Договор хранения дубликатов ключей от хранилища ценностей. Кассовое обслуживание клиентов

3.1. Банковские ценности хранятся в хранилище ВСП под ответственностью должностных лиц.

3.2. Ответственность за сохранность банковских ценностей в хранилище ВСП возлагается на заведующего кассой и контролирующее должностное лицо: руководителя ВСП/ заместителя руководителя ВСП/ операционно-кассового работника.

При сменном режиме работы ВСП ответственность за сохранность банковских ценностей возлагается на заведующего кассой и контролирующее должностное лицо каждой смены.

В ВСП, где штатным расписанием предусмотрен один работник, ответственность за сохранность банковских ценностей возлагается на указанного работника.

3.3. Назначение должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей, оформляется распорядительным документом по филиалу Банка. В распорядительном документе определяется перечень работников ВСП, которые могут выполнять обязанности должностных лиц ВСП, ответственных за сохранность банковских ценностей. Ответственность за сохранность банковских ценностей в хранилище закрепляется за указанными работниками в их должностных инструкциях.

3.4. В хранилище ценностей, помимо руководителя ВСП и должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей, по предъявлении служебного удостоверения допускаются работники службы внутреннего контроля для проведения ревизий и проверок, а также руководители Банка (филиала Банка).

Другие лица допускаются в хранилище только на основании распоряжения руководителя Банка (филиала Банка) и по предъявлению служебных удостоверений или документов, удостоверяющих их личность.

Для выполнения работ по перемещению значительных объемов банковских ценностей при их вносе/выносе, а также внутри хранилища, должностные лица, ответственные за сохранность банковских ценностей, имеют право привлекать работников ВСП.

В любом случае допуск вышеуказанных лиц в хранилище осуществляется только в сопровождении должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей.

При организации хранилища ценностей ВСП в виде моноблока допускается оборудовать в моноблоке место приема/выдачи банковских ценностей инкассаторам (например: откидной стол). Допуск инкассаторов в моноблок осуществляется только в сопровождении заведующего кассой. Во время нахождения в моноблоке инкассаторов все банковские ценности, находящиеся под ответственностью заведующего кассой, должны быть помещены в ИСХ/металлический шкаф и заперты на ключ. Ключи от ИСХ/ металлических шкафов изымаются из скважин замков.

3.5. Порядок открытия и закрытия хранилища регламентирован документом /27/.

При отсутствии в ВСП хранилища ценностей по распоряжению руководителя филиала Банка банковские ценности во внерабочее время вывозятся в полном объеме для хранения в хранилище обслуживающего кассового центра.

3.6. Вход в хранилище ценностей оборудуется дверью специальной конструкции, закрывающейся не менее чем на два ключа, и решетчатой дверью, закрывающейся на один ключ.

Должностным лицам выдаются ключи от двери хранилища, от сейфов сейфовой комнаты и пломбиры для опломбирования хранилища ВСП.

Заведующий кассой ВСП и контролирующее должностное лицо получают по одному ключу от разных замков двери хранилища и сейфов. Кроме того, заведующему кассой выдается ключ от решетчатой двери хранилища.

3.6.1. Учет ключей от хранилища ВСП, сейфов, их выдача должностным лицам, ответственным за сохранность банковских ценностей, осуществляется порядком, предусмотренным п.2.9.3. Допускается ведение единого специального журнала для учета ключей, клише и пломбиров.

Дальнейшая передача ключей от хранилища/сейфов между должностными лицами ВСП осуществляется под роспись в “Книге регистрации передачи металлических печатей и ключей от хранилища, несгораемых шкафов и картотек с документами филиалов отделения Сбербанка России” ф.№3 (форма приведена в документе /37/).

Допускается получение ключей от хранилища/сейфов ВСП руководителем ВСП с последующей выдачей их должностным лицам ВСП по книге ф.№3.

3.6.2. Функции по ведению книги ф.№3 возлагаются на администратора смены ВСП.

Хранение книги ф.№3 осуществляется под ответственностью указанного работника в специально выделенном ИСХ, ключи от которого закрепляются и выдаются/принимаются по книге ф.№3 аналогично ключам от хранилища.

3.6.3. Ключи от хранилища/сейфов должны иметься не менее, чем в 2-х экземплярах, которые подразделяются на основной комплект ключей и комплект дубликатов ключей.

В случае наличия более 2-х дополнительных комплектов ключей, они сдаются на хранение в порядке, изложенном в п.3.8.

3.6.4. Основной комплект ключей от хранилища и сейфов сейфовой комнаты закрепляется (регистрируется в специальном журнале и в ф.№3) за должностными лицами, ответственными за сохранность банковских ценностей.

При установлении в ВСП двухсменного режима работы основной комплект ключей закрепляется за должностными лицами, ответственными за сохранность банковских ценностей в одной смене, а второй комплект - за должностными лицами, ответственными за сохранность банковских ценностей в другой смене.

ВСП, работающее в сменном режиме, отличном от двухсменного (состав смен, в том числе должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей, меняется частично), может использовать для закрытия/открытия хранилища как основной комплект ключей, так и один из ключей, относящихся к дубликатам, или комплект дубликатов ключей.

3.6.5. Ключи от хранилища и сейфов сейфовой комнаты хранятся под ответственностью должностных лиц в специально выделенных каждому должностному лицу сейфах, имеющих класс устойчивости к взлому не ниже первого по ГОСТ Т 50862-2005 «Сейфы, сейфовые комнаты и хранилища. Требования и методы испытания на устойчивость к взлому и огнестойкость».

Данные сейфы являются личными средствами хранения (ЛСХ) должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей в хранилище. Ключи от указанных сейфов закрепляются за должностными лицами, ответственными за сохранность банковских ценностей, по книге ф.№3. Ключи от указанных сейфов в нерабочее время хранятся за пределами ВСП.

Дубликаты ключей от указанных сейфов сдаются на хранение в порядке, аналогичном изложенному в п.3.8.

