Кто заплатит за Мусина? Роберт Мусин возглавит «Татфондбанк». Мусин выдал кредит самому себе

Из банкротящейся торговой сети «Белый ветер Цифровой» (БВЦ) могли быть выведены активы. По мнению экспертов, к этой афере может быть причастен депутат госсовета Татарстана Роберт Мусин. Покровительство Мусину оказывает депутат Государственной думы Радик Ильясов - родственник бывшего главы Татарстана Минтимера Шаймиева. Об этом сообщили корреспонденту The Moscow Post в силовых структурах.

Исчезающие финансы

Громкий скандал вспыхнул вокруг банкротящейся торговой сети «Белый ветер Цифровой» (БВЦ). Все дело в том, что долг БВЦ превышает 10 млрд руб., а вот никакого имущества у этой структуры не оказалось .

Судебные приставы были буквально «в шоке», так как у должника не были обнаружены открытые расчетные счета в крупных банках, включая Сбербанк, ВТБ-24, Альфа-банк, и ни одного объекта недвижимости, зарегистрированного в ЕГРП.

Фактически БВЦ оказался «гол, как сокол». Но куда же делись деньги? А вот это – уже почти детективная история.

Обстоятельства банкротства

Ранее в ООО БВЦ, которое управляло 175 магазинами «Белый ветер Цифровой», крутились колоссальные деньги. Так, например, в 2013 году выручка БВЦ составила 10,1 млрд руб., чистая прибыль - 3,4 млн руб., но уже в 2014 году выручка упала до 4,2 млрд руб., а убыток достиг 1,3 млрд руб.

В итоге хозяева БВЦ решили обанкротить этот актив. В августе 2014 года БВЦ подал заявление о собственном банкротстве в арбитражный суд Ульяновской области, но за несколько дней до этого компания зарегистрировалась в Ульяновске.

А вот в конце 2014 года аналогичное заявление в арбитражный суд Поволжского округа (Казань) направило ООО «Концерн «Белый ветер»» - головная структура БВЦ.

Но зачем нужны были все эти махинации с регистрацией в другом городе и «параллельным банкротством»? Похоже, что хозяева БВЦ просто хотели «запутать» кредиторов и скрыть свои активы.

«Кидок» кредиторов

Интересно, что размер активов концерна «Белый ветер» на момент подачи заявлений составлял 850 млн руб., а у БВЦ - 2,1 млрд руб. При этом долг БВЦ равен 10 млрд руб.

Получается, что еще год назад ООО БВЦ могло частично отдать свои долги, но сейчас у этой структуры внезапно не оказалось ни денег, ни имущества. Это очень похоже на «кидок» кредиторов.

При этом долги могли быть переданы при большом дисконте (до 95-97%). Таким образом, «Комфорт» и строительная компания «Альбатрос» могли заплатить банкам за права требования по кредитам на сумму в 3,3 млрд руб. только 99 млн руб.

Фактически ряд кредиторов (и, главное, «Ак Барс») простили долг БВЦ, «за копейки» подарив право на требование реального долга малоизвестным компаниям из Казани, которые сами могут быть связаны с Мусиным.

А вот все остальные кредиторы оказались «кинуты», так как очень может быть, что теперь Мусин «должен сам себе». Данная комбинация явно тянет на мошенничество в особо крупных размерах.

Кстати, с учетом того, что Аида Ильясова через Татфондбанка связана с «Ак Барсом», становится ясно, почему эта крайне влиятельная в Татарстане финансовая структура решила помочь БВЦ с решением «долговой проблемы».

Роль «Ак Барса»

Напомним, что акционерами банка «Ак Барс» являются 12 организаций и 18 частных лиц.

Минтимер Шаймиев и Рустам Минниханов

А ведь Роберт Мусин женат на дочери депутата Госдумы РФ Радика Ильясова, который является зятем экс-главы республики Минтимера Шаймиева по линии сестры .

Получается, что Мусин имеет родственную связь кланом Шаймиевых. Похоже, что теперь ясно, кто помог хозяину БВЦ с решением «долговой проблемы».

Рейдеры в депутатских креслах?

Кстати, у Мусина и Ильясова есть не только родственные, но и финансовые связи. Все дело в том, что ранее депутат Ильясов был начальником отдела приватизации и заместителем генерального директора ОАО «Нижнекамскшина» .

Радик Ильясов

Позже он был заместителем генерального директора ОАО «Нижнекамскшина» по экономике и финансам, а со временем дорос и до поста гендиректора. Через некоторое время Ильясов стал одним из владельцев крупного пакета ОАО «Нижнекамскшина». Тогда же он познакомился и с Мусиным.

