Как выбрать кредитное плечо. Кредитное плечо на Форекс — неограниченные возможности и условия для трейдера

Преимущества рынка. Торговля валютой разных стран с помощью сделок swap или просто на Форексе – это часть с его преимуществами и рисками, которая значительно разнится с другими его частями.

Кончено, одна статья не раскроет все детали этого многомиллиардного рынка, но познакомиться со спецификой, которая отличает валютный рынок от товарного или фондового, например, и так далее, можно.

Риска вообще нет!

Рынок валютных операций swap очень популярен. Это объясняется разными аргументами, среди которых мы выделим:

1. Предоставление кредитного плеча;
2. Торговля в течение 24 часов;
3. Просто выбрать и проанализировать инструмент;
4. Высокая ликвидность инструментов;
5. Возможность получить большие прибыли за малый промежуток времени.

Главное преимущество этого рынка — пункт номер один: (перейдите по ссылке, там полный расклад). На фондовом, товарном и других финансовых рыках брокерами также предоставляются финансовые рычаги, однако, они не так велики, как на валютном. Тут вы получаете стократный или даже тысячекратный рычаг, что позволяет трейдеру с капиталом в 100 долларов работать с оборотом в 100000 долларов.

Такие значительные суммы позволяют получать прибыль даже на самых небольших колебаниях курсов. Конечно, возможность прибыли подразумевает и риски убытков, но об этом позже.

Кредитное плечо что это… Понятие, применение

Если обратиться к комментариям на блогах и форумах, то можно сделать заключение, что не многие до конца понимают, смысл получения финансового рычага на Форекс. К тому же большое значение этого показателя вызывает опасение у начинающих трейдеров. Считается, что чем больше кредитное плечо, больше риск. Но давайте разберемся!

Каким может быть кредитный рычаг, который предлагают брокеры? Эта величина может быть от 1 к 20 до 1 к 5000.

Как же работает финансовый рычаг?

Допустим у вас на брокерском счету 5000 долларов. При этом вы решили открыть сделку одним лотом на паре Доллар Йена. Фактически, при одном лоте в торговле используется сумма 100000 долларов. При этом, если плечо равно 1 к 100, то залог в 1000 долларов берется с вашего счета, остальные деньги, а 99000 долларов предоставляет брокер. Таким образом, всего одна сотая от необходимой суммы берется с вашего счета. В этом и состоит принцип финансового рычага.

Возникает вопрос о том, почему брокер защищен от потерь. Все просто ваши потери ограничиваются суммой на вашем счету. Например, позиция, которую вы открыли, уже принесла убыток, и курс продолжает идти против вас.

В этом случае, убыток, который сровняется с 4000 долларов, при 5000 на счету станет причиной, контакта брокера и трейдера по процедуре . Конечно, сейчас по поводу убыточной сделки на Форекс никто звонить не будет. Сделка закроется, а потенциальный риск потерь станет реальным.

Риски Форекс

Прежде, чем познакомиться с рисками кредитного плеча, давайте узнаем, откуда вообще исходит неопределенность для инвестора на Форекс. В целом известны два главных типов неопределенности:

• Систематические. Эту неопределенность ни предсказать, ни снизить, обычно нельзя. Поэтому и защититься от них не возможно. К ним относятся, например, рост процентных ставок, законодательные изменения. Чтобы управлять этими рисками, нужно знать о возможности их появления и учитывать влияние на инвестиции.
• Несистематические. Эта неопределенность не влияет на все активы сразу, только на некоторую их часть. Снизить её влияние можно при помощи диверсификации. Логично предположить, что наши риски кредитного плеча на рынке Форекс относятся именно, к этому типу неопределенностей.

Ещё одна группа неопределенности, к которой косвенно относится финансовый рычаг – это финансовый риск. Если ваш брокер живет за счет кредитов, то логично предположить, что деньги он должен будет вернуть с процентами через некоторое время. Это и порождает неопределенность получения услуг в будущем от брокера.

Также прелесть использования финансовых рычагов может быть нивелирована по причине обменной неопределенности. На Форексе, обычно, торгуют за доллары. А в результате конвертации в национальную валюту прибыль может улетучиться . Чтобы этого избежать, нужно прогнозировать не только курс валют, которыми торгуете, но вашей национальной по отношению к валюте депозита.

