Что такое верификация в банке. Проверьте список допущенных для верификации документов

Редакция Forex Magnates Russia продолжает публиковать материалы и заметки, предоставленные профессионалами торговой индустрии, в рамках своего проекта «Открытый микрофон». На этот раз, Вадим Кравчук, представитель брокерской компании AMarkets, одного из активных блогеров нашего ресурса, расскажет о том, когда приватность и безопасность клиента выходит на новый уровень.

Вадим Кравчук является выпускником магистерской программы НИУ ВШЭ «Финансовые рынки и институты». В настоящее время управляет капиталом, совершая финансовые операции на рынках MOEX, Forts, NYSE, Forex. Постоянно расширяет сферу своих инвестиционных интересов. В настоящее время тестирует стратегии торговли биржевыми опционами на Forts, а также CFD, ETF, моделирует арбитражные стратегии.

Зачем нужна верификация?

В процессе взаимодействия с финансовыми компаниями, в том числе форекс-брокерами, рано или поздно каждому клиенту приходится столкнуться с процессом верификации. Не всегда понятная на первый взгляд процедура иногда может отпугивать, но давайте разберемся в истоках этой фобии.

Вадим Кравчук, AMarkets,

При более детальном подходе становится ясно, что верификация - это процесс подтверждения личности и ничего сложного или отнимающего много времени в этом нет. Не стоит забывать, что работа на финансовых рынках сопряжена с регулярными финансовыми транзакциями (вводом и выводом денежных средств), что, как известно, может являться приманкой для мошенников. И чтобы обезопасить своих клиентов и застраховать себя от незапланированных трудностей, форекс-брокеры проводят верификацию клиентов.

Разберем простой и довольно распространенный пример - Ваша банковская карта была утеряна или забыта в банкомате, после чего некий предприимчивый господин пополнил свой торговый счет в брокерской компании. Все бы ничего, но осуществлять торговлю и тем более вывести средства в таком случае не получится, так как верификацию пройти не удастся.

По сравнению с процедурой открытия брокерского счета в банке или офисе брокерской компании, когда необходимо заполнить огромное количество анкет и предоставить множество документов, процесс открытия счета, например, в компании AMarkets, занимает не более минуты.

Буквально столько же времени займет размещение двух страниц паспорта в личном кабинете в специальном разделе Верификация. Однако, эта простая процедура полностью обезопасит Вас от непредвиденных потерь и обеспечит сохранность средств. Отдельно нужно заметить, что верификация позволяет полностью исключить деятельность по легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, что предусмотрено международными стандартами и продиктовано рекомендациями регулирующих организаций.

Двухуровневая система безопасности

Прогресс не стоит на месте, и технологии обеспечения клиентской безопасности постоянно совершенствуются. В рамках этой работы, наиболее прогрессивные игроки на рынке вводят двухуровневую систему безопасности при авторизации в личном кабинете на сайте. Смысл данной технологии защиты заключается в том, что помимо указания обычного пароля, который создается в процессе регистрации, Вам необходимо указать еще и одноразовый пароль, который генерируется в предварительно установленном на смартфон приложении. Важный плюс этого метода заключается в том, что приложение создает одноразовые пароли без подключения к интернету, что делает эту функцию повсеместно доступной. Благодаря этим нововведениям нам полностью удалось исключить возможность проникновения в личный кабинет клиента сторонних лиц.

В заключении хочется отметить, что для современного форекс-брокера ключевой задачей является соблюдение баланса между максимальной скоростью и легкостью верификации, а также обеспечением максимального уровня безопасности клиента.

«Открытый микрофон»

Дорогие друзья, читатели, подписчики и гости информационного ресурса Forex Magnates Russia, приглашаем вас принять участие в проекте «Открытый микрофон» - публикации блогов на странице нашего русскоязычного вебсайта ru.forexmagnates.com. Присылайте ваши идеи и материалы для публикации и высказывайте свое мнение с нашей трибуны. Если вы хорошо знакомы с текущей ситуацией на торговых рынках, опытный участник индустрии, специалист в своем деле, поделитесь своими знаниями с другими! Мы предлагаем широкий спектр вопросов для обсуждения: макроэкономика, форекс, торговые тенденции, управление рисками, психология трейдинга, технический и фундаментальный анализ, геополитика финансового мира, финансовые организации, регуляция и многое другое.

Верификация ВКонтакте - это проверка страницы или группы на подлинность и соответствие персоне или организации, стоящей за ней. Верифицированные группы и страницы располагаются в поиске ВКонтакте выше, чем не верифицированные, а наличие галочки, расположенной справа от названия сообщества или имени человека - является подтверждением, что пред вами не клон.

