Личный финансовый консультант: отзывы за и против. Семейный бюджет: зачем нужен финансовый консультант Финансовый консультант дает рекомендации

07.01.2014 17 803 14 Время на чтение: 12 мин.

В этой публикации я хочу рассмотреть достаточно интересную тему: личный финансовый консультант , отзывы «за» и «против». Я расскажу о том, чем занимается личный финансовый консультант (менеджер), что представляют собой услуги финансового консультанта, и рассмотрю все основные преимущества и недостатки пользования его услугами.

Личный финансовый консультант: кто это?

Итак, буквально в последние годы в странах постсоветского пространства появился новый вид услуг — личный финансовый консультант, который предоставляют как частные лица, так и небольшие компании, называющие себя финансовыми консультантами. Чаще всего это все-таки отдельные физические лица, свои услуги они рекламируют через СМИ, в том числе и через Интернет.

Следует отметить, что в развитых капиталистических странах услуги финансового консультанта гораздо более популярны: в ряде стран более половины всевозможных финансовых сделок осуществляется при посредничестве таких людей или компаний.

Личный финансовый консультант или личный финансовый менеджер, как правило, имеет персональный сайт, на котором дает о себе определенную вводную информацию и описывает перечень предоставляемых услуг.

По сути, все услуги финансового консультанта — это консалтинговые услуги в области управления личными финансами, инвестирования, работы с банками (в частности — кредитования), работы на биржевых рынках, страхования, ведения бизнеса и других вопросов денежно-финансовой сферы.

То есть, персональный финансовый консультант дает своему клиенту рекомендации, как лучше поступить в том или ином финансовом вопросе.

Качества финансового консультанта

Исходя из этого, можно выделить основные качества или характеристики, которыми должен обладать личный финансовый консультант :

• Высшее экономическое, финансовое, юридическое образование;
• Доскональное знание актуальной законодательной базы в сфере тех финансовых услуг, по которым он оказывает консультации;
• Безупречная репутация, положительные отзывы о финансовом консультанте от реальных клиентов;
• Личный успех и личные достижения финансового консультанта в той сфере, в которой он дает консультации.

Особое внимание я бы советовал обратить на последний пункт. Вполне логично, что если личный финансовый консультант дает какие-то рекомендации другим людям, он сам должен вести управление личными финансами на высшем уровне. К примеру, если финансовый консультант будет учить вас, как правильно инвестировать личный капитал, а у него самого единственный источник дохода — заработок на подобных консультациях, я бы никогда не обратился к нему за помощью.

Так что, прежде чем обратиться за помощью к финансовому консультанту, поинтересуйтесь его личными успехами в этой сфере управления финансами. Я считаю, что в этом не должно быть никакой тайны: если личный финансовый консультант оказывает услуги — он должен подтвердить свою компетентность в этих вопросах.

Услуги финансового консультанта

Теперь рассмотрим, какие услуги чаще всего оказывает личный финансовый менеджер.

Составление личного финансового плана. Это наиболее распространенная услуга финансового консультанта для наших стран. Изучив несколько сайтов персональных финансовых консультантов, я увидел, что в первую очередь все они предлагают составить , включающий в себя комплекс финансовых мероприятий, направленных на общее улучшение благосостояния конкретного человека или отдельно взятой семьи.

Помощь в получении кредитов. Личные финансовые консультанты предлагают и услугу по подбору оптимальных условий кредитования. В этом плане они действуют практически так же, как .

Подбор оптимальных накопительных страховых и пенсионных программ. Для людей, задумывающихся о том, персональный финансовый консультант может подобрать самые выгодные программы накопительного пенсионного страхования и другие варианты вложения средств для получения пассивного дохода с минимальными рисками.

Подбор оптимальных условий размещения депозитов. Личный финансовый консультант может оказать помощь в формировании депозитного портфеля и подобрать , отталкиваясь от исходных данных и финансовых целей клиента.

Помощь в оптимизации налогообложения, консультации по ведению бизнеса. Подобные услуги финансового консультанта могут быть интересны людям, ведущим предпринимательскую деятельность.

Подбор оптимальных инструментов для инвестирования. На мой взгляд, это одна из наиболее сложных услуг, которые оказывает личный финансовый консультант.

Комплексное управление личными финансами. Эта услуга финансового консультанта включает в себя консультирование по целому ряду вопросов и постоянное, комплексное ведение личных финансов клиента.

