Инвестирование в акции для начинающих. Какие акции сейчас выгодно покупать, в какие проекты стоит вкладывать деньги

На финансовых рынках инвестиции в акции занимают особое место. Именно этот вид вложений обеспечивает достаточно большую доходность (несколько десятков процентов годовых). Однако инвестору необходимо понимать, что зарабатывать на ценных бумагах возможно только при условии определенного уровня финансовой грамотности и грамотного распределения рисков.

Что такое инвестиции в акции

Акции являются одной из самой распространенных разновидностей ценных бумаг. Они представляют собой финансовые документы, которые дают владельцу право на:

• получение прибыли (дивидендов) от деятельности компании пропорционально номиналу;
• владение имуществом фирмы (в случае прекращения ее деятельности);
• участие в управлении корпорацией, голосование при принятии важных решений.

Акции выпускаются (эмитируются) компанией и реализуются по цене, указанной по номиналу. Впоследствии держатель может продать свои ценные бумаги любому другому лицу или самой компании по рыночному курсу. Именно за счет положительной разницы между покупкой и продажей актива реально получать доход от инвестиций. Упрощенно говоря, компания привлекает средства за счет выпуска акций. Взамен она предоставляет право инвесторам на часть дохода в соответствии с суммой их изначальных вложений.

При этом держатель получает прибыль и за счет дивидендов - процентов, которые выплачивает компания пропорционально общему количеству акций, находящихся в собственности конкретного человека. Доход формируется в виде денег, акций или других активов. Выбор формы выплаты и размера дивидендов зависит от решения совета директоров.

Стоимость акций определяется по-разному:

• бухгалтерский подход предполагает деление общей стоимости активов компании на число выпущенных акций;
• рыночный подход определяет стоимость через соотношение спроса и предложения на фондовом рынке;
• также стоимость можно определить и исходя из реального дохода организации.

Существует большое количество критериев классификации акций. На практике чаще всего эти ценные бумаги делят на 2 категории:

1. обыкновенные предоставляют возможность их держателю голосовать на общем собрании акционеров (количество голосов точно равно количеству акций);
2. привилегированные не дают право голосования, но предоставляют более широкие возможности для получения прибыли (повышенные дивиденды, первая очередь при получении имущества организации в случае ее ликвидации и т.п.).

Также с точки зрения того, как зарабатывать на акциях, важно знать о наиболее надежных, прибыльных ценных бумагах. Обычно это акции самых крупных компаний, которые демонстрируют уверенные экономические показатели в долгосрочной перспективе. Такие активы принято называть голубыми фишками - по аналогии с деятельностью казино, в которых самыми дорогими по стоимости являются именно голубые фишки.

Примерами таких компаний международного уровня являются:

• Coca-Cola;
• Google;
• Microsoft;
• Apple и некоторые другие.

Отечественные голубые фишки - это такие компании, как:

• Сбербанк;
• Роснефть;
• Газпром;
• ВТБ и др.

Важно понимать, что такие акции не всегда дают высокий доход, однако они обеспечивают инвестора стабильной прибылью на протяжении длительного периода. Риски вкладов при этом минимальные, поэтому многие держатели предпочитают пользоваться именно голубыми фишками.

Инвестирование в акции: пошаговая инструкция

Процесс инвестирования начинается с тщательно изучения условий совершения вложений. Для этого нужно принять решение о:

• сумме покупки;
• компании, которая продает акции;
• стратегии торговли;
• допустимых и недопустимых рисках.

После того, как получены ответы на все эти вопросы, инвестор может приступать к приобретению акций. Сделать это можно разными способами:

1. На специализированных порталах, в интернет-магазинах акций.
2. На сайтах брокеров, которые оказывают услуги по обслуживанию инвестиционного счета.
3. На сайтах банков, которые также дают возможность открыть инвестиционный счет.

При приобретении ценных бумаг инвестор создает личный кабинет, принимает соглашение, открывает счет и переводит туда определенную сумму денег. Затем можно приступать к торговле.

Популярные стратегии

Прежде чем вложить деньги в акции, инвестору предстоит сделать очень важный выбор, связанный со стратегией инвестирования, т.е. необходимо изучить правила покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от наступления различных событий (колебания курса, негативные и позитивные экономические события, связанные с деятельностью компании).

Держим акции

Это наиболее простая стратегия, которую выгодно применять новичкам. Если вкладчик еще не успел разобраться с закономерностями работы реального фондового рынка, ему предпочтительно просто купить бумаги и «забыть» про них на долгое время - несколько лет или даже десятилетий. Единственное важное требование - следует приобретать только самые надежные активы, т.е. именно голубые фишки.

Обычно вкладчики инвестируют в акции тех компаний, чьи товары или услуги пользуются неизменным спросом на протяжении последнего времени (в течение многих лет). Затем держатель начинает увеличивать свой пакет, а также расширять портфель за счет бумаг других компаний (это делается для распределения рисков). При этом важно не торопиться реализовывать активы даже при условии кратковременного падения рыночного курса. Акции просто должны «ждать» наилучшего момента, который практически гарантированно наступит спустя несколько лет.

Стратегия Баффета

Это авторская стратегия одного из самых известных инвесторов с мировым именем, который до сих пор проживает в США (размер состояния на июнь 2018 года оценивается в 84 млрд $). Предполагает комплексный подход к инвестированию на основе таких правил:

1. Перед совершением вложения необходимо тщательно изучить работу компании, ее успешных и не окупившихся проектов.
2. Важно достаточно хорошо разбираться в том виде бизнеса, которым занимается фирма. Тогда инвестор с большой вероятностью сможет сделать правильный выбор относительно прогнозов развития.
3. Лучше вкладывать средства в те корпорации, которые уже хорошо зарекомендовали себя на рынке и имеют свой бренд.
4. Две составляющие успеха фирмы - ее менеджмент и продукт, на который есть стабильный рыночный спрос.