Как пройти верификацию ВКонтакте?

В первую очередь стоит сказать, что право на присвоение «синей галки» имеют не все. В официальной группе Официальные страницы ВКонтакте подробно написано кто может получить официальный статус, а кто нет. Если коротко, то для получения официального статуса и успешного прохождения верификации вы должны быть известной личностью (певцом, музыкантом, блоггером с огромной аудиторией, телеведущим и тп.), либо являться официальным представителем компании с зарегистрированным товарным знаком и иметь при себе соответствующие документы, дающие вам право представляют компанию в СМИ и тп.

Верификация Вконтакте по шагам

1. Перейти на страницу https://vk.com/support?act=new&from=sg и заполнить поля следующим образом. Либо сперва перейти на страницу https://vk.com/page-22079806_49614259 , а далее нажать на «подать заявку на верификацию » (смотри скриншот ниже)

2. В названии сообщения указать «Заявка на Верификацию ВКонтакте».

3. В описании кратко опишите ситуацию. Обязательно укажите ссылку на группу или личную страничку, для которой получаете официальный статус. Обязательно прикрепите сканы документов, подтверждающих вашу личность, а также (в случае, если вы представляете бренд), приложите соответствующие документы, подтверждающие регистрацию товарного знака, а также то, что вы имеете представлять данную организацию. Подробнее информацию можно найти тут, а также в официальной группе ВКонтакте, посвященной данному вопросу.

После того, как все заполните - нажмите «Отправить». В течении 5 дней заявку рассмотрят и либо присвоят официальный статус, либо сообщат причину отказа.

Верификация счета – это подтверждение личности трейдера, которое требуется каждым лицензированным брокером. Если его не требуют при регистрации, то позже могут возникнуть трудности при выводе денег.

Верификация клиентов – процедура, которая нередко становится препятствием на пути начинающих трейдеров. Суть ее заключается в передаче брокеру пакета документов, подтверждающих вашу личность, место проживания, а иногда и источник получения доходов. Насколько безопасно передавать столь подробную информацию о себе и для чего это вообще нужно? Постараемся разобраться.

Что такое верификация счета и зачем она нужна

Верификация счета – процедура подтверждения личности, которая была введена по требованию европейских регуляторов. Ее основное назначение – создание препятствий к отмыванию нелегально полученных денег и выводу их в офшоры. Для трейдеров верифицированность также имеет ряд положительных моментов:

• она делает счет «именным» и привязанным только к вашим платежным инструментам;
• защищает от взлома аккаунта и хищения депозита;
• исключает возможность входа третьих лиц и несанкционированного управления деньгами.

Если вы когда-нибудь читали отзывы о STP-брокерах европейского происхождения, то знаете, что торговать на их счетах без подтверждения личности не получится. Максимум, что позволено неверифицированному пользователю – изучать аналитические материалы, обучаться и торговать на демо-счете без внесения реальных средств.

Важно понимать, что брокеры без верификации счета – это центры, не имеющие лицензии на свою деятельность. Поскольку правила регулирования для всех едины, в какой-то момент предоставить документы вам придется. И, если вы сделаете это только перед выводом средств, простая процедура может для вас превратиться в настоящий квест с получением справок о доходах и отправкой пакета документов, заверенных нотариусом, бумажным письмом.

Как пройти верификацию счета

Идентифицироваться лучше в тот момент, когда вы поторговали на демо-счете, проанализировали возможности и приняли твердое решение о внесении депозита и серьезной работе с брокером. Если же вам говорят, что тренд остается бычьим – что это значит вы понять не можете, то лучше отложить старт до окончания обучения.

Пройти верификацию довольно просто:

• в личном кабинете нужно загрузить скан последнего разворота паспорта с фото;
• оператор верификации рассмотрит документ и, скорее всего, подтвердит аутентификацию счета;
• могут быть также запрошены и другие документы, например, квитанция об оплате коммунальных услуг для подтверждения вашего территориального местонахождения;
• брокер оставляет за собой право потребовать и другие бумаги.

Как правило, вся процедура подтверждения личности в системе отнимает несколько часов, реже растягивается до суток. Лицензированные брокеры не заинтересованы в создании препятствия для клиентов, а информация о вас никогда не будет передана третьим лицам.

Хотите эффективно торговать на Форекс и фондовых биржах? Добавляйте сайт в закладки – он вам пригодится еще не раз! Словарь трейдера, справочная информация и отзывы пользователей – здесь вы найдете все ответы на возникающие вопросы.

Сегодня мы поговорим о том, что такое верификация счета, а также постараемся разобраться, для чего она необходима. Многие новички на Форекс и рынке бинарных опционов с подозрением смотрят на требования дилинговых центров выполнить верификацию счета, так как эта процедура предполагает предоставление личной информации.

При этом они не осознают тот факт, что данная процедура, в первую очередь, необходима для того, чтобы обеспечить безопасность депозита трейдера. Далее мы постараемся разобраться в ключевых особенностях процедуры верификации счета.

Верификация счета. Стоит ли раскрывать личные данные

В момент прохождения верификации счета дилинговые центры требуют от своих клиентов не только заполнить паспортные данные, но и подтвердить их, отсканировав свой документ. Многие пользователи опасаются раскрывать собственные паспортные данные, а тем более сканировать свои документы. Причина подобных опасений заключается в том, что пользователи боятся, что их паспортные данные могут попасть в руки мошенников.

Подобная ситуация складывается под воздействием довольно распространенного мифа о том, что мошенники могут оформить кредит, предоставив лишь копию паспорта жертвы. Важно помнить, что этот миф не соответствует действительности. На самом деле, для получения ссуды в кредитном учреждении необходимо предоставить оригинал документа. Кроме того, сделать это вы обязаны лично.

Даже если бы при помощи отсканированной копии паспорта можно было взять кредит, мошенники не прилагали бы какие-либо усилия для получения доступа именно к вашему документу. Это вызвано тем, что на просторах сети можно отыскать огромное количество отсканированных документов, не прилагая практически никаких усилий.

Надежные дилинговые центры никогда не предоставляют отсканированные копии документов клиентов третьи лицам. Если вас не убедили приведенные выше аргументы, то вы можете легко обезопасить себя. Перед передачей отсканированной копии своих документов дилинговому центру можно сделать на них надпись о том, что они предназначены для прохождения процедуры верификации у конкретного брокера. Таким образом, копии ваших документов будут бесполезны для решения других задач, помимо прохождения процедуры верификации у конкретного брокера.

Зачем нужна верификация счета

Под процедурой «верификация счета» принято подразумевать ряд мероприятий, позволяющих дилинговому центру убедиться в том, что вы являетесь совершеннолетним. Кроме того, благодаря процедуре верификации у брокера появляется возможность убедиться в том, что вы являетесь владельцем счета, а также кошелька, на который осуществляется вывод средств. Таким образом, даже если мошенники получат доступ к вашему счету, они не смогут вывести деньги на свой кошелек.

Процедура верификации является обязательным условием для открытия счета у любого дилингового центра, который предоставляет доступ к торговле на или рынке бинарных опционов. Это вызвано тем, что международная организация FATF требует, чтобы все компании, оказывающие услуги по дистанционным капиталовложениям, требовали от своих клиентов предоставления и подтверждения личных данных. Это требование появилось в рамках борьбы с финансированием террористических организаций, а также противодействию отмыванию денежных средств, нажитых нечестным путем.

Таким образом, если выбранный вами дилинговый центр не требует от вас предоставления и подтверждения паспортных данных, то с высокой долей вероятности он является мошенником. Поэтому, чтобы сохранить собственные средства, лучше всего отказаться от сотрудничества с подобным брокером.

Порядок верификации счета

Процесс верификации счета может обладать собственными отличительными чертами в зависимости от политики конкретного дилингового центра. Кроме того, он может занимать разное количество времени. В зависимости от политики брокера, он может потребовать предоставления различных документов, среди которых:

1. Паспорт.
2. Данные о месте вашей регистрации. Для подтверждения этой информации гражданам РФ необходимо отсканировать страницу паспорта, на которой расположены данные о месте прописки.
3. Для подтверждения того, что вы действительно проживаете по указанному адресу, от вас могут потребовать предоставить копию коммунальной квитанции.
4. Если вы планируете выводить доход на банковскую карту, от вас могут потребовать фотографию с этой картой в руке. Таким образом, вы подтвердите, что банковская карта действительно принадлежит вам.
5. В качестве дополнительного документа, способного подтвердить вашу личность, от вас могут потребовать диплом о высшем образовании или водительское удостоверение.

Важно осознавать тот факт, что дилинговый центр может отказаться принимать копии документов, если их качество является низким. В этом случае вам придется повторно отсканировать требуемые документы.

Как правило, сверкой ваших паспортных данных с предоставленными копиями документов занимается служба финансовой безопасности выбранного дилингового центра. После того, как процесс верификации счета будет завершен, вы сможете выводить денежные средства, полученные в результате ведения торгов.

Заключение

Несмотря на то, что верификация счета является обычной формальностью, вам все равно придется ее соблюдать. Важно помнить, что эта процедура необходима в первую очередь для того, чтобы обеспечить защиту ваших денег.

Профессионалы рекомендуют проходить процедуру верификации сразу же после открытия счета у конкретного брокера. Это необходимо для того, чтобы в момент, когда вы захотите вывести полученный в результате успешной торговли доход, у вас не возникло каких-либо трудностей.

Надежные дилинговые центры защищают личную информацию клиентов, поэтому вы можете быть уверенны в том, что копии ваших документов не попадут в руки мошенников.

Многие трейдеры, особенно новички, с опаской относятся к требованию брокера пройти процедуру проверки личности. Простая верификация вызывает недоумение, настороженность и недоверие. Хотя на самом деле эта процедура защищает клиента и его капитал. Как это работает, как пройти верификацию и можно ли обойтись без нее? Мы ответим на эти и другие вопросы в сегодняшней статье!

Стоит ли предоставлять документы?

При прохождении верификации трейдеры сталкиваются с требованием предоставить паспортный данные и предъявить копию паспорта. Понятно, что не все люди наслышаны о подобной процедуре. А показывать документы, удостоверяющие личность, а также передавать персональные данные посторонним людям – непривычно и порой даже страшно. Насколько это безопасно?

Существуют стереотипные мнения, что при помощи копии паспорта злоумышленники могут оформить кредит на его владельца. На самом деле это не так. Банки не выдают заочные кредиты по ксерокопиям. Для этого необходимо предоставить оригинал документа, причем сделать это лично.

Но даже, если это было бы возможно, вряд ли мошенникам понадобился бы именно ваш документ. Ведь в интернете полно фотографий и ксерокопий каких-угодно документов. Они находятся в свободном доступе. Поэтому волноваться не о чем.

Кроме того, брокеры не передают информацию о клиентах третьим лицам.

Но если Вы все еще сомневаетесь, можете сделать надпись на копиях документов, например: «Копия для верификации в BNB Options», разместив ее по диагонали страницы. Это защитит вас от использования документации не по назначению на все 100%.

Брокеры не передают информацию о клиентах третьим лицам.

Что такое верификация и зачем она нужна?

Верификация – это ряд мероприятий, которые позволяют брокеру убедиться в том, что:

• За выводом средств обращается именно владелец счета или кошелька, на который осуществляется перевод. (На случай, если мошенник завладеет вашими учетными данными и попытается вывести деньги.)
• Клиент совершеннолетний.

Обязательно ли проходить верификацию?

Верификации подлежат все счета, открытые клиентами в брокерских компаниях, предоставляющих услуги торговли на международном рынке. В том числе это касается и брокеров бинарных опционов. Это требования межправительственной организации FATF, согласно которым каждый оператор, предоставляющий услугу дистанционного инвестирования, в рамках программы по борьбе с отмыванием денег, а также борьбы против финансирования терроризма, обязан проводить верификацию счета. Поэтому все брокеры обязывают клиентов пройти верификацию. Иначе они просто не смогли бы работать.

Верификация - это простая формальность.

Как пройти верификацию?

Процедура верификации может отличаться у разных брокеров. У кого-то это занимает больше времени, а у кого-то меньше. Также разниться может и перечень необходимых документов. Но чаще всего не обойтись без копий следующих документов:

• Паспорт
• Государственная регистрация (для жителей РФ - это страница паспорта с пропиской)
• Квитанция об оплате коммунальных услуг (для подтверждения реального проживания по указанному адресу)
• Фото клиента/фото с картой в руке (той картой, на которую планируется осуществить вывод, чтобы убедиться, что эта карта принадлежит действительно вам.)
• Водительское удостоверение, диплом о высшем образование (или другой документ для дополнительного удостоверения личности).

Брокеры принимают скан-копии или фотографии документов, сделанные в хорошем качестве.

Контролем и проверкой предоставляемых документов, как правило, занимается служба финансовой безопасности брокера.

Заключение

Верификация - это простая формальность. Но ее все-таки нужно соблюдать. Цель этой процедуры - защита депозита клиента от мошенников. Предоставлять копии документов - это безопасно. Рекомендуем проходить верификацию, как только открывает счет у брокера. Это позволит быть уверенным в том, что, когда потребуется, вы сможете вывести деньги без проблем и задержек.