Мусин в начале 90-ых создал чековый инвестиционный фонд «Доверие», куда свои чеки понесли ошарашенные ельцинскими реформами российские граждане. И именно на их средства и был куплен через Радика Ильяова крупный пакет акций ОАО «Нижнекамскшина» .

Получается, что Мусин и Ильясов – это не просто родственники, а партнеры по бизнесу. По всей видимости, Мусин и дальше может спокойно «кидать» кредиторов, ведь депутат Госдумы Ильясов всегда придет к нему на помощь. Вот такие в Татарстане народные избранники…

Биография

Родился в 1964 г.

В 1985 г. окончил Казанский финансово-экономический институт.

• С 1998 г. по 2002 г. - Министр финансов Республики Татарстан;
• С 2008 г. по 2011г. - Директор ООО «АК БАРС» Девелопмент»;
• С 2002 г.- Председатель Совета директоров ОАО «АК БАРС» БАНК;

В 2009 г. награжден медалью ордена «За заслуги перед Отечеством» II степени. Заслуженный экономист Республики Татарстан.

• С 2010 г. - Председатель Правления ОАО «АИКБ «Татфондбанк»;
• С 2011г. - Президент ООО «АК БАРС» Девелопмент».

4 марта 2017 года стало известно, что Советский районный суд Казани арестовал председателя правления Татфондбанка Роберта Мусина, который стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере (ст. 159 УК РФ).

«Учитывая обстоятельства дела, суд постановил избрать меру пресечения в отношении подозреваемого в виде заключения под стражу до 16 апреля 2017 года»,- приводит ТАСС слова судьи.

Фото: Мария Горожанинова, Реальное время

Ранее по подозрению в мошенничестве был задержан зампред правления Татфондбанка Сергей Мещанов, а до этого - занимающий аналогичную должность Вадим Мерзляков.

Ранее, 15 декабря 2016 года Банк России ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов Татфондбанка. В январе 2017 года «Ъ» сообщал, что в Татфондбанке обнаружились новые пострадавшие. Множество его вкладчиков обманным путем превратились в клиентов его дочерней инвесткомпании «ТФБ-Финанс», и теперь их средства не подлежат страховому возмещению.

Позднее Банк России решил ввести временную администрацию Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в два "дочерних" банка Татфондбанка - банк «Советский» и Тимер-банк . В итоге лишился лицензии и сам Татфондбанк.

11 апреля 2017 года Приволжский райсуд Казани рассмотрел ходатайство СУ СКР по Татарстану о продлении меры пресечения бывшему председателю правления ПАО «Татфондбанк» (ТФБ), депутату Госсовета республики 52-летнего Роберту Мусину. Представитель СУ, ссылаясь в частности на то, что не все следственные действия проведены, попросил оставить господина Мусина в СИЗО еще на три месяца. Адвокаты подозреваемого просили ограничиться домашним арестом. Райсуд продлил господину Мусину содержание под стражей до 16 июля.

По версии следствия Роберт Мусин и «неустановленные следствием лица» похитили через ТФБ у Центробанка 3,1 млрд руб. в виде кредита. Недавно был выявлен еще один эпизод, согласно которому господин Мусин якобы злоупотребив полномочиями вывел залоговое имущество, предоставленное ТФБ под кредиты, выданные казанскому ООО «Урман», на сумму более 847 млн руб.

Экс-глава ТФБ задолжал 6 млн рублей как поручитель по кредиту агрофирмы «Золотой колос»

В Вахитовском районном суде начали рассматривать иск «АК БАРС» Банка к Роберту Мусину. Банкир выступил поручителем по кредиту в 38 млн рублей агрофирме «Золотой колос». Несколько лет заемщик исправно возвращал долг, но в 2017-м платежи приходить перестали. Примечательно, что экс-глава ТФБ в то время работал председателем совета директоров ОАО «АК БАРС» Банка, вероятно, поэтому кредит с отсрочкой платежа на два года получил именно там. Подробности в материале «Реального времени».

Мусин выдал кредит самому себе?

Как выяснило «Реальное время», поручителем по кредиту агрофирме «Золотой колос» (основной вид деятельности - разведение свиней) экс-глава ТФБ Роберт Мусин стал 14 апреля 2010 года, примечательно, что в это время Мусин являлся еще председателем совета директоров ОАО «АК БАРС» Банка и только в ноябре 2010 года стал председателем правления АИКБ «Татфондбанк».

