Банк "Российский Кредит": отзывы клиентов. Банкир парамонов и уголовное дело мотылева

В отношении бывшего владельца банка «Российский Кредит» Анатолия Мотылева возбуждено уголовное дело по ст. 159 ч. 4 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере») - сообщают «Ведомости» со ссылкой на представителя СКР.

Напомним, в мае «Коммерсант» со ссылкой на источники, близкие к следствию, сообщал , что речь в уголовном деле идет о махинациях с 1,25 млрд рублей в М-Банке. Как полагают следователи, эти средства были переведены со счетов реально действующих компаний в М-Банке в фирмы-однодневки, а затем обналичены и похищены. По версии следствия, вывод активов из М-Банка осуществлялся в интересах «конечного собственника», а также неких неустановленных лиц.

Из материалов Мосгорсуда следует, что суд наложил арест на имущество Мотылева - шесть земельных участков и два дома. Мотылев, по словам собеседника «Ведомостей», находится в Лондоне и работает там в финансовой компании. Однако, как отмечает издание, подтвердить это не удалось - помощница банкира отказалась общаться без адвоката.

Как пишут «Ведомости», Мотылев в октябре подавал в арбитражный суд иски к ЦБ, оспаривая предписание о начислении М-Банком резервов и отзыв лицензии, но проиграл в двух инстанциях. Потерпевшим по уголовному делу признан М-Банк, следует из материалов суда, рассматривавшего апелляцию по делу о наложении ареста на имущество Мотылева. Лицензия у М-Банка отозвана в июле 2015 года, «дыра» в балансе, по оценкам ЦБ, составила 28 млрд рублей. Как отмечает издание, М-Банк входил в неформальную группу банков Мотылева вместе с «Российским Кредитом» и др. Совокупную «дыру» в балансе этих банков ЦБ оценивал в 100 млрд рублей, из них в «Российском Кредите» - в 75,7 млрд, позже ЦБ увеличил оценки на 35 млрд рублей.

Как отмечает партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская (ее фирма сотрудничает с Агентством по страхованию вкладов), в случае, если банк признается потерпевшим, он вправе в рамках уголовного дела подать гражданский иск, который будет удовлетворен, если суд признает обвиняемого виновным. По ее словам, в выводе активов не всегда есть уголовный состав; среди гражданско-правовых способов защиты интересов кредиторов банка можно назвать привлечение бывшего руководства или собственников к субсидиарной ответственности, взыскание с них убытков, а также оспаривание сделок по выводу активов банков.

Досье

• Мотылев Анатолий Леонидович родился 11 августа 1966 г. в Москве в семье финансиста Леонида Мотылева, который с 1973 по 1986 г. руководил «Госстрахом». Окончил Московский финансовый институт, с 1987 по 1990 г. преподавал в этом вузе. Кандидат экономических наук, тема диссертации - «Страховой рынок Великобритании и система его государственного регулирования».
• С 1990 по 1995 г. работал в «Госстрахе» и пришедшем ему на смену ОАО «Росгосстрах», где был заместителем председателя и вице-президентом. В 1992 г. стал сооснователем и позже - основным владельцем банка «Глобэкс», в котором до 1996 г. был председателем совета директоров, а с 1996 по 2009 г. - президентом. В 1996 году Анатолий Мотылев был задержан по подозрению в незаконном списании средств «Росгосстраха» со счета в «Глобэксе», но обвинение ему предъявлено не было.
• В конце 2008 г. после массового оттока клиентов и санации банка крупнейшим акционером (98,94%) «Глобэкса» стал Внешэкономбанк. Через аффилированные структуры «Глобэксу» принадлежали бизнес-центр «Новинский пассаж», часовой завод «Слава», 2 тыс. га земли в Подмосковье, подмосковный поселок Family Club, торгово-развлекательный центр в Новосибирске и другие объекты. Все эти активы после санации достались «ВЭБ-инвесту».
• В том же году Анатолий Мотылев начал создавать новую финансовую группу из банков, крупнейшим из которых стал приобретенный в 2012 г. «Российский кредит». С Анатолием Мотылевым также связывали еще три банка - «Тульский промышленник», М-банк и АМБ-банк. Кроме того, в 2013–2014 гг. он получил контроль над семью негосударственными пенсионными фондами (НПФ).
• В 2015 г. лицензий лишились все НПФ Анатолия Мотылева и подконтрольные ему банки. Под управлением НПФ находилось до 60 млрд рублей пенсионных средств граждан, а объем вкладов в банках на момент отзыва лицензий составлял почти 80 млрд рублей. Дыра в капитале банков, по оценке временной администрации, составила 75,7 млрд руб. В июле 2015 года СМИ сообщали о возможном отъезде Анатолия Мотылева из России.
  