Стратегия Грэхема

Это тоже авторская стратегия, которая была разработана американским профессиональным инвестором Бенджамином Грэхемом (1894 - 1976 гг.). Его подход основан на 2 простых правил, доступных для понимания любому человеку:

• приобретать ценные бумаги необходимо в тот момент, когда они продаются дешевле активов компании на 30-60%;
• продавать их нужно тогда, когда рынок переоценил акции по сравнению с активами также на 30-60%.

Для применения этой стратегии инвестору необходимо научиться объективно оценивать активы компании в соответствии с текущей рыночной ситуацией. Поэтому эти правила в большей степени подойдут для более опытных вкладчиков.

Доходность от вложений

Инвестору следует научиться прогнозировать возможную доходность от сделок с ценными бумагами в обозримой перспективе (1-2 года, 3-5 лет). На практике выделяют несколько показателей доходности:

• дивидендная определяется как отношение суммы годового дохода по акции к ее стоимости;
• текущая определяется текущим дивидендом к сегодняшней стоимости актива (по рыночному курсу);
• полная высчитывается как сумма дохода, полученного по дивиденду и за счет положительной/отрицательной разницы рыночных котировок за определенный период времени (месяц, год и т.п.);
• конечная доходность рассчитывается как размер всей прибыли, полученной за все время, в течение которого ценная бумага была в собственности у инвестора.

Уровень доходности удобно определять процентами годовых (подобно банковскому депозиту). Обычно прибыль составляет более 10% годовых.

ТОП 5 компаний с прибыльными акциями

Если говорить о конкретных компаниях, в акции которых инвестор может вложить свои средства, можно назвать несколько крупных корпораций с наиболее надежными показателями экономического развития.

Открытие

За последний год бумаги подешевели почти на 60%, поэтому текущий момент для их приобретения сегодня один из лучших. Цена 1 акции составляет около 679 рублей. Деятельность банка взята под контроль государства - в последнее время ЦБ провел ряд мероприятий по санации, чтобы компания продолжала свою работу на рынке. Поэтому есть серьезные основания говорить о том, что банк продолжит развиваться в ближайшем будущем.

Газпром

За последний год ценные бумаги увеличились в цене на 18,88% и продолжают расти. Многие аналитики прогнозируют дальнейший уверенный тренд на рост, что связано с постепенным увеличением мировых цен на углеводородное топливо. Сегодня 1 акция стоит порядка 142 рублей.

Сбербанк

В настоящий момент демонстрирует одни из лучших показателей доходности - более 49% годовых для привилегированных и более 46% годовых для обычных акций. Стоимость 1 ценной бумаги сегодня составляет примерно 185 рублей, постепенно рыночная цена увеличивается.

Аэрофлот

За последний год рыночная стоимость бумаг просела на 27,68%, поэтому текущий момент особенно выгоден для приобретения. Компания демонстрирует уверенное развитие и устойчивый рост, в настоящий момент дивиденды по ценным бумагам рассчитываются исходя из доходности 12,81% годовых. Стоимость одной бумаги примерно 143 рубля.

GoldMan Capital

Эта компания не реализует ценные бумаги. Она осуществляет консультации по стратегиям инвестирования, фондовому рынку для физических лиц. Услуги включают в себя все этапы финансовой деятельности - от выбора активов и стратегии вложений до формирования конкретного портфеля ценных бумаг и проведения торгов.

Как заработать на инвестициях в акции: 5 эффективных советов

Определение конкретной компании, стратегии и суммы покупки - это первые шаги инвестирования. В процессе дальнейшей деятельности инвестору следует учитывать такие принципы:

1. Нужно сразу оценить свои цели и реальные возможности. Если нет достаточного времени для обучения, лучше передать деньги в доверительное управление.
2. Если же есть желание инвестировать средства самостоятельно, необходимо тщательно изучить как работу самой компании, так и состояние рыночной ниши, в которой она занята.
3. При покупке ценных бумаг следует максимально распределять свои риски - не стоит вкладывать все деньги только в 1 фирму.
4. Рыночная ситуация постоянно меняется, поэтому нужно заранее продумать, как определить момент продажи бумаг.
5. После выбора стратегии необходимо четко следовать ее правилам, а не менять их всякий раз в зависимости от колебаний цены.

Акции и другие ценные бумаги действительно дают возможность заработать, причем получаемый доход теоретически ничем не ограничен. Однако инвестору следует понимать, что деятельность связана с высокими рисками и не гарантирует получение прибыли. Поэтому не стоит вкладывать те суммы, потеря которых может привести к существенному ухудшению финансового положения.

На фоне понижения ставок по депозитам в банках, инвестиции в акции - это актуальный способ капиталовложений. Чтобы вложенный капитал принес ожидаемую отдачу, нужно детально разобрать нюансы и особенности инвестирования, ведь сам процесс сильно отличается от , не смотря на, казалось бы, должную схожесть.

Терминология

Акция - ценная бумага, выпущенная акционерным обществом. Ее покупка подразумевает вложение средств в капитал организации. Доля держателя акций определяется пропорционально их номинальной стоимости и приобретенному количеству.

Виды акций:

1. обыкновенные - дают возможность принимать участие в деятельности компании (чем больше акций, тем большее количество голосов есть у их владельца) и получать установленный процент прибыли общества;
2. привилегированные - их владельцы не имеют права голоса, преимущество в фиксированном размере дохода, который не зависит от фактической прибыли компании.

