Телефонная консультация 8 800 505-91-11

Звонок бесплатный

Постановление о розыске счетов

В течение какого времени банк обязан ответить судебному приставу по постановлению о розыске счетов и их аресту.

Добрый день, Наталья! У приставов есть рабочая база запросов к которой подключены около ста банков РФ. Запрос на розыск и арест счетов производится автоматически с помощью этой базы. Ответ, как правило приходит в течение недели. Не позже, в зависимости от банка. Взыскание со счета производится только на основании письменного постановления.

В 2015 году судебный пристав-исполнитель направил в банк ВТБ 24 постановление о розыске счетов должников. К постановлению прилагался список должников и их личные данные. Сотрудники банка в ответ сообщили судебным приставам номер моего счета, ориентируясь только на совпадение фамилии имени и отчества, не проверив совпадения моего адреса проживания и ИНН с личными данными должника (а они не совпадали). Получив ответ банка, судебные приставы направили в банк постановление от 11.06.2015 об обращении взыскания на денежные средства должника, указав опять его личные данные и мой номер счета, поскольку сотрудники банка ВТБ 24 уверили судебных приставов, что именно он принадлежит разыскиваемому должнику. Затем сотрудники банка в соответствии с постановлением пристава осуществили списание указанной в постановлении суммы с моей карты, не удостоверившись, что мои личные данные не совпадают с личными данными должника. Я неоднократно обращался в банк ВТБ 24 с заявлениями о том, что не имею с должником из Старой Купавны ничего общего, предоставлял копии своего ИНН и паспорта, но деньги мне так и не были возвращены. Более того 27 февраля 2017 года сотрудники банка списали очередную сумму с моей карты по эл. пост от 27.02.2017 за очередные долги моего однофамильца.
Имеются ли в действиях сотрудников банка ВТБ 24 признаки мошенничества или, как они меня уверяют, все ими сделано на законных основаниях, и банк ВТБ 24 получил право списывать деньги с клиентов за долги однофамильцев? Обладают ли таковым правом и остальные банки в Российской Федерации? Если не все банки обладают таким правом, могу ли я узнать список банков, которые не списывают со своих клиентов деньги за долги однофамильцев.

Имеются ли в действиях сотрудников банка ВТБ 24 признаки мошенничества или, как они меня уверяют, все ими сделано на законных основаниях, и банк ВТБ 24 получил право списывать деньги с клиентов Не имеются. Почему вы с банком-то разбираетесь? Совпадение данных у приставов-частая история, потому что все взаимодействие с банками-электронное. Вы должны обжаловать постановление об обращении на денежные средства, в порядке предусмотренном законодательством об исполнительном производстве.

Должен ли банк вернуть Постановление СПИ о розыске счетов и аресте средств при закрытии счета должника в банке?

Да,должен вернуть исп.лист.

Из банка пришло постановление о розыске счетов, оказалось что было составлено постановление жилинспекцией, но адрес в этом постановление указан неверно, и все документы, повестки были отправлены на другой адрес. Как можно оспорить, ведь мы ничего не получали так как, постановление было отправлено на другой адрес, инспектор допустил ошибку с адресом. А приставы сказали что какой адрес указан на тот они все и отправляют, и взыскивают с нас 40000 руб.

Если Вы - гражданин (гражданка), то Вы и ваш адвокат вправе обжаловать в районный суд постановления судебного пристава, банка, жилинспекции. Если Вы - предприниматель, юрлицо - то соответственно - в арбитражный суд. Оспорить незаконные решения вы вправе путем подачи жалобы в суд. Ваши расходы на оплату услуг адвоката суд взыщет с ответчиков.

Из банка пришло постановление о розыске счетов, оказалось что было составлено постановление инспекцией, но адрес в этом постановление указан неверно, и все документы, повестки были отправлены на другой адрес. Как можно оспорить, ведь мы ничего не получали так как, постановление было отправлено на другой адрес, инспектор допустил ошибку с адресом. А приставы сказали что какой адрес указан на тот они все и отправляют, и взыскивают с нас 40000 руб.