Иногда личный финансовый менеджер может оказывать и другие услуги, например, юридическое сопровождение крупных финансовых сделок и др., я описал лишь наиболее популярные на сегодняшний день.

Теперь рассмотрим преимущества и недостатки работы с личным финансовым консультантом.

Личный финансовый консультант: отзывы «за»

Если вы слабо ориентируетесь в вопросах управления личными финансами, вы получите мнение и конкретные практические советы человека, чья финансовая грамотность находится на более высоком уровне, чем ваша. Личный финансовый менеджер изучит вашу ситуацию и подскажет, как вам следует вести личные финансы, чтобы быстрее достичь поставленных финансовых целей. Как известно, мнение профессионала имеет неоспоримые преимущества в любом деле, а тем более — когда речь идет о деньгах, доходной и расходной части личного или семейного бюджета.

Однако нельзя однозначно утверждать, что услуги финансового консультанта принесут вам только пользу. Следует учесть и ряд недостатков подобного рода услуг.

Личный финансовый консультант: отзывы «против»

1. За свои услуги личный финансовый консультант берет плату, и зачастую — немалую. То есть, это дополнительные расходы личного бюджета или бюджета семьи.

2. Всегда есть риск того, что личный финансовый менеджер не настолько компетентен в финансовых и юридических вопросах, как он это рекламирует. Убедиться в компетентности финансового консультанта достаточно сложно даже пообщавшись с ним лично, что уж говорить о пользовании такими услугами через Интернет, ведь даже любые благодарные отзывы клиентов здесь легко купить.

3. Личный финансовый консультант в большинстве случаев не несет никакой ответственности за свои консультации. К примеру, если он посоветовал вложить капитал в какой-то инвестиционный фонд, а тот прогорел, финансовый консультант не вернет вам деньги. Все его консультации, как правило, носят рекомендательный характер и не могут гарантировать чего-либо.

4. Очень часто личный финансовый консультант порекомендует вам то, что вы и сами, при желании, смогли бы «порекомендовать себе» без особых проблем. Ну, например, что вам мешает самостоятельно составить личный финансовый план, подобрать или размещения депозита?

5. Часто бывает, что люди, получив действительно полезные финансовые советы от личного консультанта, не пользуются ими. Например, этому мешают некоторые психологические причины. В результате получается, что оплата за услуги финансового консультанта, по сути, выброшена «на ветер».

Как вы видите, в помощи личного финансового консультанта можно найти немало «подводных камней». Поэтому пользоваться его услугами или нет — решать только вам. Я лишь показал вам наиболее существенные, на мой взгляд, моменты, которые вам необходимо знать для того, чтобы принять верное решение.

Нужен ли личный финансовый консультант?

Лично я придерживаюсь мнения, что во многих случаях помощь личного финансового консультанта не имеет смысла. На мой взгляд, каждый человек должен сам развивать свою финансовую грамотность, учиться самостоятельно вести и нести полную ответственность за принимаемые решения. Финансовая грамотность никогда не будет лишней, а в данном случае позволит вам сэкономить на услугах личного финансового консультанта. Однако, несомненно, невозможно обладать доскональными знаниями во всех сферах ведения личных финансов. Например, то же инвестирование, разные инвестиционные инструменты — это очень сложная наука, в которой каждая ошибка оборачивается потерей капитала. Поэтому в определенных областях управления личными финансами, личный финансовый консультант действительно может оказаться необходим. Главное только предварительно убедиться, что он действительно компетентен в этой сфере.

На этом все. Обращаю ваше внимание, что сайт учит вести управление личными финансами абсолютно бесплатно. Поэтому оставайтесь с нами, изучайте предложенную информацию, спрашивайте, следите за обновлениями и, возможно, платный личный финансовый консультант вам просто не понадобится: здесь вы сможете найти ответы на многие свои вопросы в сфере личных финансов. До новых встреч!

Оценить:

Действительно, типовой клиент финансового консультанта – состоятельный человек. Опрос Сравни.ру среди консультантов рисует такой портрет. Возраст от 35 лет, имеет высшее образование – техническое или гуманитарное, топ-менеджер или бизнесмен, семейный, с детьми. Финансовые цели – формирование пассивного дохода, забота о пенсии, улучшение жилищных условий, обучение детей. Минимальный уровень дохода – от 150 тыс. рублей в месяц.

Но этот портрет – как средняя температура по больнице. В действительности же к услугам советников может прибегнуть каждый. Просто помощь для них будет заключаться в разном. Например, независимый финансовый советник Саида Сулейманова говорит, что для неё целевой аудиторией являются люди с доходом выше среднего, чтобы можно было с ними предметно обсуждать финансовые цели, потому у них есть некие накопления на их реализацию. Однако это не исключает работу с людьми меньшего достатка. Для таких клиентов главной целью будет понять, как им увеличить доходы.

Вот и по словам исполнительного директора консалтинговой группы «Личный капитал» Ирины Гулевской, тем, у кого пока скромные доходы, консультант порекомендует, как ими управлять, как накопить резервный фонд и т.п. Тем, у кого уже накоплен капитал, консультант предложит наиболее выгодный способ инвестирования и составит инвестиционный портфель.

«С любой суммы, которая у вас направляется на инвестиции, можно идти к финансовому советнику», говорит финансовый советник и управляющий активами Андрей Черных. По его словам, проблема инвестиций – это проблема психологическая.

«Если вы, как большинство россиян, сначала всё потратите, потом, конечно, у вас не останется на инвестиции. Поэтому в первую очередь вам необходимо инвестировать определённый процент от ваших доходов, а потом остальное тратить. Именно так и становятся миллионерами», рассказывает Черных.

Когда нужен финансовый консультант?

Саида Сулейманова выделяет несколько наиболее актуальных финансовых вопросов, с которыми клиент может и должен обратиться к советнику. В этом списке десять «если»:

• к концу месяца у вас не остаётся денег;
• свободные средства лежат и не приносят доход;
• вы копите на крупную покупку, но постоянно её откладываете;
• вы задумываетесь о будущей пенсии;
• вы хотите накопить детям на образование;
• вы хотите снизить долговую нагрузку;
• вы хотите сформировать собственный портфель инвестиций;
• вы недовольны тем, сколько приносят ваши инвестиции;
• вы не знаете, как достичь своей финансовой цели;
• вы единственный источник дохода в семье, но ваша жизнь не застрахована.

Бывают и необычные случаи. В «Личном капитале» всё чаще появляются заказы на организацию инвестиций, не противоречащих принципам ислама. У Саиды Сулеймановой порой спрашивают и о том, как заставить бывшего мужа платить больше алиментов. Один клиент Натальи Смирновой попросил составить график по его портфелю на 2017 год с указанием цен покупок по каждому дню, а другой захотел за три года увеличить свой портфель с 5 млн рублей до 100 млн.

Что могут сделать консультанты?

Если обобщить, то персональные советники предлагают:

• разовые консультации, в том числе по управлению личным бюджетом;
• составление личного финансового плана;
• советы по инвестициям, исходя из ваших целей;
• управление вашим капиталом.

Миллионерами консультанты, конечно, своих людей не делают, по сути, клиенты делают это сами – копят капитал, выбирают консервативную или агрессивную стратегию для инвестиций.

«У всех клиентов разная склонность к риску и запас по времени: кто-то может стартовать с 900 тыс. долларов, иметь 10 лет, тогда ему нужна доходность ниже 2%, он может тупо вложиться в облигации эмитентов A с погашением через 10 лет и не думать ни о чем. А кто-то стартует с 250 тыс. и имеет 5 лет, тогда вариант – весьма агрессивная стратегия с ожидаемой доходностью свыше 30% годовых. И тот, и тот могут стать миллионерами, но риски и общие условия у них разные», – объясняет Наталья Смирнова.

То же самое происходит и с будущими рублёвыми миллионерами. Здесь ещё нужно учитывать, что не все клиенты приходят к советникам именно с такими ожиданиями – у кого-то стоимость целей ниже. Да и сами консультанты от таких амбиций открещиваются. «У меня нет цели превратить клиентов в миллионеров, я вижу свою цель иначе – научить управлять своими финансами, чтобы они могли обеспечить себе качественно иной уровень жизни», – признаётся Саида Сулейманова.

Сколько стоит финансовое консультирование?

Средняя стоимость разовой консультации составляет от 3 до 5 тысяч рублей в час. «Остальные услуги привязаны к стоимости часа работы консультанта, в зависимости от сложности поставленной клиентом задачи», – говорит Ирина Гулевская.

Дороже всего обходится составление личного финансового плана здесь цены начинаются от 10-30 тыс. рублей и могут доходить до 100 тысяч в зависимости от сложности и количества целей. Составить индивидуальный инвестиционный портфель или другими словами вашу собственную стратегию инвестирования можно за плату от 10-15 тысяч.

Если капитал большой, то может иметь смысл отдать его под управление. Наталья Смирнова берёт за это 0,5-1% от портфеля. «Процент от прибыли мы не берём, так как это не совсем честный вариант: если портфель вырос на 20% за год, а потом упал на 20%, то получается, с вас возьмут процент от тех 20% за первый год, которые, может быть, вообще больше никогда достигнуты не будут. Поэтому мы берём процент от капитала под управлением: мы заинтересованы в его приросте, но 0,5-1% от капитала не съедает существенную часть прироста, как, например, 20-30% от прибыли», – отмечает эксперт.

Но так не у всех. Например, Андрей Черных за некоторые свои услуги берёт процент от прибыли, при этом первая консультация, как правило, у него бесплатная. «Далее мы определяем, чем я могу быть полезен и какие продукты – программы я могу порекомендовать. Это тоже может быть безвозмездно», – уточняет он.

Как выбрать финансового консультанта?

К выбору финансового консультанта следует подходить также ответственно, как и к выбору банка или страховой компании. «Прежде всего, нужно ознакомиться с перечнем услуг, прейскурантом и профилем самого финансового советника», – говорит Саида Сулейманова.

У него должен быть значительный самостоятельный опыт инвестирования. «Поскольку если сам консультант не инвестирует в различные ценные бумаги, он не знает все тонкости и не всегда сумеет верно оценить риски», – поясняет Ирина Гулевская.

Обязательно нужно обратить внимание на наличие профильного образования. «Причём не на курсы консультантов за 1-2 недели при базовом высшем на пекаря или филолога, а именно высшее образование – финансист, плюс опыт работы в финансах от 5 лет и ещё специализированное образование на финконсультанта», – советует Наталья Смирнова.

Далее, по её словам, нужно просмотреть видео, статьи консультанта: понятно ли он для вас говорит, сработаетесь ли, комфортно ли вам с ним, на первый взгляд, запросить пример работ (обезличенных), возможно, отзывы клиентов.

Как распознать шарлатана?

«Для идентификации «надувалова» надо просить консультанта озвучить: ожидаемую доходность и риск (и привести исторические значения по этим инструментам), описать, куда инвестирует выбранный инструмент, плюс описать нынешнюю ситуацию на рынке, привести аналоги такого же типа инструментов для сравнения средней доходность по таким инструментам. И ещё привести пример доходности и риска по самому консервативному варианту из данного типа инструментов. Например, по облигациям – привести сравнение с гособлигациями на срок до года», – рекомендует Смирнова.

Если консультант говорит вам о гарантированной доходности 50% или 70%, почти всегда – это мошенник. Профессиональные консультанты обещают клиентам доходность не выше 5-8% годовых в валюте, рассказывает Ирина Гулевская из «Личного капитала».

Как можно сэкономить на услугах финансового консультанта?

Сэкономить можно только на начальном этапе, например, выбрать удалённую консультацию по скайпу или консультацию у помощников, а не основного консультанта. «Либо можно пытаться самому без помощи консультанта всё сделать на базе бесплатных материалов этого консультанта. Если консультант участвует в мероприятиях повышения финграмотности, посетить их (они обычно бесплатны) и задать пару вопросов лично. Но надо помнить, что бесплатно – это, как правило, с ограничениями по времени и, как следствие, ниже по качеству, чем полноценная персональная консультация», – говорит Наталья Смирнова.

Ничего, консультант просто лишается клиента. «Компенсации убытков не будет, кроме случаев мошеннических действий. Но если это не мошенничество, а просто последствие выбора убыточных инструментов, то это рыночный риск. У нас же за убыточные рекомендации брокеры и управляющие компании не компенсируют клиентам убытки на рынках, так что по консультантам та же логика», – объясняет Наталья Смирнова.

Чтобы рекомендации консультанта имели эффект, необходимы усилия и со стороны клиента, в частности финансовая дисциплина, напоминает Саида Сулейманова: «Самое большое разочарование у клиентов наступает, когда консультант показывает, что для достижения плана потребуется и время, и желание действовать, и контроль за своими действиями в части управления финансами».

На чтение 4 мин. Опубликовано 17.11.2019

В условиях современного ритма жизни человеку просто не обойтись без грамотной консультации по финансовым и экономическим вопросам. Поэтому актуальность профессии финансового консультанта расчет с каждым днем. Если ранее значимость такой специальности понимали только воротилы крупного бизнеса, то сейчас к их услугам не прочь прибегнуть и обычные граждане.

Особенности специальности

Возникновение такой профессии, как финансовый консультант обусловлено изменениями в современном мире. Государство заинтересованно в том, чтобы обычные граждане повышали свой уровень правовой и финансовой грамотности, поэтому на данный момент активно финансирует специальные программы и образовательные направления.

Так, благодаря возможностям инвестирования на фондовых рынках для физических лиц возникают новые перспективы. А помощь профессионала позволяет направить деятельность в данной сфере в правильное русло. Работа консультантов с людьми зависит от того насколько активно они проявляют себя на финансовом рынке.

Требования к консультантам

Стремительно растущая популярность специальности обуславливает определённые проблемы, связанные с подготовкой кадров. На данный момент как в государственных, так и в частных учебных заведения отдельных образовательных программ не предусмотрено. Будущие финансисты проходят обучение в рамках общих специальностей на факультетах налогообложения, права и экономики.

Современные специалисты, прошедшие обучение, должны знать специфику, теоретические и практические аспекты предоставляемых ими услуг.

А также:

• Законодательство в сфере экономики и налогообложения.
• Тенденции, преобладающие на рынке финансов.
• Основы бухучета.
• Принципы контроля над расходом финансов.
• Методы экономического планирования.
• Методы оценки состояния активов.

Стоит отметить , что одного диплома об образовании мало. К консультантам в обязательном порядке предъявляются требования о реальном опыте связанным с работой по специальности или одному из смежных направлений.

Какие услуги предоставляет консультант?

Для человека сотрудничество с профессионалом в финансовой сфере несет в себе определенные преимущества.

Так, направления работы могут быть следующими:

• Разработка индивидуальных финансовых планов, с учетом особенностей клиента.
• Подготовка и разработка бюджета.
• Помощь в поиске оптимального типа кредитования.
• Подбор выгодной накопительной или пенсионной программы.
• Помощь в поисках рациональных страховых продуктов.
• Выбор оптимальных и доходных систем вкладов.
• Помощь в подготовке документации.
• Разработка оптимальных стратегий инвестирования.
• Управление личным финансовым счетом.

Одна из самых востребованных услуг подготовка финансовых планов . Они помогают значительно улучшить благосостояние клиента, другой же формат деятельности может быть направлен на решение текущих финансовых проблем. Так, специалист планирует механизм снижения текущих расходов и возможные варианты погашения долгов.

Популярностью пользуется и помощь в выборе оптимальных программ кредитования . Это связано с тем, что обычному человеку довольно сложно сориентироваться в многочисленных предложениях от различных банков, а еще и дополнительно связать их со своей ситуацией. А финансовый консультант сможет легко проанализировать материальное положение и на его основе подобрать оптимальную программу.

Польза и вред личных консультантов

Среди граждан нет единого мнения относительно использования услуг личных консультантов.

+’Так, приверженцы такого сотрудничества считают, что:

• Для тех людей, которые слабо ориентируются в финансовых вопросах это настоящее спасение. Это обусловлено тем, что советы относительно финансов дает человек, чей уровень грамотности находится на более высоком уровне.
• Финансовый эксперт детально изучает ситуацию в каждом конкретном случае и помогает достичь целей, интересных именно его клиентам.
• Привлечение специалиста к планированию бюджета помогает оптимизировать траты и стабилизировать финансовое положение семьи.

В целом профессиональный подход к осуществлению любого вида деятельности, по мнению, многих имеет неоспоримые преимущества.

Но говорить со 100% уверенностью о том, что услуги такого специалиста принесут только пользу также нельзя.

Это связано с тем, что они имеют определенные недостатки, а именно:

• Предоставление услуг личных консультантов – платное . Это означает появление дополнительных расходов в личном или семейном бюджете.
• Риск низкой компетентности специалиста в финансовых вопросах . Удостовериться в уровне профессионализма простому человеку довольно сложно, особенно это касается поисков консультантов через интернет.
• Отсутствие ответственности . За результаты своей деятельность в большинстве случаев финансист не будет нести никакой ответственности. К примеру, если он посоветовал вложить деньги в один из инвестиционных фондов, который вскоре обанкротился то о своих финансах можно забыть. Это вполне обусловлено тем, что все консультации носят исключительно рекомендационный характер.
• Очевидные рекомендации . Довольно часто клиенты сталкиваются с тем, что консультанты рекомендуют им очевидные вещи, которые они и сами понимали при планировании бюджета или выборе кредитной программы.
• Психологические причины . Иногда получив действительно хорошие, действенные советы от консультантов клиенты попросту не пользуются ими, что обусловлено рядом психологических или иных факторов, независящих от специалиста.

Финансовый консультант – профессия, без сомнения, очень важная и нужная. Такие специалисты благодаря своим советам способны значительно улучшить благосостояние физического лица. Но чтобы наем консультанта не стал очередной финансовой каббалой нужно тщательно взвесить все минусы и плюсы данной затеи.

Достичь финансовой независимости стремится каждый. Но как это сделать?

Финансовая грамотность не входит в программу обучения в средних и высших учебных заведениях, если только вы не получаете соответствующую профессию. Неподготовленному человеку достаточно сложно разобраться в потоках экономической информации, которая, к тому же, имеет свойство быстро меняться. Вам потребуется независимый финансовый консультант, способный помочь не просто сохранить стабильный уровень дохода, но и увеличить его.

В чем заключаются услуги финансового консультанта

Независимый консультант занимается анализом ситуации клиента, оценивает его ресурсы и разрабатывает стратегию. Итогом становятся четкие рекомендации, объясняющие, как сохранить и приумножить имеющиеся средства.

Безусловно, вы можете управлять своими денежными оборотами самостоятельно, на свой страх и риск. Но если хотите преуспеть в планировании собственного будущего, вы должны разбираться в структуре рынков, уметь грамотно оценивать доходы и расходы, учитывать риски. Также следует знать процедуры выпуска и приобретения ценных бумаг, порядок получения кредитов и их быстрого и безболезненного погашения, принципы финансового контроля и налогообложения, стандарты отчетности и многое другое. Во всех этих вопросах отлично разбирается финансовый или инвестиционный консультант. Его услуги позволяют сэкономить не только ваши деньги, но и время.

Независимый консультант по финансовым вопросам не связан с другими игроками рынка и может предложить большой выбор инвестиционных продуктов. Благодаря отсутствию конфликта интересов и индивидуальному подходу, помощь эксперта позволяет клиенту извлечь максимальную выгоду.

Почему выгодно получить услуги финансового консультанта в нашей компании?

Наше главное преимущество заключается в профессиональном подходе экспертов. Консультант по инвестициям выполняет важные функции:

• Регулярно отслеживает тенденции на рынке
• Получает информацию о новых инвестиционных инструментах и других возможностях
• Ведет постоянный мониторинг законодательства, поэтому всегда в курсе последних изменений

Услуги финансового консультанта в Москве предоставляются компанией абсолютно бесплатно – мы получаем комиссию не с клиентов, а с наших партнеров.

Кому требуются услуги финансового консультанта

Чаще всего к услугам финансового консультанта прибегают начинающие инвесторы или частные лица, заинтересованные в оптимизации расходов и достижении определенных целей. Специалист поможет:

• Составить личный финансовый план
• Добиться поставленных целей (накопить на образование, приумножить пенсионные сбережения, получить доход от вложений и многих других)
• Научиться грамотно управлять капиталом

Алена, добрый день! Я работаю в западной компании, и знаю, что для нормального обеспеченного иностранца иметь такого консультанта, как Вы - дело обязательное, это для них после кризиса особый пунктик, т.к. многие потеряли на инвестициях. Созрела и я) Какими параметрами Вы посоветуете руководствоваться при поиске консультанта? Я знаю, что в России сейчас уже много консультантов работает. Спасибо заранее!

Елена, Москва, 38 лет

Ответ финансиста:

Здравствуйте, Елена.

Да, Вы абсолютно правы. У 60% семей на Западе есть свой личный финансовый советник, который оказывает профессиональную помощь в решении личных финансовых вопросов. С каждым годом появляется всё больше и больше разнообразных финансовых инструментов, механизмы их действия становятся все сложнее. Цель финансового консультанта - помочь разобраться во всем этом, а также выбрать правильные инструменты, которые будут подходить именно Вам. При выборе финансового советника обратите внимание, есть ли у него лицензия единственного в России центра подготовки независимых финансовых советников - Института Финансового Планирования. Это единственный применимый у нас "знак качества" консультанта. На сегодняшний день этот институт выпустил около 1700 консультантов в 47 городах России. Трое из них, кстати, работают в нашей компании. Более того, управляющий партнер Финплана является директором по работе с корпоративными клиентами этого самого института. Так что, обращаясь к нам, будьте уверены, что Вам окажут по-настоящему профессиональную помощь. Записаться на консультацию (личную или по Skype) Вы всегда можете, позвонив по телефону или отправив письмо мне на почту.

С уважением, Алена Стрелкова.