Чаще всего инвестирование в акции происходит в рамках фондовой биржи. Частное лицо не может самостоятельно совершать подобные операции. Чтобы сделать покупку или продажу, нужно обратиться в брокерскую компанию. Иногда можно купить и напрямую, у компании-эмитента - такие сделки сопряжены с повышенной степенью риска, но могут принести инвестору хорошую прибыль при успехе выбранной организации.

Заработок на инвестициях в акции

Для понимания процесса важно разделить два понятия:

1. номинальная стоимость - цена на момент выпуска (эмиссии);
2. курсовая стоимость - показывает, сколько денег готовы предложить за ценную бумагу на рынке.

Если деятельность организации-эмитента (выпустившей бумаги) успешна, то ее активы будут стоить дороже номинала, если компания убыточна - ниже, порой значительно.

Существует два рабочих способа получения дохода на вложениях в акции:

1. Заработать, осуществляя биржевые спекуляции. Инвестор приобретает бумаги компаний, рост которых он прогнозирует, а затем продает по цене выше номинальной.
2. Иметь пассивный доход от выплачиваемых дивидендов. Купив такие документы, их владелец просто получает процент от прибыли компании.

Выбранный вариант зависит от стратегии и характера инвестора. Для заработка на курсовой разнице нужно активно отслеживать рынок, определять выгодное время как для купли, так и для покупки. Для стабильного получения дивидендов достаточно однажды удачно выбрать объект для вложения средств.

Особенности и риски инвестирования в акции

Надежность вложений в акции напрямую зависит от стабильности эмитента. Но инвестор обязан понимать и прочие факторы, которые могут влиять на их стоимость:

• сезонные колебания рынка (например, предновогоднее повышение);
• изменение ситуации в отрасли в целом;
• влияние мировых индексов;
• громкие заявления мировых экспертов и/или публикация важных новостей;
• проводимая государством политика.

Инвестируя в акции, вкладчик принимает на себя риски:

• лишиться дивидендного дохода из-за неэффективности организации (при отсутствии прибыли);
• потерять часть размещенного в инвестиции капитала, если рыночная стоимость опустится ниже цены покупки;
• частично или полностью утратить вложенные средства при ликвидации предприятия.

Выбор надежной и перспективной компании максимально минимизирует потенциальные риски.

Преимущества вложений:

• потенциально высокая прибыль - верхнего предела доходности нет;
• ликвидность - продажа имеющихся на руках ценных бумаг допускается в любой момент;
• низкий порог входа - начать инвестировать в акции возможно с капиталом в несколько тысяч рублей;
• широкий выбор объектов для инвестиций - перечень компаний для вложения практически безграничен.

Инвестирование - долгосрочный процесс. Вкладывать в акции следует лишь свободные нецелевые деньги. В противном случае размещенная сумма может понадобиться в невыгодный для продажи момент, и инвестиции вместо прибыли принесут убыток.

Как вкладывать в акции

Чтобы получить от вкладов высокий доход, перед тем, как вложить деньги в акции, необходимо изучить базовые принципы работы фондового рынка:

• понять причины роста и снижения стоимости ценных документов и бумаг;
• узнать критерии выбора брокера;
• научиться прогнозировать стоимость.

Для понимания биржевых процессов можно изучить специальную литературу или пройти тренинги профессионалов. Непосредственно к инвестициям стоит переходить после тщательного изучения материала.

Чтобы выгодно вложить деньги, нужно:

1. Определить объект для инвестиций. В зависимости от стратегии, это могут быть как крупные и надежные лидеры рынка ("голубые фишки"), так и молодые перспективные компании.
2. Выбрать надежного брокера. Заключать договор рекомендуется с крупной компанией, имеющей лицензию Центрального Банка, и высокие оценки от рейтинговых агентств. Опытный финансовый аналитик не только поможет дельным советом, но и полностью организует процесс инвестирования - от перевода денег в оплату купли бумаг до уплаты налога на прибыль.
3. Составить инвестиционный портфель. Вкладывать все средства в одного эмитента не стоит. Чтобы минимизировать убыток, следует распределить капитал между несколькими компаниями. Принять решение можно как на основе личного прогноза, так и положившись на мнение брокера.

Проведя необходимый анализ, следует переходить непосредственно к покупке бумаг.

Основные ошибки инвестора

Купив ценные бумаги, начинающий вкладчик может совершить ошибки, которые помешают получить ожидаемую прибыль:

1. "Забыть" про инвестиции. Факт того, что акции - долгосрочные вложения, не означает, что ими не нужно интересоваться несколько лет. Необходимо регулярно отслеживать любые малейшие изменения, оценивать дальнейшие перспективы. В ином случае можно пропустить момент, когда вложения станут убыточными.
2. Продажа активов при минимальном снижении стоимости. Важно помнить, что цены постоянно меняются - как в большую, так и меньшую сторону. Выводить средства из инвестиций при незначительном снижении не нужно. Возможно, что в такой период даже стоит сделать докупку определенного количества бумаг.
3. Отказ от продажи при очевидных неудачах эмитента. Обратная ситуация - у компании серьезные проблемы, рыночная стоимость бумаг стремительно падает. Инвестор должен оперативно среагировать и оценить ситуацию. Если "просадка" временна, то беспокоиться не нужно. Если же причин для последующего роста нет, то нужно закрывать инвестиции, чтобы не допустить еще большего убытка.

Заключение

Следует помнить 2 главных правила инвестиций:

1. Прошлая доходность не гарантирует аналогичные показатели в будущем.
2. Чем выше потенциальная прибыль, тем больший риск ожидает инвестора.