3.6.6. В ВСП со сменным режимом работы для хранения ключей от хранилища ВСП и сейфов сейфовой комнаты могут выделяться два сейфа6, в которые закладывается основной комплект ключей от хранилища ВСП: в один сейф - ключи заведующего кассой, во второй - ключи контролирующего должностного лица. Ключи от данных сейфов, основной и дубликат, выдаются по книге ф.№3 заведующему кассой и контролирующему должностному лицу каждой смены одновременно с регистрацией передачи ключей от хранилища. Комплект дубликатов ключей от сейфов (при наличии) сдается на хранение в порядке, аналогичном изложенному в п.3.8.

3.6.7. При отсутствии в ВСП условий для хранения ключей от хранилища/ сейфов, исключающих возможность их использования другими лицами, должностным лицам разрешается в нерабочее время осуществлять хранение указанных ключей за пределами ВСП, а в рабочее время - в индивидуальных средствах хранения.

В ВСП, где установлена сигнализация, не имеющая вывода контрольного сигнала на пульт централизованного наблюдения, хранение ключей от хранилища ценностей непосредственно в ВСП не допускается.

3.6.8. При организации в ВСП хранилища ценностей в моноблоке основной и второй комплекты ключей от двери моноблока и металлических шкафов, установленных в моноблоке, закрепляются за должностными лицами каждой смены:

За заведующим кассой – один ключ от двери моноблока и ключи от металлических шкафов, установленных в моноблоке;

За контролирующим должностным лицом – второй ключ от двери моноблока.

Третий комплект ключей от двери моноблока упаковывается в отдельный мешок. Хранение и выдача третьего комплекта ключей от дверей моноблока осуществляется в соответствии с п. 2.7 (по варианту 2).

Четвертый комплект ключей от двери моноблока и оставшиеся ключи от металлических шкафов (при наличии более чем, в 2-х экземплярах) сдаются на хранение в порядке, предусмотренном в п. 3.8 для дубликатов ключей от хранилища.

В ВСП с односменным режимом работы один комплект ключей от двери моноблока и металлических шкафов выдается должностным лицам, второй комплект ключей от двери моноблока упаковывается в отдельный мешок и хранится в соответствии с п. 2.6.2 (по варианту 2) и п. 2.7. Остальные ключи от двери моноблока и металлических шкафов сдаются на хранение порядком, предусмотренным в п.3.8 для сдачи на хранение дубликатов ключей от хранилища.

В течение рабочего дня в моноблоках операции с банковскими ценностями осуществляются одним заведующим кассой, при этом передача ключа от двери моноблока от контролирующего должностного лица заведующему кассой осуществляется в соответствии с п. 3.9.3.

В случае организации в ВСП режима работы без перерывов на обед, работник ВСП, замещающий на период обеденного перерыва заведующего кассой, получает от заведующего кассой банковские ценности и помещает их в отдельный ИСХ, установленный в моноблоке. Ключи от ИСХ предварительно выдаются подменному работнику порядком, предусмотренным п.2.6.2 (по варианту 2). Передача и обратный прием ключей от двери моноблока (ключа заведующего кассой и контролирующего должностного лица) от заведующего кассой подменному работнику осуществляется под роспись в книге ф.№3.

3.7. В случае хранения банковских ценностей в сейфовой комнате в нескольких сейфах, или, при отсутствии сейфовой комнаты, в нескольких отдельно стоящих сейфах, может применяться следующий порядок.

Выделяется один сейф – основной, ключи от него закрепляются за должностными лицами (при сменном режиме работы - за двумя группами должностных лиц каждой смены). Рабочий комплект ключей от остальных сейфов хранится в основном сейфе в рабочее и нерабочее время, а дубликаты ключей сдаются на хранение согласно п.3.8.

При открытии хранилища в начале операционного дня утром, а также при заключении операционного дня из основного сейфа должностными лицами изымаются ключи от остальных сейфов для сверки фактического наличия банковских ценностей в хранилище с данными книг учета. При необходимости совершения операций с отдельными видами ценностей в течение операционного дня, заведующим кассой/должностными лицами из основного сейфа изымаются ключи от тех сейфов, в которых хранятся данные виды ценностей.

3.8 Дубликаты ключей от хранилища ВСП (двери и сейфов сейфовой комнаты) хранятся в хранилище обслуживающего кассового центра или в хранилище другого дополнительного офиса, в т.ч. организационно подчиненного другому филиалу Банка, или в хранилище другой кредитной организации на основании заключенного с ней договора.

Дубликаты ключей вкладываются с описью в мешок, снабжаемый ярлыком, на котором указывается: “Дубликаты ключей от хранилища”, № филиала Банка/№ ВСП, дата упаковки, условная оценка 1 рубль, фамилия и инициалы, должности и подписи должностных лиц. Мешок опломбировывается должностными лицами, ответственными за сохранность банковских ценностей.

Мешок с дубликатами ключей сдается на хранение через службу инкассации порядком, предусмотренным для инкассации ценностей.

Выдача мешка с дубликатами ключей осуществляется на основании заявки руководителя ВСП (на бумажном носителе или с использованием действующего ПО). Руководитель ВСП несет персональную ответственность за правильное использование дубликатов ключей.

3.9. В нерабочее время дверь хранилища опломбировывается пломбирами заведующего кассой и контролирующего должностного лица. При хранении банковских ценностей в сейфах, установленных в сейфовых комнатах, опломбируется только дверь сейфовой комнаты. В случае отсутствия банковских ценностей хранилище ВСП может не опломбировываться. В рабочее время дверь хранилища не опломбировывается.

3.9.1. Для опломбирования хранилища в нерабочее время используются шпагат, свинцовые пломбы.

Шпагат должен быть целым, без узлов и пропускаться в отверстие в пломбе и специальные проушины дверей. Двери хранилища должны быть опломбированы таким образом, чтобы дверь не могла быть открыта без повреждения шпагата и оттисков пломбиров. Оттиски пломбиров должны быть четкими с легко читаемым текстом.

При отсутствии на двери хранилища/ сейфа специальных проушин для опломбирования, допускается применять одноразовые индикаторные номерные пломбы или индикаторные пломбы-наклейки с ведением специального журнала, в котором отражаются: номер пломбы, дата опломбирования и проставляются подписи должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей. Листы указанного журнала должны быть пронумерованы и сброшюрованы, журнал заверяется подписью руководителя ВСП и скрепляется печатью ВСП. При использовании индикаторной пломбы-наклейки, в которой предусмотрено поле для проставления подписей должностных лиц, указанный журнал не ведется.

3.9.2. При опломбировании хранилища в ВСП оттиски пломб налагаются в следующей последовательности от узла шпагата:

Первая – заведующего кассой;

Вторая – контролирующего должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей.

В ВСП с одним работником хранилище закрывается им на все ключи и опломбировывается его пломбиром.

3.9.3. В ВСП в течение рабочего дня операции с банковскими ценностями в хранилище ценностей могут осуществляться одним заведующим кассой.

При этом в начале операционного дня должностные лица открывают хранилище. При сменном режиме работы ВСП должностные лица7 осуществляют сверку фактического наличия банковских ценностей в соответствии с документом /27/.

Затем контролирующее должностное лицо передает, без отражения факта передачи в книге ф.№3, заведующему кассой свой комплект ключей от хранилища. В конце дня указанный комплект ключей передается заведующим кассой контролирующему должностному лицу.

3.10. В течение рабочего дня хранилище ВСП при отсутствии в нем должностных лиц закрывается на все ключи.

Во время совершения кассовых операций запрещается оставлять ключи в скважинах замков дверей хранилища, а также сейфов (за исключением случаев, когда конструктивные особенности сейфов не допускают нахождение их в отрытом виде при изъятии ключей), металлических шкафов и тележек, расположенных внутри хранилища. Допускается не изымать ключи из тех сейфов, металлических шкафов и тележек с находящимися в них банковскими ценностями, с которыми непосредственно осуществляется работа.

3.11. В хранилищах, организованных в виде кладовых ценностей, денежная наличность и ценности хранятся раздельно в металлических шкафах, стеллажах, сейфах, тележках, которые закрываются на ключ заведующим кассой.

В сейфовых комнатах банковские ценности хранятся в сейфах, которые закрываются ключами должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей.

Допускается в сейфовой комнате хранение ценностей, за исключением драгоценных металлов и монет из них, в металлических шкафах, стеллажах, а также в тележках.

В моноблоках хранение банковских ценностей осуществляется в установленных в них металлических шкафах.

В течение рабочего дня допускается хранение в сейфах сейфовой комнаты неупакованных банковских ценностей, в т.ч. без вложения в сейфы.

В ВСП с одним работником допускается хранение в хранилище неупакованных банковских ценностей в рабочее и нерабочее время.

В хранилище ВСП/металлических шкафах в моноблоках запрещается хранить денежную наличность и ценности, принадлежащие работникам банка, и иные посторонние предметы.

3.12. Все банковские ценности, сформированные согласно разделу 4, должны храниться в хранилище:

Денежная наличность Банка России в упаковке учреждений Банка России – бессрочно;

Денежная наличность Банка России и ценности в упаковке предприятий-изготовителей (МПФ “Гознак”, Монетного двора) - бессрочно;

Денежная наличность иностранных государств в упаковке эмиссионных/зарубежных банков – бессрочно;

Денежная наличность (кроме сборных, неполно-сборных пачек с денежной наличностью) и ценности8 в упаковке кассовых работников подразделений ОАО «Сбербанк России» - не более 2-х лет;

Неполно-сборные/ сборные пачки банкнот - не более 10 рабочих дней со дня формирования.

По истечении указанных сроков денежная наличность и ценности пересчитываются.

Пачки с ветхими банкнотами Банка России допускается хранить в хранилище ВСП от даты их формирования до очередной инкассации банковских ценностей в кассовый центр филиала Банка.

3.13. На хранение в хранилище ВСП помещаются:

· дубликаты ключей от ИСХ;

· дубликаты ключей от УС, а также терминальные карты, сервисные карты и ПИН-конверты для них (в соответствии с документом /19/);

· дубликаты ключей электронных кассиров;

· дубликаты ключей от ЛСХ.

Дубликаты ключей упаковываются раздельно по указанным видам в мешки/полиэтиленовые пакеты, снабженные ярлыками/накладками с указанием на них наименования ВСП, надписи «Дубликаты ключей от _____ (указывается вид устройства/ рабочее место/ ИСХ/ ЛСХ)», количества ключей.

Далее мешки/полиэтиленовые пакеты с дубликатами ключей помещаются вместе с описью в один общий мешок, на ярлыке которого указываются следующие реквизиты: наименование ВСП, наименование «Дубликаты ключей», условная оценка мешка -1 рубль, дата упаковки, проставляются подписи и именные штампы должностных лиц. Мешок опломбировывается должностными лицами, ответственными за сохранность банковских ценностей.

При выдаче /замене дубликата ключа оформляется акт изъятия/замены ключа в произвольной форме, в котором указывается причина изъятия. Акт подписывается должностными лицами и не позднее следующего дня рассматривается руководителем ВСП. Акты хранятся руководителем ВСП в отдельной папке в течение года, затем уничтожаются.

3.14. В хранилище ценностей ВСП в рабочее время, а также, при условии страхования денежных средств в кассетах УС - в нерабочее время, допускается хранить без вложения в сейфы предварительно подготовленные кассеты УС с денежной наличностью для загрузки в УС и выгруженные кассеты УС с денежной наличностью до их пересчета.

Предварительно подготовленные кассеты ТСД хранятся в хранилище ценностей ВСП в порядке, изложенном в документе /27/.

3.15. Допускается хранение монет из ДМ и слитков ДМ в специальных демонстрационных витринах, расположенных в клиентском зале ВСП. Варианты оборудования демонстрационных витрин, а также хранения ценностей в витринах, в зависимости от технической укрепленности и страхования витрин, определены документом /27/.

3.15.1. Монеты и слитки из ДМ, выставленные в витрине, находятся под ответственностью должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей в хранилище ВСП.

3.15.2. На монеты и слитки из ДМ, размещенные в витринах, составляется опись - формируется АС ВСП, в которой отражаются: наименование и номер филиала Банка, номер ВСП, номер витрины (при наличии нескольких витрин), вид металла, для монет - наименование монеты, номинал монеты, количество, общая сумма (отдельно для монет, находящихся в обращении, и монет, вышедших из обращения), для слитков - количество слитков, общая лигатурная масса отдельно для каждого вида металла (для золота – также химически чистая масса), дата формирования описи.

Опись на слитки и монеты из ДМ, находящиеся в витрине, распечатывается, на описи проставляются оттиски именных штампов и подписи должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей. Опись хранится в хранилище ВСП вместе с книгами учета.

3.15.3. Фактическое наличие слитков/монет в витрине проверяется должностными лицами при открытии/закрытии операционного дня в ВСП по данным описи без отметок о проводимой проверке.

При условии ежедневного визуального осмотра должностными лицами ВСП целостности витрины допускается осуществлять проверку соответствия фактического наличия монет и слитков из ДМ в демонстрационных витринах данным описи только при изъятии /вложении ценностей из/в витрину, а также в случае смены должностного лица в ВСП с односменным режимом работы.

Сверка фактического наличия слитков/монет из ДМ с данными книг учета и акта ф.№403 осуществляется:

Находящихся в хранилище ВСП: путем пересчета должностными лицами и сверки количества слитков/монет с количеством, указанным в книгах учета и акте ф.№403;

Находящихся в демонстрационной витрине: путем сверки количества слитков/ монет, указанных в описи, с данными соответствующего раздела книг учета и акта ф.№403.

3.15.4. Вложение/изъятие слитков/ монет из ДМ в/из витрины осуществляется заведующим кассой в течение рабочего дня с обязательной сверкой контролирующим должностным лицом содержимого витрины с описью перед ее опломбированием при закрытии операционного дня.

Контролирующее должностное лицо передает заведующему кассой (при наличии) свой ключ от витрины после открытия хранилища и сверки (при сменном режиме работы ВСП) фактического наличия банковских ценностей. В конце дня ключ передается заведующему кассой обратно контролирующим должностным лицом.

После вложения/изъятия слитков/монет витрина закрывается на ключ/ключи и опломбировывается должностными лицами. На содержимое витрины составляется новая опись. Ранее оформленная опись уничтожается.

3.15.5. В случае отсутствия на витрине ушек для опломбирования допускается использование индикаторной пломбы-наклейки, при этом необходимо фиксировать номер пломбы-наклейки в специальном журнале, в котором указывается также дата опломбирования витрины и подписи должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей. Листы указанного журнала должны быть пронумерованы и сброшюрованы, журнал заверяется подписью руководителя ВСП и скрепляется печатью ВСП. При использовании индикаторной пломбы-наклейки, в которой предусмотрено поле для проставления подписей должностных лиц, указанный журнал не ведется.

3.15.6. Хранение и использование ключа/ключей от витрины, а также дубликатов ключей (при наличии) осуществляется порядком, предусмотренным п.п.3.6.4-3.6.7, 3.9.3, для ключей от хранилища ВСП.

3.15.7. По решению руководителя ВСП в течение рабочего дня монеты и слитки из ДМ в демонстрационной витрине могут находиться под ответственностью одного из работников ВСП.

В этом случае при открытии операционного дня в ВСП и проверки должностными лицами фактического наличия слитков/монет в витрине передача указанному работнику монет и слитков из ДМ от заведующего кассой осуществляется с отражением по АС в книгах 0402124/ф.№0482155/0402045 сумм переданных монет и слитков по данным описи.

В конце операционного дня, в случае вложения/изъятия в течение рабочего дня слитков/ монет из ДМ в/из витрины, уполномоченным работником в АС формируется новая опись на монеты и слитки, находящиеся в демонстрационной витрине. Опись распечатывается, на описи проставляется оттиск именного штампа и подпись работника. Ценности сдаются заведующему кассой по АС с отражением в книгах 0402124/ф.№0482155/0402045 сумм сдаваемых монет и слитков согласно данным описи.

При закрытии операционного дня в фактическое наличие слитков и монет из ДМ в витрине проверяется должностными лицами по данным описи, сформированной уполномоченным работником, с проставлением на описи оттисков именных штампов и подписей.

Выдача/обратный прием ключа /ключей от демонстрационной витрины от должностных лиц уполномоченному работнику отражается по книге ф.№3.

Ключи от хранилища ценностей находятся у должностных лиц, на которых по письменному распоряжению руководителя кредитной организации возложена ответственность за сохранность ценностей.

Должностные лица, ответственные за сохранность ценностей, производят опечатывание хранилищ ценностей. Для опечатывания хранилищ используется сургуч.

В течение рабочего дня при временном отсутствии должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, хранилище может опломбировываться.

7.3. Хранилища ценностей могут не опечатываться, если их охранная сигнализация сдается на пункт централизованной охраны, оборудованный системой охраны на базе ПЭВМ с круглосуточным режимом работы.

7.4. Хранилища ценностей должны иметь дубликаты ключей, которые с подробной описью вкладываются в пакет, обшиваются тканью и опечатываются печатями должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей.

Пакет с дубликатами ключей при сопроводительном письме, подписанном должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, сдается на хранение в один из ближайших филиалов кредитной организации или на договорных условиях в другую кредитную организацию, о чем кредитной организации, сдавшей пакет, выдается квитанция 0402004. В сопроводительном письме указывается, что обратная выдача пакета с дубликатами ключей допускается при наличии письменного требования кредитной организации, подписанного должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, и заверенного печатью кредитной организации.

Квитанция о сдаче дубликатов ключей на хранение филиалу или другой кредитной организации вместе с копиями описи и сопроводительного письма хранится в сейфе руководителя кредитной организации.

Пакет с дубликатами ключей, принятый на хранение филиалом или другой кредитной организацией, помещается в хранилище ценностей.

В случаях изъятия из мест хранения должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, пакета с дубликатами ключей составляется и подписывается акт с указанием причин изъятия. Акт приобщается к мемориальному ордеру.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.1997 N 121-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Дубликаты ключей от металлических шкафов, стеллажей, сейфов, тележек внутри хранилища, предназначенных для хранения ценностей кассовыми работниками, а также не используемые в работе и неисправные ключи от средств хранения, упакованные и опечатанные должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, хранятся вместе с описью в хранилище ценностей.

Хранение печатей, пломбиров, клише, именных и других штампов, ключей от средств хранения, используемых должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, и кассовыми работниками, должно исключать возможность использования их другими лицами.

7.5. Перед открытием хранилища ценностей должностные лица, ответственные за сохранность ценностей, в присутствии представителя охраны проверяют, не имеют ли повреждений двери, замки, после чего расписываются в контрольном журнале приема под охрану и сдачи из-под охраны хранилища ценностей.

В течение рабочего дня хранилище ценностей закрывается должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, на ключи. Во время совершения кассовых операций из скважин замков дверей хранилища, сейфов, металлических шкафов, тележек ключи изымаются.

7.6. В хранилище деньги и другие ценности хранятся в металлических шкафах, стеллажах, сейфах, тележках, которые закрываются на ключ заведующим кассой.

Рублевая денежная наличность, иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте, другие ценности хранятся раздельно.

Предварительно подготовленные денежная наличность и другие ценности для выдачи клиентам на следующий рабочий день хранятся отдельно от наличных денег и ценностей операционной кассы.

7.7. Банкноты Банка России хранятся упакованными в пачки по годам образца и достоинствам, монета - упакованной в мешки по достоинствам.

7.8. Иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте - по наименованиям валют и достоинствам.

7.9. Ценности на хранении хранятся разложенными по датам в порядке поступления, а внутри одной даты - в порядке номеров ценностей. К упаковке с ценностями по каждому владельцу прикрепляется ярлык к мемориальному ордеру по приему (выдаче) ценностей 0402102 (приложение N 28) с указанием в нем: владельца ценностей, рода и номера ценностей, даты зачисления на счет и суммы. Драгоценные металлы, принятые в залог в качестве обеспечения выданных кредитов, хранятся в вышеуказанном порядке упакованными в инкассаторские сумки, мешки, ящики, контейнеры и т.д.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.04.2001 N 960-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

7.10. Ценные бумаги и бланки ценных бумаг хранятся упакованными в пачки и корешки по наименованиям, а также выпускам и достоинствам (где они имеются).

7.11. Все бланки строгой отчетности хранятся упакованными по их видам в пачки.

По мере вскрытия кассовым работником отдельных пачек с чековыми и квитанционными книжками в присутствии должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, или специально выделенного кассового работника проверяется количество книжек в каждой пачке, количество листов (чеков или квитанций) в каждой книжке и последовательность их номеров. На чеках и квитанциях книжек проставляется штамп с наименованием кредитной организации, банковским идентификационным кодом и номером корреспондентского счета (субсчета).

7.12. Банкноты, монета и другие ценности в хранилище учитываются в книге учета денежной наличности и других ценностей. Учет наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте, а также ценных бумаг может осуществляться в отдельных книгах.

Наименование, год валюты, количество, номинал, ОАО “Сбербанк России”, наименование и номер филиала банка, номер ВСП, дата упаковки, именной штамп и подпись кассового работника.

Что такое полная пачка денежных билетов?

10 корешков одного достоинства, но не более 1000 листов.

Какие дополнительные реквизиты проставляются на верхней стандартной накладке при формировании полной пачки банкнот Банк России кассовыми работниками ВСП?

ОАО “Сбербанк России”,наименование и номер филиала банка ВСП, БИК РКЦ, дата упаковки, именной штамп и подпись кассового работника.

Какие реквизиты проставляются на накладке при формировании полной пачки банкнот иностранных государств?

Наименование (код) валюты, количество и номинал банкнот, сумма по номиналу, ОАО “Сбербанк России”, наименование и номер филиала банка.

Что такое неполная пачка банкнот?

Полные корешки Банка России из которых нельзя сформироваь полные пачки.

Каков срок хранения неполной пачки банкнот?

Столько же сколько и полная.

Что такое “сборная” пачка банкнот?

Полные и неполные пачки банкнот одного наименования валюты.Из которых нельзя сформировать полные пачки могут упаковываться в пачки банкнот разного достоинства.

Каков срок хранения “сборной” пачки банкнот?

Не более 10 дней.

Допускается ли наличие более одного оттиска клише одного кассового работника на полиэтиленовом рукаве (пакете) в который упаковывается банковские ценности?

Допускается ли формирование “сборной” пачки из корешков с банкнотами, сформированными разными кассирами за одну ту же дату?

Допускается ли в ВСП с одним работником формирование пачек из корешков с банкнотами Банка России и иностранных государств, сформированных кассиром за разные даты?

Как осущ. Вскрытие пачки банковскими ценностями, состоящей из корешков, обандероленных крестообразно и обвязанных шпагатом на 4 глухих узла?

Путем разрезания шпагата с сохранением четырех узлов и пломбы кассового работника, сформировавшего пачку.

Как осущ. Вскрытие пачки банковскими ценностями, состоящей из корешков, упакованных в полиэтиленовый рукав (пакет)?

Путем частичного отрезания сварочного шва с одной стороны без сопровождения оттиска клише.

Что указывается на ярлыке к мешку с монетой Банка России?

ОАО “Сбербанк России”, наименование и номер филиала банка (если монеты формировались в филиале банка) и номер ВСП(если монеты формировались в ВСП) , БИК РКЦ, дата упаковки, достоинства монет, сумма, именной штамп и подпись кассового работника.

Кто определяет максимальную сумму вложения монеты Банка России в сборный мешок?

Заведующий кассой, исходя из допустимых в весовом отношение пределов нагрузки на кассовых работников.

63.каков порядок пересчета монеты Банка России при частичном ее изъятии или вложения из мешка (пакета)?

Остаток монеты пересчитывается кассовым работником по кружкам.

Возможно ли формирование сборного мешка с монетой Банка России?

Каков срок хранения сборного мешка с монетой Банка России?

Не более 10 дней.

Как упаковываются монеты из драг. Металлов?

В полиэтиленовый пакет (мешки и др. ср-ва упаковки) отдельно по видам металла (золото, серебро, платина, палладий, биметаллические), отдельно – нах. В обращении и монеты старого образца, и отдельно – по состоянию(отличное, удовл., неуд.).

Какие реквизиты указываются на накладках к пакетам (ярлыках к мешкам) с монетами из драг. Металлов, находящихся в обращение?

Наименование и номер филиала банка, номер ВСП, дата формирования, вид металла, наименование монет, номинал, количество, сумма цифрами и прописью, именной штамп и подпись кассового работника.

Какие реквизиты указываются на накладках к пакетам (ярлыках к мешкам) с монетами из драг. Металлов старого образца и иностранными монетами?

Наименование и номер филиала банка, номер ВСП, дата формирования, вид металла, наименование монет, номинал, количество, сумма по цене приобретения, именной штамп и подпись кассового работника.

Допускается ли хранение в сейфе хранилища ВСП стендов с монетами из драг. Металлов, упакованных в мешок?

Как упаковывается слитки драг. Металлов?

В мешки (пакеты или др. ср-ва хранения).

Какие реквизиты указываются на ярлыке к мешку со слитками из драг. Металлов?

Наименование и номер филиала банка, номер ВСП, дата формирования, вид металла, количество слитков, общая лигатурная масса(для золота также химически чистая масса), именные штампы и подписи должностных лиц.

Допускается ли упаковывать в один мешок упаковки (мешки) с монетами из драг. Металлов одного наименования различного состояния?

Как упаковывается бланки ценных бумаг?

В пачки и корешки по наименованием, а также выпускам и достоинством.

Как определяется количество штук ценностей в корешке, пачке (мешке)?

Зав. ВСП и может отличаться в зависимости от вдов ценностей.

Каков срок хранения сборной пачки ценностей?

Не более 10 дней.

Могут ли упаковываться банковские карты в сборные пачки (мешки)?

Каков срок хранения неполной пачки с ценностями?

Столько же сколько и полная.

Как формируется погашенные (оплаченные) ценности одного вида?

В корешки и обандероливаются, в зависимости от способа упаковки, крестообразно или кольцевой бандеролью.

Что указывается на верхней накладке пачки с погашенные (оплаченные) ценностями?

Наименование и номер филиала банка, номер ВСП, наименование ценностей (название займа/бланка строгой отчетности/вида лотереи и т.п.), общее количество, номинальная стоимость ценностей и выплаченная по ним сумма цифрами и прописью, именной штамп и подпись кассового работника, производившего пересчет и формирование ценностей в пачку.

Как принимаются кассовым работником суммы денежной наличности у заведующего кассой до совершения операций?

Полные и неполные пачки и сборные пачки принимаются им по надписям на накладках с проверкой к-ва корешков, отдельные банкноты полистно. Монета в мешках приним. По надписям на ярлыках, в пакетах и тюбиках – поштучно. Монеты из драг. Металлов поштучно с визуальным осмотром на предмет целости упаковки монеты и отсутствия дефектов на монетах.

Что обязан сделать кассовый работник с пачкой денежных билетов перед началом работы с ней, если данная пачка была сформирована другим кассовым работником?

82.где отражается прием/выдача банковских ценностей за искл. Дрг. Металлов) кассовыми (операционно-кассовыми) работниками?

Ф.0482155,кассовых работников по разделу приход, зав.кассой по расход.

Когда уничтожается комплект упаковочного материала от банковских ценностей?

После окончания пересчета.

84.какой документ оформляется в случае выявления недостачи (излишка) денежной наличности Банка России после вскрытия и пересчета пачки с денежной наличностью?

Акт ф. 0402145.

Когда производится выгрузка денежной наличности из депозитного ящика темпокассы?

В течение времени не предназначенного для обслуживания клиентов (в обеденный перерыв, после операционного дня).

86.каким образом кассовый работник осущ. Хранение банковских ценностей в обеденный перерыв если его рабочее место не оборудовано согласно требованиям по технической укрепленности?

Вкладывает банковские ценности в отдельную сумку и опломбирывает ее.

Где хранится мешок с дубликатами ключей/кодов от “электронного кассира”?

В хранилище ВСП, без вложения.

Где хранятся комплекты ключей/кодов от “электронного кассира” в нерабочее время?

В специальном отведенном сейфе.

По какой форме осущ. Прием/выдача рабочего комплекта ключей от “электронного кассира” из хранилища ВСП?

В каком случае допускается перезагрузка “электронного кассира” в течение рабочего дня?

Исходя из тех.укрепленности ВСП и если функционирует пункт охраны.

Порядок работы в хранилище ВСП.

По какому документу осущ. Сверка должностными лицами фактического наличия банк. Ценностей нах. в хранилище, при сменном режиме работы ВСП?

Порядок работы в хранилище ВСП

100. По какому документу осуществляется в начале операционного дня сверка должностными лицами фактического наличия банковских ценностей, находящиеся в хранилище, при сменном режиме работы ВСП? по книгам учета и акту ф. 280.

101. как осуществляется прием банковских ценностей должностными лицами после открытия хранилища ВСП, при сменном режиме работы ВСП? должностные лица проверяют надписи на накладках пачек с банковскими ценностями, количество корешков в них, а также надписи на ярлыках к мешкам.

102. Каковы действия должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, если при сверке в начале опер.дня они обнаружили банковские ценности в нарушенной упаковке. Пересчитывают банковские ценности полистно (поштучно).

103.каковы действия должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, в случае установления расхождений между фактическим остатком банковских ценностей и данными книг учета? Составляют акт произвольной формы, ставят в известность заведующего ВСП.

104.опломбировывается ли хранилище ВСП в рабочее время?

105.можно ли не опломбировывать хранилище ВСП при отсутствии в нем банковских ценностей?

106.может ли не опломбировываться хранилище ВСП по окончании рабочего дня?нет.

107. Каковы действия должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей при наличии подозрений в попытке проникновения в хранилище ВСП? до открытия дверей хранилища составляется акт произвольной формы за подписями должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, об указанном факте сообщается руководителю филиала банка и правоохр.органам.

108. Какая книга учета ведется в ВСП для отражения остатков денежной наличности в хранилище? 403

109.Какая книга учета ведется в ВСП для отражения остатков ценностей в хранилище?280

110.Каков срок хранения акта приема-передачи ф.403 в хранилище ВСП?

111. Что проверяют должностные лица, ответственные за сохранность банковских ценностей перед закрытием хранилища ВСП при сменном режиме работы? Фактическое наличие банковских ценностей в хранилище и их соответствие с данными книг учета ф.280 и акта приема передачи ф.403.

112. Какая справка составляется зав.кассой по произведенным за день операциям? Сводная справка о кассовых оборотах ф.0402114

113. какая справка составляется кассовым работником по произведенным за день операциям? Справка о суммах принятой и выданной денежной наличности (112)

114. на основании каких документов зав кассой формирует справку о кассовых оборотах ф.0402114? на основании справок о суммах принятой и выданной ден.наличности, справок о кассовых оборотах …

115. На основании каких документов кассовый работник формирует отчетную справку ф.0402112? на основании приходных и расходных документов.

116. Каковы действия кассового работника в случае выявления расхождений между фактическим остатком денежной наличности с данными книг учета 0402118 при заключении операционного дня?

117. где хранится акт приема-передачи ф.403 после закрытия опер.дня? в хранилище ВСП.

118. Кто из работников всп удостоверяет правильность остатков банковских ценностей в книге учета?

Кассовое обслуживание клиентов

119. по какому документу осуществляется прием денежной наличности от физического лица? по приходному кассовому ордеру

120.может ли на рабочем месте кассового работника храниться монета банка россии, выданная заведующим кассой ВСП для осуществления кассовых операции? нет

121. Каковы действия кассового работника в случае расхождения суммы денег, вносимой физ.лицом и суммой, указанной в приходном кассовом документе? Предлагает клиенту внести недостающую сумму денежной наличности или возвращает излишне внесенную сумму ден.наличности

122. Каковы действия кассового работника в случае отказа со стороны физ.лица недостающую сумму при операции приема наличных денег? Предлагает клиенту заново заполнить приходный кассовый ордер на фактическую сумму

123. какой документ кассовый работник оформляет в случае обнаружения сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков при их приеме от физ.лица? справку о приеме на экспертизу

124. как кассовый работник пересчитывает ден.наличность, полученную от клиента?Под наблюдением клиента.

125. каковы действия кассового работника, в случае возникновения у клиента претензий по полученной и пересчитанной им, не отходя от кассы, сумме? Повторно пересчитать сумму денег под наблюдением зав.ВСП(заместителя или администратора)

126. кто из сотрудников всп может принимать решение о проведении контрольной проверки остатков банковских ценностей на рабочем месте кассового работника? Заведующий ВСП, заместитель или администратор)

127. кто из работников всп осуществляет пересчет остатков денежной наличности и ценностей на рабочем месте кассового работника, действия которого вызвали претензии со стороны физ.лица? зав.кассой под наблюдением зав.ВСП и в присутствии самого кассового работника.

128.допускается ли контрольный пересчт остатков ден.наличности и ценностей, находящиеся на рабочем месте кассового работника в присутствии клиентов? нет

129. обязан ли кассовый работник пересчитывать ден. нал. полистно вручную или на счетно-денежной машине, полученную из электронного кассира, до выдачи клиенту? да

130.каким образом осуществляется клиенту размен наличных денег?по заявлению

131.по какому документу осуществляется прием от организации денежной наличности банка россии/иностранных государств? По приходному кассовому ордеру

132.как кассовый работник осуществляет прием денежной наличности от организации?По объвлению на взнос наличными ф.0402001

133. каковы действия кассового работника, если он установил расхождение между суммой принимаемой ден.наличности и суммой, указанной в объявлении на взнос наличными или приходном кассовом ордере при приеме денег от организации? Предлагает клиенту переоформить объявление на взнос наличными или приходный кассовый ордер на фактически вносимую сумму

134. по какому документу организациям выдается денежная наличность банка россии/иностранных государств? По расходному кассовому ордеру

135. что проверяет кассовый работник, получив от операционно-кассового работника денежный чек на выдачу денежной наличности юр.лицу? наличие подписей уполномоченных работников банка и тождественность этих подписей с образцами подписей, сумму цифрами и прописью, подпись представителя организации в получении ден.нал. и данные документа удостоверяющего личность.

136.каковы действия кассового работника после проверки расходных документов и подготовки ден.наличности банка россии к выдаче юр.лицу? вызывает клиента по номеру чека, сверяет данные документа удостов.личность с данными на чеке, спрашивает получаемую сумму и будет ли клиент ее пересчитывать, сверяет номер контр.марки с номером на чеке и приклеивает марку к чеку.

138. разрешается ли в момент выдачи представителям организации ден.наличности производить по требованию последних обмен ден.наличности одних номиналов на другие? нет.

©2015-2019 сайт
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2016-04-27

2.1. Денежная наличность в банкомате хранится в кассетах. В одну кассету загружаются банкноты только одного достоинства. Все кассеты (включая сбросовую) пломбируются. Если кассеты конструктивно снабжены замками и комплектами ключей, то они дополнительно закрываются на замок.

**При работе банкомата используется комплект кассет, который может включать две и более рабочие кассеты, кассеты для сброса тестовых, отбракованных и невостребованных банкнотов (далее – сбросовая кассета), кассеты купюроприемника (в зависимости от конструктивного исполнения и функционального назначения банкомата). Для оперативной загрузки-выгрузки кассет банкомата может использоваться дополнительный комплект кассет на каждый банкомат. Второй комплект кассет банкомата (если он имеется) хранится в предкладовой или другом изолированном помещении кассового узла, имеющем дверь, закрывающуюся на замок, на специально оборудованных открытых стеллажах под ответственностью заведующего операционной кассой (далее – заведующий кассой), специально выделенного операционно-кассового работника (далее – кассовый работник)**.

Допускается хранение порожних кассет в других помещениях кассового узла на стеллажах (в металлических шкафах), закрывающихся на замок.

**На лицевой стороне каждой кассеты крепится маркировочная этикетка, на которой указываются номер и реквизиты (месторасположение) банкомата, номер комплекта кассет, номер кассеты, номинал банкнотов и вид валюты (номинал банкнотов и вид валюты на кассете купюроприемника не указываются). Кассеты маркируются арабскими цифрами. В первую очередь, начиная с № 1, маркируются рабочие кассеты, сбросовой кассете присваивается номер, следующий за последним порядковым номером, присвоенным рабочей кассете, кассете купюроприемника присваивается номер, следующий за порядковым номером, присвоенным сбросовой кассете. Маркировочная этикетка оформляется оператором банкомата **.

Работы по изменению настроек кассет и диспенсера (модуля выдачи банкнотов) на новые номиналы банкнотов производятся оператором банкомата в соответствии с Руководством оператора банкомата.

2.2. На каждый банкомат используется два комплекта ключей (рабочий и дубликат).

В состав комплекта входят:

ключ от внешней двери банкомата;

ключ от верхнего отсека банкомата (в зависимости от типа банкомата они могут быть одновременно и ключами от внешней двери банкомата);

ключ от блокировочного замка сейфа банкомата **(в зависимости от типа банкомата могут не поставляться)**;

ключ от кассет банкомата (в зависимости от типа банкомата могут не поставляться; в этом случае кассета закрывается на защелку).

Для обслуживания банкомата письменным распоряжением руководителя (заместителя руководителя) учреждения банка назначаются ответственные работники учреждения банка @ (на время их отсутствия – лица, их замещаю­щие) @ , за которыми закрепляются ключи от банкомата и которые обязаны обеспечить их надлежащее хранение, исключающее какую-либо возможность использования их другими лицами. @ Передача ключей при временном отсутствии ответственного работника лицу, его замещающему, осуществляется по книге регистрации выдачи и приема ключей (конвертов с карточками кодов кодовых замков) от банкоматов и инфокиосков (приложение 1к настоящей Инструкции) путем сверки их наличия и учинения соответствующей записи. @ Ответственные работникиучреждения банка, за которыми закрепляются ключи от банкомата, выдают ключот блокировочного замка сейфа банкомата работникам службы инкассации, а ключи от верхнего отсека банкомата и от внешней двери банкомата – оператору банкомата. Ключи выдаются под расписку в книге регистрации выдачи и приема ключей **(конвертов с карточками кодов кодовых замков)** от банкоматов *и инфокиосков * (приложение 1к настоящей Инструкции) только на время загрузки-выгрузки банкомата, а также для проведения профилактических работ на аппаратуре, установленной в верхнем отсеке.

*Ключи от кассет банкомата и блокировочного замка сейфа банкомата закрепляются за заведующим кассой (отделением, старшим кассиром смены или лицами, их замещающими) *. Ключи от кассет выдаются кассовому работнику только на время загрузки-выгрузки денежной наличности в (из) кассеты(т) банкомата, а ключи от блокировочного замка сейфа банкомата – инкассатору только на время загрузки-выгрузки денежной наличности в (из) банкоматы(ов) *или на время проведения операций, связанных с восстановле­ниемработоспособности банкоматов *, под расписку в книге регистрации выдачи и приема ключей**(конвертов с карточками кодов кодовых замков)** от банкоматов *и инфокиосков * (приложение 1к настоящей Инструкции).

@ Листы книги должны быть пронумерованы, прошнурованы, а последний лист книги должен быть подписан руководителем учреждения банка (лицом, им уполномоченным) и скреплен печатью банка. @

Дубликаты ключей от банкомата и ключей от кассет банкомата хранятся в соответствии с требованиями *пункта 9 Инструкции № 211*.

2.3. Установка, хранение и порядок смены кодов блокировочных замков сейфов банкоматов.

Код блокировочного замка сейфа банкомата (далее – код) включает комбинацию цифр и порядок их набора.

Код устанавливается оператором банкомата согласно инструкции (комплект технической документации, поставляемой с банкоматом) при вводе банкомата в эксплуатацию.

Каждый блокировочный замок сейфа банкомата должен иметь свой уникальный цифровой код.

После настройки блокировочного замка сейфа банкомата оператор банко­мата записывает в соответствующих полях карточки с кодом блокировочного замка сейфа банкомата (приложение 2к настоящей Инструкции) комбинацию цифр и порядок их набора. Карточка с кодом вкладывается в непрозрачный конверт, запечатывается и на месте склейки проставляется штамп оператора банкомата, обязательно содержащий номер учреждения банка и идентификаци­онный номер оператора банкомата. На конверте оператором банкомата, произ­водившим настройку, проставляется системный номер банкомата, дата и время вложения кода, фамилия, подпись.

Оператор банкомата, установивший новую кодовую комбинацию, обязан произвести трехкратную проверку срабатывания блокировочного замка на открывание при открытой двери сейфа банкомата.

Конверты с кодами хранятся в сейфе руководителя учреждения банка, *обслуживающего * банкомат, с регистрацией передачи их на хранение в журнале регистрации передачи конвертов с кодами блокировочного замка сейфа банкомата (приложение 3к настоящей Инструкции), листы журнала должны быть пронумерованы и прошнурованы. Последний лист журнала должен быть подписан руководителем учреждения банка и главным бухгалтером (их заместителями), скреплен печатью учреждения банка с проставлением даты оформления журнала.

Смена кодов производится оператором банкомата учреждения банка, *обслуживающего * банкомат:

один раз в год планово;

в случае когда имеются основания полагать, что код стал известен лицу, не являющемуся оператором банкомата данного учреждения банка;

в случае ремонта кодовых замков;

в случае нарушения целостности конверта.

Запрещается:

хранение кодов либо их составляющих на любых носителях информации (бумажных, магнитных, звуковых и т.д.) в местах, не оговоренных настоящей Инструкцией;

передача кодов лицам, не являющимся операторами банкомата данного учреждения банка;

установка одинаковых цифровых комбинаций на разные банкоматы.

**В случае использования банкоматов с сейфами, укомплектованными двумя кодовыми механическими замками, в которых производителем конструк­тивно не предусмотрено наличие ключей, установка, хранение и смена цифрового кода замка сейфа банкомата производится согласно приложению 18к настоящей Инструкции.**

Оператор банкомата несет ответственность в случае сообщения (передачи)кодов либо их составляющих лицу, не являющемуся оператором банкомата данного учреждения банка, в соответствии с законодательством Республики Беларусь.