Скидки и привилегии. Условия выдачи кредитной карты ЮниКредит

Банковские продукты и услуги – это изобилие предложений с разными условиями, лимитами и целями приобретения. Банк «ЮниКредит» входит в число лидеров финансовых организаций в России.

До 2007 года банк остался известен многим частным и корпоративным клиентам под названием ММБ («Международный Московский Банк»). Сегодня банк «ЮниКредит» предоставляет услуги кредитования и страхования вкладов. Целевыми клиентами банка являются как физические лица, так и предприятия малого и среднего бизнеса.

Кредит – это возможность, предоставляемая банком на взаимовыгодных условиях по предоставлению требуемой денежной суммы заемщику. Денежная сумма может иметь целевое назначение, а может быть установлена в виде нецелевого лимита на кредитном счете клиента.

Суммы и сроки кредита рассматриваются в индивидуальном порядке – это зависит от платежеспособности клиента. ЮниКредит имеет множество кредитных предложений с разными условиями и лимитами.

Кредитная карта – это банковский продукт, дающий возможность клиенту использовать денежные средства банка. Владелец кредитной карты может использовать суммы, установленные лимитом для личных целей. Единственным условием любого кредитного предложения является своевременное погашение суммы задолженности и процентов по кредиту.

Как получить кредитку?

Несмотря на то, что сегодня кредит получить не сложно, к этому процессу следует подойти ответственно. Невнимательность и неграмотность потребителя банковского продукта может стать причиной недовольства как клиента к банку, так и банка к клиенту.

Самый простой способ получить кредитную карту – это прийти в офис или отделение банка. Это максимально безопасный способ. На месте специалисты помогут подобрать подходящий продукт.

Условия выдачи кредитной карты ЮниКредит:

• возраст от 21 до 52 лет для женщин и 57 лет для мужчин (работающим 19-летним гражданам РФ);
• трудовой стаж должен быть равен 1 году и более (за исключением индивидуальных предложений);
• выдача карты осуществляется только в городах, где действуют отделения банка ЮниКредит. Адреса отделений можно посмотреть на сайте банка;
• подтвержденный доход с помощью справки о доходах: от 20 тыс. руб. для Москвы и Санкт-Петербурга, от 12 тыс. руб. для других регионов;
• сотрудники, которые работают в организациях или компаниях, сотрудничающие с банком ЮниКредит, могут получить кредит при подтверждении дохода от 15 тыс. руб. для Москвы и Санкт-Петербурга и от 9 тыс. руб. для других регионов.

Не всегда банк способен сразу выдать крупную сумму, поэтому иногда требуется воспользоваться несколькими другими продуктами банка, прежде чем получить предложение от банка на более выгодные условия.

Документы для оформления

Банк ЮниКредит предлагает два кредитных продукта – это стандартные и золотые кредитные карты. Для получения карты достаточно иметь паспорт гражданина РФ и документ на выбор заемщика. Это может быть загранпаспорт или документы на автомобиль.

Подтвержденный доход – это залог выгодного сотрудничества с банком. Подтвердить доход можно несколькими методами. В зависимости от того, какой метод подтверждения дохода выбирает клиент, формируется пакет документов.

Рассмотрим методы подтверждения дохода:

• справка о доходах должна предоставляться вместе с копиями страниц трудовой книжки, форма 2-НДФЛ с места работы, отдельный документ (страховой полис, загранпаспорт, ИНН, медицинский полис, военный билет, водительское удостоверение – на выбор заявителя);
• подтверждение дохода за счет поездок за пределы РФ происходит с помощью заграничного паспорта и визы. В паспорте должны быть отметки о пересечении границ (поставленные сроком, не позднее 6 месяцев последней отметки). Отдельным документом может служить посадочный авиа талон;
• владельцы автомобилей могут подтвердить свой доход с помощью полиса ОСАГО, водительского удостоверения и копии ПТС. Отдельно можно предоставить свидетельство о регистрации транспортного средства.

Для оформления кредитной карты необходимо заполнить заявление и предоставить паспорт РФ вместе с заполненным заявлением.

Активируем кредитную карту банка Юникредит

Готовая кредитная карта изначально не активирована. Чтобы воспользоваться кредитным лимитом, установленным банком, следует сделать несколько простых действий.