Инвестиции в акции - выгодный вид вложений. Чтобы денежные размещения себя оправдали, необходимо выбрать надежный и перспективный объект для капиталовложений, а после купли ценных бумаг следить за изменением их стоимости.

Видео от практика:

Многим рынок акций представляется слишком сложным и запутанным, но в реальности всё совсем не так. Даже знаменитый Уоррен Баффетт утверждает, что не нужно иметь 120-130 пунктов IQ , чтобы зарабатывать на ценных бумагах. С этим справится человек даже с самым заурядным умом при условии, что он имеет достаточный запас терпения, а также чёткое понимание того, что он делает и зачем. Заработать на вложениях в акции можно даже имея лишь пару сотен долларов в кармане.

С чего начать инвестирование в акции, какими способами и сколько можно заработать, какие риски ожидают инвесторов – рассмотрим все эти вопросы.

Краткий ликбез

Если говорить простым языком, то всё выглядит примерно так: каждое предприятие нуждается в деньгах для развития. Самый простой способ получить их - обратиться за помощью к инвесторам, вклады которых помогут набрать нужную сумму. Выгода последних заключается в получении в собственность доли компании, которая выражается в акциях. Так что акция является ценной бумагой, дающей своему владельцу право на часть прибыли компании.

Акции бывают двух типов - простые и привилегированные.

Эта таблица помогает быстро понять разницу данных типов акций.

Как зарабатывают на акциях

Дивиденды .

Регистрация онлайн

Зарегистрироваться никакого труда не составит, даже если до этого создавать аккаунты у брокеров еще не приходилось. Никаких личных походов в офис, все только через интернет.

Раньше акции можно было покупать у брокера по телефону, а открывать счет только с личным присутствием. Сегодня все происходит только через интернет.

Инструкция

1. На сайте компании необходимо будет ввести в форму свои ФИО, телефон и e-mail, на который затем будет отправлен специальный код подтверждения.
2. Прежде, чем начать вкладывать деньги в акции, необходимо создать торговый счет, нажав кнопку «открыть счет» и пополнить его с помощью банковского счёта/карты , или ЭПС: Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги .
3. Также придется верифицироваться, отправив скан паспорта, чтобы доказать, что вы — это вы (это требование финансовых регуляторов во избежание отмывания денег ).
4. Осталось лишь установить торговый терминал (программа, где будут цены акций и возможность их купить или продать ).

После регистрации можно ознакомиться с обучающими видеоматериалами, где наглядно показано, как начать вкладывать деньги в акции, пользуясь предложенным программным обеспечением.

С чего начать инвестиции в акции?

С подбора и составления портфеля, это нужно для диверсификации рисков (если одна или две компании дадут убыток, то остальные акции в портфеле могут перекрыть его своими доходами и вывести ваш общий итог в плюс ).

Российские акции сильнее растут во времена подъемов в сравнении с западными, но и больше обваливаются в кризисы. Так в преддверии кризиса 2008-09 годов, в 2005-06 индекс РТС вырос вдвое, в то время, как S&P 500 показал только 17%, но зато уже к концу 2008-го РТС упал на 70% , в то время, как «Спайдер» — только на 40% .

С другой стороны, корпорации вроде Microsoft или Apple, едва ли смогут вырасти еще хотя бы вдвое и значительно увеличить свои рынки сбыта, ведь они уже и так заняли большинство доступных ниш, а это значит, что сильно разбогатеть на их акциях не получится. Это прерогатива акций молодых компаний, которые могут быстро развиться во что-то серьезное из ничего и подорожать на сотни или даже тысячи процентов.

Предположим, что в начале прошлого года, вы внесли бы на депозит $700, после чего купили 10 акций по $70 (дивидендная прибыль тогда составляла $0,46 на акцию ). Через год акция уже стоила $105 (правда из-за снижения прибыли выплаты упали до $0,32 на акцию ). Таким образом, инвестировав $700, через 12 месяцев вы бы смогли продать свои 10 акций уже за $1050 + около $3,5-4 дивидендов , таким образом, прибыль составила бы около $354 , что составляет примерно 50% годовых.

Разбросав свои инвестиции по разным акциям, средняя доходность вероятнее всего снизится, зато увеличится безопасность, и это будет стабильный доход.

Для примера мы брали период в 12 месяцев, но большинство инвестиционных стратегий по акциям гораздо лучше работают на временном промежутке 2-5 лет, взгляните на доходность ПИФов или – часто можно видеть отрицательные значения за год или даже за 2, но трехлетний показатель почти всегда положительный, причем на двух-трехзначное число. Например, ПИФ ВТБ «Фонд Акций » за 5 месяцев 2017-го показал —10,64% , за 12 – +11,23% , а за 36 — уже +78,96% .

О чем это говорит – о том, что акциям надо дать «полежать в портфеле » и хорошенько подрасти. Одним из кредо вообще является не брать для инвестиций акции менее, чем на 10 лет, а уж он-то знает в этом толк. И это лишь самая простая инвестиционная стратегия, суть которой в простой покупке и удержании акций, пока они немного не подрастут, но профессиональные инвесторы применяют также и метод постоянной докупки новых акций в свои портфели в дополнение к реинвестициям дивидендов.

), Обыкновенные акции и необыкновенные доходы (Филип Фишер), Метод Питера Линча/Переиграть Уолл-стрит () - это базовые труды, которые дадут представление о работе рынка акций на живых примерах. В дальнейшем можно расширять свой кругозор в этом направлении.