По договору «АК БАРС» Банк предоставил ООО «Агрофирма «Золотой колос» (зарегистрировано в г. Бор Нижегородской области) кредит в 38 млн рублей под 16% годовых. Вернуть деньги заемщик должен был в апреле 2018 года. Причем первые два года «Золотой колос» должен был уплачивать только проценты по кредиту, а основной долг - только начиная с мая 2012-го, ежемесячно в размере 527 тысяч рублей.

Кроме Роберта Мусина поручителем был Николай Савельев - учредитель и директор ООО «Агрофирма «Золотой колос».

Компания исправно возвращала долг до августа 2017 года, потом платежи приходить перестали, и в сентябре 2017 «АК БАРС» Банк потребовал досрочного возврата кредита и расторжения договора. Аналогичные требования получили и поручители - Савельев и Мусин.

В отношении «Золотого колоса» сейчас идет несколько производств в Арбитражном суде. Фото Максима Платонова

«Колос» продолжил «золотиться» в ТФБ

Сумма долга по кредиту осталась небольшая - около 5 млн, с учетом процентов и пени общая задолженность - 6,16 млн рублей. Но ни тот, ни другой поручитель, ее, судя по всему, не вернет. Поэтому истец просит еще и наложить арест на имущество должников. Что касается Мусина, то его имущество Следком РТ арестовал еще в марте 2017 года по уголовному делу «Татфондбанка».

В отношении «Золотого колоса» сейчас идет несколько производств в Арбитражном суде. С предприятия взыскивают долги поставщики, страховые компании, организации ЖКХ, есть отозванный иск за 2016 год о признании банкротом.

С директором «Золотого колоса» Николаем Савельевым начало спор АСВ. Агентство пытается признать недействительной сделку о списании денежных средств со счета Савельева в ТФБ в счет погашения задолженности по кредиту тоже в ТФБ. 12 декабря 2016 года, за три дня до моратория, Савельев в три приема погасил долг в размере 13 млн рублей. Если бы он этого не сделал, то с многомиллионного вклада получил бы не больше 1,4 млн страхового возмещения.

Компания исправно возвращала долг до августа 2017 года, потом платежи приходить перестали. Фото z-kolos.ru

Повестку Мусину отправили не по тому адресу?

Вахитовский районный суд сегодня заседание по долгу Роберта Мусина «АК БАРС» Банку отложил по причине неявки ответчика или его представителей. Судья усомнилась, уведомили ли банкира о процессе как следует: в исковом заявлении был указан адрес собственного дома Мусина, хотя с марта 2017-го экс-глава ТФБ находится в СИЗО-2.

В Вахитовском районном суде лежит дело о взыскании и с супруги банкира Лидии Мусиной. АСВ надеется взыскать 10 млн «виртуальных» рублей, которые лежали на ее счете в ТФБ и перед крахом банка были приняты в качестве залога погашения 125 млн кредита Мусина в том же банке.

Ранее Лидия Мусина уже попала под подозрение следствия в связи с 4,5 млрд рублей - деньги выдавались в качестве целевых кредитов (компаниям «Грит плюс», «Полюс С» и «Казанская СХТ»), а уходили через ООО «Траверз компани» в качестве процентного займа уже в офшор на Кипре TFB Investments LTD и падали на счет компании BARG AG в Швейцарии. Бенефициарами офшора и швейцарской фирмы в Следкоме считают жену банкира и его дочь Аиду Гилязову.

Сегодняшнее заседание комитета по бюджету Госсовета РТ привлекло всеобщее внимание не столько своей повесткой (рассматривались изменения республиканского бюджета-2016, план доходов которого перевыполнен на сегодня на 14,6 млрд рублей), сколько возможностью увидеть и задать вопросы бывшему руководителю Татфондбанка Роберту Мусину, который является членом этого комитета. Однако на заседании Мусин, не относящийся к числу депутатов - злостных «прогульщиков», не появился.

Его помощник сообщил, что Мусин болеет, находится на больничном. Связаться с ним самим не удалось, - рассказал «Вечерней Казани» председатель комитета по бюджету Леонид Якунин.

Он пояснил также, что обсуждать ситуацию в Татфондбанке на сегодняшнем заседании депутаты не планировали.

«На днях я уже проводил совещание по этому вопросу, - отметил г-н Якунин. - На него был приглашен и представитель временной администрации банка, но он не пришел. Мы лишь получили разъяснение, что временная администрация разбирается с причинами нынешнего положения и вся информация - на сайте банка... Банковская сфера - закрытая, понятно лишь, что возможны два исхода: либо санация, либо банкротство. Нам всем остается надеяться, что произойдет санация, которая даст возможность заплатить всем кредиторам, не только «физикам», но и «юрикам». Республика ведет к тому, чтобы была санация. А петиции и митинги только напугают возможного санатора...»

Слухи о том, что Роберт Мусин уже находится за границей, опроверг в разговоре с «Вечерней Казанью» его коллега, член совета директоров Татфондбанка Ильдус Мингазетдинов:

Нет, это неправда. Ну а если он плохо себя чувствует, так это и неудивительно в нынешней ситуации. Я сам сплю только по два часа в сутки: хоть я от практического управления банком отошел (Ильдус Мингазетдинов был председателем правления ТФБ до ноября 2015-го. - «ВК» ) , мне постоянно звонят люди в надежде получить информацию... Но ее у меня нет.

Что касается ИнтехБанка, в котором 12 процентов акций контролирует г-н Мингазетдинов и который также испытывает сейчас трудности, банкир заверил: «Банк платежи проводит. Там, насколько я знаю, пока придерживают выплаты вкладчикам, которые из-за нынешнего ажиотажа хотят досрочно закрыть вклады, но тем, у кого срок вклада истек, деньги выдают».

Ильдус Мингазетдинов подчеркнул, что в сложившейся ситуации «без поддержки государства не обойтись».

В приемной самого бывшего председателя правления Татфондбанка Роберта Мусина (с введением туда временной администрации он был отстранен от непосредственного руководства) «Вечерней Казани» заявили сегодня, что он «находится на совещании».

Татарстан отказывается «вложиться» в санацию Татфондбанка, опустошенного Робертом Мусиным. Платить по счету придется АСВ?

Дыра в группе Татфондбанка по последним данным, оценивается в 110-115 млрд рублей. Подозрения экспертов, что опустошил банк его акционер Роберт Мусин, накануне снятый с поста председателя правления, перерастают в уверенность. Но платить за махинации банкира придется Агентству по страхованию вкладов или правительству Татарстана.

Вот только глава Татарстана Рустам Минниханов, по слухам, уже заявил, что денег в республике на это дело нет. Однако и снижать долю правительства до 25%, как того требует закон в случае санации ТФБ, региональные власти отказываются наотрез.

Чиновники сослались на бюджетное правило, из-за которого Татарстан не имеет права наращивать долг, а 25-28 млрд рублей, которые АСВ рассчитывало получить от РТ в случае санации Татфондбанка, в республиканской казне просто нет.

Впрочем, объясняется позиция татарстанского правительства просто - в случае санации АСВ заберет себе 75% акций банк, и вместе с аудиторами в ТФБ, скорее всего, придут следователи. И первые неудобные вопросы правоохранители зададут именно Роберту Мусину, чуткое руководство которого довело банк до финансового краха.

Как поговаривают, рассматривается вариант объединения ТФБ с другим правительственным банком - «Ак барсом». Для Минниханова это в некотором роде выход - показатели «Ак барса» лучше, чем у Татфондбанка, соответственно, больше шансов на господдержку. Вот только каждый пятый кредит, выданный «Ак барсом», был признан проблемным, с кому же банк накредитовал связанные стороны на 15% своего капитала - 39 млрд рублей.

Вопрос остается: кто же все-таки оплатит мусинские «гуляния»?

Складывается ощущение, что власти Татарстана во главе с Миннихановым хотят по-максимуму обезопасить господина Мусина. Ведь по-хорошему свежесснятый с поста предправления топ-менеджер уже давно должен отвечать на вопросы Следственного комитета.

Аналитики не исключают, что правительство РТ всячески оттягивало тот момент, когда выводы из банка привлекут внимание надзорных органов. Например, летом этого года власти помогли банку традиционным способом увеличения капитала «на бумаге» - подарили Татфондбанку земли за 493 млн рублей. Банк тут же объявил, что на самом деле земля стоит в 7 раз больше - 3,4 млрд рублей, и за счет этого «пририсовал» себе прибыль.

Махинации Мусина

Роберт Мусин - не только в недавнем прошлом предправления банка, он все еще его акционер. Вот только конечного собственника от самого Татфондбанка отделяют ряд компаний, в том числе, и офшоров.

В частности, 23,17% ТФБ владеет компания «Новая нефтехимия». 72% этой конторы принадлежат офшору PANMERE SERVICES LIMITED, которым через фирму «Аида-Р» владеет господин Мусин.

Игроки банковского рынка называют именно Мус на автором схемы по «выводу» из банка «Советский», который находится на санации у Татфондбанка, 15 млрд рублей.

Напомним, что ТФБ, пользуясь, как считают миноритарии «Советского», своим положением санатора, взял в санируемом банке кредит на 15 млрд рублей. ситуация сама по себе дикая - ведь Татфондбанк должен заниматься финансовым оздоровлением, а не выкачиванием миллиардом из санируемого банка!

Резко против этого выступили миноритарии, которые даже со своей общей долей в 0,000099999% стояли у Мусина как кость в горле. Но выкупить эти остатки Мусину не разрешил ЦБ.

Более того, миноритарные акционеры одними словами не ограничились и подали в суд, который встал на их сторону. Ситуация однозначно не выглядела законной хотя бы потому что собрания акционеров «Советского» по поводу выделения кредита не проводилось, а сам ТФБ проценты за пользование 15 млрд рублей вообще не платил.

Тогда Роберт Мусин продал часть принадлежащих Татфондбанку акций «Советского» некоей компании «АИФ-трейд». Контора получила формальный статус незаинтересованного в предоставлении кредита акционера «Советского», и ее голос на проведенном позднее собрании акционеров решил дело в пользу Мусина.

Вот только если расставить все точки над «i», становится понятно, что автор схемы - именно Мусин. «АИФ-трейдом» владеет господин Ильшат Абдрахманов. Товарищ этот, судя по всему. Бывший владелец «Реал Групп», которая с лета текущего года принадлежит Рафаэлю Мингазетдинову - сыну акционера Татфондбанка, а также друга и соратника Мусина Ильдусу Мингазетдинову.

Мингазетдинов-старший так же, как и Мусин, владеет акциями ТБФ не напрямую. 7,2% акций ТФБ принадлежат ему через компании «Артуг-финанс» и «АРТУГ».

Так что «легализовал» полученный у «Советского» кредит Роберт Мусин именно с помощью «дружеско-родственного» актива.

Эксперты посчитали страховку Мусина в виде «АИФ-трейда» достаточно основательной для суда. Но нет. В начале недели суд не пожелал удовлетворить апелляцию Татфондбанка, которого ранее обязали вернуть в кассу «Советского» незаконно взятые 15 млрд рублей.

Где теперь эти «застрявшие» миллиарды «Советского» - неизвестно.

Однако руководство Татфондбанка ранее очень «удачно» потеряло деньги в другом банке.

Так, татарстанский банк успел «вложиться» в рухнувший «церковный» банк «Пересвет», в котором с конца октября Центробанк ввел временную администрацию. Официально сумму пока никто не называл, однако поговаривают, что речь идет о 5 млрд рублей.

Но в банковских кругах вести о проблемах расходятся быстрее, чем о них узнает широкая общественность. Так что неудачное «сотрудничество» Татфондбанка под руководством Роберта Мусина больше похоже на расчетливый вывод денег в преддверие потопления ТФБ.

Опытный мошенник

Если правоохранители решатся предъявить Мусину претензии за состояние Татфондбанка, им придется хорошенько пораскинуть мозгами. Ведь биография Мусина говорит о том, что «сматываться», забывая расплатиться, банкир умеет.

Напомним историю с банкротством торговой сети «Белый ветер Цифровой».

В 2015 году кредитор торговой сети окончательно поняли, что их «оставили с носом». За год до этого собственники «белого ветра Цифрового» решили подать заявление о банкротстве. В 2014 году компания убыток в размере 1,3 млрд рублей. долгов насчитывалось 10 млрд рублей, но хотя бы что-то кредиторы еще могли вернуть. Ведь активы «Цифрового» тогда равнялись 2,1 млрд рублей, а активы головной конторы торговой сети - «Концерна «Белый ветер» - 850 млн рублей.

Но перед самой подачей в суд заявления о собственном банкротстве компании собственники провели их перерегистрации. Зачем это было сделано - выяснилось позднее. Когда оказалось, что взыскивать кредиторам буквально нечего - никаких активов у БВЦ не осталось вообще.

В «Белом ветре Цифровом» до его банкротства должность гендиректора занимала Аида Ильясова - супруга Роберта Мусина. Даме по данным на 2013 год принадлежали 20% компании «Аида Д». Эта контора владела 93% «Концерна «Белый ветер».

Как говорится, уметь надо!

Теперь Татфондбанку предстоит выплатить вкладчикам более 50 млрд рублей. правительство Татарстана «пошло в отказ» - денег нет, говорят. А вот почему их нет, и на чьих счетах осели эти миллиарды, стоит как раз спросить у господина Мусина. Скорее всего, он не только в курсе места нахождения этих денег, а стал непосредственным «бенефициаром» крушения Татфондбанка.