Кредиты мтс банк. Ситуация с кредитованием в мтс банке

Условия продукта "Кредит для клиентов банка"

Основные условия

• Сумма: от 20 000 до 3 000 000 рублей
• Срок: от 12 до 60 месяцев
• Процентная ставка: от 13,9% до 20,9%
• Решение: до 2 рабочих дней
• Лицензия: 2268 от 17.12.2014

Необходимые документы

• Паспорт

Требования к заемщику

• Возраст: 23-68 лет
• Регистрация: постоянная на территории РФ
• Положительная кредитная история в МТС-банке

Преимущества

• Рефинансирование
• Возможность снижения процентной ставки
• Льготы для абонентов МТС
• Льготы для зарплатных клиентов

Подать заявку на кредит можно на сайте МТС Банка или по телефону. Также, заявление примут в офисе банка.

Кредит выдается совершеннолетним гражданам РФ. Заемщик должен иметь постоянную прописку и стабильный источник дохода. МТС Банк рассматривает заявку в течение 2 дней. О решении банка вас уведомят по СМС или звонком. Предложение о выдаче займа действует 14 дней. Подпишите кредитный договор и получите кредит. Денежные средства зачисляются на счет, открытый в МТС Банке.

Общая информация

МТС Банк - универсальный коммерческий банк, обслуживающий частных лиц и организации. Корпоративным клиентам банк предлагает стандартные продукты - РКО, зарплатные проекты, кредитование и лизинг. МТС Банк предоставляет гарантии по сделкам и выполняет функции агента валютного контроля. Для торговых предприятий банк предлагает услуги эквайринга и инкассации. Частным лицам банк открывает счета и вклады. МТС Банк выпускает дебетовые и кредитные карты международных платежных систем (Виза, Мастеркард, ЮнионПэй) и российской МИР. Клиенты МТС Банка могут подключать к картам опции и получать кэшбэк за покупки и проценты на остаток денежных средств. Состоятельным клиентам МТС Банк предлагает private banking и доверительное управление активами.

Сервисы дистанционного обслуживания включают СМС и интернет-банк. Мобильные приложения банка разработаны для всех популярных платформ - iOS, Android и Windows Phone. Сеть МТС Банка состоит из 7 филиалов в крупнейших городах России. Дополнительно открыто 56 офисов и 49 операционных отделений. Для самообслуживания действует 700 банкоматов. Банк имеет доступ к Объединенной расчетной системе из 44 000 устройств.

Банк был зарегистрирован в 1993 под названием МБРР. В 2012 году переименован в МТС Банк. МТС Банк действует по генеральной лицензии Банка России № 2268 от 17 декабря 2014. Международное агентство Fitch присвоило банку рейтинг кредитоспособности «B+». Прогноз по рейтингу «Стабильный».

Банк входит в холдинг АФК «Система» (группа МТС). В банковскую группу МТС включены East-West United Bank (Швейцария) и инвестиционная компания МБРР-Капитал. Евтушенков Владимир является основным бенефициаром МТС Банка - 46,13%. АФК «Система» и ПАО «МТС» контролируют 70,24% и 26,37% акций банка. Остальные акции принадлежат миноритариям.

Вклады физических лиц составляют 40% пассивов МТС Банка. 26% обязательств - остатки на счетах и депозиты организаций. Собственный капитал банка - 16% в структуре пассивов. Активы банка сформированы кредитами (55%), ценными бумагами (17%) и ликвидными инструментами (13%). МТС Банк активно работает на рынках ценных бумаг и Форекс, а также МБК.

Ответы на популярные вопросы

На каких финансовых условиях банк выдает кредит?

МТС Банк выдает потребительский кредит на персональных условиях. Максимальная сумма займа ограничена 3 млн руб. Срок кредитования составляет от 1 года до 5 лет.

Базовая процентная ставка зависит от суммы кредита:

• От 13,9% годовых (450 000 - 3 млн руб)
• От 15,9% (300 000 - 450 000 руб)
• От 16,9% (100 000 - 300 000 руб)
• От 18,9% (20 000 - 100 000 руб)

Индивидуальная ставка по кредиту устанавливается в зависимости от параметров кредита, платежеспособности и кредитной истории заемщика.