ГСУ Следственного комитета РФ расследует уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, центральной фигурой в котором является бывший владелец банков «Глобэкс», «Российский кредит» и «М Банк» Анатолий Мотылев. Следствие считает, что экс-банкир выдал заведомо невозвратный кредит на 700 миллионов, а потом сбежал с деньгами.

Вообще Анатолия Мотылева называют «могильщиком» сразу четырех банков и семи НПФ. Однако в данном эпизоде речь идет конкретно о хищениях из «М Банка». Схему выяснили журналисты, получившие в свое распоряжение подтверждающие документы.

Выдачу заведомо невозвратного кредита Мотылев, как полагают в СКР, организовал не один, а в паре с сообщницей – некой Ольгой Ивановой – и помощниками, которые в деле проходят пока что как «неустановленные лица».

Дело было весной 2014-го. «М Банк» структуры, аффилированные с Мотылевым, приобрели в сентябре 13-го. Второй банк, задействованный в схеме, – это «Российский кредит», в котором Анатолий Мотылев занимал президентский пост. Старт операции по выводу денег дала Иванова, открыв в «Российском кредите» счета для трех фирм-однодневок. ООО «Аликанте», «ЛигалВерсия» и «Медиа резерв» никакой финансово-хозяйственной деятельности не вели, а созданы были специально как фирмы-прокладки. Чтобы придать им солидность, к делу был привлечен генеральный директор ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станислав Маркеев . Его рекомендательное слово для банка прозвучало весомо и убедительно, и 700 миллионов рублей ушли – якобы на приобретение высоколиквидных ценных бумаг.

Позже Маркеев сумел убедить и руководство брокерской компании в том, что деньги следует перевести компании «Универ капитал», а это ООО моментально перевело их другой компании, «Анект», оторая купила у упомянутой выше «ЛигалВерсии» 25 векселей ООО «Аликанте» за 686 миллионов. По сути, приобретены были пустые бумажки. Зато в сжатые сроки, всю операцию провернули за два дня.

Действие кредитного договора было пролонгировано Станиславом Маркеевым с увеличением годовой ставки до 17%. «Брокерские и депозитарные услуги» погашали кредит в течение года, а затем обязательства перешли к «ЛигалВерсии». Решение об этом принял лично Анатолий Мотылев, у которого была доверенность председателя правления банка-кредитора (сама глава правления, кстати, понятия не имела, что творит президент банка у нее за спиной).

В виновности Маркеева, правда, не уверена на данный момент даже сама Генпрокуратура – возможно, он действительно не был в курсе общего плана и, взяв кредит, не имел умысла на хищение. По словам представителя прокуратуры, Маркеев добросовестно откликался на все вызовы на допросы и давал подробные показания – так что брать его под арест, в общем-то, даже не было оснований.