Определившись, с чего начать инвестиции в акции, можно приступать и к самому процессу, так как затягивать с этим не стоит, ведь каждая неделя с учетом реинвестиций в будущем может равняться 3-м или более месяцам.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Люди и компании, обладающие свободными денежными средствами, часто задумываются о возможности их приумножения. Для этого можно пользоваться разными методами обычно выбирают такие направления, которые отличаются не слишком высокими рисками. Дополнительно они ориентируются на сферы, в которых хорошо разбираются. Если вложения планируются начинающим инвестором, то достаточно часто выбор останавливается на инвестировании в акции. При таких условиях следует разобраться, в чем выгода такого вложения, как правильно выбрать ценные бумаги, а также как совершается непосредственная сделка по их покупке.

Выгодно ли вкладывать средства в акции?

Многие люди, которые желают увеличить имеющийся капитал, задумываются о том, как научиться инвестировать в акции. Если действительно хорошо разобраться в этом процессе, то можно получать довольно высокий доход от деятельности.

В России инвестирование в ценные бумаги считается не слишком востребованным процессом, что связано с низкой финансовой грамотностью граждан и даже владельцев компаний. Такой вид инвестиций считается сложным, а также многие фирмы отказываются от выплаты дивидендов по ценным бумагам.

Целесообразность вложения денег зависит от того, какую цель пытается достичь инвестор. Дополнительно учитывается, какой способ инвестирования для этого выбирается. Если планируется получать высокую прибыль, то акции считаются прекрасным выбором.

Какую прибыль можно получить?

Если инвестор принимает решение инвестировать в акции, то он сможет рассчитывать на действительно высокую прибыль. Доход может значительно опережать инфляцию, а вложенный капитал при этом останется в сохранности.

Никто не может знать, какой именно доход будет получен от ценных бумаг той или иной компании. Прибыль зависит от того, какой доход в год будет получен непосредственным эмитентом.

Основной доход инвестора формируется за счет перепродажи купленных ценных бумаг, так как разница между покупной и продажной ценой может быть значительной. Прогнозы относительно прибыльности можно составить путем изучения финансовой документации предприятия, акции которого планируется приобрести.

Какие акции целесообразно покупать?

Многие инвесторы задумываются о том, в акции. Для этого первоначально важно грамотно выбрать сами ценные бумаги, которые будут приобретены. Допускается выбирать сразу несколько видов акций, что позволяет сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой подход к вложению денег позволяет сохранить капитал в целостности, а также оперативно его увеличить.

Есть возможность инвестировать в акции нескольких видов:

• Обыкновенные акции. По-другому они называются простыми. При их наличии акционер может получать дивиденды или доход от продажи ценных бумаг, для чего ему придется становиться участником фондового рынка. Прибыль, полученная компанией-эмитентом, распределяется между держателями акций, поэтому доход инвестора зависит от успешности работы предприятия. Для этого учитывается, какова доля конкретного инвестора в активах организации. Если инвестор планирует получать доход от перепродажи, то его прибыль зависит от разницы между покупной и продажной ценой. Если инвестор получает в собственность больше 10% всех акций компании, то он может участвовать в управлении предприятием: голосовать на собрании акционеров при принятии тех или иных управленческих решений. Если у инвестора имеется больше 50% акций, то он имеет решающий голос при принятии важных решений.
• Привилегированные акции. Наиболее часто граждане и компании предпочитают инвестировать в акции этого вида. Это обусловлено тем, что такие ценные бумаги обладают некоторыми значимыми преимуществами. К ним относится то, что доход в первую очередь распределяется между акционерами. Размер дивидендных выплат представлен определенным неизменным процентом от прибыли или твердой суммы средств. Если компания объявляет себя банкротом или закрывается по разным причинам, то у инвесторов имеется приоритетное требование на погашение убытков.
• Акции компаний, выпускающих известные бренды. Такие ценные бумаги по-другому называются «голубыми фишками». По ним акционеры могут рассчитывать на стабильный и высокий доход, а также на крупные дивиденды. Такие акции отличаются высокой ликвидностью, поэтому их можно оперативно и выгодно продать. Такие вложения редко бывают убыточными. Если вкладчик решает инвестировать в акции российских компаний, то важно убедиться в стабильности и надежности этих предприятий, причем даже том в случае, если они выпускают раскрученный и известный товар.

Вложение денег в любые ценные бумаги связано с определенным риском, поэтому полностью застраховать себя от убытков инвесторы не могут. Более рискованными такие вложения будут в период кризиса в стране, но при грамотном подходе к выбору самих бумаг можно рассчитывать на высокую прибыль.

Варианты вложения денег

За счет высокой выгодности данного вложения многие инвесторы задумываются о том, как начать инвестировать в акции. Для этого можно воспользоваться несколькими способами:

• покупка для чего инвестору требуется становиться участником на фондовой бирже;
• использование прямых инвестиций в перспективный и актуальный бизнес, для чего приобретаются акции непосредственно у организации-эмитента;
• покупка паев в ПИФах, но при этом важно грамотно выбирать данные инвестиционные фонды, чтобы они были надежными и стабильными.

Каждый новичок интересуется тем, как правильно инвестировать в акции. Если у инвестора отсутствует опыт в предпринимательской деятельности, но при этом имеется значительный стартовый капитал, то целесообразно обратиться к фондовому рынку. На нем свободно обращается большое количество ценных бумаг, поэтому вкладчик может получить значительную выгоду без непосредственного участия в управлении или развитии какой-либо компании.

Для получения высокой прибыли требуется грамотно выбрать выгодную стратегию, причем новичку желательно обращаться за помощью к брокерским компаниям. Профессионалы смогут решить, какая стратегия считается самой выгодной на основании знаний и количества средств вкладчика.