Нужно ли страховать кредит?

При получении кредита вы можете оформить страховку. Это не является обязательным условием одобрения займа. Однако, программа финансовой защиты избавит вас от необходимости выплачивать кредит в неблагоприятных обстоятельствах. В случае инвалидности или смерти заемщика страховая компания погасит кредит перед банком. Если вас уволили с работы, то 6 платежей будут оплачены вместо вас. Заключая договор страхования, вы можете снизить процентную ставку на 1-2%. Документальное оформление страховки берет на себя МТС Банк. Сообщите о своем желании присоединиться к программе финансовой защиты. Плата за страхование от несчастного случая и болезни составляет 0,24% кредита, риска потери работы - 0,24%. Страховая премия уплачивается единой суммой при оформлении кредита.

Как оплачивать кредит?

Кредит погашается по графику платежей. Оплата осуществляется ежемесячно равными платежами. Платеж содержит проценты и сумму для погашения основного долга.

Оплата вносится на счет в МТС Банке. Пополнить счет можно:

• Наличными в кассе МТС Банка. Без комиссии
• Наличными через cash-in банкоматы МТС-Банк. Без комиссии
• Наличными в кассах салонов МТС
• У партнеров МТС-Банк
• Наличными в терминалах Элекснет
• Через платежную систему Рапида
• Переводом с банковского счета или карты

Можно ли погасить кредит досрочно?

Без уведомления МТС Банка кредит можно вернуть в течение 14 дней с даты получения. За период фактического пользования деньгами необходимо уплатить проценты. Полностью погасить кредит раньше срока можно в любую дату. Письменно уведомите банк о своем намерении за 2 рабочих дня и внесите требуемую сумму на счет. Частичное погашение возможно в дату ежемесячного платежа. Уведомить банк необходимо за 30 дней. Сумма частичного погашение не включает ежемесячный платеж. После частичного погашения по умолчанию будет пересчитан срок кредитования. Если вы хотите уменьшить ежемесячный платеж, необходимо написать заявление в банк.

При желании получить экспресс-кредит, можно обратиться за помощью в банки, где выдача нередко сопровождена необходимостью предоставлять данные о доходе и иные подтверждения своего благосостояния, или в микрофинансовые учреждения, которые не вызывают всеобщего доверия. Сегодня предлагает кредит наличными МТС Банк по онлайн заявке без справок и поручителей.

Предложение МТС Банка о кредите наличными без справок и поручителей весьма выгодно при желании взять некоторую сумму срочно. Если предоставление поручителей во многих банках давно не выступает обязательным требованием, то подтверждение дохода считается основополагающим фактором для оценки уровня платежеспособности заемщика.

Сегодня ряд учреждений готовы выдавать ссуды без справок, но обычно это возможно лишь для постоянных заемщиков или зарплатных клиентов. Другие же банки для таких условий разрабатывают невыгодные проценты, а также могут не отличаться надежностью. МТС Банк имеет достаточно высокие рейтинги и выступает стабильной компанией, а также предусматривает возможность обращения онлайн.

Чтобы взять кредит наличными в МТС Банке, заявитель должен соответствовать таким условиям:

• гражданин РФ;
• регистрация постоянного образца;
• пользуется сотовой связью МТС более месяца;
• при подписании договора кредитования, возраст должен находиться в диапазоне 21-68 лет (от 18 если заемщик является зарплатным клиентом);
• наличие телефона.

Условия кредитования

Взять кредит в МТС Банке можно на 25-100 тыс. рублей. Если заявитель раннее использовал программы займа в МТС и проявил себя исполнительным плательщиком, для него лимит выше – до 600 тыс. рублей. Клиенты,являющиеся держателями зарплатных карт МТС Банка свыше трех месяцев, могут претендовать на заем до 3 млн. рублей (от 20 тыс.).

Условия кредитования в МТС Банке на кредит наличными выражены такими категориями:

• Время возврата долга: 1-2 года (до 5 лет при получении зарплаты в МТС).
• Процентная ставка: от 15,9% (от 10,9% — для зарплатных).
• Поручители: не требуются.
• Залог: не оформляется.
• Рассмотрение онлайн заявки: от 2 минут.
• Комиссия за выдачу: отсутствует.
• Досрочное погашение: без доплаты, в любое время.

Размер процентной ставки

Процент за пользование кредитными средствами назначается исходя из характеристик заявителя, его истории кредитования, в т.ч. по программам МТС Банка, уровня занятости и заработной платы.

Чтобы взять ссуду по более выгодной ставке, рекомендуют оформить договор страхования. Данное решение выступает добровольным, и реализуется на усмотрение заявителя.

Оформление онлайн заявки

Подать заявку на получение наличных в долг можно непосредственно в подразделении Банка. При запросе небольшой величины и наличии положительной оценки кредитования, можно рассчитывать на моментальный ответ и получение займа на месте. Если на проверку данных требуется время, выдача наличных происходит назавтра.

Онлайн заявка, чтобы взять кредит наличными в МТС Банке, находится на веб-сайте. В заявке нужно указать:

• статус: первая/повторная;
• размер и срок кредитования;
• личные сведения, день рождения, пол;
• гражданство;
• информация из паспорта, а также прежнего документа личности (при наличии);
• регистрационные сведения;
• номер телефона, адрес почты, время для звонка, кодовое слово для обратной связи;
• величина дохода.

После отправки онлайн заявки на кредит наличными в МТС Банк, происходит подтверждение по телефону. Это необходимо для идентификации заявителя.

Предварительное решение поступает преимущественно через 5 минут в виде уведомления от МТС.

При необходимости уточнить некоторые детали, сотрудник МТС позвонит для разъяснения, а также сообщит дальнейший порядок действий. Обычно он включает необходимость посетить офис с документами.

При онлайн обращении взять наличные доступно в день оформления, потому как уже имеется предварительное одобрение, и банку требуется лишь подтвердить сведения о заемщике.

Получение кредита без справки о доходах и поручителей

Выдает МТС Банк кредит наличными без справки о доходах, потому в момент посещении офиса при себе необходимо иметь два удостоверения:

• общегражданский паспорт;
• СНИЛС, загранпаспорт, права на вождение ТС (любой).

Если клиент получает отчисления от работодателя через МТС Банк, он вправе иметь лишь удостоверение личности.

Если ему требуется значительная сумма, которая несопоставима с уровнем зарплаты, допустимо подтвердить доход одной из справок такого формата:

• НДФЛ-2;
• бланк Банка МТС;
• в свободной форме;
• сведения с зарплатного счета в ином учреждении;
• выписка с пенсионного счета.

После предъявления документов и оформления заявки, взять кредит наличными в МТС Банке допустимо уже назавтра.

Заключение

Условия на кредит наличными в МТС Банке рассчитаны на выдачу суммы небольшого размера с минимумом документов, без необходимости использования справки о доходах и помощи поручителей. Для клиентов, получаемых заработную плату в МТС, предлагаются увеличенный размер займа и пониженные проценты. Процедура довольно быстрая. При личном обращении взять наличные можно на следующий день, а при условии онлайн обращения – в момент оформления.

МТС Банк предлагает несколько видов кредитования. У него есть несколько предложений, которые рассчитаны на: клиентов, людей, участвующих в зарплатном проекте, рефинансирование. Также предоставляется возможность взять ипотеку, экспресс-кредит, не подразумевающий подтверждение доходов, ссуду для покупки необходимо товара. Онлайн-заявка на кредит потребительский рассматривается за короткое время. Заполнив и отправив ее, вы избежите лишнего похода в банк.

Сайт сайт в данный момент не предоставляет онлайн заявку на потребительский кредит в этот банк. Смотрите банки с .

Как подается онлайн-заявка на кредит в МТС Банке

Клиенты МТС Банка получают взаймы до 3 млн руб. Погашается эта сумма в течение 5 лет и менее. Начальная годовая ставка равна 12,90%. О решении станет известно через 5 минут. Наличные средства вы сможете использовать по своему усмотрению, поскольку кредит не целевой. Прибегать к поручительству, залогу не понадобится.

Требования к заемщикам минимальны:

• возраст в пределах 20-70 лет;
• предъявление паспорта;
• гражданство Российской Федерации;
• стаж от 3 мес., если обратившаяся особа не является пенсионером;
• постоянная регистрация.

Сама онлайн-заявка на кредит в МТС Банке подается таким образом:

1. Специальная форма, размещенная на сайте МТС Банка, заполняется основной информацией (ФИО, параметры кредита, величина дохода, в том числе дополнительного, контактные данные и др.).
2. Затем она отправляется на обработку.
3. Когда процесс рассмотрения онлайн-заявки закончится (2-5 минут), вас оповестят о вердикте. Придет смс-уведомление с дальнейшими инструкциями.

Стоит подчеркнуть, что , проверка

Наш сервис готов проанализировать текущие предложения и подобрать банк с наименьшим процентом.

Подобрать

Подождите, мы подбираем лучшее предложение: 17.0 % кредита.

Мы подобрали несколько выгодных предложений от банков с 12,0% годовых по кредиту.
Форма для заполнения находится ниже.

По результатам 2016 года, МТС Банк с оборотом 174 миллиардов рублей вошёл ТОП-100 финансовых учреждений России. Одним из направлений его деятельности является обслуживание счетов, открытых корпоративными клиентами. Другая специализация данной организации – кредитование населения. Благодаря разнообразию банковских продуктов получить кредит в МТС Банке могут заёмщики различных категорий. А индивидуальный подход к каждому из них позволяет максимально удовлетворить потребности клиента с учётом его текущего и предполагаемого финансового положения.

Основные особенности получения кредитов

Каждой финансовой организации присущи свои особенности в вопросах кредитования и обслуживания клиентов. МТС Банк – не исключение. К ключевым эксперты относят следующие:

• узкий ассортимент кредитных продуктов. Особенно это касается обычных потребительских кредитов;
• широкий возрастной диапазон лиц, которым доступны наличные займы в МТС Банке. Минимальный возраст – 18 лет, а максимальная планка – 68 лет. Сегодня немногие банки предоставляют кредит наличными лицам в таком юном и зрелом возрасте;
• высокие процентные ставки. Интересно, что даже сотрудники банка не могут рассчитывать на снижение данного показателя;
• необычность условий досрочного погашения кредитов для бизнеса. В первые 3-12 месяцев проведение этой операции невозможно. Конкретная цифра зависит от срока действия договора кредитования;
• взимание комиссий. Более точную информацию о программах, требующих такие выплаты, вы найдёте в таблице, размещённой в следующем разделе данной статьи;
• комиссия может взиматься не как обычно – в момент выдачи, а до получения ссуженных средств;
• овердрафт для бизнеса предоставляется с непрерывным сроком наличия задолженности до одного месяца;
• чтобы инициировать процедуру получения кредита наличными в МТС Банке, достаточно отправить онлайн-заявку, форма которой размещена на его сайте.

Кредитные программы

Несмотря на относительно неширокий ассортимент кредитных продуктов, он покрывает практически все целевые аудитории – и нуждающихся в жилье граждан, и бизнесменов, и пенсионеров, и даже студентов. Основные характеристики наличных займов от МТС Банка вы найдёте в таблице.

Примечание. По программе «Ипотека с господдержкой» приведены данные на конец 2016 года.

Из перечня кредитных продуктов МТС Банка отдельного упоминания заслуживает программа «Гарантии для бизнеса», поскольку все остальные виды займов предлагаются большинством отечественных финансовых организаций. Направить ссуженные средства клиент может на цели обеспечения своих обязательств перед третьим лицом. Например, на оплату таможенных сборов в госбюджет или при участии в одном из тендеров на поставку товаров.

Однако здесь есть один нюанс. На странице «Банковская гарантия» сайта МТС Банка сказано, что в качестве обеспечения в этом случае выступают денежные средства, размещённые на залоговом счёте или на депозите. Причём (внимание!) сумма должна быть не меньше 100% от размера банковской гарантии. Может возникнуть вопрос: если у предпринимателя есть средства в таком объёме, зачем ему обращаться в банк? Понимая это, банкиры предлагают другой, знакомый всем вариант – предоставление в залог личного или корпоративного имущества. Если же и его стоимости не будет достаточно для обеспечения займа, можно предоставить поручительство, выданное Фондом содействия кредитованию малого бизнеса.

Требования к заемщику

Каждой программе кредитования от МТС Банка присущи свои требования к потенциальному кредитополучателю. Но существуют и общие. Кратко назовём их:

• В качестве заёмщиков могут выступать:
  • сотрудники компаний, входящих в группу АФК «Системы»;
  • сотрудники МТС Банка;
  • сотрудники предприятий, заключивших договор с банком по обслуживанию зарплатного проекта.

  Важно! К созаёмщику эти требования не выдвигаются.

• Российское гражданство.
• Возрастные ограничения:
  • на дату получения кредита – не младше 18 лет;
  • на момент погашения ссуды – не старше 65 лет.
• Регистрация в любой административно-территориальной единице РФ. Допускается не только постоянная, но и временная.
• Максимальное количество созаёмщиков (включая основного заёмщика) – 4 человека.
• Кредитополучатель должен иметь постоянный источник доходов в том регионе, в котором открыто отделение/филиал банка.
• Продолжительность трудового стажа на текущем/последнем месте трудоустройства – от 3 месяцев. Рассматриваются также претенденты на кредит, успешно прошедшие испытательный срок. Если таковой при приёме на работу не предусматривался, решение о выдаче ссуды будет принято на общих основаниях.
• Совокупный трудовой стаж – не менее 1 года.
• Для собственников бизнеса и предпринимателей документально подтверждённый срок работы компании/продолжительность предпринимательской деятельности – не меньше 1 года.

В перечень требований по предлагаемым банковским продуктам могут входить и другие пункты. Например, чтобы поучить ссуду по программе «Кредиты надёжным заёмщикам», у клиента должен быть открыт в МТС Банке зарплатный счёт. Если же предполагается получение займа по «Кредитам на поддержку оборотных средств», он будет предоставлен лишь заявителю, имеющему в данной финансовой организации расчётный счёт.

Существуют также особые требования к заёмщику по программе «Инвестиционный кредит». Во-первых, поднимается минимальная возрастная планка до отметки 20 лет. А во-вторых, максимальная удалённость места регистрации и проведения заёмщиком бизнеса от города, в котором планируется получить ссуду, составляет 100 км.

Оформление онлайн-заявки на заем

Онлайн-заявка на кредит в МТС Банке позволит клиенту сэкономить немало времени. Решение по вопросу предоставления ссуды будет принято в день онлайн-обращения в это финансовое учреждение.

Рассмотрим подробно вопрос оформления онлайн-заявки. Чтобы перейти на нужную страницу сайта, воспользуйтесь следующей ссылкой . На мониторе компьютера высветится форма, состоящая из следующих блоков:

• Статус заявки. Здесь необходимо кликнуть левой кнопкой мыши на окно, соответствующее одному из вариантов:
  • заявка заполняется первый раз;
  • по заявке уже имеется предварительное решение. Тогда на мониторе появится её черновик.
• Информация о продукте. Тут тоже всё очень просто. В зависимости от того, хотите вы взять кредит в МТС банке или получить карту, кликните на соответствующее окно.
• Ваши персональные данные. Этот блок самый объёмный. Клиенту необходимо указать:
  • менялась ли фамилия;
  • дату и место рождения;
  • гражданство (допускается не только российское);
  • данные паспорта: кем и когда выдан, а также код выдавшего этот документ подразделения;
  • сведения старого паспорта (при необходимости);
  • имеется ли постоянная прописка (регистрация) на территории РФ;
  • номер мобильного телефона в международном формате. На него поступит СМС-код;
  • в какое время вам будет удобно ответить по телефону на уточняющие вопросы;
  • временную зону;
  • адрес электронной почты;
  • размер среднемесячного дохода до вычета налогов;
  • кодовое слово, идентифицирующее вас при обращении по телефону в банк (его надо придумать и ввести в соответствующее поле).
• Выбор метода дальнейшего анкетирования. Здесь существует два варианта:
  • самостоятельное анкетирование непосредственно на сайте. Если решение о выдаче кредита будет положительным, вам будут отправлены дополнительные вопросы;
  • анкетирование по телефону. В этом случае кредитный менеджер выйдет с вами на связь, воспользовавшись услугами сотовой либо стационарной сети телекоммуникации.
• Согласие и подтверждение. Сначала нужно будет из выпадающего списка выбрать правильный вариант ответа на вопрос, кем вы являетесь. Если ни один из них не подходит, оставьте тот, что высветится по умолчанию: «Никем из нижеперечисленных не являюсь». Далее ознакомьтесь с условиями обработки персональных данных. Если они вас устроят, кликните на «Ознакомлен и согласен». Только тогда онлайн-заявка на получение кредита в МТС Банке будет принята к рассмотрению.

И ещё вам нужно будет согласиться либо отказаться получать информацию о специальных услугах и предложениях от данного учреждения, отправляемых по электронной почте, а также в СМС. И если в предыдущем случае у клиента выбора нет, то здесь можно убрать галочку в соответствующем окне.

Необходимые документы

Сразу следует сказать, что содержимое пакета бумаг зависит от выбранной программы кредитования. Так, потребительский кредит наличными выдаётся зарплатным клиентам при представлении только паспорта. В этом случае банк имеет полную информацию об уровне доходов заёмщика, поскольку его ежемесячная заработная плата поступает на карточный счёт, открытый в данном финансовом учреждении.

Самый объёмный пакет документов необходим физическим лицам-претендентам на ипотеку в новостройках и на вторичную недвижимость. Он включает следующие позиции:

• анкета-заявление;
• копия документа, подтверждающего факт регистрации заявителя по месту пребывания (если в паспорте отсутствует отметка о постоянной регистрации);
• либо документ-подтверждение отсрочки/освобождения от прохождения службы в рядах ВС РФ (мужчины не старше 27 лет, за исключением сотрудников МВД и военнослужащих);
• документы, подтверждающие доходы и наличие места постоянного трудоустройства:
  • справка 2-НДФЛ за последние 6 календарных месяцев, заверенная печатью предприятия и подписью уполномоченного лица;
  • справка о доходах по форме МТС Банка с помесячной разбивкой за тот же период времени;
  • , заверенная мокрой печатью работодателя;
  • копия трудового контракта или иного документа, на основе которого строятся отношения клиента и предприятия по вопросам вознаграждения за выполняемые работы.

Для того чтобы убедить банкиров в своей платежеспособности и, соответственно, в целесообразности выдачи займа, клиент может представить документы, подтверждающие наличие дорогостоящего движимого имущества – автомобиля иностранного производства, катера, яхты и т.д. Пригодятся также находящиеся в собственности ценные бумаги. Точнее, выписки из реестров их владельцев.

Самый надёжный вариант, гарантирующий практически 100-процентое получение ипотечного займа, – это представление документа, свидетельствующего о том, что заёмщик уже является владельцем недвижимости, – квартиры, дома или земельного участка.

И не удивляйтесь, если банк потребует от вас документы об образовании. Сегодня это практикуют многие отечественные финансовые учреждения. А наличие диплома, свидетельствующего об окончании ВУЗа, только повысит ваши шансы на поучение ипотечного кредита.

Как происходит погашение

Проводить эту операцию можно любым из ниже описанных способов:

• Путём внесения наличных денег в кассу отделения, где вы открыли счёт.
• В терминалах самообслуживания (QIWI, ОСМП, CyberPlat, «Элекснет»).
• При помощи платёжных систем Яндекс.Деньги и «Рапида».
• Безналичным перечислением со своего счёта в Банке МТС на текущий счёт, который был специально открыт для проведения платежей по договору кредитования.
• При помощи банковской карты.

Последний вариант предполагает выполнение следующих мероприятий:

• (в первый год её обслуживание осуществляется бесплатно).
• Оформление поручения на периодическое списание определённого объёма денежных средств со счёта карты на счёт, с которого перечисляются денежные средства на погашение задолженности;
• Пополнение счёта дебетовой карты. Сделать это можно:
  • через банкоматы МТС Банка, оснащённые депозитным модулем;
  • в опрекассах и дополнительных офисах МТС Банка, используя POS-терминалы.

Погашать заём можно также в салонах МТС. Для этого вам понадобится, помимо паспорта, номер кредитного счёта. Проведение подобной операции предусматривает взимание комиссии в размере одного процента от суммы платежа, но не меньше 50 рублей.

Как получить кредит наличными в МТС Банке: Видео