В июле 2015-го Центробанк отозвал у «М Банка» и «Российского кредита» лицензии: банки оказались должны своим клиентам 38 и 126 миллиардов рублей. А в Главное следственное управление поступило заявление Агентства страхования вкладов, на основании которого возбудили уголовное дело. Главными фигурантами стали Анатолий Мотылев, Ольга Иванова и Станислав Маркеев. «Подручные» до 31 октября находятся под арестом, а вот Мотылев заблаговременно успел выехать за границу. Уголовное дело в отношении него было возбуждено заочно (ч. 4 ст. 159 УК – мошенничество в особо крупном размере). Бывшего банкира весной этого года объявили в федеральный розыск, а его имущество в РФ арестовали – чтобы хоть как-то возместить нанесенный «М Банку» ущерб. Однако в Агентстве страхования вкладов уже подсчитали: даже если продать все российские активы Мотылева (несколько квартир и земельные участки в Одинцовском районе Подмосковья), этого не хватит даже на пятую часть ущерба, причиненного юридическим и физическим лицам. Но и это имущество Мотылев, утверждающий, что он не виновен, пытается отсудить обратно. Дистанционно, из Лондона. И апелляционная инстанция Мосгорсуда его иск даже частично удовлетворила.

Между тем, главным действующим лицом некрасивых, но связанных с большими деньгами историй Анатолий Мотылев становится не впервые . В 2008 году государству пришлось санировать учрежденный Мотылевым Внешэкономбанк (80 миллиардов рублей). Год спустя Мотылев учредил АМБ-банк, еще через три года – купил «Российский кредит», а за ним – банк «Тульский промышленник» и «М Банк». Деятельность Мотылева, как напоминает «Коммерсант», активно критиковал Дмитрий Тулин , сегодня занимающий пост первого зампреда Центробанка. По его мнению, Анатолий Мотылев – это «чемпион по накручиванию финансовой отчетности».

Надо полагать, критиковал за дело: принадлежавшие Мотылеву негосударственные пенсионные фонды «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего», «Сберегательный фонд «Солнечный берег» и «Сберегательный» лишились лицензий (а это 60 миллиардов рублей и около 1,38 миллиона россиян, отдавших свои в управление свои пенсионные накопления), а банки, принадлежащие Мотылеву, в 2015 году, по данным АСВ, не досчитались 80 миллиардов.

По его указанию зампред «Роскредита» обманул Центробанк.

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк "Российский кредит"» Юрия Парамонова. Бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд руб., обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.

СКР завершил расследование одного из трех уголовных дел в отношении бывших топ-менеджеров банка «Российский кредит». Перед судом предстанет экс-заместитель председателя правления этого кредитного учреждения 46-летний Юрий Парамонов. Он обвиняется в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ).

Как следует из переданных в Хамовнический суд Москвы материалов, 22 июля 2015 года Центробанк направил в адрес «Российского кредита» предписание, в соответствии с которым предложил его руководству сформировать резервы на «возможные потери по выданным ссудам в размере не менее 18,9 млрд руб. и в срок не позднее 15 час. 00 мин. 23 июля 2015 года представить отчетную документацию». По большому счету это требование регулятора можно было считать формальностью, поскольку уже тогда было ясно, что спасти «Российский кредит» не получится. Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. По данным “Ъ”, бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

За фальсификацию документов господину Парамонову грозит наказание от штрафа до четырех лет лишения свободы. Отметим, что в «Российском кредите» обвиняемый Парамонов являлся одним из старожилов. Карьеру в банке выпускник экономического факультета МГУ начал в 1998 году, заняв должность начальника отдела международной финансовой отчетности, а в 2002 году возглавил управление валютных, кассовых и внутрибанковских операций финансового департамента. В 2010 году Юрий Парамонов вошел в состав правления банка, а еще через три года стал первым заместителем председателя правления «Российского кредита».