Активация карты может быть произведена за счет PIN-кода. При выполнении первой операции необходимо ввести PIN-код. Первый ввод PIN-кода в банкомате будет служить активацией карты.

Активировать карту можно и по телефону горячей линии 8 800 700 10 20 (звонки бесплатны для РФ). При обращении на горячую линию, следует назвать 6 первых и 4 последних цифры карты, назвать имя, фамилию и отчество. При активации могут потребоваться паспортные данные.

Льготный период 55 дней

Отсутствие процентов и переплат, использование и возврат только той денежной суммы, которая была снята с кредитной карты – это льготный период. Данная услуга позволяет тратить денежные средства банка и возвращать только ту сумму, которая и была потрачена.

Льготный период начинает свое действие с момента последнего погашения задолженности в полном объеме. Срок действия льготного периода может достигать 55 дней. Уделите особое внимание тому, что льготный период распространяется только на совершение безналичных платежей и сделок.

Безналичный расчет может быть осуществлен с помощью Мобильного Банка, а так же через POS-терминалы (в магазинах).

Как можно погашать кредит?

Погашение задолженности осуществляется ежемесячными, равными, едиными платежами. Самый удобный и надежный метод погашения задолженности осуществляется с помощью автоматического погашения, подключенного к дебетовой карте.

Списания происходят исходя из расчета сумм платежей. Комиссии такого перевода минимальны, или отсутствуют совсем.

Возвращать денежные средства можно через банкоматы банка, используя платежные терминалы «Элекснет», безналичными переводами с других карт ЮниКредит или через другие банки.

Если для погашения задолженности используются терминалы QIWI или платежные системы («Рапида», «Киберплат»), то перечисление будет происходить от 1 до 3х рабочих дней.

Можно ли увеличить кредитный лимит?

Банк ЮниКредит предоставляет возможность увеличения кредитного лимита по требованию клиента. Чтобы это сделать, следует написать заявление и заполнить анкету физического лица. Предоставить анкету и заявление необходимо в течение 30 дней с момента заполнения заявления вместе с документом, подтверждающим доход заявителя.

Страхование от Юникредит Банк

Совместно с банком работают компании ООО «Страховая компания КАРДИФ» и ЗАО «МетЛайф». Услуги по страхованию являются добровольными и распространяются как на жизнь, так и на автомобили.

Отдельное внимание следует уделить страхованию кредита, который предусматривает выплату страховой премии при своевременном погашении задолженности.

Как защитить себя от мошенников

При совершении сделок уделите особое внимание PIN-коду. Карта имеет несколько степеней защиты. Если злоумышленник узнает PIN-код карты, воспользоваться им без дополнительных данных или самой карты нельзя.

Внимательно отнеситесь к сделкам в Интернете. Большинство краж и незаконных операций происходит именно в сети Интернет. Совершая покупку и расплачиваясь кредитной картой, убедитесь в том, что получатель является надежным.

Надежным способом защититься от мошенников и избежать потери денежных средств является страхование кредитной карты.

Специальные предложения банка

Клиенты банка ЮниКредит могут получить дополнительные бонусы, используя предложения Visa Бонус. Это не только скидки, но и бонусы, которые начисляются на карту. Бонусы и скидки можно так же получить у партнеров банка ЮниКредит используя карту MasterCard.

Возможные варианты кредиток

В банке ЮниКредит действуют специальные предложения.

Кредитка моряка

Эта карта дает финансовую поддержку родственникам держателя карты, когда он находиться в плавании. Воспользоваться кредитной картой моряка можно в любой стране.

Плюсы кредитки моряка:

• открытие карты происходит бесплатно;
• общий кредитный лимит устанавливается из расчета заработной платы или пенсии и может составлять 400% от среднемесячной заработной платы (но не более 50 тыс. гривен);
• возвращение денежных средств происходит равномерными ежемесячными платежами, размером от 5%.

Что дает овердрафт карта?

Овердрафт предоставляет возможность получить недостающую денежную сумму за счет банковских средств.

Карта «Овердрафт» от банка ЮниКредит имеет следующие особенности:

• позволяет производить своевременное зачисление заработной платы и пенсии в размере 100% на банковский счет карты;
• валюта карты: гривны;
• карта предоставляет овердрафт и кредитный лимит в размере 400% от пенсии или заработной платы;
• возращение кредита происходит одним платежом, до 15 числа следующего месяца.

Для получения «Овердрафт» карты следует иметь паспорт гражданина РФ и справку о присвоении идентификационного номера.

Кредитка

Совершить крупную покупку или получить требуемую денежную сумму стало просто. Благодаря кредитной карте «Кредитка», клиент банка имеет возможность использовать лимит, установленный в расчете 400% от заработной платы или пенсии.

Возвращение денежных средств осуществляется ежемесячными платежами, не менее 5% от суммы задолженности.

Особенностью карты «Кредитка» является льготный период. Действует льготный период на безналичный расчет. Погашение задолженности происходит до 15 числа следующего месяца.

Льготная карта — «Карта возможностей»

ЮниКредит предлагает привлекательное предложение для вкладчиков и пенсионеров.

Плюсы «Карты Возможностей»:

• льготный период «Карты Возможностей» имеет продолжительность до 45 дней при процентной ставке всего 0,01% годовых;
• лимит кредита равен 300% от заработной платы или пенсии клиента;
• снятие наличие денежных средств имеет комиссию в 3,5%.

Кредит на потребительские нужды

Если нужны деньги на обучение, путешествие, ремонт или для совершения дорогой покупки, банк ЮниКредит готов предоставить потребительский кредит на целевые нужды.

• сумма кредита достигает 50 000 руб.;
• кредитный лимит устанавливается независимо от уровня доходов и рассчитывается исходя из требований клиента;
• на целевой потребительский лимит действует 45 дней льготного периода с процентной ставкой в 0,01% годовых;
• по истечению льготного периода, проценты начисляются ежемесячно и составляют 2,86%.

Кредитная карта «Целевой потребительский кредит» позволяет избежать переплат, если требуется достаточно крупная денежная сумма.

На кредит действуют льготные программы по следующим целевым расходам:

• покупка оборудования для отопления;
• ремонт автомобиля;
• покупка автомобильных частей и деталей;
• оплата обучения;
• оплата страхования КАСКО;
• путешествие через туристические компании и агентства.

При погашении целевого потребительского кредита, картой можно воспользоваться для собственных нужд и целей.

Удобным инструментом, позволяющим управлять своими счетами 24 часа в сутки из любой точки мира, является личный кабинет UniCredit. О том, что из себя представляет данная опция читайте в этом обзоре.

Что такое Enter.Unicredit?

Чтобы пользователь мог управлять через интернет своими банковскими и карточными счетами, были созданы два типа входа в личный виртуальный кабинет:

• UniCredit – вход в онлайн офис для физических лиц.
• Online – вход для представителей бизнеса (юридических лиц и корпоративных клиентов).

Интернет Банк Юникредит: регистрация

Чтобы иметь возможность пользоваться всем функционалом Enter.UniCredit, вначале необходимо пройти процедуру регистрации личного кабинета. Сделать это можно несколькими способами:

• В одном из отделений банка ЮниКредит;
• При помощи мобильного приложения Mobile.UniСredit, используя номер своей пластиковой карты;
• Позвонив на горячую линию службы поддержки 8 800 700 10 20;
• На сайте организации по реквизиту пластика и номеру мобильного телефона с активированной услугой к SMS.UniCredit.

Платить за пользование Enter.Unicredit не нужно. Сервис предоставляется клиентам банка бесплатно.

Доступные операции через Enter.Unicredit

Инструмент Enter.Unicredit значительно расширяет возможности клиентов, позволяя через личный кабинет производить такие операции:

• Контролировать свои приходные и расходные транзакции;
• Получать сведения о балансе карт и счетов;
• Перечислять деньги между пластиками внутри системы, а также на продукцию иных банков;
• Производить оплату за товары и услуги, приобретенные в интернет магазинах;
• Вносить взносы по кредитам;
• Оплачивать коммунальные услуги.

В случае необходимости через личный кабинет можно блокировать и разблокировать свои карты.

Как перевести деньги с карты Юникредит на карту Сбербанк?

Перевод с карты Юникредит на карту Сбербанка через Enter.Unicredit осуществляется следующим образом:

1. Откройте в браузере главную страницу организации;
2. Пройдите процедуру авторизации в персональном офисе;
3. Из главного меню (расположено слева) выберите раздел «Перевод средств»;
4. Далее кликните на подпункт «Переводы в другой банк»;
5. Из выпадающего списка финансовых компаний выберите Сбербанк России;
6. Введите номер карты, на которую выполняется отправление денег, а также сумму перечисления;
7. Укажите реквизит пластика, с которой делается перевод;
8. Подтвердите свои действия.

Комиссия за данную транзакцию составит 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.

Как пополнить телефон?

Чтобы перевести деньги с карты Юникредит на телефон через Enter.Unicredit воспользуйтесь такой инструкцией:

• Зайдите на главную страницу организации;
• Авторизуйтесь в личном кабинете, используя свой логин и пароль;
• В меню офиса выберите «Оплата услуг»;
• Далее остановитесь на подпункте «Оплатить сотовую связь»;
• Выберите из списка нужного мобильного оператора;
• Введите номер пополняемого телефона и сумму отправления;
• Укажите реквизит карты, с которой выполняется перечисление;
• Проверьте правильность введенных данных и подтвердите операцию.

Таким методом можно пополнить, как баланс своего сотового, так и счет телефона родственников или друзей. Платеж поступит мгновенно.

Комиссия и лимит на переводы

При переводе средств между картами внутри системы комиссия за услугу отсутствует.

Если перечисление осуществляется на пластик других финансовых компаний — комиссионный сбор не превышает 1,5% (точное его значение будет указано при выполнении операции).

Банк Юникредит установил также и лимиты переводов:

• максимальная сумма одного перевода – 100 000 рублей;
• в сутки допустимо перекинуть – до 300 000 руб.;
• максимальный объем, перечисляемых средств в месяц – 1 500 000;
• за 24 часа можно выполнить – не более 8 операций;
• лимит транзакций за 4 дня – 20.

Как проверить остаток на счету?

Чтобы проверить баланс счета, необходимо для начала авторизоваться в системе. После попадания в меню своего офиса, следует выбрать раздел «Карты» или «Счета». На отрывшейся странице напротив реквизитов карт (счетов) вы сразу увидите остаток средств по ним.

Что делать, если забыл пароль от личного кабинета Enter.Unicredit?

Если пароль от личного виртуального офиса Enter.Unicredit был утерян или забыт, то его легко можно восстановить. Для этого зайдите, как обычно, на сайт компании, кликните ссылку личного кабинета, а далее нажмите опцию «Забыли логин или пароль» . Далее система попросит ввести паспортные данные. После заполнения нужных полей нажмите «Далее» и следуйте подсказкам сервера.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

С появлением нового банковского продукта – зарплатных карт ее успели оценить практически все: и сотрудники компаний, и их работодатели. И это не странно, ведь «пластики» для перечисления заслуженного заработка имеют массу преимуществ.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Для руководителей их перечень примерно таков:

• нет необходимости больше хранить в кассе компании большую сумму для оплаты труда рабочих;
• нет больших очередей у двери бухгалтера в день выдачи зарплаты;
• значительно сокращается объем бумажной волокиты и т. п.

Говоря о трудоустроенных «плюсы» для них примерно такие:

• Деньги лучше защищены от случаев утери либо кражи. Ведь в таких обстоятельствах клиент сможет быстро заблокировать свою карту.
• Возможность получать деньги в полном объеме, а не слышать отговорок вроде «нет мелочи, соток» и т. п.
• Уровень заработной платы в этом случае можно скрыть от коллег.

Благодаря большому количеству преимуществ зарплатной карты на них имеется хороший спрос. А как известно, спрос есть – будет и предложение.

Именно этим и можно объяснить то, что практически каждое финансовое учреждение предлагает свои зарплатные проекты. Одним из таких является Юникредит банк.

Оговорки для компании

Чтобы понять, что именно получит компания от сотрудничества с Юникредит банком следует более детально рассмотреть все их предложения, изучить их преимущества и оценить работу организации.

Только благодаря этому можно понять, стоил ли начинать партнерские отношения с данным финансовым учреждением или же нет.

Преимущества и принцип работы

Говоря о «плюсах» зарплатного проекта от Юникредит банка следует выделить следующие:

• Сокращение обязанностей бухгалтеров. Они перестанут жаловаться на постоянную нехватку времени, а при желании вообще можно немного сократить штат, что положительно повлияет на бюджет компании.
• Уменьшение документооборота.
• Деньги окажутся под большей защитой нежели они лежали бы в сейфе. Ведь возможны случаи их вскрытия либо пожара.
• При необходимости выплатить деньги работнику можно даже когда он находится в другом городе. Например, командировочные.

Принцип работы же при этом будет таким:

• Компания подает заявку на открытие счетов и выпуск карты. Банк очень быстро все выполняет и выдает.
• После осуществляется перечисление одним файлом: очень просто и конфиденциально. Возможно это благодаря специальному программному обеспечению.
• В тот же день сотрудники могут снять деньги со своих карт.

Причем в рамках зарплатного проекта от данного банка возможны 2 вида предложений: с открытием счета либо без него.

Огромный «плюс» к предложению банка – это возможность установить банкомат на территории компании, при этом сотрудникам будет легче снимать деньги на работе нежели искать затем ближайшие терминалы

Доступные виды карт

Юникредит банк в рамках своего зарплатного проекта предлагает 2 вида карт: Виза Классик и Виза Голд.

Их отличительные особенности можно узнать благодаря представленной ниже таблице:

Технические детали

Также не будет лишним уточнить некоторые особенности рассматриваемого зарплатного проекта.

Они таковы:

• Работники одной организации вправе иметь счета и обслуживаться в различных филиалах банка.
• Работники одной компании при желании могут заказать «пластики» для совершения операций в рублях, долларах либо евро.
• Иностранные компании могут перечислять зарплату своим отечественным сотрудникам в своей валюте, работники же их будут получать в валютных счетах.
• Юникредит банк не предъявляет каких-либо требований по остаткам на счете. Но важно отметить, что при их наличии ежеквартально будут начисляться проценты.

Уточнения для руководителей

Руководители компаний, сотрудничающих с Юникредитом банком, тоже должны знать некоторые нюансы. Не помешает им изучить и преимущества от такого партнерства.

Общий обзор

Клиенты Юникредит банка – это ценящие свое время и свой труд руководители. Ведь благодаря подобному сотрудничеству они смогут решить все финансовые вопросы очень быстро и просто. И доступно это все за счет удобного инструмента, такого как зарплатный проект.

В рамках предложения рассматриваемой финансовой организации руководителям положена выдача карты «Виза Голд +».

По нему предусмотрены такие бонусы и привилегии:

• кэшбэк в размере 1% за покупки;
• бесплатный полис страхования при выезде за границу;
• мониторинг за счетом в режиме онлайн;
• бесплатные переводы на счета сторонних банков;
• бесплатное снятие наличных в любых банкоматах России;
• бесплатное СМС-информирование;
• бонусы по программам «Карта Скидок» и «Виза Премиум».

PRIME

Для руководителей компаний Юникредит банк предлагает подключить пакет услуг под одноименным названием, который позволит подчеркнуть статус клиента и получить больше бонусов.

Вот чем будет одарен держатель карты в этом случае:

• кэшбэк в размере 10% при совершении платежей картой Ворлд МастерКард Блэк Эдишн в любых ресторанах, кафе и барах мира;
• преимущества от Юникредит Прайм Клаба в виде отдельного менеджера, персональной линии связи, выделенной зоны обслуживания без очередей в отделениях банка;
• бесплатные переводы в любых денежных единицах;
• бесплатное снятие наличных в любом банкомате и в любой точке мира;
• бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов, принимающих участие в программе Приорити Пасс;
• скидка в 90% при аренде сейфовых ячеек (они помогут сберечь ценности во время путешествий либо проведении сделок);
• бесплатные полисы страхования во время поездок за границу для держателя карты и для его членов семьи;
• помощь при организации отдыха в РФ и заграницей по программе «Консьерж-сервис»;
• выпуск до десяти бесплатных дополнительных карт;
• приятные бонусы по программе Бесценные города.

Услуги

Руководителям компаний предоставляются также продукты с более выгодными ставками.

В их числе:

Особенности зарплатных карт от Юникредит банка для сотрудников

При сотрудничестве работодателя с данной финансовой организацией в «плюсе» останутся и работники. Им будут предложены более выгодные кредиты, доброжелательное обслуживание и отличный сервис.

Контроль баланса

Сотрудники компании смогут узнать баланс своего счета несколькими способами:

Дополнительные продукты