Какими способами можно получить прибыль?

Инвестировать в акции компании, которая является актуальной и востребованной, можно для достижения разных целей. Инвесторы от такого вложения могут получать как пассивный, так и активный доход. Поэтому первоначально инвестор должен решить, каким способом он будет получать прибыль. Для этого можно пользоваться разными методами:

• регулярное получение дивидендов, но при таких условиях требуется систематически следить за финансовым состоянием компании, так как если она объявит себя банкротом или не будет получать прибыль, то и выплаты акционерам будут невысокими;
• заработок на повышении курса, но этот способ считается актуальным уже для опытных инвесторов, которые могут составить прогнозы относительно повышения или понижения курса конкретных ценных бумаг;
• заработок на понижении курса, для чего акции, полученные от брокерской организации, продаются по высокой стоимости, а после снижения курса приобретаются и возвращаются брокеру.

Если инвестор заинтересован в долгосрочном вложении денег, то оптимально покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным и надежным компаниям. Так акционер регулярно может рассчитывать на значительные дивиденды. Если вкладчик желает разобраться в правилах повышения и понижения курса, то он сталкивается с доходными, но в то же время высокорискованными инвестициями.

В какие акции вкладывать?

Если вкладчик работает совместно с брокерской компанией, то специалисты могут порекомендовать, в какие акции инвестировать, чтобы получить наиболее высокую прибыль. Если же инвестор планирует становиться прямым участником на рынке ценных бумаг, то он должен самостоятельно решить, какие акции им будут покупаться.

При выборе ценных бумаг учитываются некоторые нюансы:

• они должны принадлежать надежным и популярным компаниям;
• сама фирма, выпускающая акции, должна создавать и продавать актуальные товары, являющиеся брендовыми и востребованными на рынке;
• желательно вкладывать средства в ценные бумаги разных предприятий, что позволяет снизить риски потерь, если одна из фирм объявит себя банкротом или будет получать убыток от деятельности в течение длительного периода;
• организация должна работать достаточно давно.

Можно ли вкладывать средства в иностранные фирмы?

Высокий доход могут получать инвесторы, покупающие ценные бумаги, принадлежащие иностранным организациям. Как инвестировать в акции зарубежных компаний? В этом случае будет целесообразным обратиться за помощью к брокерам.

Важно выбрать такую брокерскую компанию, которая напрямую работает с иностранными предприятиями. Дополнительно можно самостоятельно выбрать ПИФы или воспользоваться доверительным управлением.

Как снизить риски?

Инвестирование денег в любое направление непременно связано с высокими рисками. Каждый инвестор желает, чтобы его капитал сохранился и увеличился, поэтому желательно пользоваться определенными рекомендациями, позволяющими снизить риски потери средств:

• предварительно требуется ознакомиться с разными релевантными источниками информации относительно инвестирования, чтобы у самого инвестора имелось много знаний о данной области вложения денег. Это нужно сделать даже в том случае, если он пользуется помощью опытных брокеров;
• перед вложением любой суммы средств рекомендуется детально оценить свои финансовые возможности;
• обязательно используется диверсификация инвестиционного портфеля: приобретаются ценные бумаги разных предприятий, а не одной компании, что позволяет снизить риски потерь при банкротстве одной фирмы;
• новичкам желательно рассчитывать на долгосрочное вложение денег;
• при первых вложениях обязательно следует потратить средства на консультацию специалистов;
• деньги требуется инвестировать регулярно, поэтому раз в месяц рекомендуется приобретать или продавать ценные бумаги.

Опытные инвесторы рекомендуют с каждого дохода откладывать некоторую часть средств на покупку акций, чтобы увеличивать капитал, находящийся в обращении. Если разобраться в том, как инвестировать деньги в акции крупных компаний, то можно стать крупным акционером, обладающим ценными бумагами известных и прибыльных предприятий. Доход только от дивидендов может стать значительным. При существенных изменениях в финансовом положении организации актуально продавать или покупать ее акции в зависимости от прогнозов дальнейшего изменения курса.

Плюсы и минусы

Вложение денег в акции разных предприятий имеет как положительные, так и отрицательные стороны. К несомненным преимуществам такого инвестирования относится:

• акционер получает право участвовать в управлении фирмой;
• вкладчик становится владельцем части крупного и успешного предприятия;
• можно получать как пассивный, так и активный доход, причем выбор зависит от стратегии и желаний самого акционера;
• ликвидность ценных бумаг считается высокой;
• вкладчики защищены от потери средств многочисленными законодательными актами.

Но такое вложение денег имеет и некоторые минусы. Например, доход, получаемый от акций, облагается НДФЛ. Если инвестор пользуется помощью брокера, то брокерская организация выступает налоговым агентом, поэтому сама удерживает и уплачивает средства в инспекцию. Если акционер действует самостоятельно, то он должен сам рассчитывать и уплачивать налог.

К другим недостаткам относится высокий риск потери средств. Если приобретается меньше 10% акций предприятия, то право на управление фирмой является ограниченным. Если у инвестора отсутствуют нужные знания для работы на фондовом рынке, то ему придется пользоваться помощью брокеров, что несет за собой дополнительные траты.

Поэтому граждане и компании, желающие вложить средства в акции других предприятий, должны рационально оценивать все преимущества и недостатки такого инвестирования.

Заключение

Многие люди задумываются о том, как инвестировать деньги в акции. Для этого можно пользоваться разными стратегиями и вариантами вложения денег.