Сейчас в отношении скрывающегося в Великобритании бывшего владельца целой банковской империи Анатолия Мотылева СКР расследует два уголовных дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Фигурантом дела о хищении денег из признанного банкротом «Российского кредита» (дыра в банке по состоянию на 1 ноября 2017 года составляла более 126 млрд руб.) экс-владелец банков «Глобэкс», М-банка и ряда других стал в декабре 2015 года. Однако для следствия господин Мотылев оказался недоступен. Как только у трех его кредитных учреждений, включая «Российский кредит», отозвали лицензии, бывший банкир перебрался в Лондон. 3 ноября 2017 года по ходатайству следствия Басманный суд заочно арестовал Анатолия Мотылева. Кроме того, по решению суда в счет погашения ущерба была арестована недвижимость экс-банкира в России — загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Любопытно, что аресты имущества в письменном виде Анатолий Мотылев обжаловал лично, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. Тем не менее в феврале нынешнего года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.

Второе дело касается хищения 700 млн руб. из М-банка. По версии следствия, оно было осуществлено господином Мотылевым весной 2014 года в сговоре со своей помощницей Ольгой Ивановой и гендиректором ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станиславом Маркеевым. Суть махинаций, полагает следствие, была стандартной — выдача заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам. В итоге все деньги, считают в СКР, оказались в распоряжении Анатолия Мотылева. Эту версию косвенно подтверждает обвиняемый Маркеев. Правда, по его данным, обнародованным в суде, речь в этом случае можно вести лишь о техническом кредитовании М-банком структур, имевшим счета в «Российском кредите», а не о хищении средств.

Как Анатолий Мотылев похоронил четыре банка и семь НПФ

Самым масштабным событием 2015 года года на банковском рынке стал крах империи Анатолия Мотылева, который аккумулировал средства граждан почти на 70 млрд руб. История предпринимателя, которому позволили два раза провернуть одну и ту же махинацию,— в материале «Банковский могильщик».

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит»» Юрия Парамонова.

Как удалось выяснить редакции «Независимый Источник», бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд руб., обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.
СКР завершил расследование одного из трех уголовных дел в отношении бывших топ-менеджеров банка «Российский кредит». Перед судом предстанет экс-заместитель председателя правления этого кредитного учреждения 46-летний Юрий Парамонов. Он обвиняется в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ).

Как следует из переданных в Хамовнический суд Москвы материалов, 22 июля 2015 года Центробанк направил в адрес «Российского кредита» предписание, в соответствии с которым предложил его руководству сформировать резервы на «возможные потери по выданным ссудам в размере не менее 18,9 млрд руб. и в срок не позднее 15 час. 00 мин. 23 июля 2015 года представить отчетную документацию». По большому счету это требование регулятора можно было считать формальностью, поскольку уже тогда было ясно, что спасти «Российский кредит» не получится. Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. По данным «Независимого Источника», бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

За фальсификацию документов господину Парамонову грозит наказание от штрафа до четырех лет лишения свободы. Отметим, что в «Российском кредите» обвиняемый Парамонов являлся одним из старожилов. Карьеру в банке выпускник экономического факультета МГУ начал в 1998 году, заняв должность начальника отдела международной финансовой отчетности, а в 2002 году возглавил управление валютных, кассовых и внутрибанковских операций финансового департамента. В 2010 году Юрий Парамонов вошел в состав правления банка, а еще через три года стал первым заместителем председателя правления «Российского кредита».

Сейчас в отношении скрывающегося в Великобритании бывшего владельца целой банковской империи Анатолия Мотылева СКР расследует два уголовных дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Фигурантом дела о хищении денег из признанного банкротом «Российского кредита» (дыра в банке по состоянию на 1 ноября 2017 года составляла более 126 млрд руб.) экс-владелец банков «Глобэкс», М-банка и ряда других стал в декабре 2015 года. Однако для следствия господин Мотылев оказался недоступен. Как только у трех его кредитных учреждений, включая «Российский кредит», отозвали лицензии, бывший банкир перебрался в Лондон. 3 ноября 2017 года по ходатайству следствия Басманный суд заочно арестовал Анатолия Мотылева. Кроме того, по решению суда в счет погашения ущерба была арестована недвижимость экс-банкира в России - загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Любопытно, что аресты имущества в письменном виде Анатолий Мотылев обжаловал лично, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. Тем не менее в феврале нынешнего года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.