Теория кейнса. Экономическое учение Дж.Кейнса

Теория денег и денежно-кредитного регулирования Кейнса. Дж. Кейнс 1883-1946 -английский экономист, положивший начало одному из ведущих течений западной экономической мысли, которое получило название кейнсианство.

Кейнс, рассматривая сущность денег, стоял на номиналистических позициях. Он считал, что деньги являются исключительно творением государственной власти, представляют собой условные знаки и лучшие из них бумажные, неразменные на золото. Он был против золотого стандарта, так как золотой стандарт не совместим с его теорией денежно-кредитного регулирования экономики. При золотом стандарте ЦБ обязан поддерживать установленные законом резервы золотого покрытия банкнотной эмиссии и депозитов, что ограничивает рамки кредитной экспансии банка.

В отличие от представителей количественной теории денег, которые причину циклического развития экономики объяснили колебание товарных цен, обусловленным изменением соотношения между количеством товаров и количества денег, Кейнс рассматривал влияние денег на цикл через норму процента. По его мнению, циклическое развитие экономики вызывается влиянием количества денег не на уровень товарных цен, а норму ссудного процента.

Кейнс является наиболее известным представителем теории регулируемого капитализма. Он первым предпринял попытку обосновать необходимость государственно-монополистического регулирования экономики. При этом он исходил из того, что экономика неспособна без государственного вмешательства в экономику обеспечить бескризисное развитие производства и полную занятость. Основные положения теории и программы государственного регулирования экономики изложены Кейнсом в работе Общая теория занятости, процента и денег, опубликованной в 1936 г. Предложенная им система мер государственного вмешательства в экономику базируется на анализе причин промышленного цикла, краткое изложение которого сводится к следующему. Поскольку нормальное функционирование экономики предполагает равенство предложения товаров и спроса на них, то все доходы различных классов должны быть израсходованы на покупку потребительских товаров и капитальных благ. Исходя из этого положения, Кейнс начинает исследование причин цикла с рассмотрения вопроса о том, как практически используются доходы различными классами общества и в соответствии с эти делит их на расходы на потребительские цели, инвестиции и накопление сбережений. Изменения в соотношении использования денег на эти цели и являются причиной циклического развития капитализма.

В бедном обществе все доходы используются на потребительские цели и поэтому проблема использования денег и циклического развития экономики не возникает.

В богатом обществе только люди, имеющие низкие доходы, расходуют все или почти все деньги на потребительские цели. Люди, имеющие высокие доходы, расходуют на потребительские цели только часть доходов. Эта часть с ростом доходов хотя и увеличивается абсолютно, но относительно падает, т.к. с ростом доходов склонность людей к потреблению уменьшается.

Поэтому с ростом богатства общества растут сбережения. Для того чтобы весь совокупный продукт общества мог быть реализован, сбережения должны быть использованы на приобретения капитальных благ, т.е. инвестированы.

Но здесь, считает Кейнс, и возникает проблема, так как причины, которые побуждают сберегать деньги, и причины, которые вызывают их инвестирование, различны. Побудительным мотивом осуществления инвестиций является получение прибыли, поэтому размер инвестиций зависит от величины прибыли, которую учредители рассчитывают получить. Источником средств учредителей служат главным образом средства других лиц, которым они, беря деньги в ссуду, должны платить процент.

Поэтому объем инвестиций растет до тех пор, пока ожидаемая норма прибыли превышает норму ссудного процента. Чем ниже норма ссудного процента, тем больше стимулы к инвестициям. Следовательно, объем инвестиций находится в прямой зависимости от нормы прибыли и в обратной от нормы ссудного процента. Но понижение норм ссудного процента находится в противоречии с так называемым предпочтением ликвидности. Дело в том, считает Кейнс, что людям присуще стремление держать свои доходы в непосредственно ликвидной форме, то есть в форме денег.

Это стремление он и называет предпочтением ликвидности. И чем больше экономическая неустойчивость и ниже норма ссудного процента, тем больше предпочтение ликвидности. Норма ссудного процента, по мнению Кейнса, зависит исключительно от спроса и предложения денег. Предложение денег, в свою очередь, зависит от их количества и степени предпочтения ликвидности. Норма процента есть премия, которая должна быть выплачена собственнику денег, чтобы преодолеть предпочтение ликвидности.

Таким образом, из анализа промышленного цикла, изложенного Кейнсом, следует, что экономическая активность зависит от суммы совокупных расходов денег на потребительские цели и инвестиции и главной проблемой в расходовании денег являются расходы на инвестиции. Поэтому теория промышленного цикла Кейнса -это теория инвестиций, основное содержание которой сводится к обоснованию возможности обеспечения с помощью государственного регулирования экономики преодоления циклического развития экономики и создания условий полной занятости. В объяснении причин циклического развития экономики он исходи не из примата производства над потреблением, а наоборот.

Главную причину такого развития Кейнс видит в недостатке спроса на товары, который, является следствием присущих людям таких свойств их характера как уменьшение с ростом доходов склонности к потреблению и предпочтение ликвидности. По Кейнсу, происходящие в экономической жизни процессы являются отражением психологии людей.

Рассматривая условия равенства предложения товаров и спроса на них, Кейнс исходит из равенства общей стоимости совокупного общественного продукта и суммы доходов всех классов общества. В действительности же сумма доходов меньше стоимости совокупного общественного продукта на величину перенесенной стоимости основного капитала. Поэтому реализация всего совокупного общественного продукта возможна только тогда, когда спрос будет равен сумме доходов и сумме перенесенной стоимости основного капитала -амортизации. Кейнс определяет ссудный процент как плату за расставание с ликвидностью, утверждал, что норма процента зависит от количества денег.

Одной из мер поддержания инвестиций на определенном уровне Кейнс считал низкую норму ссудного процента, которая поощряла бы инвестиции частных компаний и местных органов государственной власти. Возможности поддержания процента на низком уровне он видел в учетной политике ЦБ и широком осуществлении операций на открытом рынке. Денежные средства, помещенные в ценные бумаги, обладающие высокой степенью ликвидности, преодолевали бы предпочтение ликвидности и служили бы средством снижения нормы ссудного процента.