Неопределенность, связанная со страной также лишают нас удовольствия от использования кредитного плеча. Работая на валютном рынке, мы постоянно инвестируем в экономики других стран. Поэтому наши вложения могут стать неэффективны в результате нестабильной экономической, а также политической ареной.

Смотреть

Существует миф, согласно которому размер кредитное плечо на Форекс влияет на рост рисков.

Представим, что у нас есть два счета. На одном финансовый рычаг 1 к 100, а на другом 1 к 1000. При этом на обоих мы открыли по позиции, лотом 0.01. Возникает вопрос: рычаг какого счета оказывает большее влияние на позицию? Ответ, как ни странно, будет таков. Неопределенность со стороны рычага будет одинаковой. Если мы сделали неверный прогноз и получили убыток в 100 пунктов, то тогда мы потеряем 10$. Разве эта сумма выросла или уменьшилась от размера рычага? Конечно, нет!

Можно сказать даже следующее: чем больше финансовый рычаг, тем больше объем позиции можно себе позволить.

При адекватном управлении капиталом, рычаги не играют определяющей роли.

Однако, если вы открываете очень большие лоты, тогда большое кредитное плечо поможет вам дольше продержаться.

В итоге, размер финансового рычага не оказывает влияния на уровень неопределенности в торговле. На этот уровень воздействуют только размеры позиций, открываемых нами.

Выбор кредитного плеча на Forex – это наиболее распространённая проблема, которая встаёт у большинства трейдеров рынка. Этот выбор стоит наравне с выбором минимального депозита.

– это важный момент, который повлияет на ваше дальнейшее трейдерское будущее. От продуманной взаимосвязи минимального депозита и кредитного плеча на Forex будет полностью зависеть ваш успех.

Какой размер кредитного плеча в торговле валютой ? Для того, чтобы разобраться с наиболее подходящим и эффективным уровнем кредитного плеча, нужно для начала узнать, что такое кредитное плечо.

Кредитное плечо – это тот торговый инструмент, который поможет вам увеличить свои торговые объемы, имея при этом незначительный начальный депозит. И если использовать его с умом – оно поможет увеличить размер потенциальной прибыли, которая вполне может стать реальной. Но если же вы неосмысленно подойдёте к выбору кредитного плеча, то его использование может стать для вас источником серьёзных убытков на валютной бирже.

Как рассчитать эффективное кредитное плечо

Для того, чтобы осуществить выбор кредитного плеча на Forex, которое будет приносить максимальную пользу в торговле, нужно разделить общую стоимость на стоимость вашего счёта и в результате получится эффективный уровень кредитного плеча, которое вам стоит использовать.

То же самое касается и выбора кредитного плеча для отдельных торгов, нужно всего лишь разделить их стоимость на количество денег, которыми вы хотите рискнуть в этих торгах, т.е. использовать формулу:

Общий размер позиции / Размер счёта = Эффективное кредитное плечо

При этом нужно помнить, что есть связь между кредитным плечом и его влиянием на ваш торговый Форекс-счёт. И если вы всё-таки приняли решение стремиться к высоким уровням прибыли через использование кредитного плеча, вам не стоит забывать о том, что оно так же может полностью обнулить ваш счёт.

Cледующие предостережения, которые используются опытными трейдерами, могут оказаться полезными в снижении рисков выбора кредитного плеча на Forex:

1. Используйте кредитное плечо, которое соответствует вашему уровню комфорта.
   Если у вас недостаточно трейдерского опыта, то вам лучше выбрать кредитное плечо на невысоком уровне, которое будет комфортным для вас. Например, используйте кредитное плечо 5 к 1 или 10 к 1, вместо того, чтобы подражать трейдерам-профессионалам и их выбору на уровне 50 к 1, 100 к 1 или даже выше.
2. Ограничьте свои убытки.
   Если вы планируете получать постоянную прибыль в будущем, то для начала вам нужно научиться урезать свои убытки для того, чтобы дольше протянуть на рынке и накопить торгового опыта. Ограничьте свои убытки до управляемого размера, чтобы вы могли торговать на Форексе ежедневно. Этой цели реально достичь при использовании эффективной системы мани-менеджмента и защитных стоп-команд.