На начальном этапе целесообразно пользоваться помощью брокеров или вкладывать средства в ПИФы. Если инвестор работает на рынке самостоятельно, то он должен тщательно выбирать акции разных предприятий. Такое инвестирование связано с высокими рисками, поэтому к вложению денег важно подходить ответственно.

Многие начинающие инвесторы путают два таких понятия, как:

• «инвестиции в акции», при которых вложение капитала в акции осуществляется на средне/долгосрочный период, в расчете на рост цены ценной бумаги;
• «торговля акциями на фондовом рынке» через интернет – в этом случае прибыль извлекается из изменения котировок акций, как в сторону роста, так и в сторону снижения цены, преимущественно в краткосрочном периоде. Это инструмент получения спекулятивного дохода.

Торговля на фондовых рынках, которой занимаются трейдеры, предполагает наличие серьезных знаний в области фундаментального и технического анализа рынка ценных бумаг, стратегий торговли и навыков работы на торговых терминалах и является высокорискованным занятием. Если вы хотите вложить деньги в торговлю акциями, то вы можете торговать ими самостоятельно через брокерскую компанию или же отдать деньги в управление брокерской компании, но это тема отдельной статьи.

Мы же рассмотрим средне- и долгосрочные инвестиции в акции и инвестиции в облигации, формирование инвестиционного портфеля и управление им с целью максимизации прибыли и минимизации рисков. Российский инвестор имеет возможность вложить деньги в акции как зарубежных, так и отечественных компаний.

Инвестирование в ценные бумаги западных компаний российский инвестор может осуществлять только через брокерскую компанию, имеющую лицензию на торговлю ценными бумагами на зарубежных биржевых рынках. В России вложения в акции можно осуществлять на бирже и напрямую, вне биржевого рынка. На бирже вложение денег в различные акции проводятся непосредственно через брокера.

Для этого инвестор открывает брокерский счет и вносит депозит для покупки ценных бумаг. За обслуживание брокерского счета инвестор уплачивает комиссию. Но далеко не все российские компании представлены на бирже. Вложить деньги в ценные бумаги компаний, не представленных на бирже, можно через договор купли-продажи с оформлением права на владение акциями у регистратора, который ведет учет прав собственности на акции.

Кроме акций инвестор может вложить деньги в различные облигации и сформировать инвестиционный портфель из акций и облигаций. Инвестирование в ценные бумаги – процесс достаточно сложный и требует от инвестора определенного уровня финансовой грамотности. Вкратце опишем этот процесс.

2 В какие акции вложить деньги?

Прежде всего, определитесь с числом акций, включаемых в инвестиционный портфель. По этому вопросу однозначных рекомендаций не существует. Как правило, число компаний в портфеле частного инвестора колеблется от 3 до 8. Никогда не инвестируйте все деньги в акции только одной компании. Минимум – акции трех предприятий, согласно правилам диверсификации.

Максимум определяется вашей способностью ежедневно отслеживать и анализировать поступающую информацию. Конечно, многое определяется размером вашего депозита или суммой инвестируемого капитала. Формировать портфель необходимо из акций, принадлежащих различным секторам экономики. Основными секторами западного рынка являются:

• основные материалы;
• потребительские товары;
• финансы;
• здравоохранение;
• промышленные товары;
• услуги;
• технологический сектор;
• коммунальные услуги.

Сектора экономики состоят из отраслей, и анализ макроэкономической ситуации в них чрезвычайно важен. Если вы рассчитываете на рост стоимости акций в период роста экономических показателей, то следует уделить особое внимание акциям секторов с максимальным потенциалом роста и имеющих максимальное соотношение Р/Е (цена/прибыль). Если же экономика находится в фазе стагнации, необходимо покупать надежные акции, обеспечивающие стабильный доход от дивидендов. Вам следует в этом случае ориентироваться на высокую дивидендную доходность акций (dividend yield). Между этими показателями существует обратная зависимость: с ростом Р/Е доходность по дивидендам снижается.

Одной из причин такого соотношения является то, что новые компании в большинстве случаев нуждаются в объемном финансировании для вывода на рынок своих инновационных разработок и занятия определенной ниши. Если экономика страны растет, то возрастает доступность кредитования, и размещать ценные бумаги через IPO намного легче. Если экономика в рецессии, то инвесторы стараются снизить риски, соответственно, кредитование проводится под более высокий процент, что повышает риск непогашения облигаций и невозврата кредита.

3 Выбор страны для инвестирования

Выбор страны для инвестирования лучше проводить на основе анализа стадии экономического развития – предпочтение отдается той стране, экономика которой находится в фазе подъема, причем, приоритет принадлежит стране, которая в эту фазу вступила раньше других. Здесь большое значение отводится анализу темпов роста экономики – проценту роста ВВП.

Также важными факторами являются уровень развития финансового рынка, налогообложения. Зачастую инвесторы инвестиции в акции и формирование портфеля начинают уже на стадии окончания рецессии. Если экономика страны находится в фазе роста, то наиболее перспективными являются акции роста. Если экономика стагнирует, то предпочтение отдается акциям надежных компаний с хорошей дивидендной историей.

4 Факторы, оказывающие влияние на выбор акций

Ценные бумаги, как объект инвестирования, характеризуют финансовое состояние компании. Существует множество показателей, на которые инвестору необходимо ориентироваться, осуществляя вложение денег в различные акции.

• Рыночная капитализация компании – желательно выбирать в диапазоне от $300 млн. до $2 млрд. Необходимо учитывать, что крупные известные компании, скорее всего, будут и дальше демонстрировать незначительный, но стабильный рост, а акции небольших компаний могут вырасти значительно. Если ваша инвестиционная стратегия нацелена на рост акций, то вас должны интересовать небольшие нишевые компании с серьезным потенциалом роста. То есть ищите компании с постоянно растущими объемами выручки, стабильностью прибыли и денежных потоков.
• Стоимость акции – более $5.

Акции меньшей стоимости, как правило, имеют более высокую волатильность, достигающую в отдельные дни до 20 %, что значительно повышает риски.

• Среднедневной объем торгов – от 300 000.

Это очень важный показатель, характеризующий ликвидность акции, то есть возможность продать ценные бумаги по рыночному или близкому к нему курсу. При низком показателе сделать это проблематично, поскольку спрос на акции незначительный, а спрэд широкий. 300 000 – это минимальный порог, защищающий от низкой ликвидности.

5 Размер дивидендов, финансовые коэффициенты и технический анализ

Обычно высокие дивиденды платят компании, которые не инвестируют капитал в собственное развитие, и такие компании подходят для консервативного портфеля.

Ценные бумаги компаний являются надежными, если их бизнес финансово стабилен, рентабелен и эффективен. Поэтому при выборе акций компаний нужно изучить коэффициенты платежеспособности, рентабельности и ликвидности.

1. Соотношение заемных и собственных средств – показатель D/E. Чем этот показатель меньше, тем финансово более устойчива компания.
2. Срочная ликвидность предприятия – Quick Ratio. Нормативное значение показателя ≥ 1. При поиске платежеспособных компаний нужно использовать показатель, который учитывает наиболее ликвидные активы компании.
3. Маржа валовой прибыли – Positive (> 0%)
4. Маржа операционной прибыли – Positive (> 0%)
5. Возврат отдачи на собственный капитал должен быть выше 10 %. В противном случае выгодней вложить деньги в банк, чем рисковать, делая инвестиции в ценные бумаги.

После предварительного отбора вы должны провести технический анализ ценных бумаг на их графике: смотрите, прежде всего, на существующий рыночный тренд – если тренд на понижение цены, то от покупки таких акций следует отказаться до момента формирования на графике сигнала на покупку. Графический анализ акций можно проводить через интернет на специальных сервисах.

6 Формирование инвестиционного портфеля

Как уже говорилось, вложения в отдельные акции не являются надежными. По любой из купленных акций существует значительный риск получения убытков, вплоть до полной потери инвестиций. Поэтому грамотное долгосрочное инвестирование в акции предполагает формирование инвестиционного портфеля. Исходя из конкретной цели инвестора, при формировании портфеля акций учитываются такие факторы, как уровень доходности, диверсификация портфеля, допустимый уровень риска. В зависимости от инвестиционных свойств ценных бумаг различают три типа портфеля: портфель роста, портфель дохода, портфель роста и дохода.

• Портфель роста формируется из ценных бумаг, по которым инвестор рассчитывает получать доход преимущественно с роста курсовой стоимости акций при стандартном уровне выплаты дивидендов. Выделяют портфель агрессивного, консервативного и среднего роста.
• Портфель дохода формируется на получение текущего высокого дохода за счет процентных и дивидендных выплат. Формируется преимущественно из ценных бумаг дохода, для которых характерны высокие дивиденды и умеренный рост курсовой стоимости. Это могут быть как вложения в акции, так и инвестиции в облигации,которые имеют высокие текущие выплаты. Особенностью такого портфеля является получение определенного уровня дохода при минимальной степени риска. В зависимости от уровня риска, различают портфель регулярного дохода (средний доход при минимальном риске) и портфель доходных бумаг (высокий доход при среднем риске).

Портфель роста и дохода. Используется для избегания возможных потенциальных потерь, как от снижения курсовой стоимости акций, так и от низких выплат по дивидендам. При этом одна часть финансовых активов приносит инвестору рост капитализации, а другая – доход, при необходимости компенсируя друг друга. Различают портфель двойного назначения,включающий ценные бумаги, приносящие высокий доход при одновременном росте вложенного капитала, и сбалансированный портфель, состоящий из быстрорастущих курсовых ценных бумаг и из высокодоходных акций в определенной пропорции.

7 Стратегии инвестирования в акции и управление инвестиционным портфелем

Различают различные стратегии управления инвестиционным портфелем, основные из которых приведены ниже.

Инвестиционный портфель подлежит периодической ревизии для того, чтобы составляющие его ценные бумаги не вошли в противоречие с целями инвестора, изменившейся экономической обстановкой и ухудшением качества ценных бумаг. Некоторые инвесторы ревизию портфелей осуществляют достаточно часто (еженедельно).

Таким образом, даже эти материалы статьи свидетельствуют, о том, что самостоятельное инвестирование в ценные бумаги требует высокой компетентности, серьезных навыков анализа и информированности. Как говорил Уоррен Баффетт: «Если вы инвестируете в то, в чем плохо разбираетесь – то это просто азартные игры». И вы знаете, чем это может закончиться.

Бесспорно, если вы профессионально разбираетесь в тонкостях и специфике фондового рынка, имеете серьезный стартовый капитал, можете сформировать диверсифицированный портфель ценных бумаг и грамотно управлять им, то инвестирование в акции может стать источником получения дохода. В противном случае, особенно без наличия достаточного капитала, знаний и свободного времени, рекомендуем вам доверительное управление на рынке Forex.

Существуют интересные инвестиционные инструменты, такие как , показывающие хорошую доходность и не требующие значительного капитала. По крайней мере, лучше начать с этих инструментов, а по мере приобретения знаний и опыта осваивать и другие инвестиционные инструменты.

И в заключении – два видео на эту тему: