Что делать с аферистами по мат капиталу. Махинации с материнским капиталом

Любые действия с материнским капиталом, выходящие за рамки закона N 256-ФЗ «О дополнительных мерах поддержки семей, имеющих детей» . В 7 статье этого закона есть четкие указания, как могут быть потрачены полученные от государства деньги.

Закон предусматривает, что есть только следующие пути реализации капитала:

Попытки потратить субсидию на что-то другое будут признаны незаконными и приравнены к мошенничеству.

Многие семьи идут на нецелевое использование материнского капитала, будучи не в курсе об ответственности за свое действие.

С момента введения семейного капитала как способа социальной поддержки, ходят слухи о том, что капитал можно законно обналичить, потратить на приобретение автомобиля или иные непредусмотренные ФЗ нужды.

И это выливается в плохие последствия: сделки признают мошенническими , молодые люди получают проблемы с законом.

Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии

Ответственность за использование материнского капитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ . За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.

Для обвиняемого в мошенничестве все будет зависеть от того, в каком масштабе было совершено преступное деяние, а также то, сколько лиц было задействовано в преступной схеме.

По данным ОБЭП, большинство экономических преступлений, расследуемых в их отделе, относятся к мошенничеству с семейным капиталом.

Проверку нецелевого использования материнского капитала инициирует Пенсионный Фонд , в обязанности одного из отделов которого является мониторинг подобных случаев.

Против потенциальных мошенников играет тот факт, что любые неправомерные действия с материнским капиталом расцениваются Уголовным Кодексом как мошенничество со значительным ущербом.

Значительной ущерб, согласно УК, равен сумме не менее 10 тысяч рублей. Какую же ответственность за нецелевое использование материнского капитала можно понести в случае, если факт мошенничества будет доказан в суде?

1. Исправительные работы.
2. Домашний арест.
3. Условный тюремный срок.
4. Штраф.

По статистике того же ОБЭП, чаще всего применяется условное лишение свободы.

Если будут найдены отягчающие факторы, такие как дача взятки должностному лицу или заранее подготовленный группой лиц сговор, наказание может дойти до 10 лет лишения свободы.

Но эти случаи редки и возможны лишь при очень масштабном мошенничестве с денежными субсидиями.

Мошенничество с материнским капиталом

Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.

Существуют фирмы, которые за небольшую сумму или вовсе бесплатно предлагают обналичить материнский капитал.

Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.

Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.

Если человек использует при заявке на материнский капитал поддельные документы, а потом это вскроется, судить его будут опять же по 159 статье.

Каждый год способы выявление мошенничества с материнским капиталом совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.

Не случайно работники Пенсионного Фонда сразу сообщают подающим заявку на субсидию, что мошенничество очень строго карается законом.

СПРАВКА. Выгода от подобных действий минимальна. Мошеннические фирмы либо оставят своим клиентам мизерный процент от своих сделок, либо не оставят ничего. И в последнем случае не получится даже обратиться в суд, потому что выявится факт преступного сговора.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Если посмотреть судебные решения по делам, связанным с нецелевым использованием семейного капитала, то выяснится два интересных факта:

Вот, например, апелляционное определение по делу N 33-2833/2013 ВС Республики Коми. Гражданка К. оказалась виновной в нецелевом использовании материнского капитала.

Сговорившись с третьим лицом по поводу покупки нового жилья, она, во-первых, получила кредит на ее покупку, а во-вторых, направила заявку на получение материнского капитала.

После того, как средства, полученные с кредита, были отданы третьими лицу, сделка была закрыта, сертификат МСК использован для погашения займа. Через неделю гражданка К. решила отменить сделку с продажей квартиры, вернув себе деньги. Таким образом, средства материнского капитала гражданкой К. были обналичены, а после направлены на покупку автомобиля.

Такая схема является типичной для желающих обналичить материнский капитал. Вступая в сговор с третьими лицами, и обещая им денежный откат со сделки, многие надеются получить легкие деньги. Приговор, вынесенный судом, обязал гражданку К. возместить причиненный Федеральному Бюджету ущерб.

Могут ли приставы арестовать и забрать социальный капитал?

Согласно ФЗ N 229 «Об исполнительном производстве» , социальные субсидии не входят в список средств, которые могут быть изъяты судебными приставами. Вдобавок, средства материнского капитала хранятся на счетах пенсионного фонда, поэтому их не могут наложить арест или забрать физически.

Сертификат на материнский капитал – это не деньги, а право на распоряжение полученными деньгами. Исходя из этого, действия приставов по изъятию материнского капитала будут признаны незаконными.

СПРАВКА. Если приставы собираются арестовывать деньги, поступившие вам на счет, это тоже незаконно. В любой стадии получения МСК это не ваши деньги, а деньги государства, вы только решаете, как ими распорядиться.

Какие наказания за аферы с государственной субсидией?

Все зависит от масштабов преступления.

Самое незначительное наказание за аферы с материнским капиталом можно понести, в одиночку попытавшись незаконно потратить государственную субсидию и введя в заблуждение определенный круг лиц.

Подобная афера не несет в себе элементов сговора, так как преступник действовал в одиночку, и не содержит элементов подкупа или запугивания должностного лица.

При вступлении в преступной сговор и умышленном создании преступной схемы мошенники могут рассчитывать на реальный срок до четырех лет лишения свободы.

В лучшем случае можно рассчитывать на 480 часов исправительных работ и штрафом, размером в зарплату осужденного за 2 года.

При вступлении в сговор с коррумпированным чиновником наказание может и вовсе достичь 6 лет лишения свободы с выплатой штрафа в 800 тысяч рублей. В случае выявления аферы с материнским капиталам, ответственность члены преступной группы понесут коллективную.

Обзор судебной практики по материнскому капиталу. Примеры

Иллюстрация наказания за мошенническую схему с государственной выплатой на примере решения нижегородского областного суда:

Обвиняемая в мошенничестве с государственной выплатой гражданка М. вступила в преступный сговор с гражданкой Б, которая пообещала первой продать недвижимость по завышенной цене.

Купленный дом не отвечал формальным требованиям законодательства. Сама по себе цена не может являться поводом к разбирательству.

По закону о МСК, субсидию можно потратить на ремонт или покупку недвижимости. Но состояние купленного гражданкой М. дома было ужасным: там не было элементарных средств коммуникации, стекол и рам на окнах, а вокруг дома была разбросана сухая листва. По всем признакам дом может считаться заброшенным.

Верховный суд постановил признать сделку по продаже недвижимости незаконной и обязал гражданку М. вернуть средства в Пенсионный Фонд.

ВНИМАНИЕ. Само дело по материнскому капиталу было возбуждено исключительно из-за ветхости приобретенного жилья. Мошеннические схемы с завышенными ценами и откатами с них – самые стабильные.

Рассмотрим случай судебной практики по материнскому капиталу с обналичиванием средств ПФ через фиктивный кредит. В 2011 году в Курганской области гражданка Л., подделав документы, и завладев сертификатом на семейный капитал, подала заявку в ПФ на выплату по ранее взятому кредиту.

Кредит гражданкой Л. был взят в подставной фирме, которой она сама управляла через третьих лиц. Заявка была одобрена ПФ, и деньги оказались на счету у подставной фирмы.

И в тот момент, когда Л. намеревалась наконец обналичить деньги со счета ООО, прокуратура раскрыла ее преступный замысел. Решение суда: лишить гражданку Л. свободы на срок в 1 год и 6 месяцев с обязательством возместить сумму субсидии государству.

Как видите, мошеннических схем с материнским капиталом придумано очень много. Не имеющие глубоких познаний в юриспруденции люди не могут оценить всех рисков участия в таких схемах и становятся жертвами мошенников.

Наказание за подобные аферы – реальная перспектива для любителей легких денег. Судебная практика это только подтверждает.

Полезное видео

Более подробно о том, чем может обернуться мошенничество с материнским капиталом, вы можете узнать из видео ниже:

Обман и мошенничество в не вполне здоровом обществе охватывают все сферы, в том числе охрану семьи, материнства и детства. У мошенников нет ни совести, ни элементарного понимания, что можно делать в этой жизни, а чего делать нельзя.

Одиннадцать лет назад 1 января 2007 г. со вступлением в силу Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», принятого 29 декабря 2006 г., в России стартовала программа материнского или семейного капитала. В 2007 г. семьи с двумя и большим количеством детей имели возможность пополнить бюджет на 250 тыс. рублей, к 2018 г. сумма выплат выросла до 453 026 рублей.

Эту субсидию, однако, запрещено пускать в наличный оборот. На всех этапах проводки средств разрешен исключительно безналичный расчет. Последние годы первичные операции с маткапиталом осуществляет Пенсионный фонд. Лишь небольшую часть капитала в размере 20 000 рублей молодая мама вправе получить наличными сразу после рождения второго ребёнка для покрытия срочных нужд.

Строго регламентированы сферы применения предоставленных государством денег. Их позволено потратить на приобретение (строительство) жилья или улучшение существующих жилищных условий, ими можно оплатить издержки, связанные с образованием ребенка. Мама может вложить их в собственные пенсионные накопления. С 2018 г. вводятся новые возможности вложения этих денег.

Мотивы афер с материнским капиталом

Когда на использование приличной суммы накладываются ограничения, то у некоторых мам возникает соблазн обойти запреты. Иногда к этому вынуждают жизненные обстоятельства. Одновременно появляется круг лиц, которые жаждут завладеть чужими деньгами. Разработчики программы государственной финансовой поддержки семей, сами того не желая, открыли новую сферу для обмана и мошенничества.

Начиная с 2010 г. аферы с материнским капиталом стали попадать в поле зрения правоохранителей. Наиболее распространенная квалификация правонарушений в этой области – мошенничество при получении социальных выплат (ст. 159.2 УК РФ). Из всего количества преступлений, попавших под эту статью, 80–90% – махинации именно с семейным капиталом.

Кстати, опыт зарубежных стран, в которых практикуется материальное стимулирование рождаемости и поддержка семей, говорит о том, что лучший способ профилактики правонарушений в этой сфере – выплаты ежемесячных пособий вместо разовой крупной выплаты.

Длительность дотаций разная. В Великобритании родителям доплачивают до достижения ребенком 10 лет, во Франции и Германии платят до 3 лет. В Италии размер пособия малоимущим в разы больше, чем родителям со средним или высоким доходом. Крупные разовые выплаты предусмотрены в богатых арабских странах. К примеру, в Объединённых Арабских Эмиратах каждый новорождённый приносит родителям €60 000. Российский материнский капитал в пересчёте на евро – около 6,5 тысяч.

Самые распространенные схемы мошенничества

За 10 лет действия программы маткапитала придумано множество способов обмана государства или же выманивания этих средств у их законных обладателей.

Обналичивание сертификатов

Среди мошеннических схем с большим отрывом лидирует обналичивание денег, при котором матерям достаются копейки, а иногда не достаётся вообще ничего. Средства также попадают не по назначению вследствие незаконных действий или бездействия должностных лиц, их умудряются заполучать люди, не имеющие на то права.

Материнский капитал чаще всего обналичивается через фиктивную покупку жилья. По предоставленным документам ПФР переводит деньги на лицевой счет того, кто выступает в качестве продавца, тот их снимает и полностью или частично передает владельцу сертификата, не выезжая при этом из «проданного» объекта. Уровень безопасности схемы увеличивается, если продавцами являются знакомые, а еще лучше родственники, однако такие сделки вполне может не пропустить Пенсионный фонд.

Завышение суммы расходов

Широко распространено завышение стоимости покупаемого жилья или же приобретение зданий (помещений) с изначально низкой стоимостью за большие деньги. ПФ оплачивает предъявленный счет, родители получают от прежнего собственника разницу между указанной в документах и реально заплаченной суммой, но она, естественно, пристойная. Продавец, однако, может присвоить все средства себе, полагаясь на то, что распорядители сертификата, став участниками преступного сговора, не заявят в полицию. Продавец может не являться собственником жилья и тогда деньги тоже пропадут.

Разрешение погашать «детскими деньгами» заем на жилье создало почву для мошенничества с кредитами и ипотекой. Владелец сертификата оформляет ипотечный кредит и заключает фиктивный договор на покупку жилья. ПФР перечисляет заявленные средства банку, сотрудники банка за определенный «откат» выводят деньги из банковской системы, их получают родители.

Фиктивные дети

С недавних пор стала практиковаться подделка свидетельства о рождении ребенка. По этому фиктивному документу ПФР выдает сертификат на получение семейного капитала. Его получатели или довольствуются безналичными средствами или проводят обналичивание по методикам, о которых рассказано выше.

Все реже, но в незаконные операции с материнским капиталом все таки включаются сотрудники Пенсионного фонда. Был случай, когда при строительстве дома служащие ПФР по договорённости с мамашей перечисляли средства «своим» строительным организациям. Деньги обналичивались через фиктивные чеки на приобретение материалов и выполнение строительных работ.

Аферы последних лет

Последние 2 года средства материнского капитала похищались по накатанной ранее дорожке. Популярности афер способствует постепенное повышение размера материнского капитала. За 10 лет сумма выплаты увеличилась почти в два раза, правда, с 2018 года рост временно заморожен.

Осенью 2016 г. 41-летняя жительница с. Озерки, входящего в Старый Оскол, пыталась заполучить материнский капитал, предъявив в ПФР подложное свидетельство о рождении второго ребёнка. При получении сертификата была задержана полицейскими. За незавершенное правонарушение злоумышленница получила год исправительных работ и удержание 10% зарплаты в доход государства. Суд вынес столь мягкий приговор ввиду того, что женщина находится в сложном материальном положении и одна воспитывает сына-инвалида.

За такое же деяние в 2017 г. была задержана 35-летняя жительница Левашинского района Дагестана. Аферу с маткапиталом она провернула еще в 2011 г. Злоумышленникам не стоит забывать, что срок исковой давности по статье «Мошенничество» составляет 10 лет.

Весной 2017 г. распорядительница маткапитала из Пучежа Ивановской области, подавая документы в ПФР, завысила стоимость покупаемого жилья. Управление пенсионного фонда на погашение займа для приобретения комнаты в общежитии перевело кредитному кооперативу 450 тыс. рублей. Реально же уплаченная сумма составляла 155 тыс. рублей. Разницу мошенница получила в виде налички, а вместе с ней 2 года заключения условно с испытательным сроком 1 год.

В Омске государственную помощь для поддержки семей похищала преступная группа из 7 человек. По газетным объявлениям они искали мам, нуждающихся в наличных деньгах, убеждали их подписать фальшивые бумаги на ипотеку и направляли их в ПФ. Маткапитал переводился на счет частной компании. Обманутые женщины получали лишь малую его часть. Мошенники же обогатились на 53 миллиона рублей.

Семья жителя Сальского района Ростовской области, получив сертификат, купила участок в посёлке Кермек, заплатив за него 100 тыс. рублей. ПФ же получил счет на гораздо большую сумму, что позволило покупателю получить часть маткапитала наличными. Он задержан полицией, возбуждено уголовное дело.

В Братске три женщины, одна из которых риелтор, для получения государственной детской помощи оформили фиктивные договора на покупку дома и участка земли. Радовались полученным средствам, однако, недолго. В первых числах января сего года Братский городской суд приговорил мошенниц к лишению свободы условно. Сроки отбывания наказания колеблются от 1 года 10 месяцев до трех лет. Испытательный срок варьирует в пределах 2–3 лет.

Болезнь перекинулась на Крым

С присоединением к России Крыма инфекция незаконных сделок в сфере материнского капитала поразила и эту территорию. Этому способствовало и то, что до 2014 года уровень жизни на полуострове объективно был ниже, чем в среднем по России.

Как и в остальной России, основным правонарушением является обналичка выделяемых федеральным бюджетом денег. Аналогичен превалирующий механизм – фиктивная купля-продажа жилья. За такую услугу «юридические» компании и физлица запрашивают от 40 до 150 тыс. рублей, не давая при этом гарантии, что махинация пройдет безнаказанно. Уголовное дело по факту мошенничества с маткапиталом было возбуждено уже в 2015 г. Через год количество таких дел увеличилось до 8. В прошлом году заведено 6 уголовных дел.

Дома или участки для ложных сделок женщины нередко выбирают далеко от полуострова. Жительнице Джанкойского района, например, приглянулось жилье в Пензенской области, жительница Красноперекопска возжелала дом и оформила фиктивный заем под его строительство в республике Марий Эл. Для обеих афера закончилась двумя годами лишения свободы условно. В первом случае суд смягчил приговор испытательным сроком такой же продолжительности.

Мама, проживающая в Советском районе, обналичивала семейный капитал, фиктивно продав свою квартиру гражданскому мужу, а затем выкупив ее назад.

Работники одного из потребительских кооперативов, получив сертификаты на материнский капитал и обналичив средства, всю сумму присваивали себе, оставляя мам не солоно хлебавши. Против циничных мошенников возбуждено сразу несколько уголовных дел.

От добра добра не ищут!

Российское государство проводит политику поддержания семьи и стимулирования рождаемости в стране, давно переживающей демографический кризис. Действия мошенников с кредитами и обналичкой маткапитала серьёзно подрывают престиж государства и лишают женщин возможности полноценно воспользоваться поддержкой властей. Информационно-аналитический портал Проаферы Ру рекомендует мамам использовать средства материнского капитала только законным способом и не связываться с проходимцами, для которых криминальная нажива важнее чужого достатка и семейного счастья.

Семьи с детьми государство поддерживает, в том числе с помощью финансов, которые привлекают злоумышленников. Поэтому мошенничество с материнским капиталом, к сожалению, нередко фигурирует в криминальных сводках. Для достижения своих целей мошенники часто пользуются доверчивостью людей, которые, в свою очередь, пытаются обмануть государство . Гражданам нужно быть начеку. Ниже приведены способы, помогающие завладевать средствами.

В соответствии с действующим российским законодательством, превращать такой капитал в деньги строго запрещено. Неважно при этом, каким образом человек пытается это сделать. Вместе с тем данный способ представляет для лиц, совершающих противоправные действия, определенные сложности. Ведь самостоятельный доступ к средствам отсутствует. Реализуются они только под контролем банка Пенсионного фонда РФ. Речь идет о безналичных расчетах. Другими словами, деньги на руки не выдаются.

В любом случае, будь то покупка квартиры или иные операции, средства поступают только на счет партнера по сделке. Казалось бы, мошенничество с материнским капиталом в этом случае невозможно, ведь финансами просто нереально завладеть. Однако, как показывает практика, для мошенников нет ничего сверхсложного. Для того чтобы получить неправомерную выгоду, они готовы предпринимать самые различные шаги. В этом им, как ни странно, зачастую помогают именно потерпевшие.

Лица, обладающие правом получения материнского капитала, могут быть сами заинтересованы в его обналичивании. Одних отпугивает необходимость сбора достаточно большого количества всевозможных справок. Другие желают получить средства, чтобы потратить их как можно быстрее. Некоторые впадают в отчаяние из-за чересчур мучительной процедуры оформления. Подобные обстоятельства играют на руку нечистоплотным дельцам. В итоге правоохранительные органы систематически фиксируют махинации с материнским капиталом. Прибегая к услугам мошенников, люди заведомо и сознательно рискуют, однако их это не останавливает. Даже то, что в результате авантюрных действий они могут в отдельных случаях получить только 30% средств.

Вернуться к оглавлению

Получение материнского капитала наличными: способы и риски

Взять материнский капитал в виде денежных купюр можно следующими путями:

• фиктивно купить квадратные метры у родственников или знакомых;
• приобрести жилье по завышенной стоимости.

Первый из них считается наиболее действенным и безопасным. В том случае если отношения с близкими людьми нормальные и доверительные, лицо, имеющее право на материнский капитал, подписывает с ними фиктивный договор. С виду это самый обычный документ, оформленный надлежащим образом. Суть способа заключается в том, что владелец якобы проданного жилья никуда не переезжает и остается там жить, как ни в чем не бывало. Но деньги, которые в соответствии с договором перечисляют ему на счет, он снимает и отдает своему сообщнику. Раскрыть такую схему правоохранительным органам достаточно трудно. Вместе с тем существует риск возникновения недоразумений между обладателями материнского капитала и подельниками.

Следующий способ заключается в приобретении ветхой жилплощади по неимоверно высокой стоимости. Проживать там в принципе невозможно, однако в документе указано, что объект находится в относительно удовлетворительном виде. Задача состоит в получении разницы между его рыночной ценой и реальной стоимостью покупки. Для реализации этого способа нужно задействовать подставных лиц, на счета которых перечисляются безналичные средства. В этом и кроется опасность. Нередки случаи, когда участники схемы, получив деньги, сразу исчезают. Потерпевшие, как правило, в полицию не спешат, поскольку за мошенничество могут быть сами привлечены к ответственности. В Уголовном кодексе РФ соответствующее наказание предусмотрено.

Вернуться к оглавлению

Получение капитала лицами, не имеющими на то прав

Такой способ появился относительно недавно. Для того чтобы нелегальным путем получить материнский капитал, достаточно сфальсифицировать всего лишь один документ — справку, констатирующую рождение ребенка. После подделки документа участник аферы предоставляет его сотрудникам отдела ЗАГС. Взамен получает настоящее свидетельство о рождении ребенка. Затем обращается в пенсионный фонд и становится владельцем специального сертификата.

Дело сделано. Остается только заявить права на материнский капитал. Сделать это можно либо абсолютно законным путем, на основании действующего законодательства, либо незаконно. На первый взгляд все просто. Однако лицам, получившим средства в результате такого рода мошенничества, следует учесть: поддельные документы могут быть обнаружены в дальнейшем, и тогда обман вскроется. За такие действия тоже грозит ответственность.

Вернуться к оглавлению

Мошенничество при помощи ипотеки

В настоящее время считается одним из самых распространенных способов мошенничества с материнским капиталом. Для этого берется кредит на приобретение недвижимости. Схем реализации мошенничества достаточно много. Наиболее часто встречающимися выступают:

• составление ложного договора с подставным лицом на покупку жилья;
• сговор с ответственным работником финансового учреждения, выдающего ипотечные займы.

В первом случае используется фиктивный договор, но жилье покупается за реальную стоимость. После того как в банке дают добро на выделение ипотечной ссуды, на счет продавца поступает полагающаяся сумма. После происходят обналичивание средств, выплата задолженности по ипотеке и передача материнского капитала его обладателям. За исключением определенной суммы в виде процентов.

Второй способ подразумевает наличие близкого контакта с сотрудником банка, который причастен к распределению средств и, главное, может их вывести. Реализуется он следующим образом:

• составляется поддельный договор;
• приобретается несуществующая недвижимость;
• собираются все необходимые документы, пакет которых передается в ПФР;
• сумма материнского капитала целиком перечисляется на счет банка.

Расчет при этом делается на то, что банковские служащие располагают достаточно большими возможностями. Для них не представляет особого труда вывести средства из системы любыми доступными им путями. На руку участникам такой схемы играет тот факт, что судьбой объектов, приобретенных с помощью ипотеки, никто не интересуется. Таким образом, шансы сохранить подробности операции в тайне довольно высоки.

Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала? Как рассматриваются подобные дела в суде?

Незаконные схемы обналичивания маткапитала

Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).

О случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.

Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.

Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.

Какое наказание предусмотрено?

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

Обналичивание денег.

Получение мат. капитала подставными лицами.

1. Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги. В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев. Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже: