается с 10.000 долларов — той самой суммы, с которой можно самому открыть счет у зарубежных брокеров и купить их самому. Остается неясным, идет ли речь о пассивной стратегии (купил-держи) или же по данному инструменту предполагается трейдинг той или иной степени активности. Снова нет предыдущей доходности. Комиссия за успех ниже, чем в других случаях — всего 15%; при этом 1% комиссии за управление хотя и выше комиссии самих ETF, но ниже российских , берущих за управление в среднем 3-5% годовых.

Второй случай представляет сбалансированный портфель — количество акций около 50-60% считается стандартным вариантом. Видна возросшая доля менее агрессивных облигаций и валют (последние не являются агрессивным активом, если торгуются с низким плечом или вообще без него). Достойная доходность, по двухлетней истории равная более агрессивным стратегиям, хотя входной порог довольно высок.

Третий вариант снова предлагает доходность на уровне 30% в год, из портфеля убраны валюты и заменены аналогичным числом акций; тем не менее уровень защиты капитала аналогичен предыдущей стратегии.

Всем привет. Представлюсь сразу - Денис Шумаков, старший финансовый советник компании QB Finance.

Вот уже на протяжении 2х лет наблюдаю за отзывами о своей компании в интернете, абсолютно на различных источниках, но к сожалению, встречаются негативные. Именно подобные отзывы заставили меня составить данное обращение.

Честно скажу, до сегодняшнего дня игнорировал различную критику и негативные отзывы в адрес компании, но где-то неделю назад начал задумываться, а почему я молчу? Зачем?

Отвечать буду прям по абзацам, написанным в данной статье, периодически добавляя что-то от себя.

1. «Названивают», определенный этап нашей работы, честно скажу, самый негативный, т.к приходится работать по базе лиц, с которыми еще не знаком, плюс ко всему, которые также не знают компанию.
Суть следующая: познакомить человека с компанией, отправить презентацию на электронную почту, либо факс.

Далее идет второй звонок, по схеме:
Привет-привет, посмотрели не посмотрели?
Цель звонка - понять, на сколько человек знаком с инвестиционной сферой, фондовым рынком и т.д.
Рассказать человеку о нашей компании, о наших услугах (ДУ, КУ), понять, что интересно человеку и если с потенциальным клиентом найден общий язык пригласить на деловую встречу, на которой уже обсуждаются все тонкости сотрудничества.

Проблема заключается в следующем:

т.к наш народ пережил слишком много пирамид и различных «разводов», они не идут на контакт, не слушают то, что им предлагают, да и в принципе не желают общаться по телефону.

По поводу воронки, соглашусь. Такая есть.
В компании действительно большая текучка, приходят выпускники различных ВУЗов с финансовым «образованием», а точнее корочкой, правильнее будет сказать именно так.

Надеются на большую зарплату, на большие перспективы, а в компании они действительно есть, но совершенно не готовы к трудностям.

Представьте, если вам за день человек 10-15 подряд скажут: «извините, мне это не интересно», новый сотрудник просто не выдерживает и на следующий день просто не выходит на работу, принимая все возражения клиентов на свой счет, считая, что это он в чем-то виноват и что именно ОН не интересен потенциальному клиенту. Многие не выдерживают и уходят. Кого-то убирает руководство, на это тоже есть определенные причины, как правило это низкая рентабельность. Сотрудник может и терпит, может и работает, но не привлекает новых клиентов, банально не понимаю данную сферу, не зная ее и как следствия не находя общий язык с потенциальным клиентом.

В следствии, более опытные сотрудники общаются с людьми, контакты которых остались от «ушедших» или «уволенных»

По поводу доходности и «по сути предложения».

Опять же, скорей всего наткнулись на нового сотрудника, который ничего не смог ответить по конкретике.

С 2008 года среднегодовая доходность по клиентским портфелям составляет 20-22% в валюте.

Определенные инвест. предложения, как правило, оговариваются на личной встрече, либо по телефону, просто не каждый может их рассказать - опять же, издержки нашего бизнеса, новые сотрудники.

По поводу сайта, лично я - с Вами полностью согласен, мне сайт не нравится самому, ни раз это обговаривалось на конференциях, в данный момент ведутся работы по его улучшению и кардинальному изменению.

По поводу вывода денег на Кипр.
Мы никогда не предлагали вывести деньги на Кипр, зачем они там нужны то? Что они там забыли?))

Кипр нужен нам для так называемой транзакционной зоны, чтобы мы могли безопасно выводить деньги в Америку и обратно. Сделано это, чтобы обезопасить наших клиентов от возможных санкций, которые были так популярны в последнее время.

Схема проста: Россия-Кипр-Америка и обратно Америка-Кипр-Любая точка мира.

Во-первых, счет наших инвесторов застрахован на сумму до 500.000$ государственной корпорацией, которая находится под надзором конгресса США - SIPC, при должном желании, найдете всю информацию в интернете, либо могу рассказать при встрече, сейчас это займет слишком много времени.

Во-вторых. Плюс к страховке мы обеспечиваем защиту капитала наших инвесторов собственными средствами, это порядка 75 млн$, которые торгуются так же в США и уставным капиталом порядка 250 млн рублей, который находится на счетах Альфа-Банка.

Защита составляет от 75 до 100%, в зависимости от стратегии.

Хочу отметить, что с 2008 года, как только мы вышли на рынок, случился кризис, компания еще была совсем молодая, а тут такая неприятность. Благо за счет профессионализма мы круто поднялись на этом кризисе и именно после него, с нами начала сотрудничать крупная страховая компания агропром сектора - Агропромстрах.

Информацию о сотрудничестве можно найти как у них на сайте, так и у нас.

Хочу отметить, что с 2008 года НИ ПО ОДНОМУ нашему портфелю (клиенту) не было просадок. Да, были месяца, когда мы не показывали обещанную, 1.5-2% доходность, но нулевых не было.

Инструменты используются абсолютно разнообразные, акции, облигации, фьючерсы, опционы, облигации, ЕТF, также можем инвестировать в драг металлы, если есть определенная необходимость.

По поводу «Завоевать доверие людей».

Тут наверное, самое интересное.

Есть клиенты, которые работают с нами с самого начала - 2008 год. На данный момент, они рассказывают всем своим друзьям, знакомым и родственникам, и дают очень хорошие рекомендации по тем или иным сотрудникам (лично мой пример).

Многие клиенты, работая лично со мной, в целом с нашей компанией, понимают, что мне и QB в целом, можно доверять и мой телефон, передают все дальше и дальше.

Я такой не один, есть еще ряд сотрудников, которых также рекомендуют и советуют своим близким.

К сожалению, многие новые сотрудники не могут по ряду причин набрать свой клиентский портфель за первые месяцы работы, поэтому и рекомендация браться не откуда, в следствии - такие сотрудники либо сами уходят, либо их убирают.

На данный момент компания собирается крупно расширяться, сейчас у нас есть офис в Москве, Питере, Киеве, Белгороде, а планы на 2014 год - это открытия еще 3-4 офисов по России и зарубежью.
УЖЕ купили довольно крупную, страховую Российскую компанию, сейчас проходит этап ре-брендинга под бренд QB.

Планируем открыть банк QB в этом году.

Можно написать еще много-много слов, но наверное, хватит.

Если будут вопросы - пишите на [email protected], либо по телефону 8-909-935-68-98, мой мобильный.

8-495-988-98-21 доб. 10, рабочий.

Буду рад ответить на все интересующие Вас вопросы, а особо общительных готов пригласить к себе в офис на чашечку чая или кофе, кому что больше нравится.

С ув. Шумаков Денис, старший финансовый советник QB Finance.

Пишу отзыв в интернете, что для меня, в принципе, удивительно и в новинку, так что не судите строго. Где-то в сентябре 2015 года мне позвонил, судя по голосу, совсем молодой человек, представился менеджером компании QBF и начал что-то рассказывать про доверительное управление. Я не поверила

тогда, что по телефону могут предложить реальное средство накопления капитала. Быстро свернула разговор – некогда, ребята. Кажется, у меня спросили разрешения перезвонить в более удобное для меня время, я ответила что-то маловразумительное и повесила трубку с надеждой, что меня больше не побеспокоят. Но второй звонок не заставил себя долго ждать. Парень, который говорил со мной, предложил скинуть на почту инфу о компании и актуальные предложения. Я согласилась, решила всё-таки вникнуть, что за люди названивают. Посмотрела внимательно их буклеты – мне понравилось, что всё очень чётко описано. Зашла на их сайт, там висели лицензии от центробанка. Пока разбиралась с лицензиями, наткнулась на сведения о наградах – их оказалось довольно много. Но всё равно я сомневалась – на сайтах многих организаций всё хорошо, а как дело дойдёт до контракта, начинаются проблемы. В ленте новостей нашла анонс встречи с клиентами компании, решила пойти. Позвонила, пригласили как потенциального клиента. Мероприятие понравилось – всё живенько, грамотно, люди совершенно адекватные, отчитывались за очередной период перед клиентами, отвечали на вопросы. Тут уже мне подумалось, что может и стоит договориться о встрече с представителем компании. Встретились с достаточно молодым человеком, ему 28 лет, как выяснилось (я, честно сказать, запомнила, что его зовут Андрей только после встречи, хотя он мне два раза звонил и представлялся). Ничего не навязывал, слушал, объяснял принципы работы компании, говорил о плюсах и минусах разных вариантов. Я подумала, посомневалась, свободные деньги были, решила попробовать завести не особо крупную сумму, заключили договор. Взяла доверительное управление на полгода. Деньги мне понадобились раньше, у мужа начались проблемы – у него свой бизнес, надо было срочно выдернуть деньги со счёта. Позвонила своему финансовому советнику. Он сказал, что в данный момент средства снимать опасно, лучше подождать недельку. Консультант говорил, что уже через несколько дней цены на акции могут начать расти. Я думала – всё, будут правдами и неправдами добиваться, чтобы деньги покрутились подольше. Перезвонила через пару дней – а вызов сбросили! Я уже была готова звонить/идти к руководству компании и качать свои права где угодно, но через полчаса менеджер перезвонил сам. Извинялся за то, что не смог сразу ответить – был на совещании. Потом переспросил, не передумала ли я выводить деньги. Услышав отрицательный ответ, сказал, что какие-то там позиции сейчас в минусе, но ситуация улучшается, и можно в принципе вывести деньги сейчас. В итоге через неделю деньги мне перевели, а потери оказались гораздо меньше с учётом выдернутых со счёта средств, чем могли быть по договору, а ведь проценты я уже к тому времени получала. С финансовым советником договорились не прощаться, а сказать друг другу «до свидания». Ещё раз обратилась к ним через полгода. К тому времени дела наладились, у нас опять появились свободные средства, и я решилась снова посотрудничать с КьюБиЭф. Тогда компания как раз продвигала высокодоходную стратегию – мне предложили принять участие в IPO – компания тогда приобретала акции Fitbit Inc.. Ничего тогда про IPO не знала, просто поверила тому человеку, с кем общалась раньше. В итоге за 3 месяца – 20% прибыли от суммы инвестированных денег. Сейчас продолжаю сотрудничать с QBF. Иногда нервничаю, новости ведь не радуют – санкции, кризис, обвал акций… Но вроде в порядке – на почту постоянно приходят отчёты, согласно которым со счётом всё нормально. Так что можно сказать, что рекомендую. Золотые горы не обещают, но 12-18% годовых при умеренном уровне риска – более чем приличные показатели.

На коммерческом рынке России в настоящее время имеется множество бизнес-структур, обещающих достойную прибыль от всевозможных инвестиционных вложений. Однако, далеко не все из них могут в полной мере выполнить взятые на себя обязательства, что чревато для вкладчиков потерей инвестиций. Лучшим выходом из непростой ситуации и минимальным риском потерять свои денежные средства будет вклад в компанию, которая на протяжении длительного периода времени пользуется на финансовом рынке надежной репутацией серьезного и долговременного делового партнера. Без сомнения, одной из наиболее надежных и эффективных является инвестиционная компании QBF.

Основная деятельность компании

Инвестиционные компании QBF уже свыше 7 лет оказывает на деловом рынке следующие услуги:

• доверительное управление;
• консультационное управление;
• инвестиции в разного рода недвижимость.

Основными условиями долговременного и успешного развития на российском рынке являются следующие достоинства компании:

• укомплектованность компании высококвалифицированными сотрудниками, которые уже на протяжении длительно времени являются опытными экспертами в области коммерческих инвестиций;
• использование в своей работе новаторских технологий, которые значительно улучшают эффективность управления бизнесом;
• постоянное самосовершенствование образовательного уровня сотрудников;
• индивидуальный подход к потребностям любого клиента компании;
• работа на рынке инвестиций только с проверенными и надежными партнерами.

Мощный аналитический отдел команды стремится проводить диверсифицирование всех коммерческих рисков, чтобы доверие потребителей было на традиционно высоком уровне, поскольку именно от этого зависит успешность развития бизнеса. За весь указанный период данная коммерческая структура добилась во всех направлениях деятельности ощутимых успехов.

Коммерческая организация имеет ряд филиалов в различных крупных финансовых центров: Киев, Екатеринбург, Москва и некоторых других. Именно данная финансово-коммерческая структура может предложить своим клиентам целый ряд выгодных предложений по инвестированию денежных средств в наиболее крупные и доходные бизнес-проекты последнего времени. Таким путем можно обеспечить постоянный доход и высокий уровень доверия. Компания является эффективной и стабильной в силу того, что все финансовые потоки имеют прозрачный характер, исключая разного рода мошеннические действия, чем могут похвастаться далеко не все подобные организации в данном сегменте рынка. Компания предоставляет самые свежие новости со всех биржевых рынков мира, а также анализ событий, ведущий к наиболее точному прогнозированию событий. Успешность работы компании подтверждается признанием ее заслуг — фирма имеет вполне заслуженное признание;

• "Лучшая инвестиционная стратегия 2014"- премия INVESTOR AWARDS;
• Лучший работодатель в сфере "Финансы и страхование" по версии портала hh.ru;
• премию от SPEAR"S Russia Wealth Management Awards, авторитетнейшего эксперта фондового рынка.

Компания является прекрасным объектом для бизнес-вложений, поскольку обеспечивает их долгосрочную доходность и уверенность в будущем для самых разных потребителей услуг. QBF — надежность, эффективность и высокий профессионализм!

Для кого-то простые две буквы, а для кого-то источник пассивного дохода. Аудит компании QB Finance. Начнем!

1. Уровень сервиса-10

На письмо с вопросами я ответного «мэссэджа» не получил. Это не очень клёво, поскольку подрывает доверие к ресурсу в целом: если одна служба функционирует на далёком от указанного уровне, то можно ли доверять компании в целом?

2. Надёжность, репутация, опыт учредителей Компании0

На сайте компании в открытом доступе предоставлены документы о её регистрации, плюс - полный список учредителей с портретами и должностями. Также размещена информация о филиалах компании в городах СНГ.

Есть, однако, нестыковочка, резанувшая серпом по приятному впечатлению: в разделе «История» указано, что компания была основана в 2008-м году - то есть это опытный, надёжный и много лет успешно функционирующий представитель рынка инвестиций. Однако непосредственно на сайте отправной точкой значится число «2014». Странно, не находите? Впрочем, возможно, раньше компания просто функционировала без интернет-страницы.

3. Размер собственного (уставного) капитала Компании-10

Информации о размере уставного капитала компании найти не удалось.

4. Ассортимент финансовых инструментов у компании+7

Услуги на фондовом рынке, рынке недвижимости, антиквариата и драгоценных металлов, а также сфера услуг категории luxury - таков ассортимент финансовых инструментов у анализируемой компании. Очень даже неплохо, пусть «категория luxury» и вызывает у меня некоторые вопросы.

5. Ассортиментная стоимость инструментов.-10

Напротив фразы «минимальная сумма» в таблице на сайте почему-то стоит «-». Что это значит, не совсем ясно: то ли можно начинать с одной копейки, то ли вообще деньги не нужны для начала сотрудничества… Хотелось бы больше конкретики.

6. Размер активов под управлением-10

Такой информации на официальной странице компании нет.

7. Прозрачность и информационная открытость+6

Столь высокая оценка данного аспекта вызвана достаточно внимательным отношением компании к вопросам открытости: документы предоставлены, на учредителей и коллектив можно посмотреть в специальном разделе, сайт исправно обновляется и наполняется как новостным, так и аналитическим контентом.

Минусы получает за свою работу служба поддержки сайта, ещё не очень радует то, что некоторые чрезвычайно важные для серьёзных инвесторов вопросы остаются без надлежащего освещения.

8. Уровень профессионализма сотрудников-6

Уровень сотрудников, участие их в каких-либо конкурсах, победы и достижения - всё это вынесено куда-то за скобки.

Премия «Spear’s Awards 2013», красующаяся на главной странице, - это, конечно, хорошо, однако не указывается, что получена она была в России, да еще и в номинации «Открытие».

9. Сколько вам нужно затратить времени для того, чтобы инвестировать?-10

Данный аспект не освещается.

10. Ваше личное впечатление от первого звонка или визита в компанию0

Многочисленные достоинства данной компании, а вернее - её сайта, безусловно, достойны того, чтобы быть отмеченными, однако для меня лично это было нивелировано отсутствием ответа на вопросительное письмо, а также нераскрытием ряда деталей.

11. Как часто вы сможете снимать свою прибыль?-10

Конкретики по данному вопросу нет.

12. Какие затраты вы понесёте за управление?-10

За управление Вашими средствами Вы будете вынуждены уплатить более 25 процентов.

Итого:-63

Компания тщательно выстраивает себе серьёзный и надежный образ, однако детальный аудит показывает, что отнюдь не всё так открыто и радужно, как хотелось бы.

_____________________________________________________

Обновлено.

Спустя пару дней в мою службу поддержки написал некий Владимир и по пунктам сообщил исправления.