Добрый день! В соответствии со статьей 138 Налогового кодекса Российской Федерации 1. Акты налоговых органов, действия или бездействие их должностных лиц могут быть обжалованы в вышестоящий налоговый орган (вышестоящему должностному лицу) или в суд. Подача жалобы в вышестоящий налоговый орган (вышестоящему должностному лицу) не исключает права на одновременную или последующую подачу аналогичной жалобы в суд, если иное не предусмотрено статьей 101.2 настоящего Кодекса. Постановлением Президиума ВАС РФ от 04.10.2005 N 7445/05 разъяснено, что налогоплательщик вправе оспорить нормативный правовой акт, принятый налоговым органом, несмотря на то что у него имеется возможность оспорить в судебном порядке конкретные действия налоговых органов, основанные на положениях такого акта. 2. Судебное обжалование актов (в том числе нормативных) налоговых органов, действий или бездействия их должностных лиц организациями и индивидуальными предпринимателями производится путем подачи искового заявления в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством. Участник консолидированной группы налогоплательщиков вправе оспорить в суде решение налогового органа в части привлечения его к ответственности за совершение налогового правонарушения. Об обращении в арбитражный суд и о принятых в связи с этим судебных актах обратившийся участник консолидированной группы налогоплательщиков извещает остальных участников этой группы. Судебное обжалование актов (в том числе нормативных) налоговых органов, действий или бездействия их должностных лиц физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, производится путем подачи искового заявления в суд общей юрисдикции в соответствии с законодательством об обжаловании в суд неправомерных действий государственных органов и должностных лиц. 3. В случае обжалования актов налоговых органов, действий их должностных лиц в суд по заявлению налогоплательщика (плательщика сборов, налогового агента) исполнение обжалуемых актов, совершение обжалуемых действий могут быть приостановлены судом в порядке, установленном соответствующим процессуальным законодательством Российской Федерации. В случае обжалования актов налоговых органов, действий их должностных лиц в вышестоящий налоговый орган по заявлению налогоплательщика (плательщика сборов, налогового агента) исполнение обжалуемых актов, совершение обжалуемых действий могут быть приостановлены по решению вышестоящего налогового органа. В соответствии со статьей 139 Налогового кодекса Российской Федерации 1. Жалоба на акт налогового органа, действия или бездействие его должностного лица подается соответственно в вышестоящий налоговый орган или вышестоящему должностному лицу этого органа. 2. Жалоба в вышестоящий налоговый орган (вышестоящему должностному лицу) подается, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, в течение трех месяцев со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своих прав. К жалобе могут быть приложены обосновывающие ее документы.

Обьясните пожалуйсто на мой адрес пришло: постановление о розыске счетов должника по алиментам задолжность на 19.08.2010 352397,44 когда я пришла в этом году к приставам мне выдали на руки постонавление пристава о расчёте алиментов получилось задолжность 245923,78...как такое возможно? Долг уменщился и намного? Мне ответили расчёт не правильный это возможно? И сейчас она говарит что надо дождатца пол года с последнего платежа. Для заявления на уголовное открытия дела.. ЭТО ПРАВЕЛЬНО? МНЕ НАДО ЖДАТЬ ПОЛ ГОДА?

Откуда же мы можем знать правильный расчет или нет, если даже не знаем размера алиментов и срока сколько они не платились?

02.02.2017

С каждым годом растет количество исков имущественного характера, влекущих за собой взыскание денежных средств с проигравшей стороны. Наибольшую часть, порядка 70 % от числа должников, составляют физические лица и представители малого бизнеса. Взыскание долга с юридического лица (организации), в случае ее действующего статуса и отсутствия процедуры банкротства, процесс не вызывающий затруднений, поскольку сведения о реквизитах банковского расчетного счета являются общедоступной информацией. В данной статье я хочу затронуть более сложный аспект исполнительного производства, как розыск счетов должника при наличии исполнительного листа.

Как помочь приставу в розыске счетов должника?

Очень часто в своей практике мне приходится сталкиваться с ситуацией, когда после длительного судебного процесса, истцом получен на руки заветный исполнительный лист и кажется, что цель уже достигнута, но не тут то было. Почему? Потому что для того, чтобы что-то получить, нужно еще это что-то найти.

Уже много лет я веду статистику обращений граждан, чтобы выявить наиболее актуальную проблематику. За последние три года резко возросло количество обращений на стадии исполнительного производства. Это связано с тем, что розыск счетов должника при наличии исполнительного листа задача непосредственно судебного пристава-исполнителя, но без активного участия держателя долга, процесс может остановиться в самом начале.

Давайте детально разберем регламент работы судебного пристава-исполнителя, чтобы понимать, где именно мы можем проявить содействие и добиться желаемого результата.

• При возбуждении исполнительного производства пристав обязан направить запросы всем операторам сотовой связи для установления контактов должника.
• Помимо запросов сотовым операторам направляются запросы в 2-3 наиболее популярных банка и иные организации на усмотрение пристава исполнителя.
• При установлении контактов, должник вызывается на прием в отделение.
• Если должник игнорирует вызов судебного пристава, то оформляется постановление о приводе.
• Независимо от того, состоялась беседа или нет, пристав-исполнитель обязан посетить место жительства и место регистрации должника.

На каком же этапе держатель исполнительного листа должен вмешаться и ускорить процесс взыскания? Конечно, на этапе отправления запросов. Для этого составляем список организаций:

• Обязательно нужен запрос по месту работы должника, чтобы установить следующие данные: ИНН, СНИЛС и банк, через который осуществляются расчеты по заработной плате.
• Далее запрос в ИФНС, особенно если должником является юридическое лицо. Данные ИФНС помогут установить все объекты налогообложения должника физического лица, а, следовательно, сделать вывод о его имущественном состоянии. Данные на юридическое лицо кроме объектов налогообложения содержат информацию о расчетных счетах организации.
• Запрос в Пенсионный фонд. Если должник скрывает от нас место второй работы, то по информации Пенсионного фонда достаточно легко будет определить всех работодателей.
• Запросы в максимально возможное число банковских и кредитных организаций. Приготовьтесь предложить свои услуги по доставке запросов по назначению. Для этого пристав-исполнитель должен оформить вам соответствующее поручение.

Все счета должника при наличии действующего исполнительного листа подлежат аресту. Исключение составляет перечень счетов, установленный законодательством.

Активные действия держателя исполнительного листа.

Банковские и кредитные организации должны в течение суток с момента получения постановления о наложении ареста, приостановить все операции по счетам должника. Если сумма на счете превышает сумму задолженности по исполнительному листу, то снятие ареста с излишка производится только по распоряжению пристава.

Для красивого завершения столь печальной темы хочу рассказать вам историю, как я искал счет должника по поручению одного известного ресторатора, назовем его М. Должник когда-то был его поставщиком, но существенное нарушение условий договора повлекло за собой громкий судебный процесс и выдачу М. исполнительного листа. Несколько месяцев приставы сообщали ему, что усердно ищут имущество и счета должника, но усилия пока не увенчались даже малейшим успехом. При этом М. было известно, что должник продолжает успешно вести дела и ни от кого не прячется. Что я сделал в первую очередь, когда подключился к процессу уже на стадии исполнительного производства? Зашел в интернет и установил ИНН должника, поскольку информация о юридических лицах является общедоступной. Далее на сайте ИФНС есть сервис позволяющий узнать, имеет ли данное юридическое лицо задолженность по налогам перед Российской Федерацией. В случае выставления требований по уплате налогов у юридического лица приостанавливаются операции по всем известным счетам, при этом высвечиваются все кредитные и банковские организации, в которых когда-либо был открыт счет должника. Вот и все. Конечно, потом последовали запросы от судебных приставов в указанные нами организации, но это уже совсем другое дело, чем палить из пушки по воробьям, когда запросы посылаются в наугад выбранные учреждения.

Поэтому еще раз хочу акцентировать ваше внимание именно на активных действиях самого держателя исполнительного листа, потому что прежде всего самое заинтересованное лицо – это вы сами.

Розыск счетов и предоставление полной информации о вкладах клиента проводится в двух случаях:

по заявлению владельца счета или его наследников;

по постановлению судебных приставов.

Для того чтобы провести розыск счетов в банках желательно воспользоваться помощью нотариуса. У каждого банка предусмотрены свои тарифы на предоставлении информации о счетах. Если же вы ведете розыск счетов умершего, услуги нотариуса вам будут просто необходимы. В таком случае в банк необходимо предъявить следующие документы:

запрос нотариуса о розыске;

свидетельство о праве на наследование имущества;

свидетельство о смерти родственника;

заявление на розыск счетов физического лица по форме банка;

документ, полученный вкладчиком от банка (при наличии).

Долг платежом красен, если отыскать счет должника

С розыском счетов физического лица все просто. Совсем другое дело - розыск счетов должника, который является юридическим лицом.

Должен - не спорю, верну не скоро

Даже если уже вынесено положительное решение суда в пользу кредитора и у вас на руках исполнительный лист и другие соответствующие документы, привлечь должника к выплате денег бывает не так уж и просто.

Занял деньги и - счета в воду

У юридического лица-должника может быть открыто несколько расчетных счетов в различных банках любого из регионов. При таком положении дел поиск счетов и розыск имущества должника становятся серьезными задачами для кредитора.

Судебные приставы тут бывают бессильны. У них просто нет времени по каждому отдельному случаю вести розыск расчетного счета.

Но отыскать сбережения должника все-таки можно

Если поиски безнадежно затянулись, эксперты рекомендуют воспользоваться другим законным способом. Информация об открытии расчетных счетов любым юридическим лицом поступает в инспекцию Федеральной налоговой службы, где юридическое лицо (компания) состоит на учете. Банки обязаны предоставлять такие данные, в противном случае их ждут крупные штрафы.

В инспекцию ФНС вы можете обратиться с запросом о предоставлении сведений по счетам юридического лица-должника.

Таким образом, розыск расчетных счетов организации или юридического лица - вполне решаемая задача.

Заказать услугу по розыску счета в Москве и регионах РФ

Специалисты агентства «Ваш Информационный Партнер» охраняют безопасность вашего бизнеса и оперативно решают поставленные задачи, консультируют и находят выход из любой трудной ситуации.

Возникли сложности по розыску банковских счетов юридических лиц и организаций, имеющих задолженность перед вашей компанией? Ваши собственные попытки обязать должника вернуть денежные средства оказались тщетными? Не справляетесь с трудностями по розыску банковских счетов должника? Команда профессионалов придет на помощь и решит ваши проблемы.

Провести розыск банковских счетов должника в Москве или в любом регионе России нам не составит труда. Мы обеспечиваем высокую экономическую безопасность нашим клиентам.

Ходатайством о наложении ареста на счета должника судья или истец пытаются обеспечить дальнейшие взыскание задолженности. Как корректно и при каких обстоятельствах оформить такое заявление, и каковы действия уполномоченных органов далее?

Арест суммы на банковском счету – одна из мер, выполняемая судебными приставами для обеспечения решения суда, удовлетворения гражданского иска. Об этом говорится в ФЗ «Об исполнительном производстве» и ст. 90 АПК РФ, регулируются условия ст. 139 и 140 ГПК РФ,

Заявитель может оформить заявление о наложении ареста на банковский счет должника в любое время, пока рассматривается дело.

Действия банка, предоставляющего услуги ответчику, зависят от судебного исполнителя – как только он отправляет постановление суда о наложении ареста на счет, следует незамедлительно остановить расходные операции на нем в пределах установленной суммы.

В конце судебного процесса, если иск удовлетворен, происходит снятие денег в пользу истца. В противном случае судебным приставом снимается запрет на расход денег должником.

Как корректно оформить ходатайство?

Поскольку истец уже оформлял исковое заявление, по которому и назначено судебное разбирательство, он знает, что необходимо учитывать определенные условия при написании подобных документов.

Принимается к рассмотрению только безошибочно написанное ходатайство с описанием правдивых обстоятельств проблемы и корректного требования ее решения: просьбе к суду наложить арест на счета ответчика. Заявление должно быть подкреплено определенными документами.

Ходатайство оформляется по определенному образцу.

Продолжение документа.

В зависимости от обстоятельств, некоторые пункты могут отличаться.

В заявлении обязательно должны быть такие сведения:

1. Наименование органа суда, куда направлено ходатайство.
2. Имя истца, его адрес регистрации.
3. Обстоятельства дела. Описание начальной проблемы, основания к необходимости ареста денежных средств, их сумма.
4. Формулировка просьбы.

Необходимо проставить дату написания заявления, поставить подпись вместе с расшифровкой.

Перечень документации, подтверждающий наличие задолженности, отказ ответчика платить фиксируется в конце. Он может быть таким:

• копии договора займа или купли-продажи;
• выписка с расчетного счета истца о предоставленной ответчику сумме;
• копии расписки в получении ответчиком суммы;
• копии претензии или требования вернуть долг.

Подобное заявление возможно оформить в электронном виде и отправить по электронной почте на сайте суда, если он существует.

Заявление оформляется самостоятельно истцом или адвокатом, отстаивающим его интересы.

Процесс ареста денежных средств

После принятия ходатайства судом, при положительном решении выносится определение, которое вступает в силу сразу после его вынесения.

Согласно ст.96 АПК РФ на основании оформленного определения выдается исполнительный лист в ФССП.

Судебные приставы, зарегистрировав исполнительный лист открывают исполнительное производство.

Действия сотрудников ФССП такие:

1. Выносится постановления о розыске счетов и наложении ареста.
2. В банковские организации посылают запрос о наличии у должника вкладов и других продуктов банка.
3. Судебным приставом направляется в учреждение, клиентом которого является должник, постановление об аресте. В документе зафиксирована сумма задолженности.

После получения банком запроса, его сотрудники обязаны оповестить о предмете вопроса не только на момент обращения, но и в любое время, пока не закончено исполнительное производство. Это условие поможет предотвратить обман, задолжавший может перевести денежные средства на счет в другом банке и избежать списания долга.

Многие клиенты спрашивают, можно ли закрыть счет, если наложен арест. Согласно ФЗ «О банковской деятельности» такая манипуляция запрещена. Более того, если денег для взыскания недостаточно, банковские работники не могут проводить никаких операций со счетом вплоть до возмещения общей суммы должником или другого основания для снятия ареста.

Представители исполнительной власти имеют право накладывать запрет на пользование деньгами сразу на несколько счетов, независимо от хранящейся на нем валюты.

После окончательного решения судьи, если иск удовлетворен, пристав снимает указанную сумму со счета, затраты на возбуждение исполнительного производства возмещает должник.