Вывод о выборе кредитного плеча на Форексе

Выбор кредитного плеча – это очень важный шаг для каждого трейдера и поэтому, если вы правильно подойдёте к этому процессу и выберете эффективный уровень кредитного плеча, то ваши торговые сделки с высокой вероятностью принесут вам хорошую прибыль.

Какое кредитное плечо выбрать новичку, с каким лучше и выгоднее торговать? Первое, в чем нужно разобраться начинающему трейдеру, – это терминология Форекс. Финансовый рычаг (кредитное плечо) – это инструмент, позволяющий получить прибыль при небольших вложениях, но с его помощью можно легко и потерять заработок. Что нужно знать об этом, и чем руководствоваться при выборе?

В чем суть кредитного плеча?

Форекс – это огромный обменный рынок, где покупая и продавая валюты, трейдер отталкивается от разных курсов, на основании чего и получает прибыль.

Можно показать схему на простом примере:

1. Допустим, на этот момент цена за евро составляет 1,18 долларов.
2. Чтобы совершить сделку на покупку 100 000 €, нужно потратить 118 000 $.
3. Если в течение некоторого времени курс изменится до значения 1,20, то при сделке на продажу торговец получит 120 000 $, а 2 000 $ — это уже прибыль.

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

Более 20 лет на рынке Форекс;
- 3 международные лицензии;
- 75 инструментов;
- быстрый и удобный вывод средств;
- более двух миллионов клиентов;
- бесплатное обучение;
Альпари - это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала - просто зарегистрироваться на сайте!

Дело в том, что 100 000 единиц любой валюты – это всего-навсего 1 лот на Форекс. Существуют и меньшие значения, например, 0,01 лот, это сумма 1000 долларов или евро. Но даже такие деньги сможет положить на депозит не каждый трейдер. Да и при таком балансе заработать прилично довольно сложно, так как несмотря на постоянные колебания рынка, цены движутся в очень узких диапазонах. Пока произойдет значительное изменение валютного курса, может пройти очень много времени. Что же делать начинающему трейдеру?

И вот здесь приходят на помощь средства брокера, которые предоставляются торговцу для проведения сделок с большим объемом.

Для справки! Кредитное плечо – это соотношение количества средств, которыми оперирует трейдер с его деньгами, имеющимися на депозите.

Размер финансового рычага может быть разным: минимальный 1:5, максимальный 1:500. Существуют брокеры, которые предлагают плечо 1:1000 и даже 1:2000, но такое бывает довольно редко, так как с использованием этого рычага проводятся высокорискованные сделки, что не рекомендуется для новичков.

Например, человек смог положить на счет 500 $. При колебаниях курса в 1% и при участии только той суммы, которая имеется на балансе, торговец при удачной сделке получит всего 5$ прибыли.

Допустим, трейдер приступает к работе с кредитным плечом 1: 100. А это значит, что ему доступны операции с суммой, в сто раз превышающей его личные вложения, и он может заключать сделки в 50 000 $.

Приобретая какой-либо актив, торговец рискует только частью от общей суммы (в зависимости от задействованных средств), то есть, вкладывая 50 000$, трейдер использует собственные 500 $, остальные 49 500$ — деньги брокера. Если сделка прошла удачно, на депозите появляется прибыль торговца. Когда операция проходит не так хорошо, спекулянт не только не приобретает, но и рискует потерять все.

Важно! В качестве гарантии от потери средств грамотный трейдер выставляет стоп-лосс. Это позволит установить границу падения котировки, при которой лот закрывается автоматически.

Критерии выбора рычага

Какое кредитное плечо лучше выбрать новичку? С размером финансового рычага необходимо определятся еще на этапе открытия счета. Ошибочно полагать, что установленное плечо может влиять на результат торговли. В большей степени играют роль маржинальные значения, то есть, чем больше рычаг, тем ниже маржа (залоговая сумма под открытую сделку).

Маржа необходима для того, чтобы перекрыть возможные убытки, если торговля пойдет не так, как планировалось трейдером.

Формула расчета залога: З=П/К.

• З – это страховое обеспечение;
• П – объем позиции, которую планируется открыть;
• К – кредитное плечо.

Так как кредитное плечо – это, по сути, заемные средства, для их разумного использования трейдеру были предложены такие функции, как Margin Call и Stop Out. Первое понятие обозначает предупредительный сигнал от брокера о том, что требуется сумма для обеспечения всех открытых позиций, то есть, требование о марже. Стоп-аут – это нижний предел, выставляемый брокером, при котором автоматически закрываются ордера, если убытки достигают угрожающих размеров.

График с рычагом 1:100 и 1:500.

Для осуществления маржинальной торговли необходимо придерживаться следующих правил:

1. Выбрав стратегию, сначала нужно протестировать ее на демонстрационном счете. Это поможет рассчитать риски и избежать множества ошибок.
2. Калькулятор трейдера предназначен для вычисления возможных убытков (не более 2-5% от объема депозита), стоит пользоваться этой опцией, как можно чаще.
3. Учитывая размер выбранного кредитного плеча, определить такой объем сделки, который будет наиболее эффективным и наименее рискованным.

Существует некая особенность: если на счету мало средств, при недостаточном опыте применения и малом размере кредитного плеча они быстро уйдут без пользы, так как трейдер не сможет быстро отреагировать на изменения рынка.

Но с другой стороны, при большом финансовом рычаге риск потерять все деньги возрастает в несколько раз, к тому же новичку сложнее контролировать ситуацию, и он может пострадать от случайных процессов, нередких на Форекс.

Важно! При кредитном плече 1:20 агрессивная торговля становится менее рискованной, а при 1:500 есть шанс открыть крупную сделку, при которой может быть два варианта развития событий: получение большой прибыли или значительных убытков.

Наиболее оптимальным для новичков с депозитом 100 – 1000 $ считается размер выбранного финансового рычага 1:50 – 1:100. Это позволяет открывать сразу несколько позиций и минимизировать риск потери депозита за один раз. Но бывают ситуации, когда требуется изменять кредитное плечо, что лучше делать, когда уже есть опыт работы на Форекс.

Эту услугу предоставляют не все брокеры, для ее осуществления нужно зайти в Личный кабинет на официальном сайте компании и отправить заявку на изменение размера рычага. Рассмотрение может занять от 1 до 3 рабочих дней. А вот для выбора нужно просто указать желаемый размер финансового рычага при открытии счета.

Выбор кредитного плеча важен не только для новичков с небольшим депозитом. Используя этот инструмент, опытные торговцы получают больше простора для маневрирования в критических ситуациях. Но каков бы ни был размер финансового рычага, всегда существует риск потери депозита, так как уровни стоп-лосса могут выбиваться по разным причинам.

Приветствую Вас, уважаемые читатели блога «Я в Форекс»!

Одной из самых привлекательных особенностей для трейдеров на валютном рынке, является возможность получения доходов с суммы, которая многократно превышает собственный капитал (депозит). Для этого брокеры предоставляют услугу кредитного плеча (КП) или как еще называют «финансовый рычаг». В сегодняшней статье мы более подробно рассмотрим это понятие, а точнее разберем следующие пункты:

1. Что такое КП и какие возможности для трейдера оно предоставляет? Его суть и размеры.
2. Как работает кредитное плечо на Форекс? Рассмотрим практические примеры когда трейдер получает прибыль или убыток по сделке.

Итак, кредитное плечо на Форекс представляет собой определенный кредитный ресурс, который предоставляется специальными компаниями, специализирующимися на услугах трейдинга (то есть форекс брокерами). Иными словами, не обязательно обращаться в банк для получения кредитного ресурса. В качестве заимодателя могут выступать именно Ваш форекс брокер, на платформе которого будет осуществляться торговля на валютном рынке.

Его суть состоит в том, что на залоговый депозит заемщика вносится определенная сумма для последующего осуществления сделки. Та сумма, которая вносится называется маржей (подробнее про ), а кредитным плечом считается сам факт предоставления кредита.

Предельная величина кредитного плеча на Форекс устанавливается самостоятельно каждой отдельно взятой брокерской компанией. Величина плеча представляет собой отношение залоговой суммы к заемному капиталу под нее. К примеру, самое популярное кредитное плечо среди участников рынка Форекс — это 1:100.

Однако существуют и другие варианты размера кредитного плеча с вариацией от 1:10 до 1:500. Такой большой размер КП предоставляется исключительно на рынке Форекс, на фондовых же рынках существует предел – 1:3.

Выбор кредитного плеча на Форекс осуществляется на этапе регистрации торгового счета у брокера:

Как следствие работы с КП, прибыль может быть ошеломительной, ведь участник рынка получает ее с суммы, которая многократно превышает его собственные средства.

К примеру, внесена на депозит сумма – 100 долларов США, размер КП на Форекс составляет 1:100, а значит, в распоряжении участника рынка сумма в 10000 долларов. В этом случае, 100 USD – это та самая сумма залога, а 9 900 USD – это сумма кредита, предоставляемая брокером. Соответственно, если сделка будет удачной, то и прибыль будет исчисляться из указанных 10 тысяч.

Не забывайте также, что могут быть и убытки, которые также исчисляться будут из 10 тысяч.

Как работает кредитное плечо при получении прибыли или убытка по сделке? 2 примера

Для более четкого понимания как работает кредитное плечо на Форекс, давайте рассмотрим 2 примера с реализацией прибыльной и убыточной сделки.

Припустим, что трейдер имеет депозит в 3000 долларов. Он хочет торговать объемом 1 лот по валютной паре EUR/USD. При таком выбранном объеме, трейдер фактически должен иметь на счету 100 000 долларов, так как 1 лот = 100 000 ед. базовой валюты. Но если он использует КП размером 1:100, то в этом случае залог в 1000 USD берется с его счета, а остальные 99 000 USD ему предоставляет форекс брокер.

Теперь давайте рассмотрим наглядно примеры, как в таком случае происходит распределение средств между брокером и трейдером при получении убытков и прибыли.

• Пример №1.

Убытки трейдера ограничены суммой депозита на его счету, т.е. 3000 долларов, больше этой суммы он потерять не сможет, хотя и управляет предоставляемой суммой от размера КП.

Как это осуществляется на практике? Допустим, что у трейдера открыта позиция, и она находиться в убытке на 2000$ (напоминаю что всего на счету 3000). В этом случае, текущий баланс счета равен: 3000 – 2000 = 1000 долларов (не забываем, что это сума залога). При этом, когда средства на торговом счете приближаются к определенному порогу (у каждого брокера он разный), происходит Margin Call (предупреждение от брокера про возможную нехватку средств на торговом счете).

Margin Call, как правило, происходит в том случае, когда плавающий убыток по сделке доходит до 20-50% (в зависимости от типов торговых счетов) от требуемого залога. Для примера, если залог в 1000 USD, а плавающий убыток достиг уже 400-500 USD и продолжает опускаться еще ниже до 10-20%, то в таком случае, происходит автоматическое закрытие рыночного ордера и фиксируется убыток, это действие еще называют Stop Out.

Для примера, когда плавающий убыток нашего трейдера достиг 2500 долларов, сработал Margin Call. В этом случае, стоимость закрытой позиции будет равна:

1000 USD (залог) + 99 000 USD (предоставленные брокером) – 2500 USD (убыток за счет депозита трейдера) = 97 500 USD

В результате, брокер заберет свои деньги плюс недостающие 1500 USD со счета трейдера (95 500 + 1 500 = 99 000), которые он предоставлял трейдеру по выбранному кредитному плечу. Таким образом, весь убыток полностью ложится на счет трейдера, и после Margin Call на счету остается только 500 USD.

• Пример №2.

Аналогичная ситуация с получением прибыли по сделке. В этом случае, всю прибыль получает трейдер. Как это происходит? Представим ситуацию, трейдер торгуя с кредитным плечом 1:100, получает тех же 99 000 USD и 1000 USD залога с его счета, и сделка приносит ему прибыль в 1200 долларов. При закрытии позиции ее стоимость будет следующей:

1000 USD (залог) + 99 000 USD (предоставленные брокером) + 1200 USD (прибыль по сделке) = 101 200 USD

Итог: 99 000 долларов вернется к брокеру, 1000 дол. залога и прибыль 1200 дол. – на счет трейдера.

Как видите, кредитное плечо – это сверх возможность для всех трейдеров, с помощью которой можно с минимальным депозитом заработать кучу денег, или же со сверх скоростью слить весь депозит.

Из всего вышесказанного следует, что существенным преимуществом КП является относительно большая скорость его получения, ведь его нельзя сравнивать с банковским кредитом, где на протяжении нескольких дней, а то и недель осуществляется сбор документов. Еще какое-то время уходит на то, чтобы дождаться положительного ответа.

Для того чтобы получить кредитное плечо на рынке Форекс достаточно иметь на своем счету некоторую сумму, а установленный для этого минимум исчисляется всего несколькими десятками долларов. В том случае, когда минимум обеспечен, получение плеча происходит автоматически, по первому требованию.

Еще одним преимуществом станет тот факт, что пользоваться кредитным плечом на Форекс можно совершенно непродолжительное время и дает возможность трейдеру торговать большими деньгами, чем есть у него на торговом счете. Это большое преимущество в спекулятивной торговле.

Вот еще несколько правил для новичков при использовании КП на Форекс:

1. Перед открытием торгового счета, изучайте политику . Это важно!
2. Не важно на каком КП Вы торгуете, всегда учитывайте мани менеджмент!
3. Правильно рассчитывайте при открытии сделки!
4. Используйте для определения максимальных потерь.
5. Следуйте своему алгоритму торговой стратегии.

Кредитное плечо дает отличное преимущество при торговле, но оно может быть направлено как в сторону прибыли, так и в сторону убытка. Соответственно, для того чтобы получать стабильную прибыль на рынке Форекс, для начала неплохо было бы научиться ничего не терять, в этом Вам может помочь только проверенная тактика .

На завершение этой темы, познавательный видео-ролик про кредитное плечо на Форекс:

Друзья трейдеры, на этом все, надеюсь я все детально описал и разъяснил по теме кредитного плеча и его использования на Форекс, если будет вопросы, обязательно пишите в комментариях, а также не забывайте следить за обновлениями .

С уважением, Александр Сивер

Во время открытия счёта у любого брокера (Диллингового Центра) обязательным условием является выбор кредитного плеча, с которым трейдер в дальнейшем будет осуществлять торговлю.

Начинающие трейдер зачастую выбирают данный параметр наугад, не зная даже, что он обозначает. Так что же такое кредитное плечо, как его выбрать, и на что оно оказывает влияние?

Принцип действия

Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.

ПРИМЕР 1 : Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).

В тот момент, когда сделка закрывается – залоговая сумма остаётся на счету трейдера и полученная прибыль к ней суммируется. Риск трейдера в этом случае ограничивается лишь суммой залога, которую он использовал во время совершения сделки.

Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль .

Какую выгоду с этого имеют брокеры?

Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?

Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.

Видео: Кредитное плечо на форекс — что это такое?

Какое плечо выбрать новичку?

Для начала нужно разобраться, что вообще такое кредитное плечо и зачем оно вообще нужно. Кредитное плечо может быть разное: начиная от 1:1 и заканчивая 1:1000 . Данный параметр выбирается при открытии нового реального или демо-счёта.

Кредитное плечо на Форексе позволяет трейдеру управлять большим капиталом, намного больше, нежели имеется. Это происходит благодаря тому, что трейдер берет взаймы у брокера. Зачем это нужно? Всё это для того, чтобы трейдер имел возможность получить как можно больше прибыли.

ПРИМЕР 2 : Вы собираетесь завести счёт у брокера, положив первоначальный депозит в размере 500$. Предполагаемое кредитное плечо, к примеру, 1:100. Получается, что вы располагаете капиталом не 500$, а 5000$. Торгуя с таким кредитным плечом, вы вносите залог 500$, а остальные 4500$ вам предоставляет брокер. Это и есть принцип действия кредитного плеча. Чем выше оно, тем больше сумма имеется у вас в распоряжении для осуществления операций.

На что влияет размер кредитного плеча?

При использовании кредитного плеча нужно стараться не давать большой «нагрузки» на свой капитал, т. е. не открывать большое количество сделок. Чем больше имеется открытых сделок при большом кредитном плече (к примеру, 1:500 или 1:1000), тем выше риски потери депозита. Т. е. кредитное плечо вместе с увеличением средств трейдера также увеличивает риск его потери (прямо пропорциональная зависимость).

Какое лучше плечо использовать начинающему на Форекс?

Для новичка, который еще не сильно разбирается в торговле на Форекс и не уверен в своём стиле торговли, лучше выбрать вариант кредитного плеча более простой (до 1:100).

Многие начинающие трейдеры совершают одну и ту же ошибку, когда торгуют на рынке, не учитывая при этом риск по каждой сделке. Они опираются только на баланс своего торгового счёта. Это в корне губительное убеждение.

ПРИМЕР : Предположим, что вы имеете у себя на торговом счету 1000$, и используете при этом кредитное плечо (Leverage ) 1:200. Таким образом, получается, что каждый пункт хода цены валютной пары лотом 1 составляет 20$. Если, допустим, у вас сработает StopLoss (предположим, это произойдёт через 10 пунктов), то вы получите убыток в размере 200$. На счету у вас останется всего лишь 800$.

Наиболее часто трейдерами выбирается кредитное плечо 1:100. Но большинство брокеров предоставляют возможность выбирать кредитный рычаг вплоть до 1:500 (1:1000).

На что ещё, кроме стоимости одного пункта, влияет данный параметр?

Зачастую трейдеры забывают о таком понятии, как «маржа». Это понятие очень сильно связано с кредитным плечом, хотя и имеет отличия. Чем больше кредитное плечо, тем меньше маржа .

Маржа рассчитывается так: сумма сделки делится на кредитное плечо. У одних торговых инструментов маржа может быть прямой, тогда как для других – она уже не будет представлять круглые цифры.

Обычно начинающие трейдеры торгуют некоторое время на демо-счёте, после чего открывают центовые счета. На центовом счете маржинальная стоимость несколько другая. Поэтому для центовых счетов трейдеры рекомендует в основном выбирать кредитное плечо 1:200 .

ВАЖНО : следует помнить, что при возникновении на рынке неблагоприятной ситуации (когда рынок разворачивается и идёт против трейдера), риск потери увеличивается одновременно с величиной кредитного плеча.

Видео: Что такое кредитное плечо

Как рассчитать величину кредитного плеча?

Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:

Margin (залог/маржа) = Contract (размер/величина контракта) / Leverage (кредитное плечо)

Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).

Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.

Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.

После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).

ПРИМЕР : Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:

1. Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
2. Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.

Простыми словами, если трейдер имеет на своём торговом счету 10$ тыс., а максимальный риск, который отводится на каждую сделку, составляет 3%, то необходимо открывать не более 30 лотов.

И отступать от данного правила не стоит, даже в том случае, когда имеется неплохая возможность продать или купить больше лотов .

Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу) . Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.

Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.

Margin Call наступает в том случае, когда убытки превышают размер депозита. Брокер самостоятельно закрывает все убыточные сделки, так как в обратном случае ему придётся платить за убытки своего клиента (трейдера) из своего кармана.

ПРИМЕР : На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.

Вердикт: преимущества и недостатки

Многие при открытии счёта на Форекс задаются сразу вопросом – а какое же кредитное плечо (Leverage ) выбрать? Использование данного инструмента имеет как положительные стороны, так и отрицательные.

Максимальное плечо предоставляет возможность торговать с большими денежными запасами, чем на самом деле имеется у трейдера.

Имея даже пару сотен долларов, с большим кредитным плечом можно заработать хорошую сумму. Это и привлекает многих трейдеров.

Когда используется большое кредитное плечо, появляется возможность:

• использовать в своей торговле не одну, а сразу несколько торговых систем;
• оперировать разными лотами и объёмами сделок (некоторые трейдеры используют в своих торговых системах принцип «мартингейла», когда после получения убытков, предыдущий лот удваивается), что помогает перекрывать потери;
• иметь большой запас денежных средств для торговли на разных торговых инструментах (некоторые трейдеры используют метод «хеджирования», когда убыточная позиция по одному торговому инструменту, перекрывается прибыльной позицией по другому торговому инструменту).

Минимальное плечо снижает риски трейдера. Он страхует себя от потерь денежных средств, которые вложил, но тем самым и ограничивает свою прибыль .

Поэтому выбирать размер кредитного плеча нужно, исходя из своих личных побуждений, своего опыта торговли и уверенности в своих силах.

Видео: Кредитное плечо — чем больше тем лучше? Мифы о большом кредитном плече.