Кейнс верил, что казначейство и Банк Англии обладают достаточной возможностью поддерживать норму ссудного процента на любом уровне, который бы соответствовал проводимой правительством политике. 4.2. Монетаризм. Основоположником монетаризма является американский экономист, профессор Чикагского университета М. Фридмен.

До 1968 г. это направление было известно как чикагская школа политической экономии. Монетаризм -это денежная теория, теоретической основой которого служит количественная теория денег. Его представители отводят деньгам роль основного фактора, от которого зависит состояние экономики. Монетаристы как противники кейнсианства считают, что капитализму присуща внутренняя устойчивость, а поэтому нет необходимости в активном вмешательстве государства в процесс воспроизводства. Такое вмешательство, полагают они, не только не способствует устойчивости, а наоборот, является основной причиной нарушения стабильности экономики.

Веря в то, что механизм рыночной конкуренции может приводить экономику в состояние равновесия, они требуют обеспечения свободы рыночных сил и частного предпринимательства. По мнению монетаристов, такие явления, как инфляция, безработица, циклические кризисы не присущи природе капитализма, а являются следствием неправильных денежной политики государства. Они считают, что капитализм является устойчивой системой, для которой характерно состояние равномерного экономического роста.

А чтобы этот рост не нарушался, необходимо, чтобы и рост количества денег в обращении происходил равномерно в определенной пропорции к росту производства. Отсюда их предложение количество денег в обращении должно увеличиваться равномерно и постоянно на 3-5 в год. Такой темп роста денежной массы, по расчетам монетаристов, наблюдается, якобы, многие десятилетия. В последних работах они предлагают поддерживать постоянный рост денежной массы в обращении на 1-2 пункта выше темпов роста производительности труда.

Однако, в основе любых выводов и рекомендаций должен быть научный анализ исследуемых явлений. Монетаристы же зависимость стабильности экономики от стабильности денежного обращения выводят из простого сопоставления динамики денежной массы и валового национального продукта.

М. Фридмен и А. Шварц в работе Денежная история Соединенных Штатов 1867-1960 гг. на основе таких сопоставлений делают вывод, что на протяжении всего этого периода причиной значительного сокращения производства каждый раз было сокращение количества денег в обращении. В свою очередь сокращение количества денег в обращении они объясняют неправильной кредитной политикой Федеральной резервной системы, которая выражалась в своевольном повышении учетной ставки и нормы обязательных резервов.

Сопоставление внешних проявлений внутренних процессов, протекающих в общественном воспроизводстве, не есть доказательство. В действительности не сокращение денежного обращения предшествует снижению производства, а перенакопление действительного капитала и вызванное этим замедление обращение денежного капитала побуждает банки прибегать к кредитным ограничениям, так как риск неплатежей со стороны должников возрастает. Это не означает, что кредитная политика ЦБ, если она неправильна, не оказывает отрицательного влияния на производства и особенно в периоды кризисов. Жесткая кредитная политика банка может обострить течение кризиса, а либеральная несколько облегчить, но никакая его кредитная политика не может предотвратить кризиса.

Согласно концепции монетаризма М. Фридмена основными инструментами регулирования экономики является изменение денежной массы и процентных ставок, что дает возможность чередовать кредитную экспансию и кредитную рестрикцию. Установление среднегодовых темпов роста денежной массы в сочетании с определенным уровнем процентных ставок позволяет влиять на динамику производства и цен.

Конец работы -

Эта тема принадлежит разделу:

Теории кредита

Кредит является существенным и значительным открытием человечества в сфере экономики, он относится к числу важнейших категорий экономической.. Говоря об этой теме, нельзя не упомянуть те проблемы, с которыми сталкивается.. Необходимо уделять большое внимание проблеме кредита, так как экономическое состояние страны в значительной мере..

Если Вам нужно дополнительный материал на эту тему, или Вы не нашли то, что искали, рекомендуем воспользоваться поиском по нашей базе работ:

Что будем делать с полученным материалом:

Если этот материал оказался полезным ля Вас, Вы можете сохранить его на свою страничку в социальных сетях:

Кейнсианство – это совокупность различных теорий о том, как агрегированный показатель спроса (потребление всех субъектов) оказывает сильное влияние на производство в краткосрочной перспективе, особенно во время рецессий. Зарождение этой школы связано с именем известного британского экономиста. В 1936 году Джон Мейнард Кейнс опубликовал свою работу «Общая теория занятости, процента и денег». В ней он противопоставил свое учение классическому предложение-ориентированному подходу к регулированию национального хозяйства, этот подход почти сразу был применен на практике. На сегодняшний день кейнсианство – это уже не одна школа, а несколько течений, каждое со своими особенностями.

Общая характеристика

Представители кейнсианского подхода рассматривают агрегированное (совокупное) предложение как показатель, который равнозначен производственной мощности экономики. Они считают, что на него влияют множество факторов. Поэтому совокупный спрос может расти и падать хаотично, оказывая влияние на общий выпуск, занятость и инфляцию. Такой подход к национальному хозяйству впервые применил британский экономист Джон Мейнард Кейнс. Доминирующие в то время ориентированные на предложение представления не отвечали потребностям времени, будучи не в состоянии решить проблему последствий Великой депрессии.

Особенности теории

Кейнсианство – это направление, которое выступает за активное вмешательство государства в экономику. Его представители считают, что решения в частном секторе являются причиной неэффективности в национальном хозяйстве. Поэтому единственным «лекарством» является активная монетарная и фискальная политика со стороны центрального банка и правительства. Именно от последних зависит стабилизация циклов деловой активности. Кейнсианцы выступают за смешанную экономику. Преимущество отдается частному сектору, но во время рецессий государство активно вмешивается в национальное хозяйство.

Исторический контекст

Кейнсианство в экономике развитых стран было стандартной моделью в конце Великой депрессии, во время Второй мировой и в период послевоенного роста (1945-1973 гг.). Однако оно утратило свое доминирующее положение после энергетических кризисов и стагфляции в 1970-х годах. В настоящее время мы можем наблюдать повторное увеличение интереса к этому направлению. Это связано с неспособностью классических рыночных моделей справиться с последствиями финансового кризиса 2007-2008 годов. Новое кейнсианство – это школа, которая предполагает рациональность ожиданий домохозяйств и фирм, а также существование «провалов» рынка, для преодоления которых необходимо вмешательство государства. На особенностях мы остановимся в конце данной статьи.

Кейнсианство: представители

Многие ученые придерживались взглядов этой экономической школы. Среди них:

• Джон Мейнард Кейнс (1883-1946);
• Джоан Робинсон (1903-1983);
• Ричард Каан (1905-1989);
• Пьеро Сраффа (1898-1983);
• Остин Робинсон (1897-1993);
• Джеймс Эдвард Мид (1907-1995);
• Рой Ф. Хэррод (1900-1978);
• Николас Калдор (1908-1986);
• Михал Калеки (1899-1970);
• Ричард М. Гудвин (1913-1996);
• Джон Хикс (1904-1989);
• Пол Кругман (1953 -).

Вклад ученого в науку

Экономическая школа, которая выступает за вмешательство государства в национальное хозяйство, особенно во время рецессий, названа по имени ее основателя и главного апологета. Идеи, которые изложил Джон Мейнард Кейнс, изменили теорию и практику современной науки. Он разработал свою теорию причин цикличности, и считается одним из самых влиятельных экономистов 20 века и современности. Кейнсианство в экономике стало настоящей революцией, ведь оно посмело опровергнуть классические идеи «невидимой руки» рынка, которая может самостоятельно решить любые проблемы. В 1939-1979 годах взгляды этой экономической школы доминировали в развитых странах. Именно на них основывалась политика их национальных правительств. Однако только после второй мировой войны удалось взять достаточное количество займов, чтобы ликвидировать безработицу. По мнению Джона Кеннета Гелбрейта, который отвечал за контроль инфляции в США в этот период, трудно было найти другой более удачный период для демонстрации возможностей применения подхода кейнсианства на практике. Идеи Кейнса были настолько популярны, что его называли новым Адамом Смитом и основателем современного либерализма. После Второй мировой войны Уинстон Черчилль попытался построить свою предвыборную кампанию на критике этого направления и проиграл Клементу Эттли. Последний как раз выступал за экономическую политику, основанную на идеях Кейнса.

Концепция

Теория кейнсианства занимается пятью вопросами:

• Зарплаты и расходы.
• Чрезмерные сбережения.
• Активная фискальная политика.
• Мультипликатор и процентные ставки.
• Модель инвестиции-сбережения (IS-LM).

Кейнс считал, что для решения проблем, связанных с Великой депрессией, нужно стимулировать экономику (поощрять инвестиции) с помощью комбинации двух подходов:

1. Уменьшение процентных ставок. То есть применение элементов монетарной политики центральным банком страны (Федеральным резервом США).
2. Инвестирование правительства в создание и обеспечение инфраструктуры. То есть через искусственное увеличение спроса за счет государственных расходов (фискальной политики).

«Общая теория занятости, процента и денег»

Эта самая известная теория Кейнса была опубликована в феврале 1936 года. Она считается ключевой работой в сфере экономики. «Общая теория занятости, процента и денег» заложила основы терминологии и сформировала современную теорию. Она состоит из шести частей и предисловия. Главная идея этой работы заключается в том, что занятость определяется не ценой на труд как фактор производства, а расходами денег (совокупным спросом). По мнению Кейнса, предположение о том, что конкуренция на рынке в долгосрочной перспективе приведет к полной занятости, так как последняя – непременный атрибут равновесного состояния, которое устанавливается, если государство не вмешивается в экономику, а все идет своим чередом, неверное. Напротив, он считал, что безработица и недостаточность инвестиций – это в порядке вещей при отсутствии грамотного управления со стороны правительства. Даже понижение зарплат и увеличение конкуренции не приносит должного эффекта. Поэтому Кейнс в своей книге отстаивает необходимость вмешательства государства. Он даже допускает, что можно было не допустить Великой депрессии, если бы в тот период все не было отдано на откуп свободному и конкурентному рынку.

Современное кейнсианство

После мирового финансового кризиса наблюдается повторное увеличение интереса к рассматриваемому направлению. Новое кейнсианство, представители которого все больше усиливают свои позиции в экономическом сообществе, появилось еще в конце 1970-х годов. Они настаивают на существовании «провалов» рынка и невозможности совершенной конкуренции. Поэтому цена на труд как фактор производства является негибкой. Поэтому она не может сразу подстраиваться под изменения рыночной конъюнктуры. Таким образом, без вмешательства государства состояние полной занятости является недостижимым. По мнению представителей нового кейнсианства, только действия государства (фискальная и монетарная политика) могут привести к эффективному производству, а не принцип laissez faire.

Английский экономист Дж. Кейнс был очевидцем всемирной Великой депрессии, во время которой на протяжении долгих десяти лет не было заметно никаких признаков самовосстановления.

Кейнс решил проанализировать экономику как замкнутую систему и посмотреть, что происходит с совокупным спросом и совокупным предложением общества. Чтобы быть услышанным, Кейнсу пришлось излагать свои мысли в общепринятой терминологии Адама Смита, терминологии рынка, спроса и предложения. Кейнс предположил, что работает следующий механизм.

Стремление производителя к увеличению прибыли ведёт к постоянным попыткам уменьшить зарплату рабочих. Уменьшение зарплаты заставляет рабочих покупать меньше товаров. Уменьшение спроса снижает производство, что ведёт к новым увольнениям, что опять снижает спрос, что ведёт к новым увольнениям. И так далее вниз по спирали до бесконечности.

Кейнс увидел выход во вмешательстве государства для поддержания «совокупного» спроса общества. Кейнс предлагал государству брать деньги в долг, увеличивать налоги и тратить полученные средства на развитие нового производства, на благоустройство – не так важно, на что, главное – тратить, создавать спрос.

Дополнительный спрос со стороны правительства вернёт рабочие места, рабочие начнут больше покупать, что увеличит спрос на товары, что создаст новое производство, новые рабочие места и так далее.

Теория Кейнса стала широко использоваться на практике всеми правительствами «развитых» стран после Второй мировой войны, поскольку это был чуть ли не единственный способ избежать глубоких кризисов, которые могли бы привести к очередным революциям.

Знаете ли Вы, что: Вы можете выиграть от $20 до $250 в конкурсе «Formula FX» от Альпари, заняв призовые места с 1-го по 20-е. Для участия необходим реальный счет, пополненный не менее чем на $20. Победитель может снять призовую сумму в любой момент времени без каких-либо ограничений.

Но в теории Кейнса есть два явных недостатка. Первый – идеологический. Увеличение роли государства прямо противоречит абсолютной власти денег и капитала и попахивает социализмом.

Второй – чисто практический. С одной стороны, для государственных трат надо увеличивать налоги. С другой стороны, это же самое увеличение налогов снижает стимулы к производству и уменьшает потребление.

Выходом из этого замкнутого круга может быть государственный долг. Но опять возникает противоречие – отдать долг можно из налогов, поэтому рано или поздно придётся увеличить налоги.

Есть два других способа отдать долг – взять взаймы новый долг или просто напечатать деньги. Но новый долг ведёт к лавинообразному увеличению выплат по долгам. Печатание денег ведёт к обесцениванию денег и к инфляции, которая негативно сказывается на производстве. На практике правительства рыночных стран используют все доступные источники для погашения долга – и налоги, и новый долг, и печатание денег.

Как мы видим, теория Кейнса хотя и помогает сгладить кризисы, но, во-первых, борется с последствиями, а не с причинами, а во-вторых, ведёт к новым проблемам в виде роста долга и инфляции.

В целом в 1940-1960-х годах кейнсианство применялось более-менее успешно. Но в 1970е применение этого подхода привело и к инфляции, и к сильному росту долга, и к росту безработицы одновременно.

***

Экономическая теория, как и всякая научная система, за годы своего существования переживала взлеты и падения, отказ от прежнего образа мысли и утверждения нового, забвение старых открытий и возвращение к ним через десятилетия снова. Все это досталось вышедшей восемьдесят лет назад работе Дж.М. Кейнса «Общая теория занятости, процента и денег». Мало какое произведение в экономической области знаний играло роль столь сильного возбудителя острых дискуссий, давало повод для упреков за консерватизм мысли и признания революционного характера, являлось стимулом для переосмысления давным-давно известного, источником новых идей для новых исследований, практически не прерывающихся и по сей день.

Переворот в мышлении экономистов, правда, произошел не сразу. Поначалу книга не произвела большого впечатления, так как источники идей были известны, а освоение работы требовало усилий. Возможно, Кейнс нечто подобное предполагал. В 1935 г. он писал Бернарду Шоу: «Чтобы понять мой образ мысли, вы должны знать, я отдаю себе отчет, что пишу книгу по экономической теории, которая будет в значительной степени революционизировать - не сейчас, я полагаю, но в следующие десять лет - общий образ мыслить об экономических проблемах».

Кейнс как всегда оказался прав, он ошибся только в сроках: его революционные идеи завоевали экономистов гораздо раньше. Суровой реальности затяжной депрессии 1930-х гг. кейнсианская трактовка давала лучшее научное объяснение, чем безраздельно господствовавшая 160 лет до этого классическая теория и ее обновленный клон - неоклассика. Разъяснению и быстрому распространению идей Кейнса способствовали работы его сторонников и последователей - Дж. Хикса, Р. Харрода, Э. Хансена, П. Самуэльсона. Реализация мер «нового курса», с которыми Кейнс познакомился во время своих визитов в США в начале 1930-х гг., успешное использование кейнсианских рекомендаций в кризисной экономике Европы подтвердили правоту выводов Кейнса и вызвали «всеобщее поклонение перед совершенством экономической теории» . Кейнсу потребовалось совсем мало времени, чтобы «обратить в свою веру» значительное количество коллег-экономистов. Вместе сновымиидеямитриумф переживали экономисты-теоретики.

Постепенно мировая экономика освобождалась от последствий кризиса, Великой депрессии, Второй мировой войны. Послевоенный подъем экономики в США и в европейских странах, длившийся более двадцати лет до начала 1970-х гг., стал периодом разочарования в кейнсианстве. Теория, хорошо объяснявшая процессы в экономике неполной занятости, перестала соответствовать новой реальности на фоне пришедшей на смену депрессии экономической экспансии. Предмет кейнсианской теории стал трактоваться как частный случай системы, в общем виде описываемой неоклассической теорией.

Последовавший за подъемом кризис и сопровождавшее его нетипичное явление «стагляции» (одновременный рост цен и безработицы) давали аргументы против одного из базовых тезисов кейнсианской теории занятости - обратной зависимости размеров безработицы и величины инфляционного повышения цен (зависимость, выявленная кривой Филипса). Стагфляция была вызвана резким повышением нефтяных цен (на 68% в 1974 г.) и затем, после некоторого ослабления, произошел еще один виток скачка нефтяных цен в 1979, 1980 и 1981 гг. (на 25,4, 48 и 44,5% соответственно). Инфляция в этот период удвоилась и составила 10,3 - 13,5%, количество безработных увеличилось с 4,9% (в 1973 г.) до 9,5% (в 1982 г.) . По образному выражению Джеймса Тобина, стагфляция 1970-х гг. была для кейнсианской теории тем же, чем великая депрессия для классической ортодоксии .

На смену «остаткам устаревшего интеллектуального наследства», как не очень почтительно высказались о кейнсианстве представители «новой классики» (Р. Лукас и Т. Сарджент в совместном докладе 1968 г.), пришли встреченные с восторгом многими экономистами научные концепции мира с устойчивым экономическим ростом. Новые пророки объясняли, что рациональное поведение и соответствующая реакция субъектов рынка сильно влияют на экономические колебания, а именно - гасят их остроту и позволяют избегать неожиданных и острых кризисов. Центральная проблема недопущения депрессии решена, утверждал Р. Лукас в 2003 г. на ежегодном собрании Американской экономической ассоциации . «Американцы, англичане, немцы, французы и японцы стали утверждать, что экономисты, наконец, научились управлять экономикой. Появилась уверенность, что они могут предотвратить, или, по крайней мере, лечить депрессии и могут гарантировать продолжающийся экономический рост и процветание» .

Для кейнсианства трудный период неудач не прошел даром. Последователи Кейнса («новые кейнсианцы») реагировали на реальность повышательных тенденций в экономике и на критику противников совершенствованием своих версий. В новых подходах допускались подвижные цены и гибкие заработные платы в трактовке адаптационных процессов экономики. Признавалась возможность полной занятости в длительном периоде. Появились гипотезы ограниченной рациональности, номинальных жесткостей, издержек меню, эффективной заработной платы. При этом отметим, что новые кейнсианские гипотезы предлагали объяснения процессов в растущей экономике без отказа от ключевых принципов «Общей теории». Шаги в этом направлении давали новую силу базовым идеям кейнсианства, хотя и не ослабили критику в свой адрес.

Но времена меняются, и мир в начале XXI в. снова переживает тяжелые времена: кризис 2008 - 2009 гг. и последовавшая затем стагнация явились полной неожиданностью для уверовавших в прогнозную силу своих моделей «новых классиков». «Устаревшие» кейнсианские идеи вновь стали востребованными. Оказалось, что Кейнс во многом предвосхитил то, что стало центром интереса современной экономической мысли. Ряд основных новейших направлений в экономических исследованиях берут свое начало от «Общей теории».«Новое признание» касается не только идей, признанных и принятых в свое время. Идеи,воспринимавшиеся после выхода книги как непривычные, «принадлежащие неэвклидовой геометрии», и потому оставшиеся за пределами множества комментариев, сегодня смотрятся в высшей степени актуальными, учитываются в практических действиях людей и государств. Понимание ключевого значения психологических факторов для объяснения событий в экономике, воплощение микрооснований в агрегированных результатах, выход за границы чистой экономической области в смежные дисциплины, необходимость государственной коррекции экономики - все это, получившее отражение в работе Кейнса восемь десятилетий назад, представляет собой круг проблем экономических исследований наших дней.

Революция Кейнса и рыночная философия -
кейнсианская конвенция

Главная революция, совершенная Кейнсом в экономической теории и умах экономистов состояла в опровержении ряд постулатов классической теории. Главный из них - вера во внутренние восстановительные силы конкурентного рыночного механизма. События великой депрессии помогли Кейнсу покончить с безусловным господством доктрины laissez faire , с верой в автоматическую настройку конкурентной экономики. Это существенно расширило представления о функционировании экономической системы.

Кейнс подчеркивал, что при отдаленности от уровня полной занятости рынок утрачивает силу автоматической подстройки экономики к постоянным изменениям, перестает эффективно работать ценовая система - нарушается гибкость товарных цен, цен рабочей силы и капитала. Возникает необходимость государственной коррекции в экономике, отсюда - значение обоснованной государственной политики. Пол Кругман ссылается на метафору Кейнса: экономический двигатель в кризисе не может самостоятельно начать работать, необходим его запуск от внешнего источника, и запуском должно заняться правительство. Признание роли государственного активизма - бесспорное и выдающееся отличие кейнсианской системы от предшествующего этапа экономической науки

Но было бы неверным, на наш взгляд, трактовать Кейнса как этатиста, сторонника государственной экономики и административного управления рыночными процессами, приписывать ему роль идеолога «регулируемого развития капитализма» .

Рекомендации Кейнса, нашедшие широкое применение в государственной политике США и европейских стран, фактически не имели тотального характера, заменяющего рынок. Основные направления государственной активности - меры фискальной политики (налоговая система, государственные расходы) и меры монетарной политики (управление денежной массой) способствовали преодолению проблем стагнирующей экономики. Эти инструменты воздействовали, прежде всего, на совокупный спрос, в чем усматривалась основная задача влияния государства. Но Кейнс не предлагал непосредственно влиять на цены или законы рынка, на основе которых эти цены устанавливались. «Государство должно будет оказывать свое руководящее влияние на склонность к потреблению частично путем соответствующей системы налогов, частично фиксированием нормы процента и, возможно, другими способами» .

Развивая свою мысль, Кейнс подчеркивает, что для обеспечения полной занятости потребуется коррекция оптимального размера инвестиций. Но социализация инвестиций не должна исключать «всякого рода компромиссы и способы сотрудничества государства с частной инициативой. Частные эгоистические интересы определяют, что именно должно быть произведено, в каких пропорциях нужно для этого соединить факторы производства и как распределить между ними стоимость конечного продукта» . Иными словами, по версии Кейнса, государство не вмешивается в базовые основания рыночного механизма. И хотя для полной занятости необходим централизованный контроль, государство должно обеспечить и условия для свободной игры экономических сил , необходимых для реализации всех потенциальных возможностей производства. Государственный активизм не исключает того, что «остаются широкие возможности для проявления частной инициативы и ответственности. В пределах этих возможностей традиционные преимущества индивидуализма сохраняются и далее» .

Но, пожалуй, главное, в чем Кейнс при всем своем неортодоксальном взгляде на роль государства остается на позициях фундаментальной экономической теории, он четко определил сам: это философия рыночного устройства экономики и преимущества рыночных принципов, причем именно в связи с деятельностью людей. Кейнс утверждает, что, хотя государственная коррекция «необузданных рыночных сил» необходима, остаются широкие возможности для проявления частной инициативы. В этих условиях индивидуализм имеет преимущества эффективности, которая обусловлена децентрализацией при принятии решений, преимуществами индивидуальной ответственности и возможностями проявления личной инициативы. «Но всего ценнее индивидуализм, если он может быть очищен от дефектов и злоупотреблений; это лучшая гарантия личной свободы в том смысле, что …он чрезвычайно расширяет возможности для осуществления личного выбора» .

Кейнс отмечает, что широкие возможности личного выбора обеспечивают разнообразие жизни. Потеря возможностей личного выбора «является величайшей из всех потерь в гомогенном или тоталитарном государстве». Разнообразие, будучи результатом успешного выбора предшествующих поколений , сохраняет традиции, использует опыт и фантазии, «является наиболее могущественным средством для достижения лучшего будущего». Кейнс подчеркивает, что он защищает индивидуализм, «как единственное практически возможное средство избежать полного разрушения существующих экономических форм и как условие для успешного функционирования личной инициативы» . Здесь следует обратить внимание, что в такой трактовке индивидуализм связан, прежде всего, с личной инициативой и ответственностью, а не с отвратительным «эгоизмом индивида», как часто трактуют эту поведенческую черту.

Подобная четкая и безусловная защита основного принципа экономики не мешает Кейнсу критически оценивать пределы стихии рыночных сил. Коррекция рыночных сил требует расширения функций государства, и именно этот путь может обеспечить решение главной задачи - достижения устойчивости (равновесия) на уровне полной занятости. Такая позиция Кейнса часто трактуется критиками (и раньше и теперь) как непоследовательная. Но в свете современных тенденций «совместная работа» рынка и государства кажется единственно возможной.

«Кейнсианская конвенция» (Кругман) - утверждение необходимости одновременного существования и рыночного механизма и присутствия государства в экономике - является объектом наиболее яростного критического «обстрела» как справа (за отказ от веры в возможности совершенной конкуренции и рынка), так и слева (за непризнание необходимости широкой социализации экономики, за сохранение частной собственности). И хотя кейнсианская конвенция достигается на практике в реальной экономике, тем не менее, как теоретическая концепция она продолжает возбуждать полемику.

Актуальная сегодня дискуссия вокруг формирования экономической стратегии России в основе своей обсуждает именно тему соотношения двух фундаментальных институтов экономики: «рынок - государство». Много хуже, если вопрос ставится в плоскость «или - или». Кажется, что конвенциональную идею устройства экономического механизма следовало бы воспринять как важнейшую рекомендацию Кейнса современным участникам экономического процесса, действуют ли они как представители макроэкономического института - государства, или как субъекты экономики, принимающие индивидуальные решения.

Психология в макроэкономике

Современные направления новейших экономических исследований заставляют вновь обратиться к некоторым другим аспектам кейнсианской теории, особое значение которых выявилось в конце ХХ - начале XXI в.

К числу идей, которым удалось «революционизировать общий образ мыслить об экономических проблемах» следует отнести роль психологических факторов , пронизывающих всю систему кейнсианской экономики. Включение психологии людей в «конструкцию» экономических феноменов создавало черты новой парадигмы. Эти аспекты кейнсианского анализа фактически предопределили и новые направления макроэкономики, сформировавшиеся за последние десятилетия.

Хотя понимание ключевой роли человека в экономике было заложено в предмет теории уже с начала ее возникновения в работах А. Смита (что и определило гуманистический характер экономической науки), однако продвижение по сравнению с классической теорией было существенным. Психологические факторы в системе Кейнса не только раскрывали природу вводимых понятий, но и «участвовали» в квантификации зависимостей и пропорций макроэкономики.

Кейнс подчеркивает роль психологических факторов в расхождении величин совокупного предложения и совокупного (эффективного) спроса. Последний растет с ростом дохода, но не в той же пропорции, что и доход. «Психология общества такова, что с ростом совокупного реального дохода увеличивается и совокупное потребление, однако не в такой же мере, в какой растет доход. …Именно в этом психологическом законе следует искать ключ для решения наших практических проблем» . На этой основе формировались и другие строительные блоки системы: функции потребления, инвестиционная функция, функция предпочтения ликвидности, а также механизм мультипликации, оценка эффектов государственной политики. Таким путем во все основные функции кейнсианской модели и важнейшие зависимостивводились пропорции, определяемые «склонностью общества к потреблению» , т. е. психологическими чертами поведения людей. Так Кейнс решал задачу преодоления глубокого недоразумения «в понимании того, как же в действительности функционирует экономическая система, в которой мы живем» .

Поведенческие характеристики субъектов микроэкономики - предельная склонность кпотреблению (к сбережению), предпочтение ликвидности, ожидания инвесторов - на уровне экономики превращались в структурные коэффициенты. Коэффициенты распределения прироста дохода между потреблением и сбережением (mpc , mps ); коэффициенты чувствительности инвестиций по ставке процента, спроса на деньги по доходу и проценту; коэффициенты мультипликативного процесса - выполняли роль параметров модели . В результате базовые переменные кейнсианской модели - макроэкономические агрегаты (Y , C , S , I ), их количественные определения и динамика - приобрели психологические основания.

Лечение недугов застойной экономики и массовой безработицы возлагалось на инвестиции. Инвестиционный процесс также тесно связан с психологической составляющей и зависит от побуждения к инвестициям, которые в свою очередь определяются ожиданиями в отношении выручки и нормы прибыли. В формировании инвестиционных намерений участвуют опасения потерь (животный страх предпринимателя), различное отношение к рискам, доверие или недоверие в экономическом обмене. Именно эта психология бизнеса объясняла также и то, что в качестве главного тонизирующего средства в тяжелые времена и всеобщего уныния бизнеса рассматривались государственные инвестиции .

Суждения о роли краткосрочных и долгосрочных предположений значимо еще и тем, что в нем отражена связь времен , которой Кейнс придает большое значение.Содержаниесегодняшних решений на основе краткосрочных предположений во многом зависит от «овеществленных к настоящему времени прошлых предположений». В этом сказывается практицизм предпринимателей: их прогнозы на будущее чаще меняются под влиянием достигнутых результатов , чем под влиянием ожиданий .

Помимо прочего, связь времен подчеркивает значение стратегического мышления не только в теории, но и при формировании государственной политики, ее ориентированности на долгосрочные результаты.

Связь настоящего и будущего сказывается и при принятии решений на микроуровне и при формировании макроэкономических тенденций. «Ошибочное определение предельной эффективности капитала как текущего дохода, от капитального оборудования... привело в теории к разрыву связи между настоящим и будущим» . Кейнс замечает, что такая трактовка была бы возможна в статической ситуации, но не подходит в ситуации меняющегося будущего, влияющего на настоящее.

В формировании инвестиций, основанных на ожидаемой структуре будущих доходов, ключевую роль играют краткосрочные и долгосрочные предположения предпринимателя . Первые включают ожидания текущих продаж, выручки, издержек, вторые - ожидания будущих результатов при покупках капитального оборудования, при определении величины запасов сырья и полуфабрикатов. В конечном счете, такие предположения определяют и краткосрочные и долгосрочные тенденции занятости, их результаты могут расходиться. Особенно существенны эти предположения (и расхождения) в кейнсианской версии предельной эффективности капитала, которая зависит не только от текущей отдачи (версия классиков), но и от ожидаемого дохода от капитала.

Эти рассуждения, на наш взгляд, не подтверждают общепринятую трактовку кейнсианской модели как принадлежащую только к короткому периоду времени.

Рассматривая «состояние долгосрочных предположений», Кейнс подчеркивает значение уверенности субъектов в прогнозе на длительный период. Уверенность отражает состояние рынков и психологию бизнеса . Именно поэтому уверенность имеет отношение к функции предельной эффективности капитала, или, что то же самое, к функции инвестиционного спроса. Но как раз уверенность постоянно подрывается условностью, неопределенностью, сопровождающими инвестиционный процесс. Сами предположения формируются с ошибками, неточно, нерационально еще и по той причине, что имеющихся знаний недостаточно для единственно правильного решения. Фактически на оценку перспектив «влияют и все те соображения, которые не имеют никакого отношения к ожидаемому доходу» .

Развивая эту мысль, Кейнс поясняет, какие именно «соображения» влияют на принятие решений об инвестициях. Их перечень, вполне актуальный и сегодня, вводит в мир психологии бизнеса. В числе собственников капитала растет доля лиц, не управляющих отраслью и не имеющих специальных знаний для этого. В результате «ослаблен элемент действительного знания», необходимого для решения об инвестициях. Ежедневные колебания прибылей от текущих вложений, даже незначительные по размерам, «имеют тенденцию оказывать до абсурда чрезмерное влияние на рынок». Рыночные оценки (перспектив инвестиций) условны и складываются «как результат массовой психологии большого числа несведущих индивидуумов». «…Рынок попадает под влияние смены оптимистического и пессимистического настроения, которые не имеют разумных причин» и не создают базу рациональных инвестиционных решений. Профессиональные инвесторы принимают решения не под влиянием расчетов реальной нынешней и будущей стоимости объекта инвестиции, а под влиянием массовой психологии рынка .

В число факторов рыночной психологии входят уверенность, доверие, кризис которых приносит много бед экономике современного мира. «Оценивая ожидаемый размах инвестиций, мы должны поэтому принять во внимание нервы, склонность к истерии, даже пищеварение и реакции на перемену погоды у тех, от чьей стихийной активности в значительной степени и зависят эти инвестиции» .

Психологическая составляющая является ключевой в кейнсианской трактовке природы и роли процента . Возражая против классической трактовки нормы процента в качестве фактора саморегулирующегося процесса, уравнивающего сбережения и инвестиции, Кейнс утверждает, что «норма процента - в значительной степени психологический феномен»,искладывается под влиянием массовой психологии . Он замечает, чтоинвестор, который основывает свои действия на серьезном долгосрочном расчете, может быть менее успешным, чем тот, кто старается угадать, как будет вести себя толпа .

Рассуждения Кейнса о психологических факторах инвестиционного процесса не утратили свою актуальность и в наши дни. Не столько ожидания будущего дохода, сколько обстоятельства с ним не связанные, - неуверенность в сохранности бизнеса в будущем, ненадежность правовой защиты собственности, нестабильность налоговой нагрузки, монопольные ограничения доступа к факторам производства, постоянные изменения «правил игры» для бизнеса - создают неблагоприятную «массовую психологию рынка», или, в современной терминологии, неблагоприятный инвестиционный климат.

Следующий отсюда далеко идущий вывод, принципиально важный для нас сегодня, состоит в понимании того, что мотивация для инвестиций в российскую экономику создается главным образом психологическими обстоятельствами . Из этих обстоятельств проистекает общая непривлекательность России для капиталовложений, объясняющая «вялые» инвестиционные намерения капиталов на базе национальных накоплений, слабую реакцию засевших в офшорах капиталов российского происхождения, не реагирующих ни на призыв вернуться, ни на амнистию, резкое сокращение притока иностранных капиталов, еще недавно рассматривавших российскую экономику как поле для выгодного вложения.

Обращение к «Общей теории занятости, процента и денег» сегодня наводит на мысль, что многие ошибки и заблуждения теоретиков, политиков, и практиков происходят во многом не от неожиданностей и превратностей событий нашего турбулентного времени, а от незнания (или, скорее, забвения) результатов великих исследований прошлого. К идеям Дж.М. Кейнса это относится прежде всего.

Литература

1. Блауг M . Экономическая мысль в ретроспективе. М., 1994.
2. Heilbronner R.L. The Worldly Philosophers. The Lives, Times, and Ideas of the Great Economic Thinkers. N.
3. Шумпетер Й.А. История экономического анализа: В 3 т. СПб., 2001.
4. Hamilton J.D. Oil and the Macroeconomy Since World War II // Journal of Political Economy. 1983. April.
5. Tobin J. Full Employment and Growth. UK, Cambridge, 1996.
6. Кругман П. Возвращение Великой депрессии? Мировой кризис глазами нобелевского лауреата. М ., 2009.
7. Drucker P.F. The Age of Discontinuity. Guidelines to our Changing Society. N . Y . ; L ., 1978.
8. Рудакова И.Е. Основное течение экономической теории: потенциал и научная критика // Вопросы экономики. 2005. № 9.
9. Кейнс Дж.М. Общая теория занятости, процента и денег. М., 1978.
10. Новак А.З., Рычь К. Европа нуждается в либеральном Кейнсе // Философия хозяйства. 2014. №
11. Дзарасов C

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ КЕЙНСА

Наиболее видным представителем сторонников “регулируемого” капитализма” был английский вульгарный экономист Джон Мейнард Кейнс (1883-1846). Он был сыном Джона Невилля Кейнса, автора книги “Предмет и метод политической экономии”, опубликованной в 1853 г. Он получил образование в Итоне и Кембридже. В 1905 г. А.Маршалл написал Кейнсу: “Ваш сын великолепно работает в области экономической науки. Я говорил ему, что был бы очень рад, если бы он решил посвятить себя карьере профессионального экономиста” .

В 20-х и 30-х годах Кейнс выступил с рядом работ по экономическим вопросам, но особую известность получил его главный труд “Общая теория занятости, процента и денег (1936). В связи с выходом этой книги буржуазные экономисты выдвинули версию о так называемой кейнсианской революции, о “новой экономической науке”. Ученик вульгарного экономиста А. Маршалла он по основным теоретическим проблемам - стоимость, капитал, заработная плата, рента т др. - разделял его взгляды. Он исходил из примата психологических факторов, отрицал теорию трудовой стоимости и прибавочной стоимости, использовал концепцию факторов производства .

Кейнс выдвинул вопрос о необходимости государственного вмешательства в экономику в целях исправления ее недостатков, которые до Кейнса вообще отрицались: большинство буржуазных экономистов до Кейнса считали кризисы случайными явлениями. В отличие от своих предшественников, изучавших проблемы увеличения производства товаров, Кейнс на первый план поставил вопрос об “эффективном спросе”, т.е. о потреблении и накоплении, из которых складывается эффективный спрос. он выдвинул макроэкономический метод исследования, т.е. исследование зависимостей и пропорций между макроэкономическими величинами - национальным доходом и накоплениями.

Основное содержание общей теории занятости Кейнса сводится к следующему. Кейнс утверждал, что с увеличением занятости растет национальный доход и, следовательно, увеличивается потребление. Но потребление растет медленнее, чем доходы, так как по мере роста доходов у людей усиливается стремление к сбережению. Т.е. по Кейнсу психология людей такова, что рост доходов ведет к увеличению сбережений и к относительному сокращению потребления. Последнее, в свою очередь, выражается в уменьшении эффективного (действительно предъявляемого, а не потенциально возможного) спроса, а спрос влияет на размеры производства и таким образом на уровень занятости.

Кейнс не считал безработицу и кризисы неизбежным явлением в капиталистическом обществе. Он считал, что сам механизм капиталистической системы хозяйства оказывается не в состоянии автоматически обеспечивать “устранение” этих явлений. Возникает “жизненная необходимость создания централизованного контроля в вопросах, которые ныне, в основном предоставлены в частной инициативе...”, - пишет Кейнс.

В качестве решающего средства для повышения общего объема занятости Кейнс выдвигает увеличение частных и государственных капиталовложений (инвестиций). В качестве средства для стимулирования частных инвестиций Кейнс предлагал регулирование нормы процента. Норма процента по Кейнсу (плата за заем), ”есть вознаграждение за расставание с ликвидностью на определенный период”, т.е. за расставание с ликвидной, денежной формой богатства. Кейнс считал, что государство имеет возможность регулировать уровень процента путем увеличения количества денег в обращении. Проводя “политику экспансии”, государство должно взять на себя стимулирование частных инвестиций за счет снижения налогов и увеличивать свои расходы путем расширения государственного сектора или увеличения дотаций потребителям (пенсий, пособий, стипендий). Особые надежды возлагаются на дефицитное финансирование из бюджета, покрываемое за счет выпуска и размещения на рынке крупных правительственных займов. Путем дополнительного выпуска денег в обращение государство может влиять на снижение нормы процента. Все это повышает покупательную способность в экономике и, следовательно, общий объем спроса. При этом возникает эффект мультипликатора: первоначальный стимул “умножает сам на себя”. Рост покупательной способности вызывает рост производства и занятости, что еще больше увеличивает рост спроса .

Особо практическое значение теории Кейнса проявилось при разработке “плана Маршалла”, т.к. в послевоенный период кейнсинианский подход к экономическому регулированию - стимулирование спроса через достижение полной занятости путем государственного манипулирования налогами и расходами стал весьма актуален.

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

1. Негиши Т. История экономической теории: Учебник/ Пер. с англ. под ред. Л.Л. Любимова и В.С. Автономова.- М.: АО “Аспект Пресс”, 1995. - 462с.

2. История экономических учений: Учебник для экон. спец. вузов/ Рындина М.Н., Василекский Е.Г., Голосов В.В. и др. - М.: Высш. школа, 1983 г. - 559с.

3. Павлова И.П. История экономических учений: Учеб. пособие; СПбГААП, Изд.2-е. СПб.,1996.

Ликвидность - деньги или вещи, которые можно быстро и легко превратить в деньги без потери или при небольшой потере их